項目計劃書財務分析

　　光陰的迅速，一眨眼就過去了，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰(zhàn)，此時此刻我們需要開始做一個計劃。計劃怎么寫才不會流于形式呢？下面是小編收集整理的項目計劃書財務分析，歡迎大家分享。

　　項目計劃書財務分析 篇1

　　一.投資分析

　　1.股本結構與規(guī)模

　　2.資金來源與運用

　　3.投資收益與風險分析

　　附：投資現(xiàn)金流量表，再從一下幾方面分析：

　　(1)投資凈現(xiàn)值

　　(2)投資回收期

　　(3)內(nèi)含報酬率

　　(4)項目敏感性分析

　　(5)盈虧平衡分析(含：保本點分析)

　　(6)投資回報

　　二.財務分析(主要是財務報表)

　　1.會計報表及附表

　　(1)主要財務假設

　　(2)收益表

　　(3)現(xiàn)金流量表

　　(4)資產(chǎn)負債表

　　2.會計報表分析

　　(1)比率及趨勢分析

　　(2)預計銷售趨勢分析

　　(3)風險假定與分析

　　3.財務附表

　　(1)第一年收益表

　　(2)第二年收益表

　　(3)成本費用表

　　(4)資產(chǎn)負債表 (第一年季報)

　　(5)資產(chǎn)負債表 (第二年季報)

　　(6)現(xiàn)金流量表(第一年季報)

　　(7)現(xiàn)金流量表(第二年季報)

　　大概思路，當然你可以不用那么詳細，祝融資成功!

　　項目計劃書財務分析 篇2

　　1.資金需求說明

　　公司成立時每位股東出資xx萬，共為xx萬初期資本。

　　2.資金投入計劃

　　預計第一季度購買廠房、生產(chǎn)線、用于產(chǎn)品研發(fā)、開拓市場共計投入22萬元，購買原材料生產(chǎn)產(chǎn)品投入14萬元。招聘生產(chǎn)銷售員工支付工資24000元，其他與經(jīng)營活動有關的現(xiàn)金19萬元。

　　預計第一季度利潤表

　　單位：元

　　預計第一季度資產(chǎn)負債表

　　單位：元

　　風險分析

　　1.市場與競爭風險

　　在市場競爭中，競爭的基本動機和目標是實現(xiàn)最大化收入。但是，競爭者的預期利益目標并不是總能實現(xiàn)的，實際上，競爭本身也會使競爭者面臨不能實現(xiàn)其預期利益目標的危險，甚至在經(jīng)濟利益上受到損失。這種實際實現(xiàn)的利益與預期利益目標發(fā)生背離的可能性，就是競爭者面對的風險。風險是由不確定性因素而造成損失或獲益的可能性。在市場競爭中，不確定性因素很多，雖然每個競爭者都期望實現(xiàn)其預期利益目標，但總不能全都成功，必然會有某些競爭者在競爭中敗下陣來，承受競爭的損失。

　　分析：客戶資源不足、宣傳效果不明顯、價格定位不準確。

　　對策：

　　1、加大宣傳力度，提高服務質(zhì)量。

　　2、前期市場調(diào)研，不斷尋求個性化產(chǎn)品。

　　3、服務創(chuàng)新，用另類的創(chuàng)新思維為企業(yè)服務。

　　2.產(chǎn)品與技術風險

　　分析：同行競爭、可模仿性強。

　　對策：

　　1、提高產(chǎn)品質(zhì)量，以此來保證自己的客戶源不流失。

　　2、不斷進行市場調(diào)研，確定服務類型，以尋求更多的市場，打造公司品牌。

　　3、尋求創(chuàng)新，做到人無我有，人有我優(yōu)，人優(yōu)我精。

　　3.財務風險

　　分析：資金不足、前期資金成本控制不力、企業(yè)不能及時匯款。

　　對策：

　　1、建立財務預警分析指標體系，防范財務風險產(chǎn)生財務危機的`根本原因是財務風險處理不當，因此，防范財務風險，建立和完善財務預警系統(tǒng)尤其必要。

　　2、建立短期財務預警系統(tǒng)，編制現(xiàn)金流量預算。由于企業(yè)理財?shù)膶ο笫乾F(xiàn)金及其流動，就短期而言，公司能否維持下去，并不完全取決于是否盈利，而取決于是否有足夠現(xiàn)金用于各種支出。

　　3、確立財務分析指標體系，建立長期財務預警系統(tǒng)。對公司而言，在建立短期財務預警系統(tǒng)的同時，還要建立長期財務預警系統(tǒng)。其中獲利能力、償債 能力、經(jīng)濟效率、發(fā)展?jié)摿χ笜俗罹哂写�表性�?/p>

　　4、樹立風險意識，健全內(nèi)控程序，降低或有負債的潛在風險。如訂立擔保合同前應嚴格審查被擔保企業(yè)的資信狀況;訂立擔保合同時適當運用反擔保和保證責任的免責條款;訂立合同后應跟蹤審查被擔保企業(yè)的償債能力，減少直接風險損失。

　　5、科學地進行投資決策

　　項目計劃書財務分析 篇3

　　1、收入預測表

　　主要是用來介紹業(yè)務收入的內(nèi)容，各項主營業(yè)務、主營業(yè)務外收入。這里題主如果沒有歷史數(shù)據(jù)，可以參考同業(yè)規(guī)模類似的企業(yè)的相應報價，按擬估的銷售量×擬估計的單價計算出主營業(yè)務收入，或者與客戶進行溝通了解情況，這里分為兩種情況，一種是客戶給了各種產(chǎn)品的報價和數(shù)量，則可以直接計算得到數(shù)據(jù)，另一種是沒有給具體數(shù)額，只是有一個三年或五年的大致預期，比如五年達到8個億，這個時候可以計算年均增長率，進而反算出每年的收入情況。

　　同時注意收入不是一塵不變的，隨著時間增長，應該具有一定的增長趨勢，有一個合理的年均增長率（具體數(shù)值因項目而異）。

　　2、成本預測表

　　具體而言，主營業(yè)務成本通過參考同業(yè)，或者針對具體型號，詢問供應商或商家，來估計具體單位成本，或者按照收入的一定比例進行估算，比如按收入的10%計算主營業(yè)務成本。公司的費用方面，”財管銷”費用的具體情況，可以通過確認公司執(zhí)行層是否會投放廣告費，考慮運輸車輛數(shù)額和租金等情況，以及公司償還利息等情況，逐項按照成本和費用的財務報表篩查，另外也可以按收入的一定比例進行估算，確認公司的成本費用情況。

　　3、利潤預測表

　　利潤預測表大致可以做成下面這種形式，通過前面兩個表確認的收入以及成本費用進行填寫，并且相應的計算所得稅情況，進而完成對利潤的預測。

　　4、現(xiàn)金流量表

　　現(xiàn)金流量表直接體現(xiàn)企業(yè)籌措現(xiàn)金，營的`能力，從經(jīng)營角度，現(xiàn)金流量表相對于利潤表，是更有說服力的，是企業(yè)的真實情況，具體包括三個方面，經(jīng)營活動、投資活動、融資活動的現(xiàn)金流量。例如：經(jīng)營業(yè)務和融資業(yè)務，都可以參考前面那幾張表的數(shù)據(jù)，這里的融資活動需要確認一下，未來幾年是否有投資款項入賬，這個因公司而異。

　　5、財務指標（結論）

　　財務指標方面主要是從償債能力指標、營運能力指標、盈利能力指標、發(fā)展能力四個方面，但在分析過程中，需要注意的是與同行業(yè)相對比，競爭者、自身同期等進行比較，這樣橫向行業(yè)比較，縱向公司自我比較，能夠得出較為準確的結論。

　　其中指標除了年均凈利率、年均銷售收入以外，還應該包括投資評價指標，如投資回收期、投資回報率、npv、內(nèi)部收益率等，能讓投資人和客戶一目了然的了解到項目的收益狀況。

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