- 相關推薦
供應鏈金融的優勢
眾所周知，供應鏈金融是平臺圍繞核心企業，通過管理上下游中小企業的資金流和物流，并把單個企業的不可控風險轉變為供應鏈整體的可控風險，通過立體獲取各類信息，將風險控制在最低的金融服務。那么你知道供應鏈金融的優勢嗎？下面是小編收集整理的供應鏈金融的優勢，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
作為一種新的金融創新產品，供應鏈金融雖然問世時間不長，但由于其具備多方優勢，因而獲得了迅速發展。從供應鏈金融的定義不難看出，供應鏈金融的參與主體主要有三個，分別是核心企業、中小企業和供應鏈金融類平臺。下面，我們分別淺析供應鏈金融的優勢。
對于核心企業
有人說，發展供應鏈金融，擁有優質的核心企業才是王道。但事實上，供應鏈金融模式對核心企業的發展同樣具有反哺作用。例如，創新型網絡信息中介平臺新沃金融，核心企業通過與新沃金融的合作，供應鏈管理模式和風險控制手段的創新，實現了其產業鏈上下游物流、商流、資金流、信息流等多流合一，上下游企業財務風險的減輕最終間接降低了核心企業自身的運營風險，有利于核心企業展開精細化管控，提升項目管理水平和經營效率。
對于中小企業
中小企業作為主要參與者，是整個供應鏈金融活動的最大受益者。
首先，開拓新的融資渠道。中小企業由于規模小、實力弱、產品結構單一，在傳統融資渠道中融資難是不爭的事實。但供應鏈金融為中小企業融資的理念和技術瓶頸提供了解決方案，信貸市場不再可望而不可及。在供應鏈金融模式下，中小企業有了優質核心企業的信用背書，將更易獲得信貸市場的認可，因而能緩解融資壓力。
其次，有效降低融資成本。傳統融資渠道下，中小企業受困于渠道有限、資信不足等影響，融資過程中不得不承受資金利率偏高的事實。而在供應鏈金融模式下，供應鏈金融類平臺通過利用信息技術和制度創新，增強核心企業上下游中小企業的協同效應，減少各主體間的信息壁壘，進而降低融資成本，最終實現資金配置的最優化。
第三，大力提升融資效率。在供應鏈金融模式下，供應鏈金融類平臺針對中小企業的審核、風控、服務等方面的工作量相對于傳統渠道明顯減少，在節約人工成本的同時可有效避免人員操作風險；同時依托先進的互聯網技術，平臺服務借款企業和投資者的效率也大大提升。
對于供應鏈金融類平臺
作為中介，供應鏈金融類平臺在連接核心企業與中小企業的同時，也利用供應鏈金融的模式優勢實現了自身的健康發展。
第一，降低融資風險。在傳統的工業領域，由于產業鏈較長，在產業鏈上的中小企業通常會有賒賬銷售形式達成交易，因此會造成企業資金緊張，風險增大，而作為中小企業融資難度也較大，因而導致整條產業鏈運行不佳。供應鏈金融是在整條產業鏈當中選取一個核心企業，以此來作為信用擔保，來為上下游中小企業提供融資服務，因為融資中不僅有核心企業作為擔保還有實際的交易行為作為抵押，在融資方面，供應鏈金融會大幅度降低中小企業的融資風險，激活融資市場。
第二，持續獲得優質資產。首先，供應鏈金融類平臺可以通過核心企業獲得借款企業的資金流、物流、信息流等真實交易數據，通過分析交易數據，確保借款企業具備還款能力；其次，借款企業由優質核心企業提供擔保，所有資產健康優質；最后，核心企業上下游有融資需求的小微企業數量較多，平臺融資需求充分，產品供應有可靠保障。
第三，優化客戶群體。通過供應鏈金融服務，供應鏈金融類平臺不僅優化了投融資環境，為中小企業提供廣泛的金融服務，改變了過于依賴單一大客戶的局面；還可以發現一批成長過程中的優質中小企業客戶群，從而能夠改變平臺對大客戶依存度過高的現狀，而且平臺通過對中小企業物流、信息流的長期跟蹤、監測，能夠比較容易獲得企業真實的經營資料，有利于發現和培育真正的優質客戶群體。
總之，在供應鏈金融模式下，核心企業通過開展項目精細化管控，能夠降低產業鏈運營風險和成本。中小企業不僅緩解了融資難的現狀，成本得以降低，融資效率也大為提升。而對于供應鏈金融類平臺來說，在自身運營風險降低的同時，客戶資源持續優化，為平臺盈利和長期發展奠定了良好基礎。
拓展閱讀：
一、供應鏈金融 真正解決多方痛點
首先，供應鏈金融本質上是彌補了中小企業年化融資成本8%-20%的空白，給予了中小企業全新的融資工具，這在中小企業融資難背景下，具有強大的生存空間。
其次，滿足了核心企業產業轉型升級的訴求，通過金融服務，變現其產業鏈長期浸淫的價值。
再次，對于資金機構供給方而言，由于核心企業的隱性背書，降低了向中小企業放款的風險，且獲得較高的回報。這種多方共贏的生態系統，沒有理由不看好。再者，從市場博弈層面看，傳統金融的投資者教育已經較為充分，而供應鏈金融存在較大的預期差。
二、供應鏈金融的空間2020年15萬億
供應鏈金融在美國的實踐提供了有價值的觀察窗口，成為核心企業重要的盈利來源，UPS和GE金融業務占總收入可達17%和30%。我們認為，供應鏈金融在中國將“出于藍而勝于藍”。究其原因，大致有二：
一是相比美國的金融自由化，我國金融管制造成金融資源配置的低效率，眾多中小企業融資成本居高不下，供應鏈融資的訴求遠高于美國；
二是以互聯網為特征的金融創新在國內如火如荼，已經引領世界潮流，創新工具施用于供應鏈，全面拓寬了資金來源，突破了美國模式下核心企業自身信用天花板的限制，令金融具備成為主業的可能。目前，中國已經摘得全球供應鏈業務規模的桂冠，我們預測至2020年，供應鏈金融業務規模將達15萬億元。
三、五維模型評價供應鏈金融業務質量
五維模型即：大產業、弱上下游、強控制力、低成本與高杠桿、標準化。
大產業是指產業空間大，不易觸碰天花板；弱上下游是指客戶端中，至少有一環較為弱勢，無法從銀行獲得廉價資金；強控制力是指線上具有真實交易數據和征信、線下擁有物流倉儲作后盾，從而控制風險。
低成本是指資金的成本低，讓供應鏈金融有利可圖而又不過度增加融資方負擔，高杠桿是一定本金投入能撬動較大資產體量；標準化是指用于融資的抵押品（抵押）相對標準化，有公允市場，即便出險，也能快速出清。我們認為，如果同時具備五大要素，則供應鏈金融水到渠成。
根據五維模型，大宗商品、行業或區域龍頭、行業信息化服務商、電商平臺、專業市場等五大領域是供應鏈金融的沃土。
供應鏈中主體將至少在以下方面獲得益處：
1）核心企業切入供應鏈金融，構建新的優勢領地，其掌握的物流、信息流、資金流將充分發揮優勢；
2）中小企業獲得低成本的穩定資金，為主業提供持續動力；
3）第三方物流企業業務量上升，同時個別優秀企業亦可通過物流、倉儲建立的優勢切入供應鏈金融業務；
4）通過供應鏈金融中的應用和拓展，電商平臺價值將大為提升。
【供應鏈金融的優勢】相關文章：
英國留學學金融的優勢12-13
英國留學金融專業的優勢12-13
中國供應鏈金融調研報告02-13
供應鏈金融合作協議06-20
加拿大留學金融專業具有的優勢12-17
黃金供應鏈金融平臺廣告語Slogan宣言12-30
去英國留學金融專業的留學優勢及課程設置12-17
對當前公司發展供應鏈金融的一些想法和建議01-29