信托投資是什么意思

　　信托投資是一種金融投資方式，以下是小編整理的信托投資是什么意思，歡迎參考閱讀！

　　簡介

　　信托投資是金融信托投資機構用自有資金及組織的資金進行的投資。以投資者身份直接參與對企業的投資是目前我國信托投資公司的一項主要業務，這種信托投與委托投資業務有兩點不同。

　　第一，信托投資的資金來源是信托投資公司的自有資金及穩定的長期信托資金，而委托投資的資金來源是與之相對應的委托人提供的投資保證金。

　　第二，信托投資過程中，信托投資公司直接參與投資企業經營成果的分配，并承擔相應的風險，而對委托投資，信托公司則不參與投資企業的收益分配，只收取手續費，對投資效益也不承擔經濟責任。

　　信托分類

　　1.自益信托與他益信托

　　委托人以自己為唯一受益人而設立的信托，是自益信托。自益信托的委托人與受益人是同一人，只能是私益信托。委托人以他人為受益人而設立的信托，是他益信托。他益信托可以是私益信托或者公益信托。根據定義，委托人同時以自己和他人為共同受益人而設立的信托，也屬于他益信托。

　　2.私益信托與公益信托

　　委托人為自己、親屬、朋友或者其他特定個人的利益而設立的信托，是私益信托。私益信托可以是自益信托或者他益信托。委托人為了不特定的社會公眾的利益或者社會公共利益而設立的信托，是公益信托（類似于英美法系國家的慈善信托）。公益信托只能是他益信托。設立公益信托不得有確定的受益人，只能以社會公眾或者一定范圍內的社會公眾作為受益人，并且必須得到稅務機關或者公益事業管理機構的批準或者許可。各國均對設立公益信托給予鼓勵，例如，在信托法或稅法中規定，公益信托享受一定的稅收優惠。

　　3.生前信托與遺囑信托

　　委托人在生前設立并發生法律效力的信托，是生前信托。生前信托通常采取信托合同的方式，可以是自益信托，也可以是他益信托。委托人以遺囑方式設立、并于委托人去世后生效的信托，是遺囑信托。遺囑信托只能是他益信托。委托人設立遺囑信托的，除遵守信托法的規定外，還應當符合繼承法對有效遺囑的形式和內容的規定。

　　4.營業信托與非營業信托

　　這一分類只適用于私益信托。委托人為自己和他人的利益，委托專門經營信托業務的商業機構為受托人從事商事活動而設立的信托，是營業信托，也稱商事信托。委托人為自己和他人的利益，委托自然人為受托人從事一般民事活動而設立的信托，是非營業信托，通常也稱為民事信托。

　　5.固定信托與自由裁量信托

　　委托人設立信托時已經確定了受益人及各受益人的受益權份額或者數額的，稱為固定信托。每個受益人按照自己的份額或者數額對信托則產享有權益。委托人設立信托時只確定了一類受益人，比如“我的子女”，實際的受益人及其受益權數額授權受托人自由裁量做出決定的，稱為自由裁量信托。

　　6.意定信托與法定信托

　　依委托人的意思表示而人為設立的信托，是意定信托，也稱設定信托。意定信托可以是自益信托和他益信托，也可以是生前信托和遺囑信托等。法定信托是指依法律規定、不依委托人的意思而成立的信托。

　　投資類型

　　按照投資與生產的關系來劃分，信托投資一般分為以下兩類：

　　直接投資即生產建設投資，就是投資者把資金投給農、工、商等企業，進行基本建設，或者進行技術改造。

　　間接投資即證券投資。指金融信托機構用貨幣資金購買股票、國庫券、公司債券等有價證券，借以獲取收益的行為。

　　另外，信托投資還可以按照信托投資的主體劃分為國家信托投資、地方信托投資、企業和單位信托投資、個人信托投資四類；按照信托投資的期限劃分為長期投資和短期投資；按照信托投資發生的階段分為新投資和再投資；按照信托投資的經營目的劃分為政策性投資和經濟性投資等。

　　投資方式

　　信托投資的方式可分為兩種：一種是參與經營的方式，稱為股權式投資，即由信托投資機構委派代表參與對投資企業的領導和經營管理，并以投資比例作為分取利潤或承擔虧損責任的依據。

　　另一種方式是合作方式，稱為契約式投資，即僅作資金投入，不參與經營管理。這種方式的投資，信托投資機構投資后按商定的固定比例，在一定年限內分取投資收益，到期后或繼續投資，或出讓股權并收回所投資金。金融信托投資機構在對生產企業投資、以及在對金融性公司投資時常用以下幾種方式：

　　長期合作投資投資者在投資時，不需事先與合作者商定投資回收的日期，而作為投資企業的長期合作者，只要投資的企業生產經營正常，投資合作關系就一直存在。

　　定期合作投資定期合作投資是投資者投資時事先商定投資期限，在合作投資期間，投資者按照投資比例分享經營收益、承擔經營風險。

　　固定分紅投資投資者在投資時，事先商定在一定的時間內固定的利潤分成數額。

　　保息分紅投資保息分紅投資是投資者在投資時，事先商定由合資企業在投資期間、按照信托投資公司所投資金額定期支付利息。

　　投資優勢

　　1.信托財產的所有權、管理權、受益權相分離

　　2.信托財產法律上獨立

　　3.信托財產的多元化

　　4.投資領域的多元化

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