非法證券咨詢的辨別方法

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　　但凡非法證券投資咨詢，都具備較為明顯的特征。首先，通過電視臺、電臺、網(wǎng)站、手機短信，甚至QQ等即時聊天軟件進行夸大宣傳，通過免費薦股、推薦漲停黑馬、提供內(nèi)幕信息、私募操盤、保證收益、接受驗證等虛假信息引誘投資者上鉤；其次，沒有合同等法律文件作為建立委托關系的依據(jù)，而僅僅要求投資者提供個人信息，并支付各種名目的費用（如咨詢費、會員費等）；第三，證券投資咨詢從業(yè)人員或聯(lián)系人姓名不詳。

　　例如，投資者王某收到短信，內(nèi)容是上海某知名公司“每天推薦三只個股，漲幅8%以上，網(wǎng)址為www.XXXXX.com”。該投資者登陸該網(wǎng)站信以為真，并按照網(wǎng)站提示給指定賬戶匯入5000元的費用并成為會員。事實上，該公司并不存在，其在網(wǎng)站上披露的有關證件均系偽造，而王某所匯出的5000元也打了水漂。

　　針對上述情形，投資者必須提高警惕，并從多個方面對證券投資咨詢機構的真?zhèn)芜M行鑒別。最基本的方法就是核實證券投資咨詢機構的相關證件，主要包括營業(yè)執(zhí)照及經(jīng)營證券業(yè)務許可證。非法證券投資咨詢機構往往既沒有營業(yè)執(zhí)照，也沒有經(jīng)營證券投資咨詢業(yè)務的資質(zhì)證書。此外，除了上述常見的非法證券投資咨詢機構外，還有一些是不容易鑒別的。有些機構確實具有合法證券投資咨詢資質(zhì)，而且也與投資者訂立合同，這時就需要投資者耐心研究所簽合同。

　　例如，投資者張某接到某證券投資咨詢公司電話，業(yè)務員稱該公司可以向投資者推薦股票，并代替其操作，利潤二八分成。張某核實該公司的資質(zhì)沒有問題，于是與業(yè)務員簽訂了合同，并給該業(yè)務員個人匯去7000元。但是其后推薦的幾只股票卻連續(xù)下跌，王某遭受的投資損失慘重。

　　針對上述情形，投資者必須要有清醒意識：合法的證券投資咨詢合同不會約定咨詢機構代投資者進行交易，不會向投資者承諾收益，更不會與投資者分享收益，或分擔損失。另外，證券投資咨詢合同也不是與業(yè)務員個人所簽。否則，即便是具備合法資質(zhì)的證券投資咨詢機構，如果不符合上述情況，其從事的證券投資咨詢業(yè)務也是非法的。