互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在證券業(yè)務(wù)中的合理應(yīng)用論文

　　隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的發(fā)展和全民互聯(lián)網(wǎng)意識的提升，互聯(lián)網(wǎng)公司已不僅僅滿足于社交、在線影音、網(wǎng)絡(luò)游戲、電子商務(wù)等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開始向金融領(lǐng)域滲透。以阿里巴巴和騰訊為代表的互聯(lián)網(wǎng)公司以其龐大的用戶量和方便友好的移動端應(yīng)用為基礎(chǔ)，通過支付寶、微信錢包等便捷支付和轉(zhuǎn)賬服務(wù)，余額寶等便捷理財服務(wù)，逐步滲透了傳統(tǒng)的銀行業(yè)務(wù)，成為了眾多客戶，尤其是年青群體的首選金融窗口，同時創(chuàng)新性地推出了電子紅包、AA收款、家庭水電網(wǎng)付費掌上結(jié)算等新業(yè)務(wù)，倒逼傳統(tǒng)的金融領(lǐng)域變革。

　　1 互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在證券業(yè)務(wù)的主要應(yīng)用

　　根據(jù)交易中介劃分，金融市場可分為直接融資市場和間接融資市場。目前，互聯(lián)網(wǎng)工具已深入到間接金融市場(銀行)的各個角落，而直接金融市場(主要是證券市場)，以證券公司為代表，也在進(jìn)行著互聯(lián)網(wǎng)信息化的革新。

　　證券公司的業(yè)務(wù)主要分為證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、與證券有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)、中間介紹任務(wù)等。目前，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、融資融券、自營業(yè)務(wù)、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)這四大業(yè)務(wù)中有著廣泛的應(yīng)用。從技術(shù)角度，互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)應(yīng)用模型無論是C/S還是B/S架構(gòu)，都是由前端(客戶端)和后端(服務(wù)端)構(gòu)成。在上述券商四大業(yè)務(wù)中，從互聯(lián)網(wǎng)前后端的訪問壓力特征角度，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)可歸為一類，這兩項業(yè)務(wù)面對大量的非特定客戶，行情和交易要求低延遲，后端訪問壓力較大;自營業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)可歸為另一類，這兩項業(yè)務(wù)客戶數(shù)量有限，后端訪問壓力較小。

　　2 互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)用的前后端分析

　　由于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)面向眾多非特定客戶，前端(客戶端)的開發(fā)尤為重要。如今，客戶資源競爭日趨激烈，一個界面簡潔友好、交互體驗良好、功能一目了然的前端是吸引客戶的關(guān)鍵因素。目前，前端運行的主流平臺有二個：web瀏覽器和移動端平臺，移動端平臺主要分為安卓系統(tǒng)和蘋果的iOS系統(tǒng)，廣義上，微信提供的公眾號和小程序平臺也是移動端平臺。相對于web瀏覽器，目前各大公司競爭的主要戰(zhàn)場在移動端App。就證券公司而言，現(xiàn)有的移動端App功能包括：a.行情和資訊，包括大盤指數(shù)、各股K線、委托價格、股東信息等行情信息和重大利多利空消息、證監(jiān)會、證券業(yè)協(xié)會發(fā)布的公告等資訊;b.交易功能，包括用戶身份驗證登錄、以委托指令買賣股票、債券、期貨等各類證券：包括市價委托、限價委托、止損委托等;c.買賣投資理財產(chǎn)品，主要包括各類基金產(chǎn)品;d.個人管理，包括客戶個人信息修改、銀行卡綁定解綁、登錄安全設(shè)置等。前端App 的開發(fā)模式通常是借用已經(jīng)成熟的前端框架，可供選擇地框架包括jQuery、Bootstrap、React、Angular等，每一種框架有各自的優(yōu)缺點和適用范圍，前端開發(fā)者按照具體的需要選擇合適的框架或者框架組合。隨著App功能的增加，前端業(yè)務(wù)增長，負(fù)載增大，前端性能優(yōu)化尤為關(guān)鍵。一些現(xiàn)有技術(shù)解決方案，比如：緩存控制與復(fù)用、請求合并、按需加載、同步/異步加載等理念和技術(shù)可以實現(xiàn)前端性能的優(yōu)化。

　　在交易期間，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)和融資融券業(yè)務(wù)面對龐大的客戶體量，對于數(shù)據(jù)實時性要求高，這對于后端(服務(wù)端)的訪問壓力非常大。一個穩(wěn)定的后端是應(yīng)用程序的各個功能得以實現(xiàn)的重要保證。對于小型網(wǎng)站，一般只需要一臺服務(wù)器(應(yīng)用程序、數(shù)據(jù)庫、文件等所有資源都在一臺服務(wù)器上)，而對于證券公司服務(wù)器，則更為復(fù)雜。首先是應(yīng)用服務(wù)器和數(shù)據(jù)服務(wù)器的分離：由于證券公司的數(shù)據(jù)服務(wù)的重要性，為了公司不同業(yè)務(wù)的應(yīng)用服務(wù)器共享數(shù)據(jù)服務(wù)，或者出于數(shù)據(jù)的提供者和消費者分離的需要，通常由專門的數(shù)據(jù)庫服務(wù)器提供服務(wù)。第二是服務(wù)器集群：隨著用戶體量的進(jìn)一步加大，單一的應(yīng)用服務(wù)器已不能滿足需求，相比于提高單一服務(wù)器的性能，更好的辦法是新加入一臺應(yīng)用服務(wù)器并行工作，采用分布式集群是解決高并發(fā)的有效手段。對網(wǎng)站架構(gòu)而言，后續(xù)隨著用戶訪問壓力上升，可采用動態(tài)擴增服務(wù)器數(shù)量，不斷提高整體負(fù)載能力改善系統(tǒng)性能。而且，隨著用戶體量上升，數(shù)據(jù)服務(wù)器壓力也隨之增大，同樣可采用數(shù)據(jù)庫服務(wù)器集群服務(wù)。在分布式集群的設(shè)計中，通常在服務(wù)器集群的入口前，引入負(fù)載均衡服務(wù)器實現(xiàn)調(diào)度，優(yōu)化各個服務(wù)器的負(fù)載分配。目前比較常見的負(fù)載均衡服務(wù)器靠Nginx實現(xiàn)。在應(yīng)用服務(wù)器內(nèi)部，為了實現(xiàn)高效率，異步調(diào)用編程框架被廣泛采用，現(xiàn)有的成熟異步調(diào)用框架各有優(yōu)劣，開發(fā)者可根據(jù)實際需求選擇合適的異步框架。

　　3 互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)在證券自營業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)用的前后端分析

　　自營業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)同樣可分為前端開發(fā)和后端開發(fā)。前端負(fù)責(zé)與證券研究員進(jìn)行交互和展示，后端則負(fù)責(zé)投資邏輯核心實現(xiàn)。由于此兩項業(yè)務(wù)面對的客戶數(shù)量有限，所以對前端的界面要求并不高，對后端的訪問壓力也不大。這兩種業(yè)務(wù)的核心在于后端根據(jù)策略提供投資組合，以實現(xiàn)目標(biāo)收益或者規(guī)避風(fēng)險。證券公司的研究員要利用計算機，基于大量歷史數(shù)據(jù)的分析，抽象出證券或者某種投資標(biāo)的歷史數(shù)據(jù)與未來期望的對應(yīng)關(guān)系模型，利用此模型，遍歷證券列表，從中篩選出符合條件的證券或者證券組合，并給出此證券或者證券組合的在各個投資時機對應(yīng)的收益期望、風(fēng)險期望等。同時，歷史數(shù)據(jù)與未來期望的對應(yīng)關(guān)系模型也具有時效性，隨著時間的推移和外部條件的變化，也需要快速迭代更新。從技術(shù)角度，數(shù)據(jù)抓取和數(shù)據(jù)分析是這兩項券商業(yè)務(wù)的技術(shù)關(guān)鍵，計算機利用數(shù)學(xué)模型計算得到的量化值替代人為的主觀判斷，從而在概率上實現(xiàn)更符合預(yù)期的收益目標(biāo)。

　　總之，隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的更迭，證券市場的信息化得到了長足的發(fā)展，眾多技術(shù)框架已在證券系統(tǒng)中得到應(yīng)用，并且隨著客戶數(shù)量和業(yè)務(wù)種類的增加，未來會涌現(xiàn)出更多新需求和新的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)解決方案。

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