理財(cái)顧問工作計(jì)劃

　　日子如同白駒過隙，不經(jīng)意間，很快就要開展新的工作了，是時(shí)候認(rèn)真思考計(jì)劃該如何寫了。可是到底什么樣的計(jì)劃才是適合自己的呢？下面是小編收集整理的理財(cái)顧問工作計(jì)劃，歡迎閱讀與收藏。

　　理財(cái)不是一朝一夕的事情，它是一生的事情。你首先需要根據(jù)自身情況做一下理財(cái)規(guī)劃。有許多人認(rèn)為自己不過是一個(gè)工薪階層，每個(gè)月的薪水都是固定的，不存在計(jì)劃的問題，因?yàn)槊吭碌囊率匙⌒芯桶阉�有的工資都花完了，然后就等著下個(gè)月的工資生活了，沒有多余的錢存在，所以也就沒有理財(cái)規(guī)劃的問題。事實(shí)上，不同收入的人都需要做理財(cái)規(guī)劃。

　　一般來說，建議從以下四個(gè)方面著手，先把最基本的結(jié)構(gòu)規(guī)劃好。

　　1.應(yīng)急備用金。建議準(zhǔn)備應(yīng)急備用金(至少3～6個(gè)月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放。如果你的月支出較少，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進(jìn)行投資，讓財(cái)富增值。

　　2.保險(xiǎn)方面。即便你有社保，由于社保在健康和意外保障兩個(gè)方面有不足，可考慮購買側(cè)重這兩方面的商業(yè)保險(xiǎn)，讓保障更全面，而且年齡越小，保險(xiǎn)費(fèi)率越低。年保險(xiǎn)費(fèi)支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜，低收入者可以低于這一比例，高收入者可以適當(dāng)超過。隨著以后你的月收入的增多，可加大保險(xiǎn)額度。

　　3.基金投資。可在不影響正常的生活下適當(dāng)增加基金投資金額，這樣等3年或更長時(shí)間后，會(huì)有可觀的大額資金供支配(如結(jié)婚、生小孩、子女教育費(fèi)用、換房、買車等)。理財(cái)產(chǎn)品也可以考慮。

　　4.房屋貸款。不知你是否有公積金，如果有，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會(huì)低些，壓力也會(huì)小些;如沒有，可按正常的還款計(jì)劃執(zhí)行，越早還款越好，以減輕負(fù)債帶來的壓力。

　　以上是比較基礎(chǔ)的方面，最重的是你要自己學(xué)習(xí)理財(cái)知識，經(jīng)常留意理財(cái)信息，在選擇投資理財(cái)產(chǎn)品時(shí)多對比。根據(jù)自身情況量力而行。

【理財(cái)顧問工作計(jì)劃】相關(guān)文章：

理財(cái)顧問實(shí)習(xí)報(bào)告范文08-19

理財(cái)顧問工作總結(jié)05-15

理財(cái)投資顧問崗位職責(zé)11-08

金融理財(cái)顧問崗位職責(zé)02-04

金融理財(cái)顧問崗位職責(zé)3篇02-04

金融理財(cái)顧問崗位職責(zé)(3篇)03-28

證券理財(cái)顧問選拔大賽參賽協(xié)議06-08

理財(cái)顧問部年終總結(jié)06-14

顧問工作計(jì)劃04-24