在證券公司的實習報告范文錦集6篇
在日常生活和工作中,需要使用報告的情況越來越多,報告中涉及到專業性術語要解釋清楚。那么報告應該怎么寫才合適呢?以下是小編收集整理的在證券公司的實習報告6篇,歡迎大家分享。
在證券公司的實習報告 篇1
一、實習公司介紹
xx有限責任公司前身為成立于19xx年的江西省證券公司。20xx年7月,經中國證監會批準,公司增資擴股并更名為“xx有限責任公司”,注冊地址遷至廣東省深圳市。多年來,公司逐步發展成為以深圳為總部、以江西為重點業務區域,業務網絡覆蓋北京、上海、廣東、江蘇、湖南、云南等地的全國性專業證券公司,目前注冊資本為10.05億元人民幣,在全國15個大中城市擁有23家證券營業部,在北京、南昌設有辦事處。 公司的經營范圍包括:證券經紀;證券投資咨詢;與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問;證券承銷與保薦;證券自營;證券資產管理;證券投資基金代銷。公司以雄厚的資金實力、一流的人才隊伍、豐富的專業經驗、穩健的經營作風為廣大投資者和機構客戶提供全方位的'專業證券服務。
歷經多年的發展,公司培養和造就了一支高素質的骨干員工隊伍,公司現有員工近1595人。
面對全球化背景下資本市場的機遇與挑戰,公司堅持“合規經營、穩健發展”的經營思想,不斷改革創新,努力提升公司的核心競爭力,為建設和諧社會、促進證券市場健康發展貢獻新的力量。
二、實習的主要內容
(一)了解世紀證券概況
1.世紀證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位
2.了解并領悟世紀證券的企業文化
3.威海路營業部的內部設臵,下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。客戶部的工作包括接待客戶,提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理,營業部每天發生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數據。
(二)具體實習內容
1.我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發與維護。這個工作看起來很簡單,其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說,由于社會經驗的匱乏,在實際工作中也有許多困難。
2.我每天早晨8:30上班,剛到公司后,我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下,雖然這不是我的職責,但是我覺得新人多做點事情總是好的。
在證券公司的實習報告 篇2
一、實習公司介紹
中信證券有限責任公司是經中國證監會批準,由中信證券股份有限公司、中國建銀投資有限責任公司依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》共同發起設立的綜合類證券公司。公司于20xx年11月2日正式成立,注冊地在中國北京,注冊資本金27億元人民幣。公司于20xx年12月8日注冊為保薦機構。
中信證券有限責任公司整建制地承繼了原華夏證券股份有限公司的證券類資產、業務和人員。公司資產質量優良,無歷史包袱,無不良債務。原華夏證券投資銀行部自其成立以來,累計為包括青島海爾、同仁堂、中化國際、歌華有線等百余家知名企業在國內資本市場(包含A股、B股)籌資總計400億元人民幣,歷年承銷金額和承銷家數排名均位于國內券商前列。
公司的經營戰略是:以股東利益最大化和客戶利益最大化為宗旨,穩健經營、規范管理、開拓創新,充分發揮公司的人才、資金、技術優勢,銳意進取,以市場為導向,以不斷滿足客戶需求為目標,為廣大客戶提供高質量、全方位的服務。
二、實習時間和地點
20xx年7月25日——20xx年8月24日中信證券西安亞美大廈營業部
三、實習目標
(一)了解證券公司的組織結構和日常業務流程,進一步深化對證券市場的認識
(二)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題
四、實習內容
(一)了解中信證券概況
1.中信證券的發展歷程及其在中國證券業中的地位
2.了解并領悟中信證券的企業文化
3.解放南路營業部的內部設置,下設客服部、清算部、財務部、電腦部四個部門。
客戶部的工作包括接待客戶,提供咨詢服務;清算部工作包括柜臺業務及其產生的相關客戶資料管理,營業部每天發生的資金、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數據。
(二)具體實習內容
1.我被安排在客服部工作。主要就是負責客戶的開發與維護。這個工作看起來很簡單,其實對于我們這些剛進入社會的大學生來說,由于社會經驗的匱乏,在實際工作中也有許多困難。
2.我每天早晨8:30上班,剛到公司后,我會把辦公室的衛生工作簡單打掃一下,雖然這不是我的職責,但是我覺得新人多做點事情總是好的。
3.每天做完雜物后,我會打開電腦瀏覽一下早間的財經資訊,然后進入公司內部的NOTES,瀏覽一下里面的通知已經證券分析報告,為自己專業知識的做積累。
4.一般從9點開始接待客戶,提供簡單的咨詢服務,和客戶進行溝通。經過培訓和多天的觀察學習,我們可以根據我們的知識對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。不過大多數時候,我們還是要看客戶部王經理如何處理一些問題,學習怎樣和客戶交流,并了解客戶的需求。
5.柜臺服務。客戶需要在柜臺辦理各種業務,如開戶,轉托管,撤消指定交易,變更客戶資料和銀證通及銀證轉帳的開通和取消等等。開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務,因此對于開戶流程,手續進行了詳細的了解。對柜臺業務有了一定的了解后,我們可以指導客戶填寫辦理各種業務的表單并復印身份證,銀行卡及股東代碼卡等,以提高工作效率。
6.整理客戶資料。客戶資料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證通申請書、客戶資料變更表,及客戶身份證、銀行卡、股東代碼卡復印件等。所做的相關工作大致包括以下三個方面內容:
①把當天業務所產生的各項單據、表掃描到各個業務科目目錄下,然后統一發往總部。
②理清相關的客戶資料,按順序裝入客戶檔案,這一工作在檔案室完成。
③對于上交所和深交所打回來的有問題的開戶申請書的電子檔案,進行核查和整理,然后再重新掃描反饋回去。
整理客戶資料在實習中占了一定分量的工作。這是一個簡單但相當煩瑣的的過程,需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速的查找。
五、實習認識及有關思考
實習之前,感覺證券公司是有點神秘的,畢竟對證券市場還不太熟悉,具體到實務方面就更不清楚了。經過這次實習,對證券公司及其日常業務有了比較深刻的了解和認識,與此同時也思考了一些問題:
(一)工作時間
股市開市是周一至周五上午9:30——11:30,下午1:00——3:00,證券公司辦理各種業務也是同步的,以股市為中心展開。
(二)區分客戶
證券公司都會根據客戶的資產將客戶分成大、中、小三類,重視發展大客戶并為之提供完善的服務,這一點從營業部設有眾多專門的單獨大客戶室就可以看出。另外,大客戶還可以申請到更加優惠的交易傭金費率(正常是千分之三)。
(三)交易所交易機制
滬市實行全面指定交易制度,即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者,均應事先明確指定一家證券營業部作為其委托、交易清算的代理機構,并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構所屬席位號后方能進行交易。如果要到其他證券營業部做股票交易,需要先撤銷原指定再做新指定。
轉托管,是專門針對深交所上市證券托管轉移的一項業務,是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉到另一個證券商處托管,是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出,投資者如需將股份轉到其它券商處委托賣出,則要到原托管券商處辦理轉托管手續。投資者在辦理轉托管手續時,可以將自己所有的證券一次性地全部轉出,也可轉其中部分證券或同一券種中的部分證券。
(四)銀證轉帳和銀證通
隨著銀行和證券公司合作為不斷深入,最近兩年出現了“銀證轉帳”、“銀證通”等證券交易方式,對傳統的證券交易模式提出了挑戰,在業界引起了高度重視。在銀證轉帳出現以前,進行證券交易的股民必須在證券公司存立保證金后,方能開始證券交易。這就存在問題:股民為了存取資金必須在銀行與證券公司之間跑來跑去。加上證券公司的上班時間基本與股市同步,不少上班族為了存取資金往往要請假,仍然不方便。而有了銀證轉賬業務后,一方面,投資者可以就近到相關銀行辦理存取資金,另一方面,可以隨時通過電話劃賬,方便投資者的投資活動。
但是,銀證轉賬畢競還存在個“轉”字,需要耗費一定的人力物力,有時轉帳不成功,還影響股民的操作。由此引發新型金融產品“銀證通”業務的出現,該項業務的一介顯著特點就是所有的開辦手續均可在銀行完成,比銀證轉帳進一步方便了投資者,而且買賣證券的資金清算均在銀行賬戶內進行,投資者無須在證券營業部存放資金,就可以使用銀行的存款賬戶及時買賣股票,極大地方便了“上班一族”及社會各界人士將社會游資投資于證券市場。
所謂"銀證通"是指在銀行與券商聯網的基礎上,投資者直接利用在銀行(如:工商、農行、建行、招行等)各網點開立的活期儲蓄存款賬戶卡、折做為證券保證金賬戶,通過銀行的委托系統(如:電話銀行、銀行柜臺系統、銀行網上交易系統、手機銀行),或通過證券商的委托系統(電話委托、自助鍵盤委托、網上委托、戶呼叫中心等)進行證券買賣的一種新型金融服務業務。
總結而言,銀證轉帳與銀證通具有以下的區別:
1、銀證通是自動轉帳,無需辦理保證金轉帳,銀證轉帳必須進行電話轉帳后才能進行證券交易。
2、銀證通在開通銀行的任何營業網點均可辦理,銀證轉帳的開戶須在證券部辦理。
3、銀證通在銀行直接開戶,而銀證轉帳開戶是先到銀行辦理活期存折開戶,再到證券公司辦理銀證轉帳開戶。
(五)證監會叫停“銀證通”
“銀證通”業務涉嫌違背《證券法》及有關規定。在中國,銀行和證券是分業經營的,而“銀證通”業務使得銀行成了準券商。6月證監會叫停“銀證通”,原則是不再開展新業務,規范已有業務。
(六)中信證券和中信銀行
在這段時間里,柜臺錢有些客戶竟然會混淆中信證券和中信銀行,問在中信證券。能不能取錢。知道的人都會覺得好笑,不過在一定程度上說,這說明兩家公司雖然都屬于中信集團下屬企業,但還是讓人混淆。事實上兩家公司是獨立的,在業務方面確實也有很多合作,也取得了不錯的效果。
(七)中信證券的發展前景
在中信證券實習的`這段時間里,感受到中信證券在細節上、在管理上做的非常嚴格,典型的是每天業務下來的單據、資料都要掃描錄入電腦,然后發往總部;并且深刻感受公司的企業文化,在這樣一種氛圍內確實受益匪淺。
六、實習總結
在中信證券營業部實習的四周里,了解了中信證券的發展歷程,公司文化,部門職能及日常業務的流程,進一步熟練運用各種操作軟件,深入學習了中國證券市場的相關知識,并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力。
另外,中信證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,感謝他們的關心,在這里要特別感謝房姐,在批評和表揚我們日常工作的同時也教我們為人處事的道理。
雖然時間很短,也有磕磕碰碰,但這次實習的確很有必要,很有意義同時也是一次令人非常難忘的經歷;我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,學到了很多書本上沒有的知識,鍛煉了自己各方面的能力,圓滿完成了實習任務。
在證券公司的實習報告 篇3
一、實習地點
證券公司
20xx年11月份,我有幸到Xx證券公司,從而開始了我兩個月左右的實習生活,在這一段時間里,我近距離接觸了Xx證券XxXx營業部,在了解Xx證券發展歷程、公司文化的同時,更多的知道了營業部各部門的職能,其日常的業務流程,以及營業部的特色服務,同時深入學習了中國證券市場行業的相關知識,并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通、交流和處理問題的能力。
二、實習內容
我被安排在營銷部工作,主要跟Xx學習。我從以下幾個方面介紹我的實習工作; 首先是每天9:00上班,早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊、雜志。了解國家的宏觀經濟政策,財經要聞,以及證券市場最新信息,如上市公司信息披露等公告,主要分析市場熱點和讀一些股評。
接下來就是開始一天的基本工作 整理客戶資料,客戶資料包括開戶申請書,開戶合同書,銀證對應申請書,客戶資料變更表。及客戶身份證,銀行卡,股東代碼卡等復印件,所作的相關工作大致包括以下三個方面:
1、理清相關的客戶資料,并及時核對當天業務所產生的各項單據,確保完整準確,沒有遺漏。如果有什么缺失,一定要及時給予糾正。有什么出入大的問題要上報反映。很長一段時間弄得我們都對單據特別敏感,總怕有什么閃失。
2、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋。然后歸到檔案的柜子里。
3、有時間我們要把當天產生的自然人注冊表和身份證的復印件,開戶文本一同掃描到各個業務科目目錄下,然后統一發到總部。
整理客戶資料在實習中占了一定分量工作,這是一個簡單但是相當繁瑣的過程,需要細心和耐心;客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找,所以工作人員對我們進行認真的指導,還有就是對開戶文本的掃描。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統一進行掃描以電子版的形式保存。
在我們實習的過程中,Xx證券的工作人員對我們進行了熱情的`接待和指導,感謝他們的關心,在這里特別要感謝Xx和Xx,在表揚我日常工作的同時,更多的教我們為人處事的道理。 此次實習不管在知識的鞏固還是經驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里,個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功。雖然實習只有兩個月,但是使我十分受益。在這次實習中學院努力為我們爭取這個難得的實習機會,在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己,并積累經驗,為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎。
三、建議
進過我們這次實習,讓我想到要對學院說:希望學院能對我們金融專業的學生,做一些考證的要求。例如證券證,保險證,基金證等,并組織培訓的教師團體和課程授課,這樣能夠對今后金融這個專業的同學有明確的就業方向和選擇。引進多些與金融專業相關的實訓平臺,讓同學更深入學習金融專業的知識。
在證券公司的實習報告 篇4
八月中旬,我步入了漫長而充實的暑假,這已經是我大學生涯第二個暑假了,所以我要盡己所能讓這個假期過得與眾不同值得回味。
在老師的介紹下來到了一家證券公司實習----西南證券股份有限公司 西南證券股份有限公司是西部地區成立最早的一家綜合類券商,成立于1999年12月28日,注冊資本16.3億元,是在重慶市原四家證券經營機構基礎上經資產重組和增資擴股組建而成的證券公司。xx年x月x日,西南證券股份有限公司在上海證券交易所掛牌上市,股票簡稱“西南證券”,股票代碼“600369”。
公司前身西南證券有限責任公司成立于1999年12月28日,是唯一一家注冊地在重慶的綜合性證券公司,也是重慶地區第一家金融類上市公司。
xx年x月x日我來到了西南證券大渡口區營業部投入了我的實習中。雖然只有短短三個星期的實習時間,但是收獲頗豐,不僅對證券公司的日常工作流程有了大體的了解,更重要的是結識了一批有十幾年證券從業經驗的專業人士。在與長輩和同齡人的交流中,我對于證券行業的認識實現了從理論到實踐的飛躍。
實習的第一周,我被安排在了高潔經理的辦公室見習。證券公司對我來說是陌生的,而我所學的又是會計專業,可以說我對證券一點都不了解。高經理考慮到了這點,他沒有實質的教我什么很專業的東西,只是讓我看了很多公司的資料,比如公司經紀業務的稽查日志,
客戶經理的管理細則,開戶合同書等等。我看了這些資料后,知道了營業部各部門的職能、其日常業務的流程以及營業部的特色服務。雖然有些東西看起來很抽象,但是我還是很認真地看完了,不是很懂,總也有收獲。高經理還教我使用他平時工作用的軟件,很簡單的,就像我們用金算盤軟件做業務一樣,我幫經理做了經紀業務的稽查。就是使用軟件查詢經紀業務,比如查詢今天有多少個客戶開戶,有多少客戶來查賬等等,要稽查的東西很多,都是一步一步慢慢來的。
實習的第二周行政部的吳老師帶我到柜臺熟悉前臺業務。柜臺人員的舉止和專業化程度是一個公司形象的首要體現。柜臺主管是個很有魅力的人,她很耐心的教了我們很多。前臺工作人員就是要以客戶為中心,以客戶需求為中心。為客戶辦理業務并保證客戶資料和資產的保密和安全性是我們的主要任務。我們的原則是確保客戶和證件的匹配性、真實性;客戶身份證的有效性和合法性;客戶資料的真實性、完整性。主顧和所有的柜臺人員都讓我們深切體會到一個柜員應具備的職業操守就是謹慎的對待工作和親和的對客戶。
在柜臺的學習中我了解西南證券股份有限公司概況和前臺的基本流程和常規工作主要包括:開戶、辦理轉托管、銷戶、開通創業板、推銷新產品等。我重新認識了很多表格還有掌握了一些比較少見表格的用途如:跨市場業務申請表、激活小額休眠賬戶申請表、非上市公司股份認權申請表,同時熟悉了下打印機、掃描儀、讀卡器的操作。主管讓我自由學習積極提問,現在我已經了解了一些基本業務,懂得看表還原業務,還能親自帶客戶開戶,同時學習了一些接待客戶的技巧。
開戶是證券公司最一般也是最基礎的業務,因此對于開戶流程,我都進行詳細的了解和認真的學習。下面就簡單的介紹下個人開戶的流程:
1、個人開戶需提供身份證原件及復印件,深、滬證券賬戶卡原件及復印件;若是代理人,還需與委托人同時臨柜簽署《授權委托書》并提供代理人的身份證原件和復印件;
2、填寫開戶資料并與證券營業部簽訂《證券買賣委托合同》;
3、證券營業部為投資者開設資金賬戶 ;
4、辦理開通證券營業部銀證轉賬;
現在開戶越來越嚴格,開戶資料必須要本人填寫,有些老人寫字比較困難,想讓我們幫他們填寫資料,我們都沒辦法。除此之外還多了一項以前沒有的,就是要進行電子攝像。
前臺另一個主要的工作就是柜臺服務。例如:客戶需要在柜臺辦理各種業務,如轉托管,撤消指定交易,變更客戶資料和密碼的.重置,銀證轉賬的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中,我一大部分的時間要用在指導客戶填寫辦理各種業務的資料并復印身份證及股東代碼卡等,以提高工作效率。同時我也跟著老員工學習怎樣和客戶交流,并及時了解客戶的需求。另外,我也提供簡單的咨詢服務。經過多天的觀察學習,我可以對客戶的有關意見、相對簡單的問題進行處理。但我覺得更重要的是要多發現問題,多學習證券知識。由于平時在校學習比較少關注股市,更準確的說對證券市場了解得并不多,
因此也幾乎不用股票軟件進行分析。在實習期間,工作相對較少的時候,我比較關注股市動態。熟悉了滬深兩市和很多上市公司,并對各股運用各種指標進行了分析,把所學的知識回顧了一遍,雖然不能熟練操作股票行情分析軟件,但對股票市場也有了比原來更深刻的認識。
在實習的最后一周里我的工作主要是輔助經理聯系客戶,為客戶介紹我們的服務。而聯系顧客的主要途徑就是電話營銷,每天我們都會打上百個電話,由于是第一次打電話,上手不久就遇到了許多困難,顧客無情的掛電話,使我的信心備受打擊,雖然經理已經給我作了思想準備,但是那種失落感還是有的。我不斷地在嘗試著克服,但是效率仍然很低,肯搭理的人還是很少。而其他人中也有埋怨的聲音,也有馬上掛電話的,這樣更打擊我的激情。我告訴自己:要忍耐,要堅持。一直到我被掛電話已成為家常便飯的時候,我知道我終于過了自己那一關,我跨越了心中的阻礙。我的聲音很硬,我就盡量放軟,讓客戶感覺到我很有耐心和誠意。漸漸地,和我談話的人多了,我更有積極性了。人是很奇妙的,和人談話我能學到很多,也讓我見識到了各種各樣的人。有些人他們一聽我說就知道我是新人,我知道談話的時候我表現得不是很專業,才讓他們有這種感覺。為了避免這種情況,就要表現出專業,而要表現出專業,就要加強自己的證券方面的基礎知識,還要不斷提高電話營銷技術,深刻了解他們的需要,讓他們接受我們的服務,把潛在的客戶發掘出來。
為期三周的實習結束了,回顧這三個星期來的實習,我發現了自身許多不足。如在面對客戶時表現的不夠自然,在處理問題時不夠主動。信心來于專業,細節決定成敗!所以在后期實習中我會不斷總結、改進!在此我也了解到作為新人我們要多學多看多做,有什么問題盡量自己先思考有了自己的觀點后再提問,這樣才能更深刻的理解并培養創新的意識!
實習是大學生走向社會的一道門檻,其中充滿著磨礪與再學習的機會,這對未涉世的我們來說是非常重要的。從實習期間的每一件小事中,我體會到了人際關系、機會、評價、競爭、成功、失敗等各種我們今后經常會遇到的事件,相信這些寶貴的經驗會成為我今后成功的重要基石。此次的實習我學到了很多書上沒有的知識,也讓我意識到今后努力的方向,收獲頗豐,為真正跨入社會走上工作崗位打下了堅實基礎。
在證券公司的實習報告 篇5
作為一名經濟信息管理專業的畢業生,目前我是在招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業部實習。自己面試的第一家公司,就是招商證券股份有限公司南寧古城路證券營業部,很幸運的被錄用。根據證監會的規定,證券從業人員必須擁有證券從業資格證,由于以前自己在學校的時候考取了證券從業資格證,可以正式簽署勞動合同。通過上崗工作,讓我更多的了解了證券公司的運營模式和自己具體工作內容。我明白了投資者開發和基金、債券、等其它理財產品的銷售對證券二級交易市場的重要性。
本文主要從中國證券市場的發展現狀、自身工作經歷、和對投資者的了解闡述證券公司客戶經理工作的要點。
一、 中國證券市場的發展現狀
我國證券市場自從1990年正式成立以來,至今已歷經22年的發展,取得了令人矚目的成績。實踐結果證明,國民經濟的快速發展促進了證券市場的良好發展,而反之證券市場的建立和良好發展,促使更多的投資者參與到資本市場上來,加快了市場的投資融資,推動了企業的重組和戰略結構調整,支持了一些國家重點建設工程和企業的發展,從而更加快了國民經濟的發展。不過我國證券市場還很年輕,很多法律法規還很不完善,業務也還很不成熟,產品也比較單一,各券商之間的經營規模大同小異,不同證券公司之間的盈利模式差異化程度較低,主要收入來源依舊為經紀、自營、投行三大傳統業務,同質化競爭現象比較突出。加上行業的集中程度相對集中,行業內對外開放程度不斷加深,相對的競爭壓力日益加重。經歷了20xx年的大牛市之后,我國的證券市場近幾年受國際和國內各種宏觀和微觀因素的影響,出現下跌的趨勢,尤其是11、12年,我國投資者對證券市場信心不足,市場經濟不景氣,受國家各種經濟政策的影響,大多數投資者資金被套,出現虧損的現象。
二、 營業部柜臺崗位
在剛剛進入招商證券第一周期間,安排我到營業部柜臺崗位熟悉柜臺開戶業務。我了解到證券柜臺業務包括開立股東賬戶、資金賬戶、辦理各種委托方式、銀證聯網、查詢、交割單打印、對帳單打印等。經過近兩周的勤奮好問和實戰訓練,以及柜臺員工的耐心幫助下,我已經可以熟練的'進行開戶全部流程業務的基本操作,對于轉戶、銷戶、客戶普通信息修改、客戶特殊信息修改以及創業板、基金、權證交易的開通也都有所了解。這些對我今后在銀行駐點營銷客戶的工作都有很大的幫助,只有熟悉這些柜臺的業務流程,才能很好的解決客戶到公司后開戶的具體流程,提高服務質量。
在這一周的實習過程中,我也看到了自身存在的不足:做事情馬虎,粗心大意。在填寫客戶資料的時候,會出現錯填或是漏填的情況。在柜臺工作“粗心”是一大忌,往往工作中一個小小的疏忽,最終會造成不可挽回的損失。所以這是我務必要認真對待的一個問題,要努力改掉這個壞毛病。無論是在柜臺還是客服部工作,都需要認認真真去做每一件事情,避免失誤,提高工作效率。只有這樣,我們才能真正的做好本職工作,勝任自己所在的崗位!
三、銀行駐點客戶開發的體會
到招商證券上班的第二周,團隊經理安排我跟從一個老員工到建政園湖路的建設銀行駐點實習,通過實習后就自己在銀行網點駐點上班的了。在工作過程中我認識到。
(一) 銀行駐點的重要性:
證券資金三方存管業務的全面實行,為銀行接納證券公司到其網點設立開戶咨詢柜臺提供了利益驅動,現在各大銀行網點的分布非常廣泛,銀行在普通老百姓心目中的公信力不亞于政府機構。鑒于此,我認為多花點精力在銀行網點上.為了搶駐同一銀行網點,證券營銷人員大打出手的事件媒體也曾有過相關報道,銀行駐點的競爭激烈程度可見一斑,其銀行駐點的重要性也不言而喻。
(二)銀行駐點的客戶來源:
1、首先,銀行職員就是我們的現成客戶,他們的收入穩定,社會關系復雜,家庭成員也都以高收入群體為主,其進入證券市場的意愿強烈,通過適時引導,開立證券帳戶參與股票交易是水到渠成的事情。對已開設證券帳戶的銀行職員,只要通過感情營銷來游說其轉戶或拿直系親屬的身份證重新開戶就行了。我每天上班都會跟他們多聊天。
2、每天到銀行辦理業務最頻繁的,就是各類企業的財務人員,有的一天要在銀行與單位之間奔波兩三次。他們和銀行職員一樣,具有專業的財務知識和一定的經濟實力,都是證券營銷業務的目標客戶,有的甚至早已是老股民了。而這些財務人員,在本單位系統內與各個部門的同事關系密切,有一定的號召力與影響力,通過這些企業財務人員的橋梁作用,我們可以將營銷的觸角延伸到與銀行有業務來往的各個企業,將潛在客戶的挖掘提升到一個新的高度。對于這些人員,我上班時候很認真的對待。
3、在股市高漲的時候,賺錢效應的顯現使新增客戶蜂擁而入,而在股市下跌行情中,每次下跌的中繼,都會引發場外抄底新客戶的進場。所以,無論是在股市行情火暴的時候,還是處于低位震蕩的時候,銀行開戶客戶都是存在的,我只要做到耐心守侯,不輕易離崗,這些客戶都是有機會開發過來的。
(三) 銀行駐點的注意事項:
1.克服害羞心理,主動開口。剛走出校門的我來說,羞于開口是一個常見的現象。為銀行駐點的營銷人員來說,首先要敢于開口,主動與客戶交流,拉近與客戶的距離,收集客戶有效信息,做到初步營銷。
2.細分目標客戶群體。面對不同的客戶群體時,要做到對客戶進行細分,不能“一刀切”,要根據客戶提供的不同信息,針對不同的客戶群體向其介紹不同的產品以及不同的投資手段,例如面向20-35歲的年青人士,鑒于其具有較積極的冒險精神,富有拼勁,對風險不太敏感,發展潛力大,可以為其介紹成長型的股票,使其在投資過程中使財富迅速的增值,從而擴大其資金量,加大對證券市場的投入;面向35-50歲中年人,鑒于其在工作創業的過程中,積累了相當的財富,因此需重點挖掘這部分客戶資源,使其成為我們的重點目標客戶,為其推薦價值型的股票,鼓勵其長期投資,從而使其在投資過程中資產保值增值,從而加大對證券市場的資金投入,。至于對50歲以上的中老年人,則較多地向其推薦基金以及穩健型的股票,降低其風險,獲得穩定收益。
3.協助銀行大堂經理引導客戶辦理銀行業務,成為大堂經理助理。在銀行駐點中,如何處理好與大堂經理的關系意義重大。因大堂經理在整個銀行系統中面向的客戶群體最廣,其接觸的是一線客戶,可以說哪里有客戶需要,大堂經理就會在哪里出現。但由于某些繁忙時點,銀行來辦理業務的客戶過多,導致大堂經理應付不過來,作為駐點工作人員不斷地學好證券和銀行方面的知識,熟悉銀行的各類業務,積極協助大堂經理為客戶辦理業務,使大堂經理對你產生好感,從而為你介紹潛在的客戶,這對于拓展公司客戶來源是很有幫助的。
4. 以客戶利益為主,關心客戶所關心的方面。在與客戶的交流以及服務過程中,要做到穩健,做到讓客戶放心。成功的營銷人員,更加注重細節,以信譽和口碑,贏來更多的客戶。不能因為蠅頭小利,破壞原本或更多可以建立的客戶網絡。
5.駐點工作要持之以恒。在駐點過程中,最忌諱的就是三天打魚兩天曬網,這樣的話,聞訊而來的客戶就會流失到別的銀行網點咨詢和開戶。營銷人員經常的缺崗離崗,無法體現其銀行業務的多元化,使銀行的業務平臺大打折扣,同時還會造成駐點人員與銀行之間的隔閡,久而久之就會產生生疏感。俗話說的好,開店容易守店難,銀行駐點,守字當頭。萬事開頭難,切忌操之過急,隨著銀行駐點時間的持續,營銷業務的深入,慢慢的,積極的駐點人員都會融入到銀行這一特定環境中,找尋到銀行駐點營銷工作的樂趣。
6.在駐點過程中我每個星期都主動向銀行領導匯報工作,使銀行領導了解銀行駐點的最新情況以及客戶的相關資產情況,并能采取相應措施共同解決存在的問題,使駐點工作持續發展。
7.做到與銀行互贏互利。每次我公司有新的產品進行銷售時我都會跟銀行做好溝通 他們不給賣的產品就堅決不在銀行網點進行銷售。作為銀行,由于有業績以及三方存管業務的壓力,因此需要與證券公司合作,而銀行作為證券公司拓展客戶的主陣地,更是重中之重。一方面在與銀行合作的過程中,從中開發有效的客戶資源,為客戶提供優良的服務,使客戶投資資產資金增值,增加了公司的業績,另一方面則緩解了銀行的三方存管業務的壓力,并且客戶在證券方面的盈利意味著其有更多的資金可以存到銀行,從而使銀行的存款增加,業績增長,從而使兩者互利共贏。
四、控制風險對投資者的重要性對投資者的重要性
入市有風險,投資需謹慎。這一句話是我們經常耳熟能聞的。我在通過在工作期間接觸到的很大一部分小散戶投資者都是處于投資虧損、或者股票被套牢當中。
這就要求做為普通投資者在炒股之前要學好相關知識,認清中國二級股票交易市場的本質。做好風險控制、資金管理尤為重要。對于那些對股票認識都不太清楚的客戶,我都給出中肯建議,建議他們先從貨幣基金,國債逆回購等低風險固定收益的產品做起。只有這樣子鍛煉好自己的技能才有更大的機會在股市中生存下去,獲取更大的收益。
五、結束語
總而言之,目前我國這個新興的資本主義證券市場還很不完善,各種各樣的問題還是存在的。作為一名證券從業人員,我希望能盡我所能,對客戶負責,服務至上;同時不斷提高自我,跟上社會的腳步,隨時吸取新知識鞏固舊知識,做一名優秀的從業人員,給投資者一個良好的售后服務。
最后,祝愿我的母校廣西職業技術學院將來越來越輝煌!
在證券公司的實習報告 篇6
短短的2個星期就這樣轉眼即逝,為期 5天在證券公司的實習,一樣讓我們銘記于心,這是一場經歷也是一種經驗。這種經歷和經驗就是這5天結出的實習果實。
這次的實習我們班的實習地點有2個,一個是a證券公司,另一個是b證券公司,全班同學按照時間又被分成2批,一個星期一批同學去證券公司實習。我被分到了第二批,第一天去證券公司實習,我和同學們很高興地來到b證券股份有限公司的xx證券營業部進行為期1周的實習工作。
來到營業部實習,我被分配到了 財富中心,和我一起被分到財富中心的有3位同學。
證券營業部對于關心中國證券市場的人來說,應該并不陌生;同時這樣的一個部門對于各位普通股民來說,不免充斥著不少的神秘感。在這個星期中,我作為營業部工作人員中一員,學到了不少,同時這一段經歷也給了我不少感悟:股市有風險,入市須謹慎!
在財富中心實習5天,學到了很多關于證券的東西,他們每一位工作人員都非常的友善和親切,都很愿意傳授一些關于股票、期貨等投資方面的知識 。在該部門里面,我的工作是坐在分析師的旁邊,看著他工作,他看一些股票做出一些分析,還有接客戶打來的電話,給客戶提供一些股票的.信息。我跟的是他們部門的唯一一位女士,她姓徐,我稱呼她為徐老師。我坐在她旁邊看著她工作,她的工作看上去很簡單,可是她自己列的一張每日工作流程中列了將近20項工作,這些工作都是在股市開盤前和收盤后的工作,在股市開盤后和收盤前這段時間,她的工作就是觀察股票,給客戶發信息提供股市行情,接客戶打來的咨詢電話提供咨詢服務。
因此,她的工作沒辦法分給我,她說現在全球經濟危機,股市行情不景氣,股票大盤一直處于下跌趨勢,她們自己都很空,客戶都不打電話咨詢,每天都做一些基本工作,她讓我了解了一下她的工作。然后教我看股票,讓我學到了很多在大學校園這座象牙塔中學不到、看不到的知識,相信這次的經歷將成為我日后真正社會工作的一個難得經驗。
最開始我看了他們公司自制的財富周刊,有很多地方看不懂,比如說那本周刊上經常出現eps的字眼,可是我不知道eps是什么,后來問了老師,她說這個是每股收益。很多不懂的地方,很多沒學過的東西,在這次實習中,學到了很多,也可謂是收獲頗多。
雖然經濟不景氣,股市很蕭條,我們實習工作很空,但是這也同時給了我們學習的好機會,因為空閑,所以他們有時間來教我們,才讓我們學到很多東西。
2個星期的時間說長不長說短不短,要學東西靠自己,嘴巴長在我臉上,要靠自己問,沒有人會主動來教你學一些東西,這是我在這個星期學到的人生道理。
雖然實習期已過,但是這將是我人生中永遠不會忘記的事,曾經有那么2個星期我們到證券公司實習的經歷,讓我積累了許多工作經驗,也許我以后不會從事該項職業,但是這次的實習對我來說是一次很好的磨礪。
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