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證券公司客戶經(jīng)理如何銀行駐點(diǎn)
1.銀行駐點(diǎn)的證券客戶經(jīng)理 是由各個(gè)證券公司派到不同的銀行網(wǎng)點(diǎn)，工資要看地方定，一般至少 1000 起點(diǎn)，開一個(gè)客戶會(huì)有提成，一個(gè)有效戶（看各個(gè)證券公司的要求）會(huì)多一些，每月一般會(huì) 有指標(biāo)，不完成也沒有問題，累計(jì)到下月啊， 太多不完成 當(dāng)然 自己走人算了！
2. 客戶資源越多越好啊，干什么都要人脈的，沒有不要緊，慢慢在銀行發(fā)展啊！
3. 有的證券公司給的提成高些，有的低，例如給客戶開戶報(bào)銷的士費(fèi)，都有多少不同的，還有你 們的工資會(huì)按照你的客戶的傭金提成的啊！ 這個(gè)也是各個(gè)證券公司自己定的。
4.一般只有客戶經(jīng)理開始慢慢往上爬啊，要想做分析員，很難，要求很高，而且也不是你這個(gè)專業(yè) 可以做的，要求的方面很多。 駐點(diǎn)在民生銀行，是繁華區(qū)域，其他銀行也有很多。這里一天大概 150 左右的人流量。 銀行里面加上我，一共有 5 家券商。華林，國泰，招商，還有一個(gè)打醬油的。我是接替前輩的 工作呆在那。華林的在那有一年了，跟銀行關(guān)系應(yīng)該很好了。其余的也都有幾個(gè)月。 這個(gè)月銀行有三方存款的比賽，說是要淘汰幾個(gè)券商，只留兩個(gè)。我是外地人，只有幾個(gè)同學(xué) 在，撐死了也就能有 7，8 個(gè)三方存款。 我不太擔(dān)心三方存款，自己努力做，實(shí)在不行了就換家銀行。我想知道券商如何跟銀行打好關(guān) 系。除了幫銀行做事，拿號(hào)，人多的時(shí)候疏導(dǎo)人流。還有什么需要注意的。
我是新人，在證券公司剛實(shí)習(xí) 2 周多，5 月份考證。希望前輩們教導(dǎo)我下。
本人從業(yè)人員，從工商銀行做起的，比你運(yùn)氣好點(diǎn)，只有國信和我們證券公司，競爭不是很強(qiáng)，但 是逐漸發(fā)現(xiàn)國信的和銀行關(guān)系非常不錯(cuò)，而且人家業(yè)績也非常不錯(cuò)，月薪基本能保證在 1 萬左右。 銀行人流量每天 400 個(gè)號(hào)左右，每季度 40 個(gè)三方存管的任務(wù)。
首先回答你的三方的問題，其實(shí)銀行只關(guān)心三方的數(shù)量，而據(jù)我說知目前開戶都是免費(fèi)甚至還 倒送東西，那么你就盡量多開空戶吧，盡量多地給銀行簽到三方。 其次，和銀行的關(guān)系是慢慢來的。剛開始你就是大堂經(jīng)理了，努力幫助大堂做事，銀行有什么 事情都幫忙做好， 你不懂的客戶問的銀行業(yè)務(wù)問題你千萬不要胡亂回答， 而是問柜臺(tái)或者大堂經(jīng)理， 有把握回答正確的才回答。你的目標(biāo)，不是柜臺(tái)，而是三個(gè)人打好關(guān)系：一個(gè)是大堂經(jīng)理，一個(gè)是 銀行負(fù)責(zé)人（主任或者行長），還有一個(gè)是最重要的，就是銀行的理財(cái)經(jīng)理或者客戶經(jīng)理。怎么樣 打好這個(gè)關(guān)系呢？首先我告訴你，銀行內(nèi)部的關(guān)系非常復(fù)雜，無論你聽到誰說誰的不好或者好，你 都不要告訴你三人……這個(gè)是最基本的。 然后有事沒事就多和行長啊理財(cái)經(jīng)理去溝通， 說說你自己， 多多了解他們的工作，反正多交流就可以了。 其實(shí)你知道關(guān)鍵是做好銀行的關(guān)系，但是我告訴你，你的方向錯(cuò)了。你的想法是對(duì)的，但是要 做好銀行關(guān)系， 關(guān)鍵還是要你自己的專業(yè)知識(shí)過關(guān)， 特別是分析股票一定要準(zhǔn)確， 不要一推一個(gè)套， 至少得 70%的成功率。還有，你的有些業(yè)務(wù)是和銀行沖突的，比如基金，一定先照顧銀行利益。 和大堂里的客戶溝通，主要就是轉(zhuǎn)戶的問題了，可以從股票、服務(wù)、傭金等方面入手，一般客 戶滿足其一個(gè)方面肯定能搞定了，千萬不要三個(gè)方面同時(shí)答應(yīng)客戶……那樣你很難做的。 為人一定誠實(shí)，守信，這個(gè)非常非常重要。做這個(gè)不只是做股票，而且是做人。等銀行的人都 夸你這個(gè)人的人品的時(shí)候，其實(shí)即使你股票做得稍微差一點(diǎn)點(diǎn)，都還是會(huì)給你介紹客戶的。 因?yàn)槟愕木W(wǎng)點(diǎn)券商多，競爭強(qiáng)，一定找到你比別人強(qiáng)勢的地方，比如你們公司傭金低？或者推 薦股票準(zhǔn)？或者服務(wù)比較全面？或者銀行幫你介紹客戶了公司能給銀行一些好處？ 如果這些強(qiáng)勢的地方你一個(gè)都沒有，你可以選擇換一家券商了。 沒想到的再提醒我補(bǔ)充。
看到有人回帖的請(qǐng)人吃飯，非常不妥。我告訴你，我在銀行，都是大堂啊行長啊理財(cái)經(jīng)理和我 一起吃飯，而且從來沒有是我請(qǐng)，都是他們請(qǐng)。你要知道，就算是銀行的理財(cái)經(jīng)理其實(shí)對(duì)理財(cái)也是 一竅不通的，但是千萬不要讓他覺得他（她）一竅不通，而是讓他們知道，你或者你公司做股票很 厲害……如果你連 etf 都不知道，你怎么給人家講解 etf 套利？所以，別以為穿個(gè)西裝打個(gè)領(lǐng)帶就都 能是金融從業(yè)人員……證券不像保險(xiǎn)那么好忽悠人的，你做得好天天有客戶請(qǐng)你吃飯?zhí)焯旄悖?工資也一定不會(huì)發(fā)愁。所以記住，做人是根本，做票是必要條件。所以，好好學(xué)習(xí)股票，有了專業(yè) 知識(shí)，你不找客戶，在那里講解股票，都能吸引一大堆客戶過來聽的……
作者：hotqiao 回復(fù)日期：2010-04-15 18:23:49
感謝 ss 剛下班回來。在前臺(tái)站了一天，幫忙拿號(hào)，填單子。和其他券商的關(guān)系也還好，中午一起吃的 飯。下午的時(shí)候一直在跟大堂經(jīng)理瞎聊。 如果到銀行會(huì)給你介紹客戶這種程度，需要怎么努力？ 介紹銀行的產(chǎn)品？我呆的民生銀行大廳里專門有一個(gè)理財(cái)經(jīng)理 （男） 只要是過來詢問理財(cái)?shù)模?， 都直接去找他了。怕我是幫不了銀行開發(fā)客戶了。 給股票信息？又沒內(nèi)幕消息，自己分析的有用 么？銀行里都是女的啊
作者：ssldarren 回復(fù)日期：2010-04-20 17:29:05
這些天比較忙，上個(gè)月業(yè)績拿了第一，所以需要干的事情反而也比較多，所以就才看到你這帖 子。 我簡單分析了一下，其實(shí)銀行里都是女的反而好，就好我網(wǎng)點(diǎn)一樣啦。轉(zhuǎn)戶有一個(gè)原則，只要 是對(duì)方券商并且在這個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的客戶經(jīng)理的客戶， 你就不應(yīng)該和人家談轉(zhuǎn)戶， 這個(gè)潛規(guī)則一定要遵守。 給銀行開發(fā)客戶，其實(shí)還是有機(jī)會(huì)的，你在銀行呆久了，自然會(huì)有一些比較熟悉的客戶的，有 事沒事你都把要買銀行理財(cái)產(chǎn)品的或者銀行的潛在客戶往理財(cái)經(jīng)理哪里帶過去， 并且說話的時(shí)候要 盡量幫助銀行說話，但是不要過多，多了的話反而會(huì)讓銀行不滿的。只要做久了，銀行的理財(cái)經(jīng)理 對(duì)你的印象會(huì)非常好的，只要就打下了基礎(chǔ)。多找這個(gè)理財(cái)經(jīng)理聊天，聊聊自己對(duì)工作的感受，對(duì) 銀行和券商的感想，反正多分享是好事。和其他券商就盡量之談行情。 給股票信息的話，其實(shí)關(guān)鍵還是要你自己專業(yè)知識(shí)過硬，所以我以前說了，這個(gè)才是最關(guān)鍵的 東西，有了這個(gè)其他的才能有實(shí)現(xiàn)的可能。任何人都沒什么內(nèi)幕，所以別靠什么內(nèi)幕。正因?yàn)殂y行 里的都是女的，都不懂股票所以才好做啊。我的很多客戶還都是女的呢，呵呵！我在國信上班,剛做這行一個(gè)月多，直到現(xiàn)在才開了兩個(gè)有效客戶，但資金量都少得可憐，我每天的工作就是到中 國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、工商銀行去上班，因?yàn)槿耸植粔颍砸苋g銀行，一個(gè)字：累，但這不重要，重要的是 不知道怎么樣去開戶客戶呀，每天在銀行里都以發(fā)呆為主了，要不就是坐在電腦旁看新聞，沒有業(yè)績好郁悶呀。 我想請(qǐng)教一下各位經(jīng)紀(jì)人高手指點(diǎn)一下，這樣下去真的不行了。 下面是一些銀行里的信息反饋： 1。中國銀行：是我現(xiàn)在的這個(gè)鎮(zhèn)唯一的中國銀行，客流量最大，特別是星期一和星期五，可以說排長龍，有的 客戶要等一個(gè)半鐘左右才能排到自己，但看著這么多的潛在客戶卻無從下手，在這銀行里的證券公司的駐點(diǎn)也只 有國信這一家。但電腦擺放的位置很不明顯，不細(xì)心的客戶跟本不知道我那是干什么的；一個(gè)多月了從這里開出 兩個(gè)戶，一個(gè)是新開，一個(gè)是轉(zhuǎn)戶過來的，注意：中行的行長是我的老鄉(xiāng)，雖不是同一個(gè)縣，但都是同一個(gè)市的， 因?yàn)槲覀兌际浅鲩T在外打工的。所以關(guān)系還一般。 2。農(nóng)業(yè)銀行：客流量也不錯(cuò)，客戶質(zhì)量也好，最重要的是電腦位置放的特好，一進(jìn)銀行大門就可以看到幾臺(tái)電 腦是玩股票的，一個(gè)安信的經(jīng)紀(jì)人已經(jīng)在那里駐點(diǎn)了，中投也有一臺(tái)電腦放在那，但從來沒看過那中投的家伙， 怕過不了多久會(huì)給銀行掃地出門了，我們國信也有一個(gè)點(diǎn)在那，所以我也要經(jīng)常過去看看，聽說安信的那個(gè)每個(gè) 月能從那里開發(fā)出 30 個(gè)左右的客，但我卻一個(gè)也沒開發(fā)出來。 3。工商銀行：也是在中國銀行和農(nóng)業(yè)銀行附近的一個(gè)小銀行，客流量不大，基本是在工廠上班的人去那比較多， 所以大資金的客戶比較少，三家銀行排成一個(gè)一字形，所以我基本上每隔兩三天就要從中國銀行走到農(nóng)業(yè)銀行， 再去工商看看。從第一家走到最后一家要 25 分鐘左右。
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