銀行客戶經理的崗位職責(集錦15篇)

　　在日新月異的現代社會中，需要使用崗位職責的場合越來越多，明確崗位職責能讓員工知曉和掌握崗位職責，能夠最大化的進行勞動用工管理，科學的進行人力配置，做到人盡其才、人崗匹配。那么相關的崗位職責到底是怎么制定的呢？下面是小編整理的銀行客戶經理的崗位職責，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行客戶經理的崗位職責1

　　職位要求：

　　1、不超過35歲，金融學、法律、財務及相關專業本科及以上學歷，有5年以上國內外券商、銀行或信托公司工作經驗；

　　2、對資本市場、PE市場和某幾個行業的上市公司有一定的研究和了解，并和一些上市公司建立了良好的關系；

　　3、較強的溝通協調能力和應變能力，高度的工作責任感；

　　4、有信托業務部或券商資管部工作經驗優先考慮。5、品行端正，思維敏捷，穩重成熟；

　　崗位職責：

　　1、負責統籌資本市場融資類項目的'盡職調查，產品交易結構設計，熟悉私募基金的備案公司中后臺溝通，項目上會，融資方溝通合同細節，協助營銷經理營銷業務及維護客戶關系相關事項；

　　2、完成項目存續管理；

　　3、部門安排的其他工作；

銀行客戶經理的崗位職責2

　　崗位職責:

　　1、查找銀行失聯風險賬戶信息;

　　2、負責排查高風險賬戶，保障金融資產安全;

　　3、負責所轄逾期資產的清收工作，對信用卡欠款客戶實施必要催繳;

　　4、協助配合司法機關打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;

　　5、協助排查涉嫌違法、違規使用信用卡的行為;

　　6、負責我行在深圳地區信用卡逾期賬戶催收。

　　二、任職要求:

　　1、統招全日制本科以上學歷;

　　2、專業不限，法律、財經類優先;

　　3、有市場營銷等工作經歷優先、應屆畢業生優先、退伍軍人優先.

　　三、、溫馨提示:經核查合格者，將以電話形式通知面試，面試者需帶:

　　1.身份證原件及復印件;

　　2.學歷證原件及復印件;

　　3.個人簡歷一份;

　　4.畢業證在學信網上查核的.學歷信息截圖(請打印出一份，電子版保存)。

　　關鍵詞:催收 客戶經理 客服 業務 銷售 電話銷售 風險控制 銀行 金融 貸后管理信貸 房地產 置業顧問

　　民生銀行客戶經理崗位

銀行客戶經理的崗位職責3

　　崗位職責：

　�。ㄒ唬┙洜I網點日常銷售活動、維護關系、進行培訓和業務輔導，按時達成業務及考核指標；

　�。ǘ�）負責網點各項配套服務工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

　�。ㄈ�）做好客戶服務工作，包括業務咨詢、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項手續的協助辦理；

　　（四）收集網點信息、健全網點經營檔案、檢視網點經營效果和業務風險，及時上報并落實改善措施；

　　（五）完成公司交辦的`其他工作。

　　任職要求：

　�。ㄒ唬�熱愛銷售工作，認同銀行保險業務；

　�。ǘ�）年齡在22~40周歲，條件優秀的可放寬到45周歲；

　　（三）國家承認的大專（含）以上學歷；

　�。ㄋ模┥眢w健康，品貌端正，無不良歷史記錄；

　　（五）語言表達能力好，具備較強的溝通、協調、公關能力，具有進取精神、服務精神；

　�。�六）具有一定的直接銷售技能或潛能，以往有銷售管理工作經歷者尤佳。

銀行客戶經理的崗位職責4

　　崗位職責：

　　1、利用公司客戶資源，通過電話、網絡或面談等方式拓展開發意向性客戶與客戶達成合作；

　　2、負責為客戶企業制定全面的項目申報戰略規劃與方案；

　　3、收集客戶資料，協助后臺同事完成客戶項目申報、資金申報、專利申請、知識產權申請等，做好項目的'申報、審批、驗收項目跟進工作。

　　4、負責商務談判、商務合同簽訂及客戶后期服務；

　　5、協助處理公司合同履行、客戶意見等問題；

　　任職要求：

　　1、大專及以上學歷；1年及以上銷售相關工作經驗（優秀者可放寬要求）

　　2、招收應屆畢業生，沒有相關行業經驗者，提供專業培訓和工作輔助

　　3、良好的溝通能力，客戶服務意識較強的應變能力和談判能力；

銀行客戶經理的崗位職責5

　　工作職責：

　　1、根據公司提供的資源通過公司的電話平臺對客戶的需求進行挖掘和分析；

　　2、結合公司產品的`特點通過公司的電話平臺給客戶提供最適合的保險產品服務，達成銷售業績；

　　3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪，解答客戶的疑問，做好客戶關系維護�！�

銀行客戶經理的崗位職責6

　　1、負責金融、銀行行業的KA客戶的開拓工作，收集客戶關鍵人信息，建立并維護關系；

　　2、負責KA客戶的前期開拓，產品介紹，項目推進；

　　3、善于發現KA客戶的需求，分析處理相應問題，有效建立與客戶的`關系；

　　4、有制作客戶解決方案的專業能力，并與客戶做相應的技術與咨詢支持；

　　5、負責KA客戶開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等制作。

銀行客戶經理的崗位職責7

　　一、業務拓展

　　客戶需求調查與研究:

　　一般主要由銀行調研部門負責市場研究，但客戶經理可以不斷提供行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理提供信息的積極性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成績。

　　客戶選擇與分析:

　　現有客戶推薦。如法式銀行要求現有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。

　　親友及同事推薦。特別是個人銀行業務，如信用卡業務。

　　再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發展客戶的速度較快。

　　報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理浪費時間只看娛樂專欄。如發現某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　上市公司名錄。

　　行業性公司名錄/專業人士名錄。

　　展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。

　　社團/社區組織及其活動。

　　其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。

　　COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經驗來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、具體金融服務

　　作為一位客戶經理除了注重放款和存款業務外，還須有全方位的業務發展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特別是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業務，已成銀行業的發展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業咨詢服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者提供私人銀行和零售銀行業務服務。

　　三、加強關系

　　先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。

　　適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結束后客戶經理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。

　　積極肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。

　　適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的`使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復客戶的通融權，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

　　介紹各部門業務負責同事予客戶認識。

　　主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

　　禮節性接觸。

　　小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質量較好，有銀行標志在上面。

　　四、授信申請

　　客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：

　　資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養客戶經理之分析能力。

　　缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。

　　資料準備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經理角色的發展方向。

　　優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。

　　缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠密切，整個辦理時間較長。

　　五、貸款監控

　　若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現，客戶經理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發現一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預防措施避免了一場大的損失。

　　六、提供訊息

　　客戶經理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，提供一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶經理的崗位職責8

　　1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

　　2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;

　　3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的融資方案;

　　4、獨立完成與客戶的`溝通和協議的達成，并配合銀行后臺履行協議;

　　5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;

　　6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客戶經理的崗位職責9

　　1、負責軟件測試業務的銷售、拓展，跟蹤、維護客戶關系，完成銷售任務；

　　2、收集各種有關市場銷售信息，及時反饋客戶資源信息，提出有效銷售建議和意見；

　　3、負責商務合同簽訂，完成合同催收及回款等工作，配合測評部完成測試工作，及時反饋市場對第三方測試的'意見和建議，提升第三方測試專業性及公平公正性。

銀行客戶經理的崗位職責10

　　1、金融產品營銷：根據本行營銷策略和分支機構營銷目標，充分利用本行的各種金融產品，向客戶進行相關產品的營銷，努力拓展儲蓄存款和中間業務等個人金融業務產品，不斷開發優質客戶，確保完成各項營銷目標；

　　2、客戶服務：主動熱情服務，為客戶答疑解惑，并根據客戶需求，為客戶提供財務分析、理財計劃和投資計劃等一攬子個人金融服務；

　　3、客戶關系管理：建立客戶檔案，做好客戶分級管理工作，與優質客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶的滿意度與忠誠度；

　　4、營銷宣傳推廣：協助分支機構落實營銷策劃，實施各種小型營銷活動，宣傳推介我行的個人金融業務產品，提高我行個人金融業務的.市場知名度和美譽度；

　　5、收集客戶信息：收集整理優質客戶信息，了解和把握客戶金融服務需求，建立客戶檔案，為客戶提供更加專業的針對性服務，促進業務的進一步拓展；

　　6、市場調研：深入了解個人金融業務市場，積極關注市場動態，分析市場現狀和市場需求，及時反饋有關市場、產品、客戶需求等信息，提出業務創新建議，促進我行產品、服務創新和客戶服務水平的提升。

銀行客戶經理的崗位職責11

　　個人銀行客戶經理 寧波銀行上海分行 寧波銀行股份有限公司上海分行,寧波銀行上海分行 【崗位職責】

　　1、根據本行實際和特點,重點發展白領通、貸易通、個人按揭貸款、貸記卡業務;

　　2、積極發展儲蓄存款業務;

　　3、積極拓展其他資產客戶和營銷本行理財業務等新的'業務產品,發展個人網上銀行客戶和借記卡客戶。

　　【任職條件】

　　1、全日制本科及以上學歷,社會人員須有兩年以上金融相關工作經驗,熟悉銀行個金業務;

　　2、有高度的責任心、良好的職業操守,無違規違紀或其他任何不良記錄;

　　3、認同我行企業文化,能吃苦耐勞,具有良好的抗壓性,溝通能力較強;

　　4、本崗位派駐下屬各支行工作,如有定向區域支行應聘意愿,請在應聘簡歷中注明。

銀行客戶經理的崗位職責12

　　1、服務于銀行VIP客戶，協助銀行理財經理為銀行高端客戶提供專業的貴金屬銷售服務;

　　2、協助銀行組織、策劃、執行市場推廣活動，完成公司規定的銷售指標;

　　3、根據產品規劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

　　4、制定產品需求開發計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

　　5、熟悉掌握產品業務系統，制定產品業務規范，整理、完善產品文檔、業務流程及相關內容。

　　6、制定區域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

　　7、負責部門間的協調，產品項目的實施及推進，負責產品的`案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

　　8、完成領導交辦的其他工作;

銀行客戶經理的崗位職責13

　　1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務指標;

　　2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協助完成屬地創新營銷工作;

　　3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;

　　4、識別客戶需求，做好現有客戶的維護工作;

　　5、金融服務點日常運營及管理;

　　6、上級主管交辦的`其他工作。

銀行客戶經理的崗位職責14

　　職責描述:

　　1、負責在指定地區的銷售和市場推廣;

　　2、負責該區域內各類銷售渠道的拓展和建設;

　　3、負責銷售團隊業績的考核、日常管理、激勵和輔導;

　　4、協助客戶進行貸款申請。

　　5、自律性強。

　　任職資格:

　　1、大專及以上學歷,金融、財會類相關專業;

　　2、2年以上銷售工作經驗,具備金融產品銷售經驗者優先;

　　3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧,較強的市場拓展能力和團隊領導能力;

　　4、有挑戰高薪的`欲望。

　　上班時間:上午8:30-10:30,其余時間自由支配,無下班考勤。

　　周末雙休,國家法定節假日均正常休息。

　　每月一次團康活動,一年多次出省旅游一次出國旅游。

　　公司提供優秀的公平公正的晉升平臺,歡迎同樣優秀的你的加入。

　　銀行客戶經理崗位職責8

　　1、根據公司產品類型，開發客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業績指標；

　　2、負責潛在客戶的拜訪及上門客戶的接待、安排及業務洽談；

　　3、貸款客戶的合同簽訂及相關手續辦理、跟進；

　　4、老客戶的維護，續貸客戶的跟進、續簽手續辦理；

　　5、完成上級安排的其他工作。

銀行客戶經理的崗位職責15

　　1、負責銀行卡等銀行新業務客戶關系的建立和維護；

　　2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標；

　　3、負責售前和售后的`協調工作；

　　4、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；

　　5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的接入和實施；

　　6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

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