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銀行客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)

時(shí)間：2022-12-29 13:14:48 銀行我要投稿

銀行客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)(集合15篇)

　　在發(fā)展不斷提速的社會(huì)中，人們運(yùn)用到崗位職責(zé)的場(chǎng)合不斷增多，崗位職責(zé)是指工作者具體工作的內(nèi)容、所負(fù)的責(zé)任，及達(dá)到上級(jí)要求的標(biāo)準(zhǔn)，完成上級(jí)交付的任務(wù)。一般崗位職責(zé)是怎么制定的呢？下面是小編整理的銀行客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)，歡迎閱讀與收藏。

銀行客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)(集合15篇)

銀行客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)1

　　崗位職責(zé)：

　　1、根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)要求，執(zhí)行各項(xiàng)信用卡推廣計(jì)劃，完成各項(xiàng)發(fā)卡指標(biāo)；

　　2、及時(shí)反饋客戶(hù)建議；

　　3、收集同業(yè)信息。

　　任職資格：

　　1、大專(zhuān)以上學(xué)歷（中專(zhuān)者優(yōu)秀可考慮），男女不限，專(zhuān)業(yè)不限，吃苦耐勞；

　　2、擁有良好的.溝通能力、執(zhí)行力，抗壓性強(qiáng)；

　　3、擁有良好的團(tuán)隊(duì)精神和職業(yè)操守；

　　4、擁有良好的學(xué)習(xí)能力以及積極上進(jìn)的思想。

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　　任職資格：

　　1、專(zhuān)科及以上學(xué)歷(中專(zhuān)/高中學(xué)歷請(qǐng)勿投遞簡(jiǎn)歷)

　　2、講話(huà)順溜，尋求穩(wěn)定工作的優(yōu)先考慮

　　3、個(gè)性開(kāi)朗、反應(yīng)敏捷，具有較強(qiáng)的責(zé)任心與上進(jìn)心；

　　崗位名稱(chēng)：平安普惠信貸客戶(hù)經(jīng)理（平安集團(tuán)正編制）

　　只要你：（入職要求）

　　1.年齡在20-30周歲

　　2.本科或是以上學(xué)歷，金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等專(zhuān)業(yè)優(yōu)先考慮；

　　3.有信用卡、消費(fèi)貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮；

　　4.口齒清晰，普通話(huà)流利，良好的溝通能力；

　　5.優(yōu)秀的表達(dá)溝通能力及應(yīng)變能力，良好的.團(tuán)隊(duì)合作精神；

　　6.積極主動(dòng)，能承受工作壓力，上進(jìn)心強(qiáng)，敢于挑戰(zhàn)高薪。

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　　崗位職責(zé)：

　　（一）經(jīng)營(yíng)網(wǎng)點(diǎn)日常銷(xiāo)售活動(dòng)、維護(hù)關(guān)系、進(jìn)行培訓(xùn)和業(yè)務(wù)輔導(dǎo)，按時(shí)達(dá)成業(yè)務(wù)及考核指標(biāo)；

　　（二）負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)各項(xiàng)配套服務(wù)工作，包括單證資料的配送、收集及初審；

　　（三）做好客戶(hù)服務(wù)工作，包括業(yè)務(wù)咨詢(xún)、投保、保單取送以及保全變更、給付、退保、理賠等各項(xiàng)手續(xù)的協(xié)助辦理；

　　（四）收集網(wǎng)點(diǎn)信息、健全網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)檔案、檢視網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)效果和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)上報(bào)并落實(shí)改善措施；

　　（五）完成公司交辦的其他工作。

　　任職要求：

　　（一）熱愛(ài)銷(xiāo)售工作，認(rèn)同銀行保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

　　（二）年齡在22~40周歲，條件優(yōu)秀的可放寬到45周歲；

　　（三）國(guó)家承認(rèn)的大專(zhuān)（含）以上學(xué)歷；

　　（四）身體健康，品貌端正，無(wú)不良?xì)v史記錄；

　　（五）語(yǔ)言表達(dá)能力好，具備較強(qiáng)的溝通、協(xié)調(diào)、公關(guān)能力，具有進(jìn)取精神、服務(wù)精神；

　　（六）具有一定的`直接銷(xiāo)售技能或潛能，以往有銷(xiāo)售管理工作經(jīng)歷者尤佳。

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　　崗位職責(zé):

　　1、查找銀行失聯(lián)風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)信息;

　　2、負(fù)責(zé)排查高風(fēng)險(xiǎn)賬戶(hù)，保障金融資產(chǎn)安全;

　　3、負(fù)責(zé)所轄逾期資產(chǎn)的清收工作，對(duì)信用卡欠款客戶(hù)實(shí)施必要催繳;

　　4、協(xié)助配合司法機(jī)關(guān)打擊信用卡詐騙、惡意透支等違法行為;

　　5、協(xié)助排查涉嫌違法、違規(guī)使用信用卡的行為;

　　6、負(fù)責(zé)我行在深圳地區(qū)信用卡逾期賬戶(hù)催收。

　　二、任職要求:

　　1、統(tǒng)招全日制本科以上學(xué)歷;

　　2、專(zhuān)業(yè)不限，法律、財(cái)經(jīng)類(lèi)優(yōu)先;

　　3、有市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等工作經(jīng)歷優(yōu)先、應(yīng)屆畢業(yè)生優(yōu)先、退伍軍人優(yōu)先.

　　三、、溫馨提示:經(jīng)核查合格者，將以電話(huà)形式通知面試，面試者需帶:

　　1.身份證原件及復(fù)印件;

　　2.學(xué)歷證原件及復(fù)印件;

　　3.個(gè)人簡(jiǎn)歷一份;

　　4.畢業(yè)證在學(xué)信網(wǎng)上查核的`學(xué)歷信息截圖(請(qǐng)打印出一份，電子版保存)。

　　關(guān)鍵詞:催收客戶(hù)經(jīng)理客服業(yè)務(wù) 銷(xiāo)售電話(huà)銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)控制銀行金融貸后管理信貸房地產(chǎn) 置業(yè)顧問(wèn)

　　民生銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位

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　　1、根據(jù)客戶(hù)需求擬定投保協(xié)議；

　　2、制作員工手冊(cè)和宣講PPT，并根據(jù)客戶(hù)需要召開(kāi)客戶(hù)宣講會(huì)；

　　3、季度制作理賠報(bào)告和服務(wù)報(bào)告；

　　4、做好客戶(hù)服務(wù)，包括接聽(tīng)客戶(hù)的.電話(huà)、解答客戶(hù)/HR的疑問(wèn)、協(xié)助解決客戶(hù)投訴等；

　　5、根據(jù)客戶(hù)需求，協(xié)調(diào)提供其他保單增值服務(wù)，如年度體檢、健康講座的安排等；

　　6、協(xié)調(diào)內(nèi)部資源，定期向客戶(hù)推送健康相關(guān)資訊；

　　7、根據(jù)保單的實(shí)際情況，在保單到期前與客戶(hù)洽談續(xù)保事宜。

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　　客戶(hù)關(guān)系支援助理景鴻環(huán)球集團(tuán)EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術(shù)有限公司,粵深景鴻職責(zé)描述:

　　1、負(fù)責(zé)系統(tǒng)資料庫(kù)的收集和錄入工作。

　　2、維負(fù)責(zé)定期回訪(fǎng)客戶(hù),保持定期溝通,及時(shí)將最新辦理項(xiàng)目的`資訊反饋給客人。

　　3、負(fù)責(zé)配合部門(mén)內(nèi)部的工作。

　　任職要求:

　　1、工作積極主動(dòng),認(rèn)真細(xì)心。

　　2、有高度責(zé)任感,工作穩(wěn)定性強(qiáng)。

　　3、有溝通能力,協(xié)調(diào)能力,解決問(wèn)題的能力和抗壓能力。

　　4、有計(jì)劃地完成工作目標(biāo)。

　　5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

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　　崗位職責(zé)：

　　1、信貸銷(xiāo)售：開(kāi)拓銷(xiāo)售渠道，主動(dòng)尋找和開(kāi)發(fā)客戶(hù)，銷(xiāo)售公司信貸及抵押產(chǎn)品；

　　2、信貸評(píng)審：受理客戶(hù)貸款申請(qǐng)并對(duì)客戶(hù)貸款申請(qǐng)進(jìn)行調(diào)查、分析、評(píng)估和初審；

　　3、客戶(hù)關(guān)系：維護(hù)客戶(hù)，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)。

　　任職要求：

　　1、性別不限，本科學(xué)歷（條件優(yōu)秀者大專(zhuān)擇優(yōu)錄用），金融、經(jīng)濟(jì)、財(cái)務(wù)、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)等專(zhuān)業(yè)優(yōu)先考慮；

　　2、有銀行信用卡、消費(fèi)貸款、房地產(chǎn)等相關(guān)金融信貸產(chǎn)品推廣工作經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先考慮；

　　3、良好的銷(xiāo)售技巧，溝通影響力、信息手機(jī)里、數(shù)據(jù)分析力和團(tuán)隊(duì)協(xié)作力；

　　4、目標(biāo)、市場(chǎng)和服務(wù)導(dǎo)向強(qiáng)；工作積極、主動(dòng)，有高度的責(zé)任心和良好的職業(yè)操守。

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　　崗位職責(zé)：

　　1、區(qū)域市場(chǎng)的開(kāi)拓、完成區(qū)域市場(chǎng)銷(xiāo)售渠道的建立及管理；

　　2、參加當(dāng)?shù)卣箷?huì)，負(fù)責(zé)達(dá)成區(qū)域市場(chǎng)的銷(xiāo)售任務(wù)，達(dá)成銷(xiāo)售額目標(biāo)；

　　3、負(fù)責(zé)當(dāng)?shù)貐^(qū)域內(nèi)銷(xiāo)售活動(dòng)的策劃和執(zhí)行，制定市場(chǎng)策略及實(shí)施計(jì)劃；

　　4、上級(jí)安排的其他工作。

　　職位要求：

　　1、大專(zhuān)以上學(xué)歷，專(zhuān)業(yè)不限，市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、金融類(lèi)專(zhuān)業(yè)優(yōu)先；

　　2、市場(chǎng)嗅覺(jué)敏銳，有較強(qiáng)的.獨(dú)立開(kāi)拓市場(chǎng)能力；

　　3、有團(tuán)隊(duì)合作精神，致力于安防行業(yè)發(fā)展，對(duì)通訊類(lèi)產(chǎn)品有一定了解者；

　　4、頭腦聰穎，思維敏捷，溝通表達(dá)能力強(qiáng)，能腳踏實(shí)地，吃苦耐勞，不怕挫折，渴望成功；

　　公司為員工提供（福利待遇）：

　　1、完善的保險(xiǎn)制度：五險(xiǎn)+公積金；

　　2、定期旅游；

　　3、規(guī)范的假期制度：法律規(guī)定的公休假日及婚假、產(chǎn)假等法定休假，并按規(guī)定享受帶薪年休假；

　　4、為員工提供各種培訓(xùn)，幫助員工快速成長(zhǎng)；

　　崗位要求：

　　學(xué)歷要求：不限

　　語(yǔ)言要求：不限

　　年齡要求：不限

　　工作年限：2年經(jīng)驗(yàn)

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　　職責(zé)描述:

　　1.服務(wù)于高凈值客戶(hù),為高凈值個(gè)人客戶(hù)提供全方面資產(chǎn)配置服務(wù);

　　2.根據(jù)客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模、生活目標(biāo)、預(yù)期收益目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行需求分析,出具專(zhuān)業(yè)的理財(cái)規(guī)劃方案;

　　3.通過(guò)調(diào)整各種金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品比重達(dá)到資產(chǎn)的合理配置,使客戶(hù)資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值。

　　4.持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù),為客戶(hù)不斷提供專(zhuān)業(yè)的財(cái)富管理咨詢(xún)。

　　任職要求:1、金融、經(jīng)濟(jì)、營(yíng)銷(xiāo)等相關(guān)專(zhuān)業(yè) 科及以上學(xué)歷,并具有基金從業(yè)資格證;

　　2、熟悉金融、信托業(yè)務(wù),具有較好的'金融基礎(chǔ)理論、財(cái)務(wù)管理知識(shí)、投資理論知識(shí),熟悉行業(yè)管理的法律、法規(guī)和其他相關(guān)政策;

　　3、有銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等從業(yè)資格和理財(cái)師等資格證書(shū)者優(yōu)先。

銀行客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)9

　　1、在當(dāng)?shù)亻_(kāi)展信用卡及消費(fèi)金融相關(guān)收益產(chǎn)品的`推廣工作，完成本崗位級(jí)別既定的銷(xiāo)售任務(wù)指標(biāo);

　　2、根據(jù)屬地市場(chǎng)情況，結(jié)合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新?tīng)I(yíng)銷(xiāo)工作;

　　3、強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)，做好前端風(fēng)險(xiǎn)防范工作;

　　4、識(shí)別客戶(hù)需求，做好現(xiàn)有客戶(hù)的維護(hù)工作;

　　5、金融服務(wù)點(diǎn)日常運(yùn)營(yíng)及管理;

　　6、上級(jí)主管交辦的其他工作。

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　　1、對(duì)所轄銀行定期走訪(fǎng)，及時(shí)準(zhǔn)確處理銀行委托的商戶(hù)裝機(jī)工作;

　　2、將公司各項(xiàng)產(chǎn)品在銀行進(jìn)行落地推廣;

　　3、做好重點(diǎn)客戶(hù)維護(hù)工作，進(jìn)行電話(huà)拜訪(fǎng)和上門(mén)拜訪(fǎng);

　　4、研究公司產(chǎn)品，落實(shí)產(chǎn)品培訓(xùn)及推廣工作，收集競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的市場(chǎng)情況，制定營(yíng)銷(xiāo)方案;

　　5、跟進(jìn)項(xiàng)目實(shí)施流程，落實(shí)項(xiàng)目售前、售中、售后服務(wù)工作;

　　6、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的`其他工作。

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　　1、負(fù)責(zé)銀行卡等銀行新業(yè)務(wù)客戶(hù)關(guān)系的建立和維護(hù)；

　　2、負(fù)責(zé)完成相應(yīng)銀行新產(chǎn)品和服務(wù)的銷(xiāo)售指標(biāo)；

　　3、負(fù)責(zé)售前和售后的協(xié)調(diào)工作；

　　4、負(fù)責(zé)收集用戶(hù)信息，及時(shí)向產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部門(mén)提供建議；

　　5、負(fù)責(zé)配合或組織公司其他部門(mén)及成員完成銀行新產(chǎn)品項(xiàng)目的.接入和實(shí)施；

　　6、負(fù)責(zé)草擬、簽訂相關(guān)的合同、協(xié)議等工作。

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　 職責(zé)描述:

　　1、承做投行類(lèi)項(xiàng)目:包括產(chǎn)業(yè)基金、并購(gòu)、資產(chǎn)證券化、債券融資(短融、中票、企業(yè)債等)。參與項(xiàng)目盡職調(diào)查、撰寫(xiě)申報(bào)文件、跟蹤審批出賬以及投后管理全流程。

　　2、支持承攬相關(guān)工作:協(xié)助承攬人員分析目標(biāo)客戶(hù),制定融資方案,設(shè)計(jì)交易結(jié)構(gòu)等。

　　3、維持客戶(hù)關(guān)系。

　　4、協(xié)助部門(mén)主管完成其他工作。

　　任職要求:

　　1、具備持續(xù)學(xué)習(xí)能力;

　　2、碩士及以上學(xué)歷,優(yōu)秀者可放寬至重點(diǎn)大學(xué)本科學(xué)歷;

　　3、具有法律專(zhuān)業(yè)背景,通過(guò)國(guó)家司法考試(法律職業(yè)資格考試);

　　4、具有金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

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　　個(gè)人銀行客戶(hù)經(jīng)理寧波銀行上海分行寧波銀行股份有限公司上海分行,寧波銀行上海分行【崗位職責(zé)】

　　1、根據(jù)本行實(shí)際和特點(diǎn),重點(diǎn)發(fā)展白領(lǐng)通、貸易通、個(gè)人按揭貸款、貸記卡業(yè)務(wù);

　　2、積極發(fā)展儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù);

　　3、積極拓展其他資產(chǎn)客戶(hù)和營(yíng)銷(xiāo)本行理財(cái)業(yè)務(wù)等新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,發(fā)展個(gè)人網(wǎng)上銀行客戶(hù)和借記卡客戶(hù)。

　　【任職條件】

　　1、全日制本科及以上學(xué)歷,社會(huì)人員須有兩年以上金融相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn),熟悉銀行個(gè)金業(yè)務(wù);

　　2、有高度的責(zé)任心、良好的職業(yè)操守,無(wú)違規(guī)違紀(jì)或其他任何不良記錄;

　　3、認(rèn)同我行企業(yè)文化,能吃苦耐勞,具有良好的'抗壓性,溝通能力較強(qiáng);

　　4、本崗位派駐下屬各支行工作,如有定向區(qū)域支行應(yīng)聘意愿,請(qǐng)?jiān)趹?yīng)聘簡(jiǎn)歷中注明。

銀行客戶(hù)經(jīng)理的崗位職責(zé)14

　　1、銀行客戶(hù)經(jīng)理崗位設(shè)置

　　當(dāng)前銀行客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)參差不齊，不能完全滿(mǎn)足市場(chǎng)需要，這就要求銀行在進(jìn)行人員設(shè)置時(shí)要遵循以下原則，使其更好地為客戶(hù)服務(wù)。

　　競(jìng)爭(zhēng)上崗。由于對(duì)客戶(hù)經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過(guò)競(jìng)聘的方式使大量?jī)?yōu)秀人才脫穎而出才能保證客戶(hù)經(jīng)理工作的質(zhì)量和效率。

　　分級(jí)設(shè)立。按工作能力和業(yè)績(jī)把客戶(hù)經(jīng)理分為若干等級(jí)，不同等級(jí)的客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)不同層次的客戶(hù)和享有不同權(quán)力和待遇。

　　合理搭配。對(duì)客戶(hù)經(jīng)理資源進(jìn)行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶(hù)經(jīng)理不同專(zhuān)業(yè)特長(zhǎng)，結(jié)合實(shí)際情況，對(duì)現(xiàn)有存量客戶(hù)進(jìn)行合理搭配。同時(shí)劃定新客戶(hù)的范圍，避免營(yíng)銷(xiāo)內(nèi)耗。

　　績(jī)效掛鉤。利益分配向一線(xiàn)傾斜，責(zé)任考核到人，按勞取酬，計(jì)算到人，將客戶(hù)經(jīng)理收入與其業(yè)績(jī)直接掛鉤。

　　常規(guī)稽核，離崗審計(jì)。在客戶(hù)經(jīng)理?yè)碛凶鳛殂y行全權(quán)代表權(quán)利的情況下，為保障客戶(hù)和銀行的利益，防止濫用權(quán)力，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機(jī)制。

　　2、銀行客戶(hù)經(jīng)理職責(zé)

　　銀行客戶(hù)經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶(hù)的范圍和提高客戶(hù)質(zhì)量，是銀行與其客戶(hù)進(jìn)行聯(lián)系的窗口其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶(hù)需求之間實(shí)現(xiàn)最佳的結(jié)合，以提高客戶(hù)的忠誠(chéng)度，并增加銀行利潤(rùn)。客戶(hù)經(jīng)理的具體職責(zé)在不同的銀行有所不同，這取決于每家銀行的客戶(hù)管理戰(zhàn)略。銀行客戶(hù)經(jīng)理的職責(zé)一般包括：

　　（1）負(fù)擔(dān)各戶(hù)的取貴

　　根據(jù)客戶(hù)需求，與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案，有效地組織客戶(hù)與銀行產(chǎn)品部門(mén)之間的業(yè)務(wù)交流把客戶(hù)的需求與銀行的產(chǎn)品有機(jī)結(jié)合起來(lái)。

　　主動(dòng)尋找客戶(hù)，通過(guò)各種渠道勺客戶(hù)建立業(yè)務(wù)聯(lián)系。

　　向客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。

　　負(fù)責(zé)做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作，及時(shí)發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)算根客戶(hù)的動(dòng)態(tài)信息，對(duì)客戶(hù)的經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控并及時(shí)提出建議報(bào)告。

　　一旦銀行與客戶(hù)發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系，客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)客戶(hù)的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)為客戶(hù)提供服務(wù)。

　　研究客戶(hù)的現(xiàn)實(shí)情況和未來(lái)發(fā)展，發(fā)掘客戶(hù)對(duì)銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶(hù)的需求與客戶(hù)探討業(yè)務(wù)合作方案。

　　定期拜訪(fǎng)客戶(hù)，維系與客戶(hù)的良好關(guān)系。根據(jù)客戶(hù)現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來(lái)發(fā)展和可能帶來(lái)的綜合業(yè)務(wù)收益，定期進(jìn)行價(jià)值判斷。

　　（2）負(fù)擔(dān)保村的`取音

　　客戶(hù)經(jīng)理是銀行的耳目。銀行依靠客戶(hù)經(jīng)理的技能來(lái)判斷客戶(hù)的需求，分析客戶(hù)成功的可能性，并使銀行了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)*銀行同樣依靠客戶(hù)經(jīng)理的能力，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷(xiāo)售給現(xiàn)有和未來(lái)的客戶(hù)。

　　調(diào)查客戶(hù)需求，分析市場(chǎng)形勢(shì)，主持或參與金融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動(dòng)。

　　收集客戶(hù)的各種信息。包括技術(shù)信息、生產(chǎn)信息、銷(xiāo)售信息、管理資源信息、行業(yè)和產(chǎn)品市場(chǎng)信息等‘對(duì)收集到的信息進(jìn)行整理，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶(hù)檔案。

　　撰寫(xiě)關(guān)于客戶(hù)或行業(yè)的綜合評(píng)價(jià)報(bào)告及營(yíng)銷(xiāo)分析報(bào)告，供業(yè)務(wù)決策及營(yíng)銷(xiāo)控制部門(mén)參考*

　　根據(jù)銀行與客戶(hù)合作方案寫(xiě)出業(yè)務(wù)建議報(bào)告和營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)控制報(bào)告。

　　對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門(mén)和綜合宙理部門(mén)提出的問(wèn)題或要求，及時(shí)做出回答或提交。

　　客戶(hù)經(jīng)理具有客戶(hù)調(diào)查、客戶(hù)初步評(píng)價(jià)、產(chǎn)品方案設(shè)計(jì)、業(yè)務(wù)建議和客戶(hù)管理的職責(zé)。但不具有向客戶(hù)提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)和業(yè)務(wù)決策部門(mén)。

　　擁有客戶(hù)調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán)，需對(duì)提交的各種信息、客戶(hù)材料、業(yè)務(wù)建議和工作報(bào)告的真實(shí)性、有效性負(fù)責(zé)。

　　負(fù)責(zé)貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理，采取必要措施防范、控制和化解業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　承擔(dān)并完成規(guī)定指標(biāo)以上的存款、結(jié)算、貸款、客戶(hù)開(kāi)發(fā)、貸款質(zhì)量和貸款收息等項(xiàng)任務(wù)。

　　處理或協(xié)助相關(guān)部門(mén)處理與客戶(hù)有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛。