銀行會計崗位職責（通用15篇）

　　現如今，崗位職責對人們來說越來越重要，制定崗位職責有利于提高工作效率和工作質量。到底應如何制定崗位職責呢？以下是小編精心整理的銀行會計崗位職責（通用15篇），希望對大家有所幫助。

　　銀行會計崗位職責 1

　　1、負責完成各項現金、營銷的收付業務以及銷售收款工作;

　　2、負責編制收付記賬憑證;負責按日盤點庫存現金,按月編制銀行余額調節表;

　　3、配合、協助財務主管的工作。

　　任職資格:

　　1、本科以上學歷,財會相關專業,一年以上相關工作經驗;

　　2、能熟練使用財務軟件及辦公軟件;

　　3、具有良好的.職業道德、強烈的工作責任心和服務意識。 工作職責:

　　銀行會計崗位職責 2

　　一.負責本單位會計全面工作協助主管行長做好本專業的各項工作。

　　二.負責《會計法》等金融法律、法規和各項財會制度的貫徹落實。

　　三.負責制定年度工作計劃和有關措施辦法并認真組織實施。

　　四.負責會計業務分工和勞動組合合理設置崗位落實會計內控制度規范操作行為。

　　五.負責建立健全崗位責任制和工作質量考核制度并定期考核評價。

　　六.負責會計人員業務交接的'監督。

　　七.負責組織編制財務收支計劃并認真組織實施。

　　八.負責定期進行財務分析及時提出有關意見。

　　九.負責組織會計人員政治、業務學習、崗位練兵等活動加強思想政治工作提高會計人員素質。

　　十.負責審核并在授權范圍內審批本行各項財務開支。

　　十一.負責監督本行各項財產的購置和管理。

　　十二.織各項財會工作進行檢查和再監督及時解決存在的問題。

　　十三.負責審核各種財務會計報告保證及時、準確上報。

　　十四.負責組織好會計年終決算工作。

　　十五.負責處理司法機關的查詢、凍結、扣劃開戶單位存款事項。

　　十六.負責開展窗口文明優質服務提高服務質量。

　　十七.做好行領導和上級主管部門交辦的其他有關工作。

　　銀行會計崗位職責 3

　　一、仔細開展貸前調查，全面、精確了解客戶及擔保人資信狀況、抵押物狀況，對貸款信息的真實性負責，并撰寫貸款調查報告，明確調查看法。

　　二、實行ab角負責制度，雙人負責貸款的調查、發放和收回。

　　三、剛好催收到、逾期貸款，填制貸款到、逾期催收通知書，發送借款人簽字，并收回回執，完善資產保全手續，防止丟失訴訟時效。

　　四、執行信貸回避制度，主動申請不參加關系人的調查、審查和審批。

　　五、貸款發放后，剛好跟蹤檢查，撰寫貸后檢查報告。

　　六、限制新增不良貸款額、新增不良貸款率。

　　七、禁止各種違反信貸管理規定的.違規、違法操作行為。

　　銀行會計崗位職責 4

　　1.熟悉國家的財經制度及學院制定的各項規章制度，掌握各項經費開支標準，熟悉科目核算內容，準確運用會計科目。

　　2.審核原始憑證的各項要素完整性，對填制的記帳憑證合法性、正確性負責。

　　3.嚴格執行預算，防止經費指標超支。能夠進行資金使用情況分析。

　　4.定期清理往來款項，對長期掛帳的應收、應付款提出清理意見，采取清理措施。

　　5.終端操作人員，因事離開工作站時，必須提前退出帳務系統。操作人員必須對自己的口令保密，防止別人使用。

　　6.日工作結束時，必須復核自己填制的'記帳憑證，對未通過的記帳憑證，查明原因，進行更正。協助系統管理人員進行日記帳工作。

　　7.操作人員應及時的與核算部門做好對帳、帳務查詢工作。

　　8.工作過程中出現的問題，做好上機記錄，及時通知系統維護人員做好系統修復、維護工作。

　　銀行會計崗位職責 5

　　1.對計算機網絡系統硬件、軟件負責，保證整個系統正常運行。出現故障時應及時到場排除。

　　2.管理機內全部會計數據，每月終了應及時備份，防止意外性數據丟失。

　　3.負責對現用財務軟件的'升級和計算機硬件的更換、保養、維修工作。保持和軟件商的聯系，做好軟件售后維修工作。

　　4.負責計算機防病毒措施及定期進行殺毒工作。

　　5.對計算機設備安全負責，要經常對服務器進行保養，保持機房和設備的整潔，防止意外事故發生。

　　6.組織應用軟件的開發工作。

　　銀行會計崗位職責 6

　　一、支票的購買、保管

　　負責購買轉賬支票、現金支票、電匯憑證等銀行單據，由主管會計登記票號，自己妥善保管。

　　二、付款計劃安排

　　1、每天根據領導安排的付款計劃，采購部門提供的請款單，必須有往來會計審核簽字及到賬期，最終由董事長簽字，才能確認打款。特殊情況下，沒有董事長簽字時，必須經相關領導同意，打電話后再付款，事后必須請董事長補簽。

　　2、匯款單填制完成后，由主管會計復核收款方名稱、賬號、日期、用途，審核無誤后，蓋上財務專用章，然后交給審計部審核匯款金額是否與請款單金額相符，一致后加蓋銀行預留印鑒章，最后登記每筆匯款的資金流向。

　　3、填制完當天所有的匯款單后，及時去銀行辦理，保證匯款及時到賬，避免影響采購部門采購原材料，以至于影響生產。

　　4、在銀行辦理完所有的手續后，要及時拿回所有的加蓋銀行清訖章的回單，以便做手續，避免空頭憑證。

　　5、把當天的付款手續，全部整理制證，及時登記銀行日記賬，并結出余額，做到日清日結，賬賬相符，賬證相符，以便現金會計能及時完成現金流量表，發于董事長，隨時掌握資金的流向，合理安排第二天的付款計劃。

　　三、審核記賬憑證

　　整理審核銀行記賬憑證后，蓋上制單人的手章，交于主管會計復核，以便其他會計能及時登記賬簿。

　　四、銷售部門的運費、獎金提成、差旅費的打款

　　安排好資金，每周從農行網銀上支付銷售部門的運費，錄入每個收款人的賬號、開戶行、金額、用途，全部錄入完后，由主管會計審核、發送，完成交易。每月月初根據銷售部門提供的業務人員獎金提成及差旅費單據，填制現金支票，交于銀行辦理打款。

　　五、公司固定電話、電費及時交納

　　1、每月5號之后，交公司的固定電話費用，保證公司的通訊設施正常使用，以便和外界正常交流。

　　2、根據手機發送的短信提示，及時打款交電費，保證電力的正常使用。月末，結賬前要拿回電費的增值稅票，及時入賬完成本月的結賬工作。

　　六、公司各個銀行每月的'貸款結息工作

　　11、每月對自動扣貸款利息的銀行，在扣款日前，保證資金到位，否則將對公司造成很大的影響。每月20號之后，安排好資金，要還外縣及本縣的利息，完成結息的工作后，把利息單及時復印，整理留檔，以便日后方便使用。保管好銀行貸款借據原件 ，貸款入賬時用復印證。整理公司的每筆貸款及每月的利息單留檔。

　　七、發行的約款、資金回籠

　　銀行正常工作日期間，每天下午四點之前，要給發行約款，預報第二天將要付款的計劃。每天在資金允許的情況下，都要往發行回款，完成每月的資金回籠率。

　　八、工資的發放以及新員工工資卡及時拿回

　　每月中旬以后，及時把工資及新辦卡的員工的身份證復印件遞到銀行，以便工資能按時到賬，新卡辦出來后要及時拿回，發放到員工手里。

　　九、網銀回單及時拿回制證

　　網上銀行的回單，各銀行的大額支付的回單在銀行打印出來后，要及時編制記賬憑證。

　　十、每月與銀行對賬單對賬，編制銀行余額調節表

　　經常核對銀行存款日記帳與銀行對帳單，按月編制銀行存款余額調節表，如發現未達賬項，要及時查清（發生未達賬項有如下幾種情況：銀行已收，企業未收；銀行已付，企業未付；企業已收，銀行未收，企業已付，銀行未付）。應妥善保管每月的各個銀行對賬單，防止丟失。每月月初，各個銀行的銀行對賬單及時對賬，加蓋預留印鑒章。

　　十一、正確填制支票以及簽發支票時應注意的事項

　　1、根據審核后的原始單據，正確使用和填制轉賬支票，熟練掌握銀行存款的各種結算方式，發出的轉賬支票、現金支票，領款人必須在支票登記本上簽字。過期未用的轉

　　銀行會計崗位職責 7

　　1、負責妥善保管各種支票及印章，其他人員未經允許不準動用。簽發支票及辦理委托匯款等均需有審核人員核準的記賬憑證方可辦理。

　　2、每日收付的支票和各種票據都要檢查手續是否齊備，發現問題及時退經辦人員補辦。

　　3、要及時掌握各類銀行帳戶存款數，保證不出赤字，做到日清月結，并經常與銀行對帳單核對，清理調整未達帳項，月末做出銀行存款余額調節表，做到帳帳、帳表、帳款相符。

　　4、必須認真填寫有關票據的.日期、用途，蓋上預留銀行印鑒，隨時催收借款人結帳，屢催不報，拒絕再借。

　　5、妥善保管印章、銀行結算票據、各類有價證券，確保安全、完整無缺。

　　6、完成會計主管和領導交辦的其他工作。

　　銀行會計崗位職責 8

　　1、熟悉國家財經法規和學院規章制度，堅持原則，辦事公正。

　　2、嚴格按照國家銀行結算制度，辦理銀行存款業務。付款時要認真復核原始單據金額，并加蓋“銀行付訖”戳記。

　　3、正確使用和填制轉賬支票，熟練掌握銀行存款的各種結算方式，發出的轉賬支票，領款人必須在存根聯上簽章。過期未用的轉賬支票應及時收回注銷，并加蓋“作廢”戳記。

　　4、根據已辦理完畢的.銀行存款收、付款憑證，按憑證編號順序逐筆登記銀行存款日記帳，并結出余額，做到日清月結，帳帳相符，帳證相符。

　　5、經常核對銀行存款日記帳與銀行對帳單，按月編制銀行存款余額調節表，如發現未達賬項，要及時查清。

　　6、及時匯出在外人員工資。

　　7、隨時掌握銀行存款余額，不得簽發空頭支票和遠期支票。轉賬支票填寫錯誤時應加蓋“作廢”戳記并留存，年終統一裝訂歸檔。轉賬支票遺失時要立即向科長報告，并到銀行辦理掛失手續。

　　8、不得將銀行賬戶出借給其他單位或個人使用。

　　9、不得將空白轉賬支票交給其他單位或個人簽發。

　　10、妥善保管銀行對賬單、轉帳支票、銀行預留的法人印鑒章、出納收、付訖印章及保險柜鑰匙，防止丟失，被盜。

　　11、完成科長交辦的其他工作。

　　銀行會計崗位職責 9

　　1.熟悉國家的財經制度及學院制定的各項規章制度。

　　2.了解經費指標的執行情況，審核各項事業經費、代管經費的收支情況。

　　3.對填制的記帳憑證進行真實性、合法性、正確性復核。經確定正確無誤后，方可交給出納人員進行收付款，對不符合要求的原始憑證、記帳憑證有權進行處理

　　4.做好報銷人員與業務經辦部門人員之間的協調工作。

　　5.每日工作結束前，將當日的記帳憑證進行匯總復核并登記入帳。

　　6.月未做好結帳、帳帳、帳表、帳物的.校對工作。并及時編制月份報表。

　　7.定期對會計工作的各項數據進行分析、檢查，為領導提供決策數據。

　　8.軟件操作過程的出現的問題，及時通知系統維護人員進行安全性管理。

　　銀行會計崗位職責 10

　　崗位職責：

　　1、制定公司信貸業務發展規劃，健全完善和嚴格執行公司各項信貸制度，嚴格遵循各項金融法規、信貸政策、原則和規定；

　　2、負責管理并參加和客戶接洽貸款事項，負責主動拓展市場；

　　3、負責考察貸款對象的實際狀況，發掘業務風險點，審查貸款調查報告；

　　4、負責與客戶簽定貸款協議時審核把關，落實各項貸款條件；

　　5、負責貸款發放后管理，確保完成貸款回收、逾期貸款壓縮任務；

　　6、負責信貸業務團隊建設，完成業績指標；

　　7、負責信貸業務部日常全面管理工作，并完成上級領導交辦的其他任務。

　　銀行會計崗位職責 11

　　在出納部主任的領導下做好現金出納工作，主要職責如下：

　　1、嚴格執行《會計法》及其他財經法規的`規定，出納人員不得兼管稽核、會計檔案保管和收入、費用、債權債務帳目的登記工作（包括不開具收款收據、發票等），也不能編制會計憑證。

　　2、嚴格遵守國家現金管理制度，庫存現金不超過銀行核定限額，無白條抵庫，不坐支、挪用現金。

　　3、憑審核人員簽署的記帳憑證辦理現金收付，發現差錯應立即通知審核人員更改，不得自行更改。現金收、付后要在收、付款憑證上加蓋“現金收訖”或者“現金付訖”戳記并簽章。

　　4、每日終了，庫存現金須與現金日記帳余額核對相符。如發生差錯，應及時報告領導，積極查找原因；在未找出差錯時，屬長款的應先作掛帳處理，屬于短款應由個人賠償。

　　5、根據已經辦理完畢的收、付款記帳憑證，按照《會計人員工作規范》規定，按記帳憑證順序號逐筆登記現金日記帳，當日結出發生額和余額（不得用鉛筆書寫）。

　　6、妥善保管好現金和各種有價證券，確保其安全與完整無缺。如有短缺或損壞要負賠償責任。

　　7、嚴格保守保險柜密碼的秘密。保管好銀柜鑰匙，不得任意轉交他人，下班后不準存放在辦工作桌內。

　　8、嚴格遵守保密制度。未經領導批準，不得對外提供任何會計信息。

　　9、完成領導交辦的其他工作。

　　銀行會計崗位職責 12

　　1.嚴格執行國家有關工資發放政策，掌握工資、獎金、津貼、各種補貼的發放標準、發放情況。

　　2.配合人事、動力、幼兒圓、稅務、天然氣公司等部門，做好職工變動、工資基數變動、職工工資核算工作，并代扣應扣款項。

　　3.定期進行工資數據匯總、分析。及時動態掌握工資變動情況。

　　4.依據月工資變動，正確計提職工公積金，做好公積金核算，統計工作。

　　5.對工資、公積金核算過程中出現的'問題，應及時提出具體改進措施，進行更正。

　　6.做好每月工資發放的銀行轉存、公積金進帳工作。及時打印各種工資發放表格。做好工資數據的檔案管理工作。

　　銀行會計崗位職責 13

　　1.對財務經理負責，具體做好財務的日常管理工作。

　　2.每日做好各種會計憑證和財務處理工作。

　　3.每月、每季按時做好各種會計報表，送部門經理審核。

　　4.負責檢查、審核各經營部門及下屬機構的收支賬目，及時向部門經理 匯報。5.檢查銀行、庫存現金和資產賬目，做到賬賬相符、賬實相符。

　　6.根據行業的.特點和需要，組織各營業部門及下屬機構參加業務培訓，提高財務部的整體業務水平和服務水準。

　　7.完成經理交辦的其他事項。

　　銀行會計崗位職責 14

　　1.公司必須遵守中國人民銀行的規定，辦理銀行基本帳戶和輔助帳戶的開戶和公司各種銀行結算業務。

　　2.公司必須認真貫徹執行《中國人民銀行法》、《中華人民共和國票據法》等相關的結算管理制度。

　　3.按照公司開設賬戶，并登記銀行明細賬。開設銀行賬戶必須由本單位出納或指定的會計人員親自到銀行柜臺辦理。嚴禁委托他人（包括銀行工作人員）代辦，嚴禁將款項存入未辦理開戶手續的銀行賬戶。

　　4.辦理銀行存款必須由本單位出納或指定的會計人員親自到銀行柜臺辦理，支票、匯票、進賬單等存款時提交給銀行的憑證必須填齊收款單位、金額、用途、日期等內容，必須當場取得銀行出具的存款證實書或進賬單，并檢查其真實性和正確性。嚴禁委托他人代辦存款。

　　5.簽發現金支票必須將各項內容填寫齊全。簽發轉賬支票一般也應將各項內容填寫齊全，特殊情況收款人不確定或金額不確定的轉賬支票時.必須經董事長及財務部門負責人批準，必須填寫當日日期和真實用途，必須在支票用途欄注明限額，必須在專門的登記簿上登記并由批準人、領用人簽字。支票使用后，應在支票存根上補填收款人和 確切的金額，并在登記簿上作注銷登記。

　　6.嚴禁將空白支票交于他人作信用抵押

　　7.通過銀行對外付款時，其收款人全稱、開戶銀行和賬號必須以合同或有法律效力的書面文件（如發票）為依據。需變更合同中的收款人全稱、開戶銀行和賬號時，必須由對方出具書面文件，并加蓋原合同所蓋的公章，由原合同簽字人簽字。使用支票、銀行匯票、銀行本票付款時，還應確認收取票據人員的'身份并由本人簽收。

　　7.不準利用銀行賬戶代為個人或外單位存入或支取現金，不準將公款以私人名義存入銀行。

　　8.作廢的銀行支票由出納員加蓋作廢戳記，妥善保存。

　　9.銀行結算方式根據公司實際情況采取如下幾種方式：支票（現金支票、轉帳支票）、銀行匯票、電匯、信匯、銀行承兌匯票、委托收款（僅限于水費、電費、電話費結算）等。

　　11.銀行支票及其他有固定編號的結算票據應建立領用登記制度，按順序號簽發使用，定期盤點核對，作廢時要在大小寫金額處和印鑒處加蓋“作廢”戳記（或用碳素墨水寫上“作廢”字樣），并妥善保管。

　　12.從銀行取回的各種結算憑證，要及時入帳。

　　13.出納員應及時將公司銀行存款明細帳與銀行對帳單逐筆進行核對。于每月末做出銀行核對余額調節明細表。對出現的差錯通知責任人進行更正，對未達帳項要及時予以清理。造成的帳帳不一致，應盡 快解決。

　　14.空白銀行支票與預留印鑒必須實行分管。由出納員逐筆登記，記錄所簽發支票的用途、使用單位、金額、支票號碼等。非出納人員不能辦理現金、銀行收付業務。

　　出納、會計和財務部門負責人如發現現金、銀行存款或其他貨幣資金盤盈、短少，或有被盜、被挪用、被貪污嫌疑時，應及時查明原因，及時向上級報告。并追究有關責任人的經濟責任和行政責任，需向公安部門報案時，應及時報案。

　　銀行會計崗位職責 15

　　一、會計崗位責任：

　　1認真執行國家的財經紀律和工會財會制度。收好、管好、用好工會經費。

　　2按時搞好經費預決算，為工會領導提供決策依據。

　　3準確運用會計科目，認真審核原始憑證，記好經費帳，及時、定額收交工會經費、會費。做好財務報表，憑證等會計檔案資料的保管和工會財產的登記管理，工會的.各種資產每年檢查一次，做到帳物相等。

　　4加強對有價票據的監印、登記、使用和管理。

　　5堅持財務民主，每年向教職工(會員)公布帳目一次，自覺接受教職工和工會經審會的財務監督和審查，對違反財務規定的行為進行抵制。

　　二、出納崗位責任

　　1嚴格執行國家和銀行的法律、法規，認真執行現金管理制度，逐筆記載，做到帳款相符。

　　2妥善保存好限額內現金以及支票，對庫有現金和銀行存款應及時與會計帳核對，如有出入，及時查對。

　　3嚴格各項經費支出報銷和審批手續，做好互助、互濟會經費管理。

　　4遵守核定庫存現金限額，不得突破。

　　5每年年底對工會的各種資產檢查、核對一次，做到帳物相符。

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