金融述職報告（精選17篇）

　　時間的腳步是無聲的，它在不經意間流逝，回顧這段時間的工作，一定有許多的艱難困苦，是時候寫一份述職報告了。那么寫述職報告真的很難嗎？下面是小編為大家收集的金融述職報告，歡迎大家分享。

　　金融述職報告 1

　　20xx年是我行金融市場部業務快速發展的一年，成立了北京代表處、也根據業務特性下設了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經理，在20xx年通過金融市場部這個大的平臺不斷學習業務，辦理業務，提高業務能力。以下是我20xx年度述職總結報告。

　　一、關鍵績效指標完成情況

　　15年我工作內容比較分散，在投行部、票據部、資產管理部、風控中臺都做了一些業務。主要的業務指標完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質押式回購、定增項目共計xxx億。票據直貼業務xxx萬元、資產管理業務xx億。

　　二、日常主要工作的完成情況

　　1、投行業務：20xx年上半年主要在投行部，主要與xx信托、xx信托、xx證券這些交易對手操作了有x筆業務，金額共計xxx億元，業務形式主要為股票質押式回購、上市公司定增。有些業務形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累經驗；

　　2、票據業務：20xx年做的票據業務主要還是一些直貼業務，共計xxx萬元，轉貼現業務主要輔助做一些基礎工作。另外，對未開展票據的分行客戶經理進行了票據業務培訓講課；

　　3、資產管理業務：15年末調到xx，進入資產管理部工作，與xx信托操作了一筆xx億集合資金信托計劃。資產管理業務對靈活性、創新性要求較高，我也希望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項工作；

　　4、中臺業務：20xx年x月份由于外派風控官的離任，在空檔期內我兼任了2個月的中臺。也是按照要求完成了中臺平時各項業務，組織投審會、印章的管理以及業務審批、人民銀行票據數據的提供等；

　　5、同業授信業務：由于投行業務涉及到交易對手的授信準入。申請了x戶客戶的授信工作，主要有：xx信托、xx信托、xx基金；

　　6、合規專員兼職：15年完成了法律合規部要求合規專員的'相關職責：包括自查相關業務、部門規章制度的整理上傳、季度年度合規報告的撰寫。

　　三、員工培訓和成長

　　培訓情況：

　　1、授信業務培訓學習：15年行內進行了授信業務案例學習，均有參加，通過行內領導這一系列的案例學習，學習到了很多前輩的經驗、很多平時未意識到的風險點，更加堅定了金融業務風險永遠是第一位；

　　2、部門培訓學習：20xx年xx月份部門組織集中培訓，主要課題有有企業文化、投行案例的分享、宏觀經濟分析、可轉債可交換債的學習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎知識等。通過這次培訓學習了二級部門之間的業務經驗，以及更加全面認識了各個部門的業務情況。

　　成長：

　　1、視野更加開拓以及自身的不足：在20xx年也來到xx，通過與同業的交流，拓展自己的視野，去服務自己工作。同時也認識到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。

　　2、風險意識進一步提高：在過去一年的工作當中，市場同業業務的風險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中，也切身體會整個過程中的市場業務偏好，以及風險成本。這也給了我更深刻的風險感受。

　　3、提高對細節問題的注意力：在15工作當中認識到了很多細節性的問題在風險暴露的時候可能是很重要的。學習了、積累了一些經驗。

　　金融述職報告 2

　　大家好！

　　很榮幸參加市分行機關選拔科員級干部的述職。我叫xx，今年xx歲，大學專科學歷。xx年7月畢業于青島大學國際貿易專業，同年8月參加工作。五年來歷任xx分行營業部會計出納部票據交換員、復核員，xx分行財務會計部復核員等崗位，始終以愛崗敬業為準則，嚴格要求自己，不斷學習創新，恪勤職守，甘于奉獻，較好地完成了各項工作任務。按照市分行黨委文件的要求，我將本著實事求是、積極進取的精神，作報告如下：

　　一、個人履職情況

　　五年來，在各級領導的正確領導和各位同事的幫助支持下，我認真學習黨的路線、方針、政策和政策性金融業務知識，深入領會農發行的工作方針和制度法規，以馬克思列寧主義、毛澤東思想、鄧小平理論、“三個代表”重要思想和科學發展觀為指引，踐行“至誠服務、有效發展、以人為本、構建和諧”理念，不斷提高自己的政治理論水平和業務素養，并力求做到理論聯系實際。在深入學習我行的財會制度和法律法規、提高自己的業務操作技能的同時，我在業余時間不斷學習計算機、經濟、英語等專業知識，通過了會計從業資格考試與金融英語證書(FECT)綜合類考試。努力使自己知識復合化，緊隨時代發展與農發行改革前進的步伐。

　　工作中我認真貫徹落實上級的政策指示，立足本職崗位，強化職業素養，發揚團隊精神，遵紀守法，廉潔自律。在我行的窗口——會計結算崗位上切實履行好職責。一是服務客戶方面，我始終堅持市場觀念和至誠服務理念，想客戶所想，急客戶所急，努力為客戶提供優質高效的服務；二是核算方面，我本著認真負責的態度，做好領導交待的各項工作，在票據交換員、記賬員、復核員、出納員等崗位，我都嚴守財經紀律，堅持內控制度，認真記好每一筆賬，審核每一張票據，把好每一筆現金，力求工作精益求精；三是財會基礎建設方面，在金融電子化近年來迅猛發展的形勢下，我有幸參與綜合業務系統、人民幣結算賬戶一期、二期管理系統、全國支票影象系統等提升我行競爭力和核算水平的學習和運營，在事關全局的各項工作中，我不怕苦不怕累，與各位同事加班加點，努力鉆研理論教材并應用到實踐中去，圓滿完成各項工作；四是統計監測方面，我與同事分工協作，及時精確采集基礎數據并報備資金運營、風險管理、客戶部和人行相關部門的'報表，做好對各部門、主管行的服務和支持。在這里我要再次感謝各級領導和同志們的支持和幫助！

　　二、對本崗位的認識

　　財會部門兼經營狀況的核算者、管理制度的實施者、客戶的服務者、內部運行的保障者、經營前景的預測者、經營決策的參謀者六項職能于一體，同時隨著農發行建設現代銀行的步伐日益加快和內部改革的不斷深化，其對工作和管理的要求也日益提高。作為一名財會工

　　作者，尤其是結算崗位的財會工作，我深感責任重大，也有信心接受考驗。從辦事員到科員，職務的提升同時意味著更大的責任與榮譽，在科員的崗位上，需要進一步增強進取精神和全局觀念，愛崗敬業，以身作則，團結同志，無私奉獻，立場堅定地抵制歪風邪氣，同時更要不斷開拓創新，提高工作理念和水平，為我行財務會計工作有效發展打好基礎，創造條件。

　　三、下步工作設想

　　在今后的工作中，我將一如既往地學習政治和業務知識，強化使命感與責任感，在我國建設社會主義新農村和我行加強金融支農、推動現代銀行建設的形勢下，以本職工作為基點，牢固樹立服務觀念、效益觀念、市場觀念、風險觀念和法制觀念，積極完善結算服務，提高核算水平，嚴格按照內控制度和會計規范化管理制度，做好財會基礎工作。如果我被任職，我將戒驕戒躁，恪勤職守；如果不能被任職，我也會將一如既往的努力工作。

　　最后，我用一位職業經理人的話以自勉：“忘我才能有我，無私才能無畏，無畏才能有為。”在工作中，我將努力發揚“忘我、無私、無畏”的精神，為農發行的改革和發展做出貢獻！

　　金融述職報告 3

　　我自20xx年7月進入諸城農村合作銀行(原諸城農村信用社)參加工作，先后從事過辦公室后勤服務工作，20xx年調到和平街支行從事前臺柜員工作。工作中，我端正工作態度，嚴守職業道德，認真鉆研業務知識，不斷學習、不斷提高，在農合行及支行領導的精細培育和教導下，在同事們熱心幫助下，我通過自身堅持不懈努力，無論是思想上、學習上還是工作上，都取得了長足的發展和巨大的收獲，現將工作情況報告如下：

　　一、堅定思想政治立場，善于勤于學習

　　我積極參加政治學習，理解并掌握了鄧小平理論知識、“三個代表”重要思想和科學發展觀重要論述，堅決擁護黨的領導，堅持四項基本原則，擁護黨的各項方針政策，遵守行紀行規，政治上要求進步，具有較高的政治覺悟，積極向黨組織靠攏。我能忠于職守，嚴于律已，工作勤懇，嚴格執行國家金融政策，遵守省市各級農合行的規章制度，積極響應農合行的有關號召，在授權范圍內積極開展各項工作。我在許多工作流程的細節上想點子、找方法，在符合有關規章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。學習上，自從參加工作以來，我從沒有放棄學習理論知識和業務知識。剛工作我就利用業余時間自學，我沒有滿足于現狀，報名參加成人高等教育學習、銀行業從業人員資格考試、全國經濟專業技術資格初級考試，通過學習，不但掌握和提高了金融知識，也有了一定的理論水平。學習理論的同時，更加鉆研業務，把學到的金融知識融會到工作中去，使業務水平不斷提高。我多次代表諸城農合行參加濰坊聯社的業務競賽，同時在諸城農合行業務競賽中獲得優勝獎；在農合行服務禮儀培訓中，獲得微笑勛章。

　　二、業務工作精益求精，不斷提高服務質量和水平

　　(一)作為前臺柜員，首先做到優質文明服務，提高窗口服務質量。我知道我所在的崗位是一線服務窗口，我的一言一行都代表著農合行的形象。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，時刻提醒自己在工作中一定要認真細心，嚴格按規章制度進行實際操作，同時盡努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業務過程中存在的各種疑問，急客戶之所急，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來，滿意而歸。同時我作為聯行操作員，每天負責聯行往來賬務復核。

　　(二)積極做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業務指標。我是一名新同志，在新的環境，新的單位工作，我的'一切從零開始，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環境下，通過領導和同事們的關心和幫助，利用各種社會關系拓展存款攬收及其他相關業務。

　　(三)增強安全意識，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故。業務要發展，安全是基礎，一手抓業務，一手抓安全。在抓業務的同時，時刻不忘安全第一。工作中能夠堅持及時上下班，進出營業室門做到即開即鎖，隨手關門。班前班后及時檢查安全。在辦理業務操作過程中，能夠按規章制度辦理業務，及時做到庫款，帳，證，表，卡的安全，堅持做到一日三碰庫，堅決不辦理自身業務，及時避免了業務操作風險。

　　三、存在的問題及今后設想

　　總之，幾年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處，在一些細節的處理和操作上存在一定的欠缺，我要在今后的工作學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。在新的一年制定出新的奮斗目標，以飽滿的精神狀態迎接新的挑戰，向先進學習，向同事學習，取長補短，共同進步，為諸城農合行及和平街支行的明天而盡心盡責。

　　一是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰，我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。二是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。三是業務技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續加強。

　　針對以上問題，我今后的努力方向是：一是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業務的熟悉，不能取代對提高個人素養更高層次的追求，必須通過對市場經濟理論、國家法律、法規以及金融業務知識、相關政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力。二是增強大局觀念，努力克服自己的偶爾消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導、同事們把工作做得更好。三是除了要加強自己的理論素質和專業水平外，作為業務崗位一線員工，我更要不斷加強自己的業務技能水平，這樣我才能在工作中得心應手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準確的服務。

　　時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的農合行(信用社)員工，更好地規劃自己的職業生涯，是我所努力的目標。我會在今后的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。

　　在今后的工作中，我將努力把自己培養成一個愛行敬業、素質高、適應性強、有獨立能力、充滿朝氣、富有理想的復合型人才。“人生的價值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對農合行的激情和熱情，為我熱愛的信用社事業繼續奉獻我的熱血、智慧和青春。

　　金融述職報告 4

　　這是比較繁忙也是比較嚴峻的一年。由于金融環境整體萎縮，我們公司在20xx年的經營中也是舉步維艱，但是在董事長的正確領導和同事們的共同努力下，我們做到效益最大化，風險最小化，緊緊圍繞業務經營目標，堅持依法合規審慎經營，適度信貸規模，嚴控信貸風險，進一步優化信貸資產質量、促進了信貸業務較好的發展。現將我一年來的工作總結如下，不妥之處懇請董事長批評指正：

　　一、業務經營完成情況

　　公司到目前實現總收入xx萬元，其中貸款利息收入xx萬元。

　　二、工作措施及開展情況

　　1、以發展為宗旨，不斷優化信貸質量。

　　我公司在堅持穩中發展的同時提高服務態度，立足主動熱情，實現客戶滿意度不斷提高。為了對貸款實行專業化管理，信貸部制定了：貸款發放的操作規程，對貸款的審查建立了多套完整的表格管理格式，對貸后工作檢查制定了具體操作流程。同時，公司堅持邊工作邊學習的原則，堅持周五下午學習專業知識，周一早晨例會，對一周的工作進行總結。

　　2、以“規范”為前提，全面提升貸款管理水平

　　創建農戶小額貸款管理示范點。公司為做好小額農貸發放的試點，對惠民縣農戶重點扶持。為了防范信貸風險，今年信貸部對信貸檔案建立電子化臺賬管理，建立檔案信息，嚴格進行考評考核，保證到期貸款按時收回。

　　3、以“控險”為核心，全方位化解信貸風險

　　根據董事長的有關要求，我們不斷在工作中化解風險，結合我公司實際情況，對貸款建立風險預警機制，每月末對下一月的貸款戶，逐筆建立預警催收臺賬，做到按時、定時催收貸款本息。一是要求信貸員對發放的貸款進行了全面整理，杜絕違規貸款的情況發生。二是嚴格執行貸款五級分類，實現風險管理。按照“按月分類、實時調整”的原則開展風險分類工作。三是及時做好了信貸的報表填報、考核以及對不良貸款的監控工作。發現不良貸款信號時及時采取措施并向董事長反饋信息，定期發給客戶到期貸款通知。

　　三、存在的問題

　　回顧一年來的工作，我們雖然做出來較大的努力，但與董事長的要求還有很大的差距，主要表現在：一是信貸人員素質還有待進一步提高，思想方面認識還不夠；二是信貸資產質量還有待提高，三是貸后管理還有待加強。

　　四、下一步工作計劃

　　1、認清形勢，及早謀劃。由于受到國內整體金融環境的影響，預計20xx年金融業將面臨更大的壓力，對信貸運營勢必帶來影響。因此，要精心組織，確保“三早一快”，圓滿完成工作目標。一是及早研究。要充分認識同業強勁的`發展勢頭和市場競爭激烈的嚴峻形勢，仔細分析資金市場走勢；二是及早謀劃。要進一步發揮連續作戰精神，把握工作主動權，組織員工認真學習銀監會文件精神；三是及早準備。要認真制定下一年的信貸工作方案，制定計劃。確保有壓力、有信心；四是行動要快。公司員工都要齊抓共管，努力克服思想松懈、紀律渙散、行動緩慢的現象，確保明年信貸工作穩步、健康、有序開展。

　　2、科學發展、統籌兼顧，進一步加大信貸營銷力度。一是繼續加大對“三農”貸款的投放力度。強化為農服務意識，積極推廣農戶聯保貸款、小額信用貸款、切實解決農民貸款難，緊緊扎根農村，努力擴大小額信貸零售業務的市場份額。二是加大對優良客戶的培植，保證信貸額度。在今年的基礎上，根據企業的行業、性質及產品的市場前景、技改投入等實際情況，對明年的企業信貸額度，貸款結構進行合理的調整，確保企業正常經營。對貸款的發放，在保證無風險和合法審查的前提下，減少環節，提高辦事效率。

　　3、落實制度，強化問責機制，全方位化解信貸風險。一是解放思想，積極探索收放新思路。針對不同借款人或企業要杜絕形成的不良貸款，二是加大貸款三查力度。明確收貸責任，嚴禁向高風險企業和個人投放貸款，同時要杜絕重放輕收的思想觀念，加大貸后檢查力度，及時發現貸款風險趨勢，杜絕不良貸款發生。

　　4、結合貸款五級分類，強化信貸業務培訓。一是每月進行一次全面的貸款五級分類。以經理為首，帶領信貸員對貸款客戶共同調查、分析，使信貸人員在實際工作中不斷充實自己的業務知識水平。二是執行信貸人員例會制度。加強對信貸人員政治覺悟及業務素質的培訓，不斷強化合規經營和盡職意識，不斷學習先進管理經驗，找出存在的差距，糾正不足。

　　總之，我將緊緊圍繞信貸扶農的工作目標，加強信貸管理制度建設，突出對貸款的監控，有效化解信貸資產風險，促使公司信貸工作邁上新臺階。

　　金融述職報告 5

　　針對目前社會矛盾凸現，治安形勢不容樂觀的現狀，銀行積極應對，努力做好制度、學習、演練、措施、責任等“五個到位”，落實保穩定、保平安、保經營“三保工作”，成功實現連續22年無案件、無事故。

　　一、制度制訂到位。

　　安全防范，制度先行。該行根據上級行以及公安部門的要求，對安全保衛工作制訂了“三大制度，八項注意”，即節假日巡班制度、夜晚值班制度、營業網點每日安全守則。八項注意是：監控保運營、邊門保關閉、報警保暢通、預案保熟練、水電保安全、交接保合規、通訊保聯絡、思想保警惕。要求各網點、部門人員做到：制度在手，熟記在腦，警惕在心。

　　二、組織學習到位。

　　為了把安全防范落實到每一個工作細節，將制度條款詮釋清楚，該行開展了“周學、月查、季考核”活動。即每周三為安全保衛制度學習日，由部門組織員工按照保衛部門下發的各項《制度》和《案防摘報》進行學習、討論，人人記學習筆記，寫學習心得，報思想動態，談工作體會。通過舉一反三等學習活動，員工對安全知識和案防要點進一步熟知，思想高度警惕，氛圍更加濃厚，防范更加得力。每月開展一次安全保衛大檢查，由案防領導小組對各網點進行《安全一本通記錄簿》及案防要點進行全面審核，提出整改意見，下達《整改通知書》，限時整改到位。每季度進行所有部門安全工作測評，實行考核扣分。

　　三、示范演練到位。

　　案防必須要有快速反應能力。該行每季度進行一次案防示范演練。邀請公安局治安干警、消防大隊消防員、110報警民警和防爆巡警來支行進行示范講解和案防演練，幫助員工從理性和感性兩方面進行案防教育。通過一系列活動開展，員工的安全防范意識和防范能力穩步得到提高。

　　四、責任落實到位。

　　沒有責任就沒有落實。該行把案防責任落實作為一項重要工作來抓。每年支行都要和部門和網點簽訂《安全責任狀》；繳納“安全保衛風險金”；由部門負責人每月上報《員工思想、行為動態報告表》，把負責人和員工的安全風險責任落實到每一個工作細節中去。

　　五、獎懲措施到位。

　　全年安全經營無事故、無案件、無差錯的`部門和個人，年底實行綜合獎勵。凡出現安全保衛差錯、事故或案件的，或安全檢查得分低于90分的，實行“一票否決制”：不得評為先進、不享受年終獎勵，并沒收“風險保證金”。

　　金融述職報告 6

　　20xx年是我行金融市場部業務快速發展的一年，成立了北京代表處、也根據業務特性下設了四個二級部門。作為金融市場部一名客戶經理，在20xx年通過金融市場部這個大的平臺不斷學習業務，辦理業務，提高業務能力。以下是我20xx年度述職總結報告。

　　一、關鍵績效指標完成情況

　　20xx年我工作內容比較分散，在投行部、票據部、資產管理部、風控中臺都做了一些業務。主要的業務指標完成情況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質押式回購、定增項目共計13.33億。票據直貼業務6845萬元、資產管理業務10億。

　　二、日常主要工作的完成情況

　　1、投行業務：20xx年上半年主要在投行部，主要與民生信托、渤海信托、安信證券這些交易對手操作了有6筆業務，金額共計13.3億元，業務形式主要為股票質押式回購、上市公司定增。有些業務形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開展，積累經驗；

　　2、票據業務：20xx年做的票據業務主要還是一些直貼業務，共計6845萬元，轉貼現業務主要輔助做一些基礎工作。另外，對未開展票據的分行客戶經理進行了票據業務培訓講課；

　　3、資產管理業務：20xx年末調到上海，進入資產管理部工作，與中航信托操作了一筆10億集合資金信托計劃。資產管理業務對靈活性、創新性要求較高，我也希望在20xx年的工作中付出更多的努力去做好這項工作；

　　4、中臺業務：20xx年3月份由于外派風控官的離任，在空檔期內我兼任了2個月的中臺，也是按照要求完成了中臺平時各項業務，組織投審會、印章的管理以及業務審批、人民銀行票據數據的提供等；

　　5、同業授信業務：由于投行業務涉及到交易對手的授信準入。申請了3戶客戶的授信工作，主要有：中原信托、華鑫信托、江信基金；

　　6、合規專員兼職：20xx年完成了法律合規部要求合規專員的'相關職責：包括自查相關業務、部門規章制度的整理上傳、季度年度合規報告的撰寫。

　　三、員工培訓和成長

　　培訓情況：

　　1、授信業務培訓學習：20xx年行內進行了授信業務案例學習，均有參加，通過行內領導這一系列的案例學習，學習到了很多前輩的經驗、很多平時未意識到的風險點，更加堅定了金融業務風險永遠是第一位；

　　2、部門培訓學習：20xx年11月份部門組織集中培訓，主要課題有有企業文化、投行案例的分享、宏觀經濟分析、可轉債可交換債的學習、分級基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎知識等。通過這次培訓學習了二級部門之間的業務經驗，以及更加全面認識了各個部門的業務情況。

　　成長：

　　1、視野更加開拓以及自身的不足：在20xx年也來到上海，通過與同業的交流，拓展自己的視野，去服務自己工作。同時也認識到自己的很多不足之處，需要提高的地方太多，在16年度中不斷的去完善提高。

　　2、風險意識進一步提高：在過去一年的工作當中，市場同業業務的風險也有所暴露。資本市場在牛熊切換中，也切身體會整個過程中的市場業務偏好，以及風險成本。這也給了我更深刻的風險感受。

　　3、提高對細節問題的注意力：在15工作當中認識到了很多細節性的問題在風險暴露的時候可能是很重要的。學習了、積累了一些經驗。

　　金融述職報告 7

　　20xx年的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，在基層信用社領導的關心指導下，在營業室全體同志的幫助下，我認真學習業務知識和規章制度，積極主動的履行工作職責，較好的完成了年度的工作任務，在思想覺悟、業務素質、操作技能、優質服務等方面都有了一定的提高，現將一年以來的工作總結如下：

　　20xx年基本工作情況 重視理論學習，自覺加強相關金融政策及法律法規的學習，構筑牢固理論知識結構，不斷提升自身的整體綜合素質。

　　貸款新規的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業務的開展帶來了巨大的變化，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業務理論支撐，就無法為客戶提供完善快捷的服務，為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，我自覺利用休息時間，系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、規章制度有了一個較為全面的認識，對于日常柜臺上的客戶業務咨詢也能給予正確的反饋、答復。

　　此外，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業務學習的'系統性和連續性，一年多來，本著謙虛謹慎的學習態度，我多渠道的認真學習各項金融知識，密切關注時事政治和宏觀經濟動向，對于聯社下發的各類文件、資料，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用，通過日常工作的開展，不斷積累工作經驗，在綜合業務能力、綜合分析能力、協調辦事能力、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高。

　　為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯社、基層社各種培訓和技能考試，并注意結合自身實際情況，及時進行反饋、回顧，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步。

　　工作方面，認真履行崗位職責，踏踏實實的做好本職工作。

　　20xx年是我社服務創優工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業務辦理過程中，努力做到用心、誠心、信心、耐心、細心的處理每一筆業務，接待每一位客戶。以“客戶滿意、業務發展” 為目標，潛心鉆研業務技能，把各項金融政策及精神靈活的體現在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲，問有答聲，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優質的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現因個人原因而出現的客戶投訴或不滿意。

　　在其他工作的開展方面，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務，嚴格按照聯社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：

　　(1)嚴格規章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口。作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量，稍有疏忽就有可能出現差錯和失誤。因此，我不斷的提醒自己增強責任心。本著對自己和客戶負責的態度，確實做到“規范操作、風險提示、換位思考”，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業務。

　　(2)堅持原則，做好每一筆看似簡單的業務。一線員工的一舉一動都時刻體現著信用社的形象，自己的工作質量事關信用社經營發展大計，責任重于泰山，絲毫馬虎不得。一年來，我堅持基層社和聯社制定的相關管理制度，對每一筆業務都一絲不茍地認真按照規定操作，從客戶辦理業務的相關要求；從重空的檢查、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對、賬戶信息維護，每一個環節我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業務時，我做到了“三個必須”，即業務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業務辦理的合規、合法。

　　(3)提高工作質量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理。搞好基礎資料的記載、收集、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢，全部核對從不過夜。自從我社開始實現柜員制之后，從未出現過因個人疏忽而造成的業務差錯。

　　金融述職報告 8

　　回顧走過的20xx年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作。

　　以下是20xx年度金融銷售個人工作總結報告：

　　一、20xx年具體工作總結：

　　客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

　　1.抓基礎工作，做好銷售工作計劃，挖掘理財客戶群；通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶；

　　2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效；

　　3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

　　4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

　　自身培訓與學習情況：

　　在省分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，并于10月取得資格證書；通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造最大的`投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力，結合我行實際情況參加it藍圖培訓，不斷提高自己業務能力。

　　二、存在的不足：

　　盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展代理保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，我行的特色產品：匯聚寶，外匯寶，紙黃金，人民幣博弈等許多特色理財品種還沒完全推廣開（受營銷人員，業務素質等方面的制約）缺少專業性理財。

　　不足處：

　　1.基礎理財客戶群（中、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護；

　　2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力；

　　3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

　　三、來年工作打算

　　1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務。

　　2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓；進一步提高業務水平。

　　3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

　　4.結合我行工作實際加強學習，做好it藍圖新系統上線工作，做好20xx年個人工作計劃。

　　金融述職報告 9

　　在部門領導和同志們的幫助和指導下，我能夠認真貫徹分行及部門工作部署，堅持“拓客戶、增存款”經營理念，把擴展客戶、做大業務作為中心工作，現將工作述職如下：

　　一、思想作風建設情況

　　(一)思想上能從嚴從高要求自己，自覺加強政策理論和管理知識的學習，努力提高政治理論水平和管理能力。一年來，我能認真學習“三個代表”重要思想和重新修訂的《中國共產黨章程》，學習黨的路線、方針、政策和法規，特別是堅持學習報告精神和“三個代表”重要思想，參加整肅行風行紀活動，思想認識有了較大提高，充實了理論知識、開闊了工作思路，豐富了領導經驗，對我們農行改革的前景更加充滿了信心。

　　(二)學習上能不斷充實自己，自覺加強基礎理論和業務知識的學習，努力提高業務水平，為盡快適應新的崗位，進入角色，我不斷完善自身，提高業務水平，擴大知識面。一是不管工作有多忙，堅持反復學習《信貸經營管理必讀》、《商業銀行公司業務實務》等業務書籍，認真閱讀金融法規、業務管理制度和業務操作辦法，以提高自己的業務知識和業務能力。二是參加分行組織的各種業務技能培訓，一年來，通過自己的努力，我的業務水平和工作能力有了進一步的提高。

　　(三)作風上能嚴格要求自己，不斷增強法制觀念，按章辦事，廉潔自律。作為一名客戶經理，我以優秀共產黨員、客戶經理的標準嚴格要求自己，工作走在前頭，講求奉獻，廉潔奉公。對情況復雜，政策性、敏感性強的問題，我能夠加強請示匯報，針對客戶部門的工作特點，能切實自己的職責，依法辦事、廉潔自律，堅持經常性的制度學習，加強內控管理和信貸檔案管理；能夠嚴格執行客戶經理制度。

　　二、履行職責情況

　　以擴大基礎客戶、增加存款為核心，積極配合領導的工作，努力完成領導的工作分配，認真做好工作計劃和考核方案，利用上半年的時間，積極上報了5戶授信項目，并實現了4筆授信有效落地，實現了新增5戶有效基礎客戶，完成新增存款2100萬元。實現了新增現金管理客戶1戶，簽署芝麻開戶協議2戶。

　　三、存在的問題和今后努力的方向我經過總結回顧，認為自己一年來的`工作是稱職的，但仍然存在以下不足：

　　工作經驗有待豐富，工作效率有待提高，工作系統性不夠強；今后我將一步加強學習，虛心求教，克服不足，將工作做得更好。

　　(一)放下思想包袱，扎扎實實做好本職工作，當一名合格的客戶部經理。作為客戶經理，不同于其他保障部門和營業網點，承擔管理和經營的雙重職能，工作擔子是很重的，需要具備把握宏觀全局、處理微觀事物的能力，今后我一定會放下思想包袱，放開手腳，積極主動協助部門領導抓好工作，當好助手，積極把業務做大。

　　(二)刻苦學習，努力提高業務素質和管理能力，為全行業務發展貢獻聰明才智。今后，我要進一步加強學習，努力提高業務水平，繼續走訪客戶，提高組織營銷能力，抓好大客戶營銷，做好客戶維護，加大產品營銷力度，積極拓展優良客戶。

　　(三)嚴格要求，廉潔自律，做一名優秀共產黨員和客戶經理。目前全黨正在常深入開展學精神，作為信貸業務的客戶經理，我一定要保持清醒頭腦，以共產黨員的標準嚴格要求自己，廉潔自律，絕不干有損于國家集體和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正辦事，繼續保持一名優秀共產黨員和客戶經理的本色。

　　金融述職報告 10

　　20xx年，我主要分管綜合科、經貿科、工業科和體改科，主持金融上市辦工作，并承擔新能源產業招商、部門招商引資任務和電力債券還本付息工作，同時牽頭組織醫藥衛生體制改革工作。通過努力，各項工作均取得實效，自身建設也取得較大進步。現報告如下：

　　一、自身建設情況。

　　按照合格黨員干部的要求，順應發展形勢，全面增強綜合素質。一是注重學習，提高綜合素質。圍繞市委、市政府的總體工作思路，認真學習領會國家產業政策，系統研究金融運行、資本運作、股份改造等理論知識，指導工作實踐。二是注重修養，增強黨性觀念。不說違背原則的話，不做違背原則的事。對市委、市政府的各項指示，堅決落實到位；對局黨組安排的各項工作任務，不折不扣地完成。三是注重實干，創樹優良作風。堅持雷厲風行、嚴謹高效，對有利經濟發展、符合產業政策的項目，自覺做到并指導分管科室主動辦、馬上辦，不推諉、不拖拉。四是注重自律，樹立良好形象。帶頭執行市委提出的“禁酒令”，嚴格遵守酒后不駕車等各項廉潔自律規定。同時，主動抵制各種腐朽思想和錯誤思潮的腐蝕，團結同志，清白做人，不貪不沾，兩袖清風。

　　二、踐崗履責情況。

　　(一)規劃編制方面，起草了《市國民經濟和社會發展第十二個五年規劃綱要(初稿)》，目前正在征求意見；協同浙江大學編制《市服務發展“十二五”規劃》，目前基本收尾。

　　(二)金融上市方面，與銀監部門聯手，完成了首家村鎮銀行—天驕村鎮銀行的組建工作，并于9月15日順利揭牌；著眼于為企業引進戰略投資者，推介省高新投、大有正頤等創投機構與昊安金科、雙連摩擦材料、中機模具、黃海汽配、同仁食品等企業進行對接，并促成其與昊安、雙連兩家企業初步達成股權投資協議；引進北京、上海等地中介機構深入部分企業進行診斷，提出整改意見；做好閩盛擔保公司的規范和上報工作，預計年前可獲省金融辦許可證。

　　(三)審批服務方面，從全市發展大局出發，靈活變通，為東緯電通等10多個項目辦理了相關手續；爭取相關部門支持，為6個全市重點點供項目完善了申請報告。

　　(四)產業招商方面，促成龍興鋼材城物流中心和閩盛擔保公司項目順利實施，年內到位資金8000萬元。

　　(五)電力債券還本付息方面，向上爭取20xx年還本付息額度140萬元，并協調企業及時辦理了確認和兌付手續。

　　(六)醫藥衛生體制改革方面，按照上級的部署，牽頭啟動了我市的醫藥衛生體制改革工作；按照市政府指示，提出了我市實行國家基本藥物制度方案，并定于12月1日正式實施。

　　三、存在的問題及整改措施。

　　存在的問題和不足主要是：領導方法方面有待進一步豐富，看問題、想問題、處理問題的'視野需要進一步拓展；工作的創新性、靈活性不夠強，有求穩懼變的情緒；個人綜合素質有待進一步提高，特別是對理論學習和政策把握，系統性和時效性尚有欠缺；深入基層不夠，對鄉鎮、企業情況停留在理論和表面現象上，等等。

　　對這些問題和不足，我高度警醒并已有深刻認識，決心的今后的工作中認真加以改正。今后整改措施：一是加強學習，提高能力。以科學發展觀為指導，針對承擔的工作任務，認真研究上級理論和政策，提高運用科學理論指導實踐的能力；二是深入實際，真抓實干。進一步深入鎮村和企業現場，研究新情況，探索新方法，扎實抓好項目載體、上市培育、服務業推進等重點工作；三是提高黨性，樹立形象。嚴格遵守各項規章制度，帶頭發揚優良作風，踏踏實實辦事，本本分分做人。

　　金融述職報告 11

　　20xx年，張擔任市政府辦公室黨組成員、副主任，市政府金融工作辦公室主任。主持金融辦全面工作。1至8月份分工聯系并服務常務副市長黃成及其分管的工作和部門。

　　一年來，張牢牢把握全市金融工作發展大局，克服困難，盡職盡為，為完成全年工作目標作出積極的努力。

　　一是開展銀政銀企合作有聲色。逐季召開銀政聯席例會，正常開展銀企合作洽談活動。在組織本市銀企對接的同時，成功組織了“市外銀行看如皋”活動。落實專人幫助主功能區融通資金，積極促成北開、南開、軟件園有關貸款項目的落實(北開銀團貸款6億，首期到賬2億；積極促成軟件園從浦發行借貸，首期可望到賬1億；南開由江蘇銀行牽頭，南京銀行等加入，將發放銀團貸款2億)。

　　二是打造金融生態環境效果佳。召開全市金融生態優秀市創建動員大會。協調配合政法部門嚴厲打擊各類擾亂金融秩序的違法行為，及時處置高利貸、非法集資等苗頭性問題。集中精力協調處理了浦發行在古林木業連本帶利達2800萬元的債務問題、通江公司的銀行債務問題等。

　　三是金融機構引進與金融網點延伸進展快。包頭村鎮銀行于5月初開業；南京銀行于9月28日開業；華泰證券12月28日開業。民生銀行、浦發銀行籌建班子已到位辦公，籌建工作正在緊鑼密鼓進行；工、農、中、建、無錫農商行和江蘇銀行都已經或正在如皋港開發區增加或新設網點。目前兩個小貸公司指標的'申報材料已經上報，力爭在年底獲批。現有兩家小貸公司運行情況良好，在省市主管部門的檢查驗收中均獲得好評。

　　四是服務與監管并舉定位準。發揮好政策性保險的杠桿作用，依托國有大公司，及時化解出租汽車強險、摩托車強險、農機保險中出現的新情況、新問題。和市農辦、人保公司一道，精心謀劃政策性保險向鎮村延伸服務網點的問題。和人民銀行、發改委、財政局、審計局等部門一道，定期了解和檢查銀行支持地方經濟建設情況。

　　對照年初考核文件，加強階段性督查，促進銀行自覺服務大局。建立并完善了小額貸款公司監管辦法，形成了一月兩次網上監管與每月一次金融辦、人行、財政局、審計局四方聯手現場監管的工作機制。嚴格對照小貸公司考核評級細則等省市文件開展監管，對檢查出的問題及時記錄、及時反饋、跟蹤整改，做法和成效得到省市金融辦的肯定。今年，市政協根據年初確定的方案，對全市9家銀行業金融機構(開業不足一年的不列入評議)進行全面評議。測評結果，全市政協委員參評率89.62%，對金融機構滿意和基本滿意率達99.27%，不滿意率僅為0.72%。

　　五是統籌兼顧，彈好鋼琴，做好政府辦的分管工作。首先做好服務市長的工作，在認真履行好金融辦主任職責的同時，盡心盡責，做好聯系、服務常務副市長及其分管的工作和部門，把服務領導、服務基層、服務群眾緊密結合起來。領導交辦和部門要求的事項都能不打折扣，高效辦結。此外，積極完成辦公室領導交辦的各項中心工作任務，認真做好扶貧攻堅、沿江經濟洽談會等項工作，積極履行好黨組成員、辦公室副主任職責。

　　金融述職報告 12

　　自20xx年x月以來我很榮幸來到xx公司從事金融銷售工作，轉眼三個月的試用期過去了，在領導的言傳身教、關心培養下，在同事們的支持幫助、密切配合下，我不斷加強事業部業務學習，對工作精益求精，較為圓滿地完成了自己所承擔的各項工作任務，個人職業素質和業務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎，現將個人工作學習情況總結

　　一、對公司的認識

　　從剛到xx公司對于金融事業部的業務比較陌生，到經過三個月的學習及領導和同事的指導，使我對公司管理結構和事業部等有了較為深刻的認識，對自己所在崗位的工作內容有了大概的了解。公司業務范圍主要劃分為金融、司法以及智能化等三大領域，下屬分公司主要包括湖北分公司、江西分公司、湖南分公司、河南分公司、廣西分公司、云南分公司以及分公司等。我們金融事業部技術支持中心主要對分公司技術進行協助支持。

　　二、工作方面

　　入職不久，適逢xx分公司農行前段聯網項目中標。xx分公司因去年才成立不久，技術力量相對薄弱。我被派過去做技術支持，主要負責農行前端聯網前期摸底做方案及預算。xx省我們主要是負責xx和xx兩市的前端改造。通過一個月的時間，我前端網點摸底以及同甲方市分行保衛處領導交流，圓滿完成了xx市79個網點以及湘西28個網點的設計方案及預算，共計900多萬。

　　4月下旬xx聯網進入到具體實施階段。我把前期xx省聯網遇到的問題及訊xx軟件商的要求進行了收集整理。按此流程指導，順利實施了xx城區3個樣板網點的聯網接入工作。

　　金融技術支持中心除了對下屬分公司技術支持外還需對中心業務拓展的項目進行支持，4月上旬，金融事業部與xx省xx公司在整個金融業推廣智能分析系統，我負責學習省試點安裝調試。經過幾天的測試以及與捷尚技術員溝通最終完成了xx智能分析、柜員窗口人臉疊加以及視頻質量診斷等系統的試點安裝調試工作。

　　三、學習生活方面

　　在工作過程中，我深深感到加強自身學習、提高自身素質的緊迫性，一是向書本學習，堅持每天擠出一定的時間不斷充實自己，端正態度，改進方法，廣泛吸取各種“營養”，積極準備二級建造師的考試。二是向周圍的同志學習，工作中我始終保持謙虛謹慎、虛心求教的態度，主動向領導、同事們請教，學習他們任勞任怨、求真務實的工作作風和處理問題的方法；三是向實踐學習，把所學的知識運用于實際工作中，在實踐中檢驗所學知識，查找不足，提高自己，防止和克服淺嘗輒止、一知半解的`傾向。

　　三個月來我在領導和同事們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足，與工作需要和領導要求相比，還有一定差距。一是做事還不夠細心，容易造成一些漏洞。二勝作的預見力和前瞻性還不夠強。三勝作的靈活性還不夠。在今后的工作中，我要努力做到戒驕戒躁，堅定政治信念，加強理論學習，積累經驗教訓，不斷調整自己的思維方式和工作方法，在實踐中磨練自己，成為單位需要的優秀人才。

　　金融述職報告 13

　　在縣領導及辦領導的正確領導下，在相關部門地大力支持下，金融辦的各項工作有序開展，現將半年的工作總結如下：

　　一、根據相關要求，開展好各項業務工作

　　一是非法集資宣傳工作。依據領導的指派和上級的工作要求，我們加強了非法集資宣傳的宣傳工作，在縣電視臺以滾動字幕和專題節目后的公益廣告時間對非法集資的危害連續一周時間進行播出，使廣大群眾認識到非法集資危害性，遠離非法集資，減少財產損失。

　　二是做好小貸公司、擔保公司日常監管工作。按照金融辦的工作職責，受省市金融辦的委托對縣內的小額貸款公司和融資性擔保公司進行日常監管，由于人員和業務能力的限制，今年上半年以非現場監管為主，共監管6次，未發現兩家公司有違規經營行為。

　　三是做好各項調查工作。受市金融辦的委托，對我縣的10戶小微企業、15戶工商業戶、10戶合作社資金缺口進行了抽樣調查，為市政府的調研報告的撰寫提供翔實的數據支撐。

　　二、積極組織協調相關單位，促進金融改革平穩開展

　　一是協調融資擔保平臺開展業務。融資擔保平臺作用發揮是市里對縣里的考核指標之一。我縣的融資擔保平臺由兩部分組成，

　　一是注冊資本5000萬元的龍誠擔保公司，一是注冊資本3000萬元的農興物權公司。龍誠擔保公司目前沒有開展業務，農興物權公司在保余額為3782.5萬元，資金利用率為126%。

　　二是誠信體系工作。完備的誠信體系是金融改革尤其金融產品創新的基礎，確定為七棵樹鎮為試點鄉鎮，目前試點的各項準備工作正在緊張進行中，在龍江縣政府網和龍江新聞網上均進行了誠信體系相關知識宣傳，提高全縣人民對誠信工作的認識，更加珍惜自己的誠信。

　　三、加強理論研討工作，運用金融知識支持經濟發展

　　一是受縣工信局的邀請，對全縣的部分中小微企業管理人員及財務人員進行了一個小時的融資知識培訓，用大量的事例從多個角度對中小微企業如何破解融資難題進行講解，拓寬了中小微企業融資思維。該課件被市金融辦采用。

　　二是作為唯一一個縣級金融辦參加了省里在市政府搞的“互聯網+農業”座談會，從大數據、互聯網金融及電子商務等方面闡述了金融機構如何應該對互聯網大潮一些想法，怎么樣來支持實體經濟的發展。

　　三是參加了縣委組織的中科院來我縣就分工分業調研，針對三位博士提出的如何解決分工分業中資金來源等問題進行了解答，建議打破以村、鄉等地緣組合成立合作社的作法，充分運用互聯網形成跨地域的.農民專業合作社，特別強調專業性，只有提

　　高專業性才能做到真正的分工分業，而且還要用互聯網的思維去發展壯大合作社。

　　四、依據工作職能，配合好有關部門工作

　　一是對于省市來審計國十條落實情況情況，配合好縣審計局組織協調相關部門對涉及的數據進行了準確的填報，對于我縣為什么沒有開展“保險+信貸”問題進行了解釋說明。

　　二是配合好公安機關做好金源葆非法集資案件后續工作，年初以來，按照省市處非辦的要求，對受害人的信息又逐項核對，對集資金額及已獲得利益進行核算，確保各項數據的準確性。

　　下步工作：

　　一是創刊《龍江金融》簡報，及時傳遞金融類信息。

　　二是探討保險+信貸業務開展的可行性，做好金融產品創新，進一步落實好國十條相關政策。

　　三是加強小貸公司、擔保公司非現場監管工作，防范非法經營。

　　四是按照工作分工，配合好相關部門工作。

　　金融述職報告 14

　　在醫院各級組織的領導下，結合規劃安排，全科醫生目標明確，同心同德，共同努力，圓滿完成了醫院的財務管理和會計工作。保證醫院醫療工作和各項制度改革的正常開展，不斷提高醫院的經濟效益和社會效益，努力加強財務管理，確保醫院經濟目標的順利實現。在全院員工的共同努力下，財務規劃工作已經完成。具體工作總結如下:

　　一、認真學習政治和業務，提高職工的職業道德素質。

　　1.組織財務部會計人員學習預計20xx年實施的《醫院會計制度(征求意見稿)》，使會計人員通過學習提前掌握國家醫院會計制度的變化。

　　2.參加各種學習培訓，如會計繼續教育、審計繼續教育等，學習后全部考試合格。

　　3.對收費員進行職業道德培訓:強調收費員“廉潔自律、誠實守信”的重要性，向收費員講解收費辦理制度、退費管理制度、醫院關于加強醫療票據控制管理的相關規定。

　　二、做好日常工作和財務分析，加強財務收支管理。

　　根據醫院的實際情況，加強醫療業務收支管理。要努力開源節流，降低醫療費用，充分利用醫療技術和設備，用心開展醫療服務。總收入為人民幣xx元，門診收費員有總收費收據，收費金額10000元。住院掛號，一萬塊押金，病人結賬。

　　三、加強資產管理，確保醫院資產安全。

　　1.采取有效的方法和監控措施，加強貨幣資金管理，確保資金安全:醫院日常貨幣資金流量較大。為保證資金安全，收費處應實行出納簽發的每日收費制度，出納每天按時將現金交付銀行。由于醫院的特殊性，患者往往在收銀員銀行存款后支付住院費用，導致現金超庫。因此，財務部門建立了一個現金報告系統。財務部隨機抽查門診收費員退費情況，監督退費行為，但發現這項工作仍有缺陷。財務部思考新的管理方法來堵塞漏洞，強調所有退款、掛失和無效票據必須上交，并建立票據交接機制。

　　2.每半年、年底組織總務財務人員實地盤點醫院物資，對醫院物資心中有數，以便協調相關部門共同管理醫院財產物資。

　　3.今年12月中旬，和設備科工作人員一起，對全院的固定資產進行清查。

　　四、加強管理，建立良好的工作秩序。

　　1.推進新型農村合作醫療保險工作的開展，認真了解相關政策法規，配合相關工作，使醫院的.相關工作能夠越來越順利地開展，有利于醫院的發展。

　　2.醫院價格工作還有待進一步完善，應做好相關調查，提出合理建議，使醫院醫療收費更加合規合理，有利于增加醫院的市場競爭潛力。

　　五、配合醫院數字化建設和醫保軟件接口工作。

　　在醫院軟件更換和醫保接口軟件運行不暢的過程中，財務部及下屬部門為盡快實現醫院數字化做出了努力，克服了各種困難，積極配合各部門的工作。醫院HIS系統的財務管理報表有待進一步完善。

　　不及物動詞用心與外界溝通，加強與相關部門的聯系，有序推進工作。

　　1.加強與發改委、財政局的聯系，使我院工作有序推進，年度財政撥款到賬，完成明年醫院預算支出申報。

　　2.我了解到物價局今年的年費許可證順利通過。

　　3.醫院收費信息卡的申請由于事先與物價局取得了聯系，得到了物價局的支持，說明了醫院數字化建設的需要，使得收費信息卡的申請得到了及時的審批，保證了醫院門診醫生工作站的順利實施。

　　總之，在各級領導的正確領導下，醫院財務管理和會計工作保證了醫院財務管理的正常開展，管理好醫療費用，嚴格遵守財經紀律，圓滿完成了各項任務。

　　金融述職報告 15

　　在過去的一段時間里，我主要從事金融推銷工作。此次工作主要是對利率、匯率等金融相關指標進行分析和預測，通過交流與客戶了解其需求和風險偏好，推銷合適的金融產品，本文將對我的工作進行總結。

　　一、收集與分析成果

　　在進行金融分析和預測中，通過收集和整理海量的資料和數據，形成了有針對性的預測結果。我將按以下幾個方面分別進行闡述。

　　1.關于預測利率：

　　通過對已有利率走勢的分析，我認為利率在未來會有一個上升的趨勢。由于央行加強調控，以及國家經濟發展的需要，利率會有所上升。建議客戶可以關注長期利率產品，并合理調整資產配置。

　　在匯率的預測方面，我認為未來人民幣匯率將會有所升值。因為當前人民幣匯率相對已經過低，政策風險也相對較低，在經濟發展基本面和國際環境有利的情況下，人民幣會升值。建議客戶根據自己的風險偏好進行貨幣基金和外匯產品的投資。

　　二、個人的工作成果

　　在進行金融推銷工作時，我以“以客戶為中心，實現共贏”為核心理念，注意把握時機，與客戶進行充分的溝通，在此基礎上選擇相應的專業金融產品，推薦給客戶。整個過程中，我主要完成以下幾個方面的工作：

　　1.客戶接待與咨詢

　　耐心聽取客戶的需求并提供個性化的理財建議。這一項工作極為重要，對于成功地推銷金融產品極為關鍵。

　　2.產品介紹和推銷

　　根據客戶的需求和風險偏好，推薦合適的金融產品，以此完成個人的'推銷任務。

　　3.售后服務

　　及時跟蹤客戶的投資進展情況，幫助客戶更好地管理自己的投資，提高客戶的長期投資收益。

　　三、存在的問題和建議

　　在金融推銷工作中，還存在許多需要改進和提升的空間。主要的問題如下：

　　1. 我們的產品類型還比較單一，難以滿足不同客戶的多樣化需求。

　　2. 在推銷時，尚未找到推銷的“突破口”，需要更好地挖掘客戶的需求。

　　針對以上問題，我提出以下建議：

　　1. 進行更深入的市場調查，以便更好地了解客戶需求，進一步拓展產品類型。

　　2. 在客戶接待過程中，更加注重解決他們的需求和問題，從而鞏固這份客戶的信任，增加客戶粘性，為之后的推銷建立公信力。

　　總之，在以后的工作中，我將更加努力的工作，提高工作水平，通過個人不斷的學習提升業務水平，為公司和客戶創造更多的價值。

　　金融述職報告 16

　　回顧過去一年的工作，在局領導和各部門同事的支持和幫助下，我很快適應了金融崗位的工作，為局后勤（金融）工作提供了優質服務，較好地完成了各項工作任務。個人工作總結如下：

　　1、熱愛和奉獻，堅持原則，樹立良好的職業道德熱愛奉獻，堅持原則，迅速適應分配的工作崗位，認真履行會計崗位職責，一絲不茍，忠于職守。實事求是，樂于工作，服從組織安排，努力學習業務，提高業務技能。平時工作繁忙，但能保質保量按時完成崗位任務，主動發揮會計和計算機的優勢，當好領導的參謀，合理合法地處理所有財務會計業務。

　　2、加強政治業務學習，努力提高自身素質為了加強政治業務的學習，我知道作為一名財務人員，我肩負著繁重的任務和責任。為了不辜負領導和大家的信任，更好地履行職責，我們必須繼續學習。因此，我總是把學習放在重要的位置。認真學習部隊全體會議的內容，政治思想和業務水平都有了很大提高。在工作中，能夠認真執行相關財務管理規定，勤儉節約。

　　3、承擔出納的工作，確保工作順利進行承擔出納等會計工作，及時記錄現金、銀行明細賬，確保賬、賬、報表的一致性。認真學習辦公報銷單相關會計制度，把好領導審批第一關，拒絕報銷不合理票據，發現問題及時向領導匯報。做好會計基礎工作，認真審核原始憑證，確保會計憑證手續齊全，裝訂整齊，符合要求。

　　4、注意日常財務收支管理

　　注重日常財務收支管理。收支管理是單位財務管理的重中之重。為加強收支管理，嚴格按照財務制度辦理各項費用，做好月度預算和預算執行工作。在資金緊張的情況下，能夠保證一系列正常的經營活動和財政收支的順利開展，各項收支的安排和使用符合企業發展規劃和財政政策的要求，提高資金使用效率，達到節約開支的目的。

　　5、加強對配套費用核算的管理

　　管理固定費用核算，認真審核配套費用的撥付進度，及時發現申請過程中存在的問題，并向領導匯報。同時，發揮會計電算化專長，規范會計電算化處理和配套費用核算，更好地為領導決策提供相關數據和依據。

　　6、做好年度預算和年終決算

　　結合我局部門預算，根據我局實際發展需要，本著“量入為出、量入為出、確保重點、兼顧全局”的原則，完成了部門預算的`編制。使預算更切合實際，更有利于操作，確保了我局各項工作的順利完成。本年度年末決算主要是結清舊賬，年末轉入新賬，編制會計報表。這是一項復雜而繁重的工作。年終決算數據是對我局過去一年收支活動的總結和評價。總結管理經驗，提示存在的問題，完善財務管理，提高管理水平，為領導決算提供依據。

　　7、做好會計檔案的整理歸檔工作。

　　分類整理各類會計檔案。打印、分類、裝訂會計憑證、會計賬簿、會計報表及配套費用報表，及時進入會計檔案系統。

　　8、及時報廢和清理固定資產根據固定資產盤存和使用年限的有關規定，對局方申請報廢的所有固定資產及時報廢卡片，并登記臺賬和固定資產明細賬，確保安全，國有資產的完整性和二次使用。

　　9、修訂和完善各種財務管理制度針對財務管理中出現的新情況、新問題、新的財務要求，下一步規定了“公務卡使用結算”制度，使我局財務管理更加規范化、制度化、科學化。

　　10、建立健全我局工會財務制度和會計電算化處理根據市總工會關于建立本市工會會計試行制度的通知，取消我局工會手工賬戶，建立電子賬戶，及時處理工會各項業務。

　　11、積極與其他部門合作。為滿足我局和建委成立的“配套費清理工作組”清理我局配套費的需要。積極聯系國庫支付局領導，在最短的時間內為我局管理的200多個配套項目打印準備各種資料，為清潔組的工作做好基礎準備總結一年來的工作，首先，我要感謝各位領導和同事的支持和幫助，使我能夠融入我們局的大家庭，在這個大家庭中成長進步。

　　我知道在某些方面還存在一些不足，我的工作還有改進的余地。但在新的一年里，我將更加努力地做好財政工作，充分發揮自己的優勢，不斷鞭策自己，以勤勞務實的精神，為我局的建設和發展貢獻微薄的力量，開拓進取的工作態度。

　　金融述職報告 17

　　在過去的一段時間里，我一直在努力推銷我們公司的金融產品，并且我對自己的工作非常滿意。我認為，我所做的工作讓我更好地理解了我們的客戶的需求，并且幫助他們做出更好的決策。在此，我將向您總結我過去幾個月里的工作，并提出一些建議。

　　1. 我所做的工作

　　在過去的幾個月里，我主要做了以下工作：

　　（1）收集客戶信息

　　我認為了解客戶的信息非常重要，因為這樣可以幫助我更好地了解客戶的需求，并且向他們推薦合適的金融產品。因此，我花費了大量的時間來擴展我的客戶網絡，并收集了盡可能多的信息。

　　（2）向客戶介紹金融產品

　　在了解了客戶的需求后，我會向他們介紹我們公司的金融產品，并提供詳細的解釋和建議。我認為，這些解釋和建議可以幫助客戶更好地了解我們的產品，并作出正確的決策。

　　（3）解答客戶疑問

　　客戶在購買金融產品時，經常會有一些問題和疑慮。因此，我會認真地解答他們的問題，確保他們了解我們的產品，并對我們的服務感到滿意。

　　2. 我取得的成績

　　（1）客戶數量增加

　　通過我對客戶網絡的擴展，我成功地開拓了許多新客戶，并且已經建立了良好的客戶關系。

　　（2）銷售額增加

　　在我向客戶推銷金融產品的過程中，我成功地促成了很多交易，并且銷售額也有了顯著的`增長。

　　3. 我的建議

　　在我的工作中，我發現了一些可能有助于提高銷售額和客戶數量的方法。我的建議如下：

　　（1）加強宣傳

　　在目前的市場競爭中，我們公司的金融產品可能會被其他公司的產品沖淡。因此，我們需要經常進行宣傳，以提高公司的知名度，并吸引更多的客戶。

　　（2）提供更好的客戶服務

　　客戶服務是保持良好客戶關系的關鍵。我們需要更好地關注客戶需求，并為他們提供更好的服務，以提高客戶滿意度。

　　總之，我認為我們公司的金融產品是有市場的，并且我相信通過我的工作，我們可以吸引更多的客戶，并實現更大的成功。同時，我的工作中也發現了一些問題，我會繼續努力改進我的工作，并為公司的發展貢獻一份力量。

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