銀行營運管理自查報告

　　在經濟飛速發展的今天，我們使用報告的情況越來越多，要注意報告在寫作時具有一定的格式。相信許多人會覺得報告很難寫吧，以下是小編幫大家整理的銀行營運管理自查報告，歡迎大家分享。

銀行營運管理自查報告1

　　按照縣物價局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線和“七整七治”活動要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業務經營中存在的不合規收費等問題，現將自查情況匯報如下：

　　一、 成立自查組織確保工作任務落實

　　為確保排查工作有序開展，支行成立了有行長為組長、主管行長為組長、運營部、客戶部、財務部、營業單位等部門為成員的排查工作領導組織，強化對排查工作的督促、領導和推進。

　　二、自查內容

　　1、認真落實農業銀行收費公示制度

　　做好新標準的落實和執行工作。根據總行要求，新價格標準于2xxxx年4月1日起在全國范圍內統一實施。對私類收費項目除價格差異化服務項目外，全省農業銀行執行統一價格（基準價格或機器自動控制價格），需浮動的一律報省分行批準后執行。按照銀監會、人民銀行關于合規收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業務收費項目，通過在營業廳內懸掛公示牌的方式，自覺接受客戶的監督，嚴格按照總行統一公布的價目執行收費，嚴禁擅自變更價

　　格和自行增加收費項目，及時發布收費價目信息，做到各項收費服務“明碼標價”，使金融消費者實時充分了解銀行服務收費項目相關內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務價格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。

　　在規范化的收費標準的范圍內，為確保無誤的按照收費標準執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學習。要求員工按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復查，在整個服務收費自查工作中，經過層層復查，未發現不合理收費行為，切實按照結算業務收費情況統計表中的規定執行嚴把服務工作質量關。

　　3、加強員工思想教育，提升服務品質。

　　銀行機構經辦人員的服務態度和服務質量是目前客戶投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的'素質教育入手，增強服務意識，改善服務水平，使服務收費水平與所提供服務的質量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費。

　　三、自查總結

　　此次的自查活動切實有效，雖然我行未發現收費不實的賬務，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會認真履行監管部門的要求，不斷改進服務，履行社會責任，不斷加強內部管理，規范我行服務價格行為，以促進我行中間業務的健康穩步發展。

銀行營運管理自查報告2

　　按照分行統一部署，支行高度重視，迅速成立了領導小組，開展經營管理合規性自查工作。根據“全面檢查、重點突出”的原則，查找各部門是否存在違規經營的薄弱環節和隱性問題及各項規章制度的執行情況，全面切實提升合規經營能力。

　　一、組織領導

　　組長：

　　副組長：

　　成員：

　　二、工作安排

　　1.領導小組負責領導全行自查工作

　　2.各部門分別由部門負責人組織對本部門經營活動按照總行排查內容要求，分別對信貸、理財、國際業務及其它業務的合規性進行自查，并按時上報領導小組。

　　3.領導小組將各部門自查情況匯總上報分行風險管理部。

　　三、投入工作量

　　4月15日起組織各部門抽出專人進行為期4天的專項自查，4月19日形成自查報告，4月20日上報分行。

　　（一）信貸業務的合規性

　　（二）理財業務的合規性

　　支行在理財業務辦理過程中，嚴格按照總行規定的業務流程操作，充分提示客戶理財產品的存在的風險，在首次購買理財的客戶進行風險評估，每筆理財業務所有憑證當日上傳風險監控系統，總行對業務操作的合規性進行監督。

　　支行的理財銷售由柜員持銀行從業考試合格的《個人理財》資格證辦理。在銷售理財的環節上，對于三個月以上的理財業務的辦理，支行的監控影音資料存儲周期達不到理財產品到期的時限。

　　（三）其他業務的合規性

　　資產類業務。投資類業務、同業業務暫無。

　　負債類業務。大額存款存入時，經辦人員和授權人員雙人操作并核對存入現金的數量，核對現場客戶身份信息并進行身份證聯網核查。支取5萬以上須經授權，授權人員授權時需使用指紋進行授權，在授權環節中進行二次核對，無違規現象不存在風險隱患。

　　表外資產業務。銀承、保函、信用證暫沒有發生。

　　結算類業務。1.票據業務暫未發生；2.開戶管理。支行自成立以來個人及對公結算賬戶的開立及撤銷嚴格按照制度執行。在自查過程中，發現在成立之前有部分年度的對公結算賬戶客戶資料不全、未年檢、臨時賬戶超期的`情況；3.對賬管理。年初以來支行月對賬率能夠按照制度要求達到100%，季對賬率達到70%。

　　財務管理。能夠按照分行年初制定的費用標準進行列支，支行財務支出由支行長進行審批，記賬人員記賬后由分行審核，按照規定需要分行審批的費用報分行審批后進行賬務處理，自查不存在不合規的情況。

　　內部控制。根據總、分行內控制度文件，制訂了支行的內控制度，涵蓋了各部門、各崗位，能夠嚴格執行崗位制約約束，防范風險隱患。

　　案防管理。嚴格執行《安全保衛工作實施細則》規定，各項制度及應急預案健全，定期測試110報警系統保證良好運行，消防、自衛器材配備齊全，能夠定期調閱監控錄像并進行應急預案演練。目前，支行存在自助設備客戶區無應急報警按鈕，營業室窗口監控針對點鈔機計數顯示不清晰，二樓開放辦公區監控存在死角問題。

　　信息科技管理。操作系統、設備、通迅等維護工作統一由分行科技部管理。支行機房由專人負責，定期檢查網絡及監控系統運行情況，發現問題能夠及時上報分行科技部門。

　　國際業務合規性。自查范圍涉及全部已開展的各類業務，在經常項目項下、外幣現鈔業務、個人結售匯業務、國際收支申報等方面都能夠嚴格執行國際業務各項規定及外管政策要求，遵循“了解自己的客戶”、“了解客戶的業務”、“盡職審查”的準則，能夠嚴格審核貿易背景并留存資料備查，內控制度和業務操作規程健全。

　　四、違規金額

　　無違規金額發生。

　　五、對違規責任人處理情況

　　無違規責任人。

　　六、整改措施及結果

　　從此次自查情況來看，支行能夠較好的嚴格執行總、分行的各項規章制度，避免了經營管理工作中發生違規現象。

　　理財銷售提示風險環節上，監控存儲周期較短可能存在未來潛在的糾紛問題，近期上報分行采購存儲量較大的硬盤；成立之前有部分年度的對公結算賬戶客戶資料問題，支行正在對不合規的賬戶進行清理和整改中；季對賬率未達到100%問題，繼續抓緊與企業聯系，對于無法取得聯系且一年未發生業務的賬戶，在符合轉入久懸賬戶管理的進行清理，對于發生業務較少賬戶不打算再使用的建議客戶辦理銷戶，在較短的時間內提高支行的對賬率；監控及報警系統問題已上報分行相關部門等待解決。

　　在今后的工作中，支行將嚴格按照自查內容，防控關鍵、薄弱環節，堅決杜絕違規現象的發生。

銀行營運管理自查報告3

　　根據中國銀監會辦公廳印發的《中國銀監會辦公廳關于開展銀行業金融機構自助設備專項檢查的`通知》我社區支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現將自查整改情況報告如下：

　　一、自查對象和范圍

　　我社區支行自助設備為在行穿墻式設備。

　　二、自查內容

　　（一）基礎管理情況：

　　1、我社區支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

　　2、已做到機具每天清潔衛生、定期保養維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　　3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內現金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

　　4、加鈔過程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監控錄像。

　　5、自助設備管理人員按規定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

　　6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

　　7、我社區支行嚴格執行總部統一制定的自助設備業務管理制度和操作規程，保證自助設備正常運行。

　　8、嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。

　　9、客戶操作區有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

　　10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調閱監控等操作技能。

　　11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

　　（二）安全防范設施建設情況：

　　1、已安裝視頻監控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現金裝填過程圖像清晰。

　　2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

　　3、圖像數據記錄采用數字錄像設備。

　　4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數據儲存時間大于30天。

　　5、已有總部統一安裝的安全提示和24小時服務電話。

　　6、視頻監控系統時間與自助設備時間保持同步。

　　7、有獨立的用戶操作區域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

　　8、自助設備采用實體磚。

　　今后，我社區支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規定》。嚴格執行總部統一制定的自助設備安全防范制度和操作規程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規范操作，確保我社區支行自助設備業務安全運行，穩健發展。

銀行營運管理自查報告4

　　根據南昌縣人民銀行的要求以及為更好的做好人民幣現金收付業務，郵儲銀行南昌縣支行對20xx年上半年現金收付業務、內控制度及執行情況進行了自查工作，自查主要從四個方面進行。

　　一、內控制度建設情況

　　依據《中國人民銀行法》和《人民幣管理條例》，結合郵儲銀行有關人民幣收付業務的規定，該支行制定了20xx年度會計管理工作考核辦法和人民幣收付業務知識學習與培訓制度，加強了對開戶單位現金支付、個人結算、活期儲蓄賬戶支付、大額現金收付審批、登記和備案的管理，規定了相應的處罰條例，明確了臨柜人員定期培訓的計劃和要求，進一步規范了本行內控制度的建設。

　　二、營業場所建設情況

　　該支行在營業場所顯眼位置擺放著兌換殘損幣人民幣標識牌，并且在LED屏上打上“承諾無償兌換并提供券別調劑的服務”；還在營業廳掛有“殘損污損人民幣兌換辦法”和“不宜流通人民幣挑剔標準標識牌，并公示舉報監督電話。

　　三、現金收付業務辦理情況

　　該支行定期對臨柜人員進行人民幣收付業務知識學習與培訓，認真研究中國人民銀行法、人民幣管理條例及中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法，每位臨柜人員都能熟悉掌握不宜流通人民幣的挑剔標準和殘缺污損人民幣兌換標準，并按程序規范操作，臨柜人員均能做到不對外支付、只收不付、停止流通不宜流通人民幣。同時網點按照要求配備小面額新鈔，并且均能根據客戶的需要，辦理券別調劑業務。對于假幣按規定加蓋假幣章戳，現金收付實現收支兩條線，對外支付已清分現金。由網點綜合柜員、當班柜員或網點負責人雙人在監控下整點、清分。對清分機退鈔口現金通過A類點鈔機記錄冠字號碼，并人工識假。完整券與殘損券分類捆扎管理，分別整點上繳，柜員對可疑幣、殘損幣單獨存放。

　　同時該支行積極組織反假貨幣宣傳活動，對臨柜人員定期開展反假貨幣知識學習與培訓，前臺人員均取得反假貨幣上崗證，并能熟練掌握如何收繳鑒定假幣。同時還在營業廳擺放反假幣宣傳折頁，可供客戶學習。

　　四、設備配備及管理情況

　　該支行在每個柜臺配備了一臺能識別冠字號碼的A類點鈔機，以及每個網點配備了一臺清分機，并定期進行更新升級。網點自助設備現金清分及冠字號碼記錄、上傳均由營業主管負責，且保存在專門的電腦上。自助設備加鈔均經過清分、冠字號碼記錄。網點記錄冠字號碼存儲至少保存3個月。以便及時供客戶查閱，有效解決假幣糾紛問題。自助設備均實現冠字號碼貼黃標，且能實現冠字號碼查詢。

　　總之我支行均能按照當地人民銀行有關人民幣流通政策的相關規定嚴格執行，沒有出現與人民銀行規定相違背的`情形，并定期組織支行所有前臺人員學習人民銀行人民幣流通等政策，熟練掌握業務知識以便更好的服務于廣大市民。

　　我支行通過對20xx年上半年人民幣收付業務的自查，充分認識到本支行與人民銀行有關規定還有一定差距，在今后的工作中，會繼續嚴格遵守人民銀行的各項政策及辦法的相關要求，并組織員工認真學習相關規章制度，將人民幣收付業務工作做的更好。

銀行營運管理自查報告5

　　根據省分行《轉發總行關于開展中國**銀行xxxx年度行規行約貫徹落實情況自查工作的通知》（****[xxxx]32號）的文件精神，我行迅速組織全體員工進行系統的學習，同時結合文件精神進行了認真的自查。通過細致認真的學習和自查，全員合規意識得到進一步強化，現將行規行約自查情況匯報如下：

　　一、全行上下高度重視，成立工作領導小組

　　為了有效開展此項自查工作，市分行成立了行規行約貫徹落

　　實情況自查工作領導小組，全面負責此項工作的組織實施，領導小組由行長擔任組長，副行長擔任副組長，各部室主要負責人為成員。

　　各區縣也相應成立了行規行約貫徹落實情況自查工作小組，以區縣為單位，切實做好自查工作。

　　二、自查工作組織開展情況

　　為確保此次自查工作深入開展，我行確定專門人員負責此項工作，行長作為此項自查工作第一負責人，親自抓、負總責、確保行規行約自查工作深入到每個崗位，每位員工。

　　1、加強員工教育，筑牢員工思想防線。

　　通過下發電子文本，印刷紙質手冊等方式，積極組織員工學習《中國銀行業自律公約》及實施細則、《中國銀行業文明服務

　　公約》及實施細則、《中國銀行業文明規范服務工作指引》、《中國銀行業從業人員道德行為公約》、《中國銀行業反不正當競爭公約》、《中國銀行業從業人員流動公約》、《中國銀行業公平對待消費者自律公約》、《中國銀行業零售業務服務規范》、《中國銀行業反商業賄賂承諾》、《中國銀行業存款業務自律公約》《中國銀行業柜面服務規范》等一系列相關規章制度。

　　要求廣大員工在日常工作中，嚴格執行國家有關法律、法規和規章，在平等自愿、公平和誠實信用的.原則下開展業務，不得損害國家、社會公共、客戶和行業利益。遵循公平競爭原則，完善治理和內控機制，強化內控文化建設，提升風險管理能力。加強自我約束，實現自我管理，反對不正當競爭行為，提高銀行業公平對待消費者意識，規范銀行業服務工作，保護消費者的合法權益。提高從業人員整體素質和職業道德水準。認真開展銀行業治理商業賄賂的各項工作，維護金融市場秩序，全面提升銀行業服務質量和水平，樹立銀行業良好的社會形象，共同營造良好的行業氛圍。促進銀行金融機構各項業務的健康發展，推動構建社會主義和諧社會。

　　2、組織員工對照檢查，反思自身，恪守規章制度。

　　要求我行員工辦理業務過程中，嚴把工作質量關，要求員工規范行舉止，按照服務工作質量要求和規范化操作規程辦理各項業務，做到快捷準確，把差錯下降到最低。同時反對不正當競爭行為，維護正常的市場秩序，遵守商業道德。

　　審計部門對行內存款業務是否做到交易真實、憑證齊全、各

　　項賬務是否相符；貸款業務是否嚴格按照“三法一指引”執行，是否有違規貸款；票據業務是否嚴格按照有關法律法規以及制度要求辦理進行了嚴格檢查。

　　三、自查結果

　　1、辦理存款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會存款業務自律公約》的要求，不搞惡意競爭，嚴格執行人民銀行及銀監會等規定辦理存款業務，以優質服務贏得客戶信賴，公平合理，促進我行存款業務又快又好發展。辦理個人住房貸款業務時，嚴格按照《中國銀行業協會個人住房貸款業務自律公約》的要求，執行規定的貸款利率，不任意提高或降低貸款利率。

　　2、辦理業務時，嚴格按照《中國銀行業票據業務規范》的要求，對票據業務進行認真細致的辦理，審查各項要素是否合理齊全，對不符合規定的票據堅決不予辦理，發現假票據及時與公安部門進行聯系，確保票據業務合規合法。

　　3、對于服務收費項目，我們除在營業大廳進行公示外，還通過電子顯示屏等多種方式進行公告，充分尊重客戶的知情權的選擇權，并為客戶選擇方便快捷的服務項目，同時盡可能地幫客戶選擇收費低的結算方式。

　　4、我行按照《中國銀行業文明規范服務工作指引》要求專門規定客戶部負責全行服務工作的管理，由專人負責，明確了相關工作職責，并制定了服務工作應急預案，日常工作中通過監控錄

　　像或下網點等進行各種形式的檢查，確保文明規范服務工作制度化、規范化、經常化。認真處理日常客戶投訴，做到100%反饋回復。

　　5、認真對待《中國銀行業公平對待消費者自律公約》的具體落實情況，對立健全了相關工作制度，反對不正當競爭行為，并加強從業人員的職業道德教育和培訓，為客戶提供文明規范的服務。對客戶信息嚴格保密，不對外泄露。對客戶業務咨詢認真給予解答，使客戶心中有數，明明白白。

　　經自查，我行在行規行約執行方面未存在安全隱患，員工都能認真執行相關制度，今后我行將繼續貫徹各項規章制度，發現差錯及時改正，同時將不定期組織員工進行學習，加強行內自查，杜絕業務差錯發生，將行規行約制度一直貫徹落實下去。

銀行營運管理自查報告6

　　根據《xx分行xxx年一季度會計檢查意見書》要求，我行由財會部部牽頭，組織xx分行營業部、b支行、b支行對意見書中指出的相關問題進行了逐一整改、落實、現將相關情況匯報如下：

　　一、組織工作

　　2月中旬財會部總經理組織召開了2月份會計主管例會，xx營業部、a支行、b支行會計主管及財會部檢輔人員參加了會議，會議對整改工作進行了詳細布置，要求各機構于2月22日將檢查發現問題整改完畢，提交整改報告向財會部匯報整改措施及整改結果。財會部在一季度會計檢查中對整改情況進行追蹤檢查。

　　二、整改措施及整改完成情況

　　（一）加強會計業務培訓，提高會計人員風險意識

　　針對“會計人員風險意識淡薄”“ 查詢查復不規范。”的情況，我行加強了會計人員風險意識、合規意識培訓，利用晨會、營業結束后組織集中培訓。會計管理部門根據實際需要不定期地對會計人員進行業務培訓，更新知識，及時掌握新政策、新規定，最大限度減少因制度理解偏差所帶來的誤操作，從而提高會計核算質量。

　　財會部總經理牽頭組織了《興業銀行商業匯票業務會計操作規程》和《票據業務風險提示》的學習，參加人員為各級會計管理人員、

　　xx行營業部主任和票據崗專管員。對票據簽發、解付、查詢查復、質押、貼現業務逐項對照制度解讀，糾正我行做業務中的偏差，進一步加強了票據業務的操作和管理。

　　各機構定期向財會部報告《問題庫》等制度規章的學習情況，財會部根據報送的記錄抽查錄像，跟蹤查看員工學習的動態，通過季度考試、監督傳票質量、會計檢查等，落實學習效果。

　　（二）加強會計隊伍建設，做好會計人員的梯隊培養

　　針對“會計人員不足，存在風險隱患”的情況，我行進行了一系列的會計人員調整，充實一線會計員工隊伍，加強后備會計人員儲備。具體是，第一步，由b行二級主辦c接替zx擔任b支行會計主管。zx調回xx分行工作，主要負責票據管理等重要職責。e支行錄用的會計主管在對公柜臺擔任會計經辦工作。第二步，新入行的`柜員先到現金柜臺臨柜學習，將現金區工作滿3年的老柜員逐步安排到對公區進行崗位輪換。此次人員調整是為了充實xx營業部會計人員隊伍，由老員工帶好新兵，并加強柜面票據、賬戶管理。另外財會部加緊了事后監督崗位人員的招聘，預計近期會計管理人員會增加充實。

　　（三）建立健全崗位責任制，明晰會計崗位職責

　　“會計檔案管理混亂”“現金和重要物品管理存在風險隱患”的問題，我行分析原因是由于柜員間職責不清，操作不規范導致的。整改措施是，對營業室人員進行明確分工，進一步健全會計崗位責任制。會計人員要按照崗位標準對所做的每項業務進行自查和改進，發現問題，及時解決。具體為：各機構會計主管梳理本機構會計人員崗

　　位，結合本行的實際情況重新擬定崗位職責，加強各崗位的協調性，和操作的連貫性，尤其將大量的會計后臺業務做明細劃分，避免一人兼職過多，無法履職的情況。會計主管將新一版的崗位職責表報送財會部，財會部對職責表進行把關，提出意見建議，并照此分工進行會計監督檢查。

　　（四）優化改革柜面流程，強化各項制度實施細則的建設

　　目前我行存在柜面流程不盡合理，柜員操作存在逆流程的現象。對此問題我行采取的措

　　施是，根據《興業銀行會計內控要點》、《必知必會》、《綜合業務核算操作規程》等的要求來確定。制定會計管理制度實施細則，本著保證會計工作有序進行，科學合理，便于操作和執行的原則。全面規范本單位的各項會計工作。只有制定了先進合理的實施細則和操作流程，會計工作才能避免出現紕漏和風險。

　　近期財會部下發了《關于加強會計管理工作的通知》對風險監測信息回復要求、會計管理、業務操作提出了要求。修訂了《現金管理實施細則》對現金管理、查庫管理執行操作按上級行制度做出了新的規定。營業室制定了《印鑒卡領用、出售、建庫管理操作流程》，對印鑒卡使用管理流程進行了規范，

　　（五）提高會計管理人員素質，加強會計業務檢查監督

　　針對“檢查問題整改不到位” “屢查屢犯問題嚴重”、“大額及對賬業務不規范”等問題，我行分析了存在問題的原因。主要是由于會計管理人員沒有嚴格履行審核和監督的職責，審查力度不夠。下一步工作中會計管理工作要求：一是檢查突出重點；二是違法必究。

　　突出重點，就是要集中力量深入檢查，重點突破，避免做表面文章，避免查而不處、不了了之。違法必究，是檢查工作的關鍵環節。檢查工作的落實，關鍵在于要嚴格執行：對于問題責任人，一是通報。二是罰款。三是行政處分。

　　各級會計管理人員要嚴格要求自己，緊跟制度規章更新的步伐，做好規章制度的解讀、傳達、再培訓。檢查輔導人員要加強事中監督，避免以罰代管的工作方式，將監督重心前移。

　　（六）整改完成情況

　　本次檢查中發現的大多數問題都已按要求整改完畢，一戶專用賬戶“xx”由于需要客戶配合重開財政五聯單，正在積極整改中。對于“對xxxx年11月起開立的結算賬戶進行機構信用代碼證的核對并留存復印件。”的情況，已對11月份以來開戶的單位逐個打電話聯系，目前還有20個賬戶沒有提供機構信用代碼證。