金融自查報告優選[15篇]

　　隨著個人的文明素養不斷提升，報告對我們來說并不陌生，不同種類的報告具有不同的用途。你所見過的報告是什么樣的呢？以下是小編整理的金融自查報告，希望能夠幫助到大家。

金融自查報告1

　　依據岳銀發(xx)25 號《關于轉發中國人民銀行關于開展金融統計大檢查的通知的通知》要求，縣聯社馬上組織相關人員認真學習，深刻領悟文件精神，并對比統計檢查內容進行了自查，現將自查狀況報告如下：

　　一、金融統計數據的真實性狀況

　　通過對 xx 年末和 xx 年一、二季度末上報縣人民銀行(及市農金體改辦)科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整。沒有發覺下列統計違法行為。

　　1、未虛報、瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。

　　2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一至，數據差異不大。

　　3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。

　　4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。

　　二、統計法規和統計制度的貫徹狀況。

　　1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理方法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　3、準時收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。

　　4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。

　　5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。

　　三、統計工作管理狀況

　　1、統計崗位設置及人員配備狀況。

　　聯社金融統計工作主要由方案信貸股負責，方案信貸股配備專職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會計、內勤主任或信貸會計兼任，未配專職統計人員。

　　2、統計人員的業務培訓狀況。

　　聯社對統計人員的`業務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統計人員進行業務學識培訓，今年統計局要求統計人員必需持證上崗，聯社以縣統計局關于開展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學習了《統計法》、《統計法實施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關法律、法規，并進行了統一考試，使他們進一步增加了統計意識，提高了統計人員素養，對統計工作的開展起到了積極作用。

　　3、日常報表操作狀況 聯社向縣人民銀行報送的報表主要有：現金統計項目月報表(表號 905)、各項貸款累放、累放統計月報表(表號 604)

　　信貸資產統計月報表(903 表)、信貸資產統計季報表(611 表);其中 604 表、903 表是依據聯社業務狀況全轄匯總表來統計的，905 現金項目月報表是每月由各基層社上報數據匯總而來的，611 季報表是每季由各基層社，上報數據匯總而來。由于季報表中的貸款投向分類比較細化，與會計科目分類很不一至，而基層社上報數據又不精確，所以貸款投向數據在統計時存在一些估報現象。

　　四、存在的問題及整改措施

　　(一)存在的問題：

　　1、未建立相應的統計操作規程。

　　2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會計兼職，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的狀況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。

　　3、農村信用社的很多統計數據仍處于手工操作狀態，工作效率不高。

　　(二)針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

　　1、盡快建立相應的統計操作規程。

　　2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高熟識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實、精確和完整。

　　3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快轉變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計進展的必要。

金融自查報告2

　　根據銀監辦相關文件精神，我社認真組織全體員工進行了員工貸款、參與民間融資以及經商辦企情況的排查工作，作為一名信合員工，我認真學習'三項'排查工作的精神，切實進行履職本次自查工作，現將本人具體排查內容匯報如下：

　　1、內部員工貸款方面。

　　作為一名信合員工，目前本人在xx縣農村信用社和轄區內其他金融機構有貸款余額x萬元，具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

　　經查證，本人xx（親屬）在xx社貸有余額x萬元，()具體情況為：20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，20xx年xx月xx日-20xx年xx月xx日x萬，無違約記錄，信用優良，主要用途為xx。

　　2、參與民間融資方面。

　　經過自查，本人不存在如下六種違規融資現象：一是不存在'以獲取高利為目的，以自有資金或向銀行、親朋好友、企業、自然人進行借款用于投資、放貸'的現象；二是不存在'以農村信用社的名義組織，或介紹、擔任等形式幫助他人高息融資'的現象；三是不存在'以客戶或本人的賬戶為他人過渡資金'的現象；四是不存在'他人高息融資提供辦公場所或開展宣傳活動'的現象；五是不存在'以各種形式參加非常集資'的`現象；六是不存在'自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、提供公司等機構'的現象。

　　3、內部員工經商辦企業方面。

　　經嚴格自查，本人不存在參與經商辦企業，不存在入股工商企業、在企業兼職、直接開公司參與經商活動等現象。

　　以上三方面為本人在'三項'排查工作中的自查情況，本著'勤奮、忠誠、嚴謹、開拓'的企業文化要求，認真踐行一名合格員工行為，防范化解各項風險隱患，切實做好各項履職工作。

自查人：xxx

　　20xx年xx月xx日

金融自查報告3

　　根據人行白銀市中心支行下發的《關于印發20xx年全市金融統計檢查方案的通知》要求，我行組織相關部門和人員進行了認真細致的學習，并遵照通知要求對我行統計工作進行了全面的自查，現將相關情況匯報如下：

　　一、強化依法統計意識，提高統計質量

　　在收悉人行的通知后，我行及時組織人員認真學習了《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等相關的金融統計法規，通過學習，進一步提升了我行統計工作人員的依法統計的意識。

　　同時，我行還對統計工作的所有口徑進行了統一，如在業務部對涉農貸款的統計口徑按照人行的統計要求進行了統一，還組織所有從事統計工作的人員學習了《金融統計指標釋義》，確保了我行統計工作的標準化和規范化，提高了我行金融統計數據的采集、處理及報表編制水平，提高了金融統計數據質量。

　　二、成立自查小組，制定自查方案

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，制定了我行統計工作自查方案，對業務部和營業部的統計工作制定了詳盡的自查方案，重點對日報、月報、季報數據的準確性，存、貸款統計歸屬與統計數據的準確性，同時對房地產貸款、小微企業貸款、涉農貸款等專項統計的數據真實性和準確性進行自查。

　　三、自查情況

　　對照人民銀行下發的自查要求，對涉及我行的統計業務進行了有針對性的自查，對營業部存款的統計方法和統計時效進行了檢查，對營業部上報人民銀行的主要經營指標數據的計算方式是否符合人民銀行要求進行了重點檢查，發現營業部在各類報表工作中均能按照相關要求落實，并能嚴格按照人行規定的公式計算經營指標，在上報過程中不存在遲報、漏報、誤報等情況。

　　在對業務部，重點檢查了各類貸款統計的口徑是否與人民銀行要求的一致，對涉農貸款、農村貸款、農戶貸款、小微企業貸款的統計口徑進行了檢查，業務部能夠嚴格按《貸款通則》、《金融統計管理規定》等國家有關部門及監管單位先行規定執行，各項貸款的統計數據準確有效。

　　綜合部作為我行對外報送報表的窗口，在檢查中重點從上報時限，重大事項的報備等方面進行了檢查，經檢查顯示，綜合部在報送各類報表過程中，嚴格按照人行要求的上報時限進行落實，并能對各部門的統計數據進行復核，確保了各類上報數據的統一和有效，同時能夠按照人民銀行要求，對全行發生的各類重大事項在5個工作日內進行報備，各項統計報備工作符合人民銀行的要求。

　　四、存在的問題

　　統計資料整理歸檔工作不夠規范。統計分析水平尚需提高。目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的.發揮統計分析的實效性。

　　五、需要完善的工作

　　1、加強對統計人員的培訓。通過組織專門的統計技能培訓和學習《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》和《金融統計事項報備制度》等，并組織統計崗位人員參加統計從業資格證，以提高統計人員的業務素質。

　　2、加強統計制度和流程建設。遵照人民人行的金融統計工作要求，建設我行統一的內部填報制度或實施細則，特別是要強化建立數據來源和報表項目之間的關系規則，進一步明確內部報表、科目與各項監管統計報表項目的對應關系。對各項數據的統計做進一步的明確規定，加強統計人員的培養，建立操作性強的數據統計流程，特別是臺賬建立和操作流程。

　　3、加強統計資料的整理歸檔。確保統計資料的完整。努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策提供有力依據。

金融自查報告4

　　XX農商行20xx年金融統計

　　自

　　查

　　報

　　告

　　根據《中國人民銀行XX分行轉發總行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx年】40號）、《關于開展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發【20xx年】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、成立自查專班，認真組織實施

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過學習提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統計工作自查情況

　　（一）檢查整改情況

　　20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴行X銀檢意字（20xx年）第02-6號，關于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業分類、企業規模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業最新版分類標準、行業分類標準，其次根據貴行要求對信貸風險系統進行數據清理。經貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

　　（二）落實人民銀行統計制度的情況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關管理規定，2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　3、我行依法執行房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業貸款情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

　　4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析，統計人員具備良好的'職業道德，具有必要的統計專業基礎知識和一定的計算機操作技能，統計人員實行崗位培訓，未經崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

　　5、各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，認真開展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。.通過對歷年來現場檢查統計數據的情況，上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

　　6、按時、按質、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。

　　三、主要業務自查情況

　　（一）存、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為 萬元，存款總額中，單位存款萬元，個人存款 萬元，應解匯款及保證金萬元，各項貸款余額為萬元，其中正常類貸款為萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統計數據主要來源于綜合業務系統，分別通過信貸臺賬系統和業務報表系統等自動取數，保障了金融統計數據的真實性和準確性。我行在自查期間通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統計數據進行了認真核對，認為上報數據及時、真實、完整，提交接收程序合規，未發現重要錯報和遺漏情況，也沒有發現統計違法行為。具體如下：

　　1、月報主報中存貸款統計數據的準確性.我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒有將數據混入其他統計科目填報。

　　2、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。無虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。

　　3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類。

　　（二）與信托、證券、保險等金融機構往來情況。我行只涉及保險代理業務。其中：人保、中華聯合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產保險業務，20xx年度代理財險發生額萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業務，20xx年度代理意外險發生額萬元，我行與上述保險機構無其他資金往來。

　　（三）回購、投資業務統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額萬元，其中國債5000萬元；央行票據余額為萬元，政策性銀行債券余額為萬元，企業債券余額為萬元；20xx年2月持有至到期投資余額萬元，其中央行票據余額為萬元，政策性銀行債券余額為萬元，企業債券余額為萬元；20xx年3月持有至到期投資余額萬元，其中央行票據余額為萬元，政策性銀行債券余額為萬元，企業債券余額為萬元。自查核對無誤。二是存放同業款項 。存放興業銀行應急賬戶2萬元（除3月份季度結息外無其他發生額）。三是回購業務。質押式逆回購業務，交易對手方均為境內銀行業存款類金融機構，在買入返售資產科目反映，1至3月余額分別為萬元，萬元，萬元。自查核對無誤。質押式正回購業務，2月份有余額萬元，在賣出回購金融資產款科目反映，對手方為境內銀行業存款類金融機構，自查核對無誤。

　　（四）房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產貸款余額萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業貸款余額分別為9000萬元、萬元、萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農貸款萬元。目前，我行信貸風險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門等要求的報送口徑，經過改進和完善，基本能系統生成監管部門要求的數據。另一方面，出于保證專項統計數據質量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統培訓負責人專門針對系統基礎數據輸入進行了培訓和強調，并下發了相關通知。因此，通過自查，上述報送的數據符合實際情況。

　　（五）20xx年我行新增存款用于當地貸款情況。20xx年，我行年度新增存款萬元，年度新增可貸額度萬元，年度新增貸款萬元，剔除社團貸款萬元，投放本地新增貸款為萬元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當地貸款的比例為%，達到了考核標準。

　　（六）理財與資金信托業務我行未開展。

　　四、存在的問題和改進措施

　　自查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質，加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為各級領導決策提供有力依據。

　　二〇一三年四月二十五日

金融自查報告5

　　按照《國家發展改革委關于開展涉企收費檢查的通知》（發改電〔20xx〕xx號）要求，為進一步規范涉企收費行為，減輕企業收費負擔，我省組織開展了全省涉企收費專項檢查。截至目前，專項檢查取得了階段性成果，據不完全統計，我省各級價檢部門共檢查涉企收費單位1206個，查處價格違規案件72起，查出涉嫌違規收費金額7907.57萬元。目前，絕大多數涉案部門都在加緊整改，涉及金額4417.3萬元。現將有關情況報告如下：

　　一、主要做法

　　針對當前涉企收費的隱蔽性和間接性，我省統一思想、精準發力、協調推進，多方面探索新路子、創建新模式，全面推進、統籌兼顧、攻堅克難、有的放矢，保障了檢查工作的順利開展。主要有以下特點：

　　（一）統一思想，凝聚共識。按照“清理與規范相結合、清理與查處相結合、清理與減負相結合”的總體要求，要求各級價格主管部門深刻領會中央、國務院、省委省政府有關涉企收費清理規范工作的精神，增強看齊意識，履職盡責，從講政治的高度，以強化監管的原則，對涉企收費單位全面檢查做到查深、查透。各級價格主管部門把檢查作為規范涉企收費秩序，落實涉企收費政策，維護企業合法權益，切實減輕企業負擔的重要措施，作為清理規范涉企收費的重要保障。

　　（二）超前謀劃，深入調研。一是先行一步。早在國家部署涉企收費專項檢查之前，我省根據國家年度檢查工作要點出臺了《xx省物價局關于進一步加強涉企收費行為監管、優化企業發展環境的通知》，要求各市有條不紊地開展涉企收費專項檢查，統籌安排檢查任務。二是摸底排查。省局分管領導帶隊，有針對性地選擇部分行業、部分地區開展涉企收費前期調研，暗訪部分地方的行政服務中心窗口，深入了解收費政策的執行情況，收集監管建議。同時，向各省直單位及行業協會商會發函50多份，開展廣泛的摸底排查，做到摸清底數，心中有數。三是制定方案。在摸排的基礎上，結合新聞媒體、xxxxx價格監管平臺等多種渠道收集案件線索，并對照我省涉企收費清單及《省級行政權力中介服務清單目錄》，按照“雙隨機、一公開”的原則制定了對省直單位的檢查方案和市級督查方案，明確檢查時限、范圍和重點，分摸底排查、重點檢查、整改規范三個階段開展檢查工作，細化各階段檢查任務，切實提高檢查的針對性和實效性。

　　（三）創新方法，精準發力。此次檢查的重點涉及新領域，如與行政審批相關的技術性服務和中介服務，電子政務平臺等，需要熟練掌握政策，深入了解被查單位的審批權力及其機構職能。為此，我們從四個方面創新工作方式方法。

　　一是引領示范。在各市尚未全面鋪開檢查之前，按照省局持證人員全體上陣、分管領導帶隊定時進點的方案要求，省局各檢查組先試先行，于6月初全部完成進點，掌握第一手資料。既對各市的檢查起到帶頭模范作用，又有利于更好地指導各市檢查工作。

　　二是以查代訓。檢查任務部署后，省局從全省價檢人才庫抽調20余名業務骨干直接參加省直檢查，歷時30多天的集中檢查，達到了“學中查，查中學”的效果，為其后各地開展的涉企收費專項檢查練就了扎實的基本功。

　　三是定期匯報。建立檢查專用微信群，及時溝通檢查情況，互通有無，每周匯報進展情況，每半個月舉辦碰頭會，匯總檢查成果，分享檢查經驗，解決疑難問題。

　　四是函告反饋。調查結束，形成初步意見后，本著依法行政的原則，在執法必備程序中增加了反饋問題的環節，向被查單位通報檢查情況，充分聽取對方的陳述，相互交換意見，達到了有效溝通的'效果，促使被查單位認識錯誤，積極整改，提高了涉企收費檢查的震懾力。

　　（四）加強培訓，規范執法。舉辦由省、市、縣三級價格檢查骨干140余人參加的政策培訓會，邀請政策制定處室的同志解讀最新國家、省有關收費政策，同時結合省直檢查取得的初步成果，進行案例分析，為全省開展的專項檢查提供了有針對性的指導。

　　（五）督促指導，鞏固成果。xx月初，正值各市檢查已全面展開之際，為保證檢查進度和效果，省局集中兩周時間，由分管領導帶隊奔赴各地，對市、縣兩級的涉企收費檢查工作進行督查，定期調度和通報工作情況，及時發現和解決問題，通過層層落實、各司其職、齊抓共管，切實強化了檢查工作的聯動性。

　　此外，我省積極做好涉企收費檢查的宣傳動員工作，發布涉企收費檢查專題簡報，通過“xx價格監管”微信群交流各地好的經驗和做法，同時向全省200余家行業協會印發國家發展改革委發布的《行業協會價格行為指南》，營造了濃厚的輿論氛圍。

　　二、檢查發現的主要問題

　　經過多年的清理整頓，涉企收費整體呈現收費項目不斷減少，行為日趨規范，標準不斷降低，收費總額不斷下降的良好態勢。但違規收費問題依然存在，主要表現在以下五個方面：

　　（一）將與行政審批相關的技術性服務費用轉嫁企業。違反《財政部、國家發展改革委工業和信息化部關于開展涉企收費專項清理規范工作的通知》（x財稅〔20xx〕xx號）和《國務院辦公廳關于清理規范國務院部門行政審批中介服務的通知》（x辦發〔20xx〕xx號），規定“行政審批的技術性服務費用一律由審批部門支付并納入部門預算”規定，將一些與行政審批相關的技術性評審、評價等費用尚未列入工作經費預算，而轉嫁由企業支付。

　　（二）電子政務平臺違規收費。根據有關規定“政府有關部門建設的提供公共服務的各類電子政務平臺應免費向企業和社會開放”、“利用電子政務平臺提供政府公開信息和辦理有關業務，不得以技術維護費、服務費、電子介質成本費等名義收取經營服務性費用”，檢查發現，有關政府部門或事業單位建設的用于監管、服務的各種網絡電子平臺，存在由委托運行維護的第三方向企業收取維護費、電子秘鑰認證等費用問題。

　　（三）行業協會商會學會亂收費。此類問題多集中在違規培訓、評比達標表彰收費、借助行政權力收費等方面。

　　（四）收取與主管部門行政審批權相關的中介服務費。主要表現在一些行政審批部門所屬事業單位，開展與本部門行政審批相關的各類中介服務，其中多數是一些自收自支事業單位，人員與工作經費沒有保障，全靠收費收入維持運轉。

　　（五）繼續收取政府明令取消的收費項目。檢查中還發現個別單位，以經費保障不到位為由，仍然依據已廢止或失效的文件收取相關經營服務性費用。

　　此外，通過檢查還發現有的單位收費公示未更新，個別協會票據使用不規范等違規現象。

　　目前，檢查的前期調查取證工作已基本結束，我省將針對發現的違規問題，進行全面歸納整理，及時開展后續處理工作。各地檢查的案件由當地按照價格處罰管理權限依法進行處理。

　　三、下一步工作打算

　　從檢查過程來看，此次涉企收費檢查得到了各級黨委和政府的高度重視。目前，全省涉企收費檢查工作已進入處理和全面總結的關鍵時期，我省接下來將做好下面幾項工作：

　　（一）依法處理結案。一是加快案件的審理、結案進度。及時召開案審會，集體研究處理方案，堅決講政治、講原則，切實做到定性準確、統一尺度、違規必究，增強價格監督檢查的威懾力。二是抓緊進行檢查總結。按照國家要求，及時上報工作進展情況，認真總結檢查成果，形成工作經驗，加以推廣應用。三是加快規范整改進度。針對問題類型，提出近期和中遠期分別集中解決的對策、建議，督促相關責任單位立即停止違規收費行為，限期整改到位。

　　（二）加強督查指導。督查省直單位違規收費行為的整改情況，適時開展“回頭看”，始終保持監管的高壓態勢，擰緊違規收費的閥門，達到檢查一個部門，規范一個行業的目的；重視市縣檢查工作的總體情況，加強業務指導，進一步實行點對點的督查工作，推動各市涉企收費專項檢查高效開展，確保共性案件的處理遵循“全省一條線”。

　　（三）適時重點抽查。適時對各地市縣檢查工作開展實地抽查，督促各地檢查到位，整改到位，處理到位。徹底打通政策執行“最后一公里”，確保國家和省各項涉企收費政策落到實處。

　　（四）暢通投訴渠道。充分發揮xxxxx價格監管平臺作用，方便企業和社會公眾對身邊的收費問題進行政策咨詢或投訴舉報，按照有舉報必查的要求，舉報一起，查處一起，堅決做到件件有落實、事事有回音。

　　四、幾點工作建議

　　（一）創新檢查工作方式方法。對于行政事業單位收費行為的檢查和處理，應該改變以往“價格執法靠經濟制裁打天下”的傳統理念，綜合運用提醒、告誡、勸阻、警示、整改、查處等方法，以教育、規范和整改為主要處理方法，實現檢查一個，教育一片，震懾一方的目的。

　　（二）加強收費政策動態管理。建議相關部門對不符合實際情況和嚴重滯后的收費項目、收費標準開展研究，決定是否保留或調整。加強對收費行為的事中事后監管，定期開展對涉企收費項目的全面清查，提高收費的透明度，增強收費政策的時效性。

　　（三）聯合規范行業協會商會收費行為。檢查發現，行業協會商會亂收會費、分成收費等違規收費行為多為民政部門出臺的文件政策所規制的，價格主管部門單方面處罰未有適用的法律法規依據。建議與民政部門聯合開展針對行業協會商會的專項檢查，解決因處罰主體交叉造成的協調工作內耗問題，達到齊抓共管的良好局面。

　　（四）整合電子政務平臺各類數字證書。建議加強對政府各部門建設的電子政務平臺的統一管理，明確管理主體和管理責任，推進各類電子政務平臺的數據整合，尤其要整合各類數字證書身份驗證數據，應用“大數據”時代的科技成果，建立統一的電子政務平臺認證系統，實現各部門間電子政務平臺的數據共享，進一步減輕企業負擔，助推實體經濟快速發展。

金融自查報告6

　　根據岳銀發（20xx）25號《關于轉發中國人民銀行關于開展金融統計大檢查的通知的通知》要求，縣聯社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，并對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、金融統計數據的真實xx情況

　　通過對20xx年末和20xx年一、二季度末上報縣人民銀行（及市農金體改辦）科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整。沒有發現下列統計違法行為。

　　1、未虛報、xxxx、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。

　　2、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的.其他資料核對基本一至，數據差異不大。

　　3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。

　　4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。

　　二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

　　1、認真貫徹《統計法》、《金融規定》等法律、法規。

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　3、及時收集、匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。

　　4、依法向人民銀行報送統計數據、報表、統計資料。

　　5、按時、按質、按量完xxxx民銀行布置的各項統計調查工作。

　　三、統計工作管理情況

　　1、統計崗位設置及人員配備情況。

　　聯社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，手機版計劃信貸股配備專職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會計、內勤主任或信貸會計兼任，未配專職統計人員。

　　2、統計人員的業務培訓狀況。

　　聯社對統計人員的業務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統計人員進行業務知識培訓，今年xxxxxx要求統計人員必須持證上崗，聯社以縣xxxxxx關于開展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學習了《統計法》、《統計法實施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關法律、法規，并進行了統一考試，使他們進一步增強了統計意識，提高了統計人員素質，對統計工作的開展起到了積極作用。

　　四、存在的問題及整改措施

　　（一）存在的問題：

　　1、未建立相應的統計操作規程。

　　2、未建立農村信用社的金融統計制度，使得統計人員職責不明確。由于統計人員大都是會計xxxx，在統計上報工作中遇到不屬于自身職責范圍內的情況，就存在一些估報、漏報、遲報等有違統計法規的現象。

　　3、農村信用社的許多統計數據仍處于手工操作狀態，工作效率不高。

　　（二）針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

　　1、盡快建立相應的統計操作規程。

　　2、建立完善農村信用社的統計制度，加強法律建設，提高認識，明確職責，依法統計，確保各項統計數據的真實、準確和完整。

　　3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快改變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發展的需要。

金融自查報告7

　　根據《中國人民銀行XX分行轉發總行關于開展、《關于開展的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、成立自查專班，認真組織實施

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過學習提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統計工作自查情況

　　（一）檢查整改情況

　　20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發現的問題進行了有針對性的`復查。20xx年金融統計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴

　　行X銀檢意字（第企業規模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業最新版分類標準、行業分類標準，其次根據貴行要求對信貸風險系統進行數據清理。經貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

　　（二）落實人民銀行統計制度的情況

　　《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關管理規定，檢查。

　　保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業貸款情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

　　準確上報各類統計報表、撰寫統計分析，統計人員具備良好的職業道德，具有必要的統計專業基礎知識和一定的計

　　算機操作技能，統計人員實行崗位培訓，未經崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

　　統計數據能做到及時整理并歸檔保存，認真開展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。通過對歷年來現場檢查統計數據的情況，上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

　　按質、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。

　　三、主要業務自查情況

　　（一）存、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。

　　截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為907364萬元，存款總額中，單位存款214925萬元，個人存款678989萬元，應解匯款及保證金13450萬元，各項貸款余額為448264萬元，其中正常類貸款為438502萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統計數據主要來源于綜合業務系統，分別通過信貸臺賬系統和業務報表系統等自動取數，保障了金融統計數據的真實性和準確性。我行在自查期間

　　通過對真實、完整，提交接收程序合規，未發現重要錯報和遺漏情況，也沒有發現統計違法行為。具體如下：

　　1、月報主報中存貸款統計數據的準確性。我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒有將數據混入其他統計科目填報。

　　虛降貸款規模的現象。

　　統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類。

　　（二）與信托、證券、保險等金融機構往來情況。我行只涉及保險代理業務。其中：人保、中華聯合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產保險業務，人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業務，20xx年度代理意外險發生額167。8萬元，我行與上述保險機構無其他資金往來。

　　（三）回購、投資業務統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。三是回購業務。質押式逆回購業務，交易對手方均為境內銀行業存款類金融機構，在買入返售資產科目反映，1至3月余額分別為20000萬元，40000萬元，69220萬元。自查核對無誤。質押式正回購業務，2月份有余額15200萬元，在賣出回購金融資產款科目反映，對手方為境內銀行業存款類金融機構，自查核對無誤。

　　（四）房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款情況。截止2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農貸款354575萬元。目前，我行信貸風險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門等要求的報送口徑，經過改進和完善，基本能系統生成監管部門要求的數據。另一方面，出于保證專項統計數據質量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統培訓負責人專門針對系統基礎數據輸入進行了培訓和強調，并下發了相關通知。因此，通過自查，上述報送的數據符合實際情況。

金融自查報告8

　　一、機構設置

　　我行不斷完善管理體系機制安排，積極主動開展金融消費者權益保護工作，明確了董事會承擔該工作的最終責任并負責制定金融消費者權益保護工作的戰略、政策和目標，督促高管層有效執行和落實相關工作，監督、評價相關工作的全面性、及時性、有效性以及高管層相關履行情況。高管層負責制定、定期審查和監督落實相關工作措施及程序，提供必要的資源支持，從而推動金融消費者權益保護工作積極、有序開展。由運營服務部負責牽頭組織、協調、督促、指導全行消費者權益保護工作，并及時向領導小組成員匯報工作進展。

　　二、人員職責

　　我行成立了以行長白桂英為組長，副行長王亮為副組長，各部門負責人為成員的金融消費者權益保護領導小組，負責轄內營業網點的金融消費者權益保護工作的組織推動和監督檢查。團隊既有經驗豐富的管理者擔任該工作的負責人，又有基層業務骨干擔任聯絡人，并為小組成員提供一線信息。小組成員名單已在我行消費者權益保護工作領導小組第一次會議中明確提出。

　　三、制度建設

　　20xx年6月以來，我行著手建立本行金融消費者權益保護工作機制，將消費者權益保護工作納入企業文化建設及經營發展戰略中。為保護金融消費者合法權益，進一步提高金融服務水平，我行制定了《天津津南村鎮銀行金融消費者權益保護管理制度》，明確指出金融機構具有保護金融消費者個人信息安全及確保披露的信息全面、完整、真實等義務。在投訴處理方面，按照營業網點服務突發事件應急處理工作要求，我行本著從實際出發，制定了《天津津南村鎮銀行投訴處理應急預案》，更好地處理客戶對我行服務工作提出的建議和意見，不斷改進和完善服務工作。

　　為維護消費者合法權益，更好地服務金融消費者，我行將消費者權益保護工作納入業績考核體系。各部門積極組織內部考核，制定《天津津南村鎮銀行宣傳教育服務規范考核》，按季進行考評，并制定《天津津南村鎮銀行消費者權益保護工作自評表》，加強支行對消費者權益保護工作執行力度的考核。

　　20xx年我行人力資源部門在考核支行時，已將消費者權益保護工作納入內部考核指標中，運營服務部將負責綜合考慮信訪投訴的'數量、訴求構成、解決問題質量和效率等因素，合理設置考核項目和指標，不簡單的以投訴數量為考評標準，堅持量化考核和綜合評議、上級評議和客戶評議、平時考核和階段性考核相結合，不斷提高考核的科學性、客觀性和可信度，為人力部門考核支行提供依據。

　　審計部對消費者權益保護工作審計，并在年度審計報告中提出審計建議。此外，審計部門不定期針對制度體系、優質文明服務、宣傳教育規范性、投訴處理、客戶滿意度等方面進行抽查，使問題得到及時解決。

　　為防范柜面風險，我行不定期開展業務知識及優質文明服務培訓并組織考核，不斷提升員工業務水平及服務意識。20xx年人力資源部門制定了《天津津南村鎮銀行員工異常行為管理指引(試行)》，要求支行及部門定期開展員工異常行為排查，有效避免內部風險的存在。各網點均通過在醒目位置張貼“理財四問”等形式向金融消費者進行風險提示，防止私售“飛單行為。

　　20xx年為提高我行客戶個人金融信息保護工作水平，保障我行各項業務的正常開展，維護客戶個人金融信息安全，保護客戶個人合法權益，提升銀行業社會形象，根據《中國人民銀行法》、《商業銀行法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》等法律、法規和規章，以及《中國人民銀行關于我行做好個人金融信息保護工作的通知》等政策規定，我行制定了《天津津南村鎮銀行客戶個人金融信息保護工作管理辦法》

　　四、設施配備

　　我行所有網點均在營業廳醒目位置公布了消費者投訴的專門機構、投訴方式、投訴電話及流程等，并確保投訴電話暢通。設專人投訴處理工作臺，深刻跟蹤處理結果并接受金融消費者的監督。對于金融消費者提出的意見和建議進行匯總整理，對于提出建議比較多的問題進行整改優化。

　　五、教育培訓

　　在全行范圍內多次組織高管參與的有關消費者權益保護的培訓與考核，內容包括，金融知識、法律維權、打擊非法集資等，督促員工不斷學習和掌握新常態下消費者權益保護的意義、內涵和監管導向，提升員工消費者權益保護工作的整體水平。

　　(二)個人金融信息保護義務

　　全行認真貫徹落實《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實名制規定》、《中國人民銀行個人信用信息基礎數據庫管理暫行辦法》等個人金融信息保護相關法律法規，對相關法律法規和規范性文件及時轉發，各網點組織學習并貫徹落實，使各支行業務操作人員能按要求收集、使用、披露客戶個人金融信息，杜絕個人金融信息外泄和濫用。此外，嚴格遵守存款實名制，通過身份聯網核查系統進行客戶身份和照片比對，防止個人身份信息被盜用和洗錢情況的發生。在特殊業務辦理和重要信息查詢方面，嚴格執行分級授權制度，實現相互監督，防止個人金融信息外泄。同時做好監控系統管理和調閱工作。安全保衛部門不定期調閱監控錄像，發現違規操作現象和行為時及時通報和糾正。我行已與全體員工簽訂保密協議，并積極組織相關培訓，使員工不斷提高意識、提升業務水平。

金融自查報告9

xxxx：

　　根據《關于開展20xx年金融統計自查的通知》文件要求，我支行已完成對20xx年金融統計的自查工作，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，重點對金融統計數據質量和統計工作管理情況進行了自查了，現將有關金融統計自查的工作情況報告如下：

　　一、20xx年金融統計工作自查的總體狀況

　　（一）、本次自查工作的起止時間：20xx年5月23日至5月24日。

　　（二）、自查范圍為我支行20xx年在報表平臺中和上報總行各部門所涉及的所有報表。

　　（三）、20xx年金融統計工作自查結果：

　　我支行在本次對20xx年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

　　二、20xx年金融統計工作中存在的問題

　　（一）、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規范。

　　（二）、在日常金融統計工作中，未嚴格實行AB崗制度，人員配備不齊。

　　（三）、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行。

　　三、整改措施

　　（一）、組織部門人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

　　（二）、部門的'統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

　　（三）、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統計報表。

　　（四）、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

　　（五）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

　　xxxxxx支行

金融自查報告10

　　20xx年4月末至5月中旬，我社不間斷地召開反商業賄賂專項工作會議,通過反復學習，加深領會，充分認識此次專項治理工作的目的和重要意義。

　　我社上下聯系自身的工作實際，對照聯社三信聯25號文件精神進行自查，做到邊學習、邊檢查、邊核實，著重對授權授信管理、儲蓄業務、房屋裝修及租賃、中間業務、會計結算、不良資產處置等方面進行了自查自糾。

　　現將近階段自查情況匯報如下：

　　一、對授權授信管理的自查

　　經查我社信貸人員在信貸管理方面能夠嚴格執行《貸款通則》的有關規定以及貸款“三查”制度辦理各項貸款業務，無利用職權進行“吃”“拿”“卡”“要”等不正當交易的行為。

　　二、對儲蓄業務的自查

　　經查我社均能夠認真執行儲蓄業務管理的有關規定，無集體或者工作人員“送各種禮品給客戶”等變相提高存款利率的不正當交易的行為。

　　三、對房屋租賃及裝修的自查

　　經查我社出租房屋2間，年租金為6600元，符合當地房屋租賃的市場價格；無重大的房屋裝修工程，即使資金較小的裝修項目，均向聯社部門報批，在核準的各項費用范圍內進行裝修。

　　四、對中間業務的.自查

　　經查我社目前開展的中間業務主要有聯行匯總業務，交通罰款代繳業務。前者按照人民銀行的規定收取手續費，后者目前不收取手續費，均無不正當交易的行為。

　　五、對會計結算的自查

　　經查我社會計業務能夠嚴格按照規定認真操作，能夠進行事前審查、事中復核和事后監督。各項費用均憑合法的發票報銷，并嚴格執行“三簽”制度。無不正當交易的行為。

　　六、對不良資產處置的自查

　　經查我社在此期間已處置的不良資產共12筆，金額25.6萬元，均嚴格執行呆帳核銷的有關規定，無不正當交易的行為。

　　七、無不正當交易行為的投訴和舉報

　　自查情況總結：

　　通過此階段治理商業賄賂專項工作的開展，從自查的情況看，我社各項內控制度能夠覆蓋各項業務，各項業務操作均能夠按照有關規定辦理，無集體和工作人員為了獲得與客戶、其他單位和個人的交易機會或者有利于實現交易目的，向其贈送現金、物品或者其他有價證券等行x的行為

　　也無客戶、其他單位和個人為了獲得交易機會或者有利于實現交易目的，向集體和工作人員贈送且被接受的現金、物品或者其他有價證券等受x和索賄的行為。

　　但是，目前這些不正當行為沒有發生并不代表將來也一定不會發生，從這一點上，我們認識到治理商業賄賂專項工作將是一項長期的工作，同樣需要我社上下在今后的工作中防微杜漸，不斷完善。

金融自查報告11

　　我管理六個部門，目前有六名工作人員，包括一名賬單管理股股長和一名全職賬單管理員。近年來，我國非稅收入管理工作緊緊抓住財政票據管理的主線，努力鞏固基礎工作，加強日常管理工作，不斷完善管理制度，使管理模式更加科學，管理水平逐年提高。根據省非稅務局和市非稅務部門的統一部署和要求，我們對我區票據管理工作進行了認真的自查，并從四個方面報告如下:

　　一、基礎工作。

　　一是建立和完善了金融票據管理的各項內部制度。明確了票據購買、簽發、保管、核銷、銷毀的程序和要求，分別制定了《票據管理系統》(包括票據計劃、票據入庫、票據簽發、票據成本結算、票據核銷、記賬、庫存、歸檔、數據備份等九個方面)、單位票據購買、使用和核銷系統、票據保管和安全系統，除了在票據簽發辦公室的墻上宣傳各種系統外，我們還將其放在“地區非稅收入網絡”網站向公眾公示，讓大多數人了解我們的票據管理系統，支持我們的管理工作。

　　二是按要求建立各種票據臺賬，及時記錄票據購買、發放、庫存、核銷、生產成本等業務信息，定期檢查臺賬庫存和倉庫庫存票據數量。票據的收、發、銷、結存都要建賬，以便每個工作日及時登記賬目，打印進出口等相關憑證，每月核對一次票據的庫存，核實倉庫和賬戶的庫存，確保賬實相符。同時，區財政在年初將票據成本和收取的改革資金納入預算，為票據管理提供了有力的財政保障。

　　第三，票據由專門的倉庫柜臺保管，保證了票據的安全性。在辦公空間緊張的情況下，局方專門騰出三個房間存放金融票據，倉庫面積達到15平方米，完全可以滿足金融票據存放的需要。其中一張是行政費票據，一張是礦產品稅票，一張是備用。金融票據按標簽存放，整齊有序，便于查看。倉庫除了堅固的鐵門外，還配備了報警器、攝像頭等監控設備，還配備了兩個干粉滅火器。所有未開封的票據要按順序放在票據柜內，并準備樟腦，防止蟲蛀；未開封的裝訂好的票據應放在票據鐵架上，與地面保持一定距離，以防受潮。倉庫唯一的.鑰匙由票據管理員保管，其他人員未經允許不得進入倉庫。通過采取上述防盜、防火、防蟲、防潮措施，保證了我區金融票據的安全，從未出現過因保管措施不到位而造成票據損壞或丟失的情況。

　　三是加強了與物價部門的橫向聯系，聯合行文進一步明確了非稅收入票據的購買、使用和注銷程序:規定從今年開始，代收單位在重新購買和接收票據之前，先到物價局核對使用過的票據，然后到非稅務所辦理注銷手續。如果這筆錢還沒有存入非稅收入匯算清繳賬戶，會及時調用，等錢付完了，再發給購票許可證。通過這一措施，票據的源頭控制得到加強，達到“憑票領取，票價一樣”的目標。上半年納入匯算清繳專戶管理的非稅收入1.2338億元，比去年同期增加4006萬元，增幅48%，專戶存儲率達到100%。

　　二、日常管理。

　　一是所有票據統一從市票據部購買，票據費用及時結算。我區從一開始就不再打印任何財政票據，所有需要的票據都是從市票據部門購買收取，按程序分發給各代收單位。從市票據部購買金融票據共計44600張，其中新增金融票據35000張，新增金融票據89萬張；礦產品稅票19600張，向市非稅務部門繳納票據總成本20.2萬元。沒有違約。今年以來也采用了按計劃金額預付的方式。

金融自查報告12

　　為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神，福州分行業務拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作，根據學習心得與福州分行實施方案，結合本部門實際，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規范經營”問題專項整治活動。現將整治活動情況匯報如下：

　　一、統一思想，提高認識。

　　3月13日分行風險管理部相關領導組織全行客戶經理學習和宣講，認真學習銀監會“七不準”要求文件，開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話，充分認識到此次整治工作關系到我行形象品牌的樹立，關系到我行可持續發展的基礎，關系到我行支持“三農”的實效，做好此項工作意義重大。

　　二、明確任務，細化措施。

　　結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的指導，幫助營業室規范收費服務，并以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防范各類合規風險和重大負面輿情。

　　三、自查基本情況

　　（一）貸款業務收費自查情況對照銀監會“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下：

　　（1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的.交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

　　（2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

　　（3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目并收費的情況。特別是收取財務顧問費與表外業務敞口占用費。

　　（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。

　　（5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的情況。

　　（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。例如對于資產評估費統一向分行報銷，授信客戶盡職調查相關的差旅費、住宿費由部門經費統一報銷。

　　（二）結算業務收費自查工作情況

金融自查報告13

　　現就xxx區20xx年防范化解重大金融風險工作自查情況匯報如下：

　　一、20xx年工作開展情況

　　（一）建立健全防范化解重大金融風險工作機制

　　成立xxx區防范化解重大風險工作領導小組，研究制定年度防范化解重大金融風險工作方案，將年度工作任務細化到各相關部門、鄉（街道）和社區等單位。建立以問題為導向的工作調度機制，一旦發現問題，由分管區長立即調度，重大問題，由區政府主要領導隨時調度，并將問題解決情況納入政府專項督查范圍和年度目標管理考核體系，實施責任倒查和問責等。

　　（二）開展金融環境專項整治行動

　　我區在20xx年涉金融案件專項清理成果的基礎上，在20xx年繼續常抓不懈。截至目前，區法院共執結市交辦的涉金融債權案件146件，執行到位金額合計29491萬元，結案率98.65%，執行到位率86.08%。區公安分局共受理31起案件，完成30起案件，直接挽回經濟損失4012萬元，完成率96.77%，挽損率86.04%。市交辦不良資產處置問題8件，涉及金額4900萬元，已解決7件，完成率達89.57%，解決金額4389萬元，完成率達90%。

　　（三）開展防范和打擊非法集資宣傳月活動

　　印發《xxx區開展涉嫌非法集資風險專項排查活動實施方案》，全面發動各鄉、街道，有序推進各項宣傳工作；副區長xxx在區委中心組學習會議上做了《遠離非法集資，擴大直接融資》的專題報告；區投金辦聯合區經信委等部門組織轄區企業參加四送一服企業座談會，借此機會區投金辦向與會企業家介紹了非法集資的有關知識，并現場發放宣傳材料100份；各鄉、街道也結合轄區實際情況，通過懸掛條幅、利用電子屏、上門宣傳等方式開展形式多樣的宣傳活動。如龍獅橋鄉、長風鄉、宜城街道、人民街道、華中街道等單位利用棚改征遷上門入戶的機會，深入百姓家中宣傳，并發放資料。xxx街道辦事處聯合轄區銀行等金融機構開展集中宣傳活動；xxx街道辦事處、xxx街道辦事處則發動社區干部，利用電子屏、發放資料等方式開展宣傳。

　　（四）開展互聯網金融風險排查行動

　　成立了以常務副區長為組長，相關部門參與的領導小組，統籌協調各鄉（街道）、區有關部門做好互聯網金融風險專項整治有關工作。建立定期調度工作機制，每月召開一次互聯網金融風險專項整治領導小組會議。以工商注冊信息為抓手，重點監管在注冊名稱和經營范圍中使用“交易所”、“交易中心”、“金融”、“資產管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網貸”、“網絡借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“互聯網保險”、“支付”等字樣的企業；鄉、街道以社區網格為主要陣地，加強對轄區互聯網金融風險的排查。20xx年未發現轄區互聯網金融機構。

　　（五）開展小額貸款公司現場檢查

　　按照xxx省人民政府金融工作辦公室x金函【20xx】249號《xxx省人民政府金融工作辦公室關于開展20xx年度小額貸款公司現場檢查的通知》的要求，委托第三方機構對xxx市xxx區范圍內的.四家小額貸款公司進行現場檢查,通過聽取公司負責人及相關人員的基本情況介紹；對公司的財務制度、信貸管理制度以及相關內控制度等進行現場檢查；被檢查單位填報現場檢查統計報表，報送財務會計資料以及相關資料等方式，進行了詳細檢查和了解。xxx區各小額貸款公司開業手續齊全，公司董事長和高管都經過了任職資格核準。公司注冊資本金來源真實、合法，增資擴股等相關變更手續完備。各家公司都建立了符合《公司法》和公司經營、發展的法人治理結構和內控制度，明確股東、董事、監事和經理的權責及其分工，制定了議事規則、決策程序、財務管理和內控制度，根據實際相應設立了相關職能科室和部門，明確職權、落實責任。各公司都能嚴格按照審批的業務范圍從事經營活動，未發現違法吸儲、非法集資、高利放貸等違法違規行為。但部分企業在經營管理、風險控制等方面仍然還存在著需要進一步規范和完善的地方。

　　（六）防范地方政府隱性債務風險

　　消化存量債務。成立xxx區債務管理領導小組，制定出臺了《xxx區地方政府性債務風險應急處置預案》等文件，對政府性債務的舉借、使用、償還和監督管理中各部門職責、總體要求、遵循原則和風險控制措施作出了相應規定；分工協作并統一監管，由區財政部門牽頭，組織相關部門召開了多次會議，就地方政府性債務進行排查和整改，徹底摸清家底。對政府性債務逐項進行清理核實，排查整改，確認債務主體，查清債務規模、資金用途、還款來源和還款時序，制定切實可行的償債計劃，納入預算管理，按時償還并逐步消化債務；管好資金并用好資金。嚴格按照中央省市文件精神管好、用好債券資金。通過單位申報、財政部門核實，仔細謹慎上報每一筆債券資金項目。支付每一筆置換債券資金都嚴格審核，確保債券資金置換和使用到位，至6月底已爭取債券資金5576萬元，有效化解了存量債務。

　　遏制新增債。遵循“舉債適度，講求效益，加強管理，規避風險”的原則，加強對新增舉債的審核管理，積極發揮區投融資領導小組工作職能，對舉債進行事前評審論證，加強債務績效評價和工程投資評審，整體把握和控制全區政府債務總規模。對新增債券編制預算調整方案，并嚴格按照申報的項目撥付，確保資金在規定期限內完成支出。隨著經濟社會的不斷發展，地方政府新增債券不可避免的增長，xxx區將不斷地建立健全地方政府債務的管理體系，實現債務增長適度，管理規范。目前我區債務規模得到有效控制，債務風險有效可控。

　　二、存在的問題

　　（一）金融環境整治工作涉及部門較多，涉及公安、法院、工商、稅務等部門，協調難度較大；

　　（二）互聯網金融詐騙的手段日新月異，我區現有的人力及技術手段很難滿足當前防范金融風險工作的需要；

　　（三）受區級權限影響，發現部分違規機構需提請市里相關部門處置，協調難度較大。

　　三、下一步做法：

　　（一）要提高思想認識，增強抓好金融環境整治工作的責任感；

　　（二）加強部門聯動，密切溝通，及時對接，信息實時共享；

　　（三）強化金融理論知識學習，提高處置復雜金融案件的業務水平；

　　（四）提高金融案件的處置效率，主動作為，及時執行到位；

　　（五）加強宣傳，擴大效果，及時有效報道專項活動的開展情況，營造濃厚的懲戒失信、激勵守信的輿論氛圍；

　　（六）借鑒廣州等地做法，學習先進地區經驗，尋求與第三方金融機構合作，尋找防范金融風險工作新思路、新舉措。

金融自查報告14

　　根據岳銀發（25號《關于轉發的通知》要求，縣聯社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，并對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、金融統計數據的真實性情況

　　通過對科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整。沒有發現下列統計違法行為。

　　瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。

　　統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一至，數據差異不大。

　　3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。

　　4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。

　　二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

　　《金融規定》等法律、法規。

　　檢查。

　　匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。

　　報表、統計資料。

　　按質、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。

　　三、統計工作管理情況

　　1、統計崗位設置及人員配備情況。

　　聯社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會計、內勤主任或信貸會計兼任，未配專職統計人員。

　　2、統計人員的業務培訓狀況。

　　聯社對統計人員的'業務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統計人員進行業務知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯社以縣統計局關于開展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學習了《統計法》、《統計法實施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關法律、法規，并進行了統一考試，使他們進一步增強了統計意識，提高了統計人員素質，對統計工作的開展起到了積極作用。

　　四、存在的問題及整改措施

　　（一）存在的問題：

　　1、未建立相應的統計操作規程。

　　2、漏報、遲報等有違統計法規的現象。

　　3、農村信用社的許多統計數據仍處于手工操作狀態，工作效率不高。

　　（二）針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

　　1、盡快建立相應的統計操作規程。

　　2、準確和完整。

　　3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快改變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發展的需要。

金融自查報告15

　　為進一步提高農村信用社對小微企業金融服務能力和工作有效性，支持我縣域內小微企業的發展，根據銀監會《銀行開展小企業授信工作指導意見》和《商業銀行小企業授信工作盡職指引（試行）》等有關文件精神，現將我縣農村信用社xxxxx年第一季度小微企業金融服務情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止20xx年一季度末，我社小企業授信戶數xxx戶，較年初增加xxx戶，增長12.4%。小企業表內外授信總額xxxxx萬元，較年初增加xxxx萬元，增長9.3%。其中貸款余額xxxxx萬元,貼現余額xxx萬元；表外授信余額xxx萬元，其中票據承兌xxxx萬元，保函xxxx萬元。一季度末，小企業不良貸款余額xxxx萬元，較年初增減xxx萬。

　　二、小企業授信業務主要特點及作法

　　（一）主要特點

　　1、貸款業務開展情況

　　結合我縣域內經濟發展情況和小微企業規模小、資金少、需求小、用款急的特點，我聯社細化貸款手續，縮短貸款審批時限，通過評級、授信、抵質押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴格執行限時辦結制度，提高了貸款發放效率。同時全轄xxxx余人的客戶經理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業，幫助小微企業客戶解決實際困難，同時為企業提供發展建議。截止1季度末，我社累計發放小微企業貸款xxxx萬元，扶持個體工商戶xxxx戶，累計表內外授信xxxxx萬元，小微企業貸款余額xxxxx萬元，無不良貸款。

　　2、貼現及表外授信業務開展情況

　　根據我社目前各項業務開展情況，暫時對外未開辦貼現及表外授信業務。隨著各項業務的發展及經濟環境的變化，我社會適時開辦以上業務，為轄內小微企業提供更加全面的金融服務。

　　（二）主要作法

　　一是創新擔保抵押方式，在大力推廣土地使用權擔保、商用門點房抵押等傳統擔保方式的同時，逐步探索宣傳公務員擔保、動產擔保、小微企業聯保、政府擔保、擔保公司擔保等新型擔保方式。從企業多元化的現實需求入手，為小微企業提供了更大的融資選擇空間。

　　二是堅持“收益覆蓋風險和成本”及“盡職免責、失職問責”的原則，適當放寬小微企業貸款風險容忍度，同時通過各類擔保形式相結合的方式降低小微企業信貸業務的整體風險，強調全流

　　程的風險控制和管理，提高審批質量和效率。同時深入研究小微企業發展環境，加強主動風險管理。嚴格執行“三個辦法一個指引”有關政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實體經濟發展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領域。

　　（三）不良資產情況

　　截止一季度末，我社小微企業無不良貸款。主要由于我社在小微企業貸款投放之初，就制定了嚴格的風險防控制度，同時客戶經理本著“盡職免責、失職問責”的原則，貸款發放前已對小微企業的發展情況及周邊經濟情況進行了深入細致的調查，前移貸款風險防范關口，有效防范信貸風險的發生。

　　三、小企業其它業務開展情況

　　截止目前我社為縣域小微企業提供包括結算、賬戶管理、信息查詢，同時為全轄xxx戶個體工商戶安裝了POS終端，進一步拓展了結算渠道。隨著省聯社后續業務的進一步開展和完善，企業網銀業務也將在7月1日后全面運行，屆時將進一步提升我社對小微企業的.金融服務能力。

　　四、小企業金融服務工作中存在的主要問題

　　小微企業做為我縣域內企業主要構成部分，但是在信貸投放過程中還存在以下問題。一是雖然部分企業經營能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業存在管理不規范、財

　　務不透明、信息不對稱、經營風險較大、擔保能力不足等因素，致使對小微企業的評級授信、貸款發放有一定的難度。二是部分小微企業投放貸款后，由于大的經濟環境和市場影響，企業經營波動性大，發展不穩定，造成企業償債能力不足，易造成信貸風險。

　　五、改進措施及建議

　　（1）科學合理把握信貸投放節奏。根據我社自身發展戰略、風險防控能力制定季度小微企業投放計劃，確保信貸投放平穩增長，防止大起大落。

　　（2）從嚴把握信貸政策界限。對不符合產業政策、環保政策要求的一律不得授信。重點支持對“三農”及小微企業貸款投放力度。

　　（3）切實提高風險管理的有效性。發揮審查、審批的風險管理作用，強化風險管理流程，提高工作人員的專業性、科學性、獨立性素質。

　　（4）結合小微企業的實際需求,全面推進“三個辦法、一個指引”的實施。

　　二0一二年四月九日

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