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商業銀行客戶經理任職資格考試及客戶管理方案
為了確保工作或事情能有條不紊地開展，時常需要預先開展方案準備工作，方案是闡明具體行動的時間，地點，目的，預期效果，預算及方法等的企劃案。那么你有了解過方案嗎？下面是小編為大家整理的商業銀行客戶經理任職資格考試及客戶管理方案，僅供參考，大家一起來看看吧。
一、指導思想和目的
堅持“以市場為導向，以客戶為中心”的經營理念，通過規范的考試考核，科學合理地確定客戶經理等級和細分客戶市場，全面推行客戶經理制，從而培養、吸引和造就一批適應市場需要和我行發展的高素質客戶經理隊伍，充分調動其積極性和創造性，保證和推動我行營銷工作向前發展。
二、基本原則
1、公開、公平、公正、競爭、擇優的原則;
2、貼近市場、方便客戶、優化人力資源結構的原則;
三、客戶經理報名對象、條件
(一)對象：
(二)全行員工
(三)條件：
具有良好的思想品德和職業道德;熟悉銀行資產、負債及中間等主要金融業務;具有較強的市場觀念、服務意識和開拓創新精神;有一定的獨立工作能力、公關協調能力和語言表達能力;熟悉經濟、金融、財務、管理、法律法規等相關知識和金融產品知識。
四、方法步驟
(一)學習動員(月日――月日)市行、各支行、營業部召開員工動員大會，學習有制度規定，讓每位員工熟悉這次工作的意義、目的、對象、方法及步驟，(二)公開報名(月日――月日)凡符合任職資格報名條件的人員均可報名，報名人員首先在各支行、營業部報名(市行機關在黨群人事部報名)，各支行、營業部將報名人員名單收集匯總后上報黨群人事部。
(三)考試考核
客戶經理考試考核分筆試、面試和個人經歷三部分：
1、筆試(50分)：金融法規、業務基礎知識、金融產品知識、貸款計息、案例分析等。
2、面試(30分)：員工行為規范(5分)、語言表達(5分)、應變能力(20分)、由考評小組負責對報名人員進行面試，考察其綜合素質。(具體內容和方式另行通知)
3、個人經歷(20分)：擔任支行行長和副行長分別加4分、3分，每任滿一年加1分;擔任營銷、信貸、儲蓄等業務主管加2分，每任滿一年加0.5分;金融從業年限按每3年加1分，個人經歷最高得分不超過20分。
(四)客戶經理任職資格和等級確定
1、考試考核成績在75分(含)以上為合格，即可以取得客戶經理任職資格。
2、考試考核成績位于前20名的為高級客戶經理，21至40名為中級客戶經理，41名以下為初級客戶經理。
3、客戶經理只是一種任職資格，高中級客戶經理并不一定分管大中型貸款戶，而是根據競爭擇優確定。但大中型客戶管戶人空缺時，只能從高、中級客戶經理中選定。
(五)現有客戶分管原則
1、轄地管理和細分客戶原則：即各支行、營業部原管理的客戶原則上仍由各支行、營業部負責管理;各支行、營業部目前所有的存貸客戶必須細分到具體的客戶經理負責，優質大戶不能過于集中在某一個手中，力求同一層次的客戶經理能夠擁有資源相當的客戶，好壞、難易搭配，公平公正;對目前無責任人分管的貸款戶須指定責任人。
2、分級管理和繼承性的原則：即高級客戶經理可以參與分管我行目前14個貸款大戶(1000萬元以上);中級客戶經理和未取得分管14個貸款大戶的高級客戶經理可參與分管我行目前的13個中等貸款戶(500-1000萬元)。如考試考核位于相應的名次和已分管相應的貸款大戶，則原則上由原責任人管理。如原分管大中型客戶但未取得高中級客戶經理資格不得繼續分管其客戶，由其相對應的客戶經理在全行范圍內公開競爭，擇優聘用。高、中級客戶經理只能分管27個大、中型貸款戶其中的一個(27個大中型貸款戶情況見附件二);初級客戶經理主要分管我行300萬元以下的貸款戶。目前各支行的存款客戶和今后新增的客戶按照“誰開拓，誰管理”的原則管理。
3、集中管理和競爭擇優的原則：即市行單獨成立一個由3名高級客戶經理組成的小組對全行的8個重點機構存款戶進行集中管理(8個存款大戶情況見附件一);對市行、各支行、營業部的重點存、貸大戶可采取公開競爭，擇優選用客戶經理。
4、區別管理，各負其責的原則：即客戶經理主要管理現有存、貸戶和開拓客戶資源;各支行、營業部的營業室主要負責自然增長存款、柜面服務、安全保衛等工作。
(六)任職資格考試和客戶劃分程序
(一)由市場營銷部和黨群人事部統一組織考試考核或進行業績評定，確定客戶經理任職資格和等級。
(二)由各支行行長、營業部主任根據客戶劃分總體原則細分客戶，確定每一位客戶經理具體分管的客戶，報市場營銷部審核。
(三)各支行、營業部根據審核結果組織客戶經理交接和到崗。
(六)有并人員的淘汰
凡未取得任職資格和不愿參加任職資格考試的現有正式市場營銷員，一律解除勞動合同，如本人自愿，本行同意，可聘用為業務代辦員，其管理按照《黃石市商業銀行客戶經理管理辦法》執行。
四、組織領導
為保證本方案的順利實施，市行成立考評領導小組，組長：行長桂勁東同志，副組長：黨委副書記、紀委書記紀大臣和工會主席、黨群人事部主任張德祥同志，成員：市場營銷部、計劃財務部、辦公室等部室主要負責人，市場營銷部和黨群人事部負責本方案的具體組織工作。
五、具體要求
(一)統一思想，轉變觀念。推行客戶經理制不僅是一項管理創新、制度創新，更是一種服務創新、觀念創新，全行員工一定要以改革的觀點、競爭的觀點充分認識其目的、意義，端正態度，積極參與。
(二)嚴密組織，嚴格紀律。各級領導要從全行的大局出發，精心組織，嚴格把關，具體組織者和工作人員要嚴明紀律，規范操作，確保這項工作順利進行。
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