（熱門）金融培訓的心得體會
當我們積累了新的體會時，心得體會是很好的記錄方式，這樣有利于培養我們思考的習慣。那么問題來了，應該如何寫心得體會呢？下面是小編精心整理的金融培訓的心得體會，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
金融培訓的心得體會1
為進一步拓寬公司投融資管理團隊的運作思路，提升團隊的整體業務水平，也為確保公司融資工作的順利開展與項目運作資金的安全與順暢提供強有力的人力資源支持，近期公司安排公司相關人員參加了由國家發改委培訓中心舉辦的“十二五”時期重點領域投資項目申報、資金籌措、拓寬融資渠道及風險管控專題培訓班。此次培訓班邀請了眾多國內在項目投融資領域的著名專家學者，重點對地方政府可持續融資問題、地方政府融資平臺創新融資案例分析、融資平臺債券融資實務、可行性研究、項目核準及資金申請報告編寫、項目風險管控等相關內容進行了精彩講授。在此過程中，參加培訓的人員著重在公園未來BOT項目的操作流程與風險控制方面得到了一些啟示，也進行了一些思考：
一、特許經營權期限的確定特許經營權期限是BOT協議中的關鍵部分，其直接關系到公園與投資方的利益分配，如果期限偏長，則公園的利益受損;如果期限偏短，則影響投資方的利益，進而導致融資方式失敗。因此，在具體確定特許經營權期限的決策中，要具體考慮時間指標和經濟指標，并可以主要從公園和投資方的特許經營期收益現值模型來考慮：投資方的特許經營期收益現值要不低于項目簽訂時各方認可的預期回報率;公園2的特許經營期收益現值應該不小于零。以此原則取得的特許經營期一般是一個范圍區間，具體的期限確定還取決于簽訂項目時雙方的談判博弈。
二、創造良好的.項目建設環境BOT模式并不是靈丹妙藥，由于其內在的許多不確定性因素和風險，如果缺乏必要的支持性條件，此類項目是無法取得成功的。BOT項目的建設需要參與方的積極配合才能取得成功，公園應當研究BOT項目適用的法律文件，積極為項目建設提供各種條件，幫助項目承辦人完成準備工作，為項目的建設創造良好的外部環境。
三、項目運營管理模式BOT項目完工后，投資方可以直接管理項目，也可采用委托代理方式管理項目。在項目經營和管理上，公園和投資方的目標取向存在差異，容易引發一些矛盾。不論采用哪種管理方式，如何既能使公園享受項目帶來的益處，又能保護投資者的利益，是需要認真研究的問題。公園在確立實施BOT項目初期，就應該取得政府有關部門的支持，并在項目運營全過程中充分運用政府監管的力量，保證項目健康、有序、持續地為公園的整體運營服務。
四、規范合同文本BOT項目融資操作缺乏可操作性的法律法規。目前國家尚未出臺一部專門針對項目融資的法律法規。實際工作中，目前主要參照《合同法》、《公司法》等相關法律法規規范操作，由于項目雙方操作人員法律意識和專業結構參差不齊，3其操作程序、內容和方式往往差別很大。
這樣一來，使得本身具有很強專業性的BOT項目融資方式，由于缺乏科學規范的操作細則，使合作雙方的隨意性增大，加大了合作雙方溝通交易成本。再加上BOT項目合同期限較長，合同中不但要明確甲乙雙方在項目建設期間的權利和義務，還要明確甲乙雙方在項目完成后使用期間的權利和義務。所以公園要加強同投資方的多方溝通，在項目簽訂期就規范合同。
五、收益權、所有權與成本、風險分擔由于公園建設資金緊缺，“求資若渴”的狀況往往造成公園的BOT項目在特許權協議中遵循“成本加分紅價格”的原則，即在一定的條件下，價格將根據成本而調整，并確保投資者的利潤回報。這不僅帶來了高額的固定回報，同時還使投資方面臨的市場風險減到了最小程度，投資方在特許經營期獲利很多。但特許經營期滿如何保證項目設施完好移交，卻沒有現行法律條文可供依據，整個項目呈現收益與風險分擔嚴重不合理狀況。公園BOT項目有穩定的投資回收期及較高的收益率，公園應充分利用此優勢處理好BOT項目的收益權、所有權與成本、風險分擔問題。公園可適度投資，成為BOT項目股東，直接參與項目建設和經營，確保項目設施在特許經營期滿后的完整移交。
金融培訓的心得體會2
剛入學的新老生見面交流會上就有師兄說學校會提供很多學術講座，這是我們積累科學知識的重要途徑。自己意識到了碩士階段跟本科是不一樣的，作為研究生，我們必須注重訓練和培養創新思維，拓寬知識面，充實創新所必須的知識基礎。多參加與學科相關的科研與創新方法講座十分必要。在聽說學校專門制定了學術講座制度，會定期或不定期邀請國內外專家、教授們為我們開辦學術講座時內心很激動，很渴望參與從中學到一些知識，了解當前研究熱點和未來發展趨勢。回顧這一年多參加系seminar的學習，發現自己在了解到相關領域的國內外的進展動態和領略到各位大師創新的研究方法的同時，還學到了很課堂上學不到的知識和能力，比如如何選擇聽取學術報告的機會？如何為出席學術報告會做準備？如何從學術報告中獲取最大的信息量？如何把所聽的學術報告與自己的科研工作結合起來？
記得參加的第一次講座是美國匹茲堡大學Daniel Berkowitz教授學術講座，Daniel Berkowitz是一位法制經濟學方面的專家，他同很多國外教授一樣非常具有人格魅力，講解時肢體語言很豐富，例子大多被他講的生動活撥。那次他給我們講的是有關蘇聯解體后俄羅期經濟增長的兩大轉變，聽完后對于自己比較陌生的俄羅期增長方式有了初步了解，以及也學到了在研究這類問題時應如何選取數據和研究方法。比較遺憾的是雖然在聽之前與同學打印出了論文，但沒有細細看只粗粗地瀏覽了一遍，以致很多地方都沒來得及抓住重點。這次聽報告后緊接著沒兩三天就參加了經濟學系和嶺南實證與計量經濟研究中心的雙周Seminar，講的是產業集群與企業邊界的建構，是與我們專業所學的相差蠻遠的，產業集群還了解企業邊界卻完全不知，不過聽到教授詳細的講解后倒是產生了想深入學習一下的興趣，對于報告中提到的結構二重法這個新的研究方法也進行了相關的搜索。雖然總體上來說理解的不是那么到位，也還學到了不少新知識，開闊了視野，讓我決定以后看書查閱資料的范圍要更大更廣。
這次Seminar跟同天的前沿計量方法的實證應用講座相比，身邊同學都認為后者更適合我們，畢竟前沿計量方法更為我們所需，經主持人介紹知道當時給我們講的是曾于紐約大學博士畢業的一名優秀人士，他在上學期間就跟著導師發表很多優質論文，現研究的都是前沿問題，很值得我們學習。他在學術上很是謙遜，還記得講座間的提問環節我們一位師兄指出他使用的條件馬爾可夫鏈應用于經濟時間序列存在一個隱藏條件，這會導致其他情況無法使用該方法，他笑笑說師兄問的很好，這是他還沒解決的問題之一，還讓師兄講座完后跟他討論一下。從他身上以及作的報告中我們的確可以學到很多東西。
這之后配合時間又陸續參加了好幾次，像對經濟學的多學笠思考，國際政治經濟互動視角下的東亞經濟一體化和金融資產價格的信息功能等講座，這么些講座聽下來發現，要想通過聆聽學術報告增長知識對自己有很大提高，必須做好一些事前準備和事后回顧，比如首先要知道如何選擇，參加哪些學術報告對自己幫助最大，師兄師姐們告訴我們學校學術活動、學術報告很多，每個人的精力有限，不必每次都參加，要做正確的選擇，學術報告一般來說可分為：鳥瞰型、專題型以及討論型，鳥瞰型的報告人一般會對我們分支學科或相關專門性話題做較為全面的總結和綜述，側重于綱要性的、趨勢性的描述和分析，不會拘泥于細枝末節。這類報告對了解學科發展的全面動態，增進綜合知識，把握科研方向極有助益。師兄們特別青睞于它們；而專題型的報告人是對經濟領域中一個范圍較小的專門性話題，進行有針對性的描述，內容通常包括：問題的提出、研究背景或動機；問題的歸納與表述；問題的解決方法與結果；結果分析。
我本人還蠻喜歡聽這一類的，因為只要事前的準備像閱讀相關文獻，列出自己心中的疑惑，一席講座聽下來會解開自己心中的不少疑問，也會在事后更加的關注這一小塊的研究動態，比如，有一次尹詠雅給我們講的中國員工對于處理沖突方法的選擇，首先一聽這題目就知道要講大概是什么了，自己很有興趣，尹老師給我們介紹到沖突到底是什么有什么分類，發生沖突的時候首先要判斷是哪類沖突，產生沖突的原因，處理沖突的方法有很多，這其中該如何選擇等，在講的過程中老師舉了很多例子，非常形象生動，整個報告聽下來很流暢很有層次感，報告完很多同學都有跑過去與老師討論，讓我印象很深刻，對管理學中事故處理這部分內容產生了很大的`興趣；而討論型的一般；形式不那么正式，論述不一定完整，結果經常有不確定性，會上經常有激烈的爭辯和討論，這一類我發現只有當我對這一部分內容了解的比較深入才會明白，不然坐那聽別人精彩辯論自己還是云里霧里不太能判斷誰比較在理一些。選好要聽的報告后要做的準備我也在聽了很次講座后總結出一些：例如，報告人的背景，他們的學術背景、專長、學術成就、治學特點等等，他們對此次報告內容所做的研究，報告主要內容，涵蓋范圍、專業特點、模型與方法、主要結論、值得學習和借鑒之處。同時，最好帶著問題去聽報告，例如，想為自己拓展什么樣的知識范圍、向報告人當堂提出何種問題、報告后如何請教報告人等等。總之，準備得越充分，收獲就越大。
當參加的學術講座越來越多時，我發現，雖然不同報告的主講人他們研究領域不同，優秀之處卻大同小異，他們的口頭表述都組織的非常有邏輯性和順暢感，ppt也都有自己的高明之處。我們不僅能從學術報告中學習到相關的知識，更能領略各專家的口才藝術，開闊視野，學到課堂上學不到的知識。講座聽的多了，也慢慢可以把許多專家們的思想潛移默化的轉變成自己的思想。要帶著不同的心態去聽報告，這樣收效才會不一樣，從聽報告、得收獲的角度挖掘聆聽過程的樂趣；要心無旁騖、專心致志地聽報告，抓住報告人的金玉良言、警句妙言，盡最大努力去消化報告內容；還要以對比提高、增進知識的意圖聽報告。
對于與自己專業相近的報告，應不斷比較自己原有的知識或認識，從中總結報告人的對自己的啟示，為改進自己的工作做鋪墊；對于不是自己的專業方向的報告，應搜索可為己用的線索，發現自己的知識結構的缺陷或不足之處；當然最重要的是以積極參與者的身份聽報告。到了報告會，就把自己置身其中，融入報告會的環境和氛圍，積極思索，大膽發問，以求提高。
這一路報告聽下來，學到了很多學術長輩的研究理念、態度和方法，收益獲多。一個學年結束了，交完學術講座這篇心得論文，這門課就告一段落了；但是，這是終點，同時也是起點，即便是到了研二，或者更以后，我想，我還是會一如既往去聆聽與自己研究方向相關的或是自己感興趣的學術講座。努力進取，全面平衡。
金融培訓的心得體會3
4月21日，在泗陽大劇院召開縣委中心組（擴大）理論學習會，本次學習會安排了縣財政局、國稅局、地稅局、金融辦四個部門主要負責同志圍繞財稅金融常識和我縣財稅金融現狀及對策等作專題講座。通過聆聽這次講座，我對全縣財稅相關政策有了進一步的了解，詳細體會有以下幾點：
增加財稅收入，促進經濟開展。目前我縣保持著良好的經濟開展勢頭，財政稅收逐年增長，但社會的進一步開展需要雄厚的資金保障，所以一方面要發揮本地資源、區位、勞動力等優勢加大招商力度，扶持地方企業開展，做到企業開展和稅收增長的雙贏，另一方面要建立促進稅收增長的長效機制，更好的促進地方經濟的開展。
爭取扶持資金，保障重點建立。上級政策資金大多數是無償資金，不僅能夠直接解決經濟社會開展中的'薄弱環節，而且能夠充分發揮引導作用和示范效應，促進經濟構造調整優化。要加大向上爭取轉移支付以及專項資金的力度，充分利用國家金融機構的政策性貸款，用足用活信貸政策，加大“三農”投入，積極解決中小企業融資難問題，為全民創業提供信貸資金保障，確保一系列重大工程的推進。
強化政策監管，優化資源配置。堅持有所為有所不為，集中財力辦大事、解難題，嚴格控制一般性支出，努力降低行政辦公費用，嚴格控制公車費用，精簡會議支出，減少公務接待費用，爭取把更多的資金用到保持經濟平穩較快增長上來，用到保障社會和諧穩定上來，用到改善人民生活上來。實踐證明，財政的支出離不開政策的監管。只有通過政策監管，才能進一步明確財政支出方向，進而引導資源的優化配置。
加大宣傳力度，推進政策實施。一方面財政、稅務等政府有關職能部門應加大財政、稅務政策的培訓力度，通過舉辦培訓班等形式，向企業和納稅人介紹財政稅務政策，讓企業和納稅人盡可能多的了解相關的政策；另一方面要加大政務公開力度，提高財政、稅務政策的公開透明度，充分利用報紙、電視、網絡等各種媒體適時宣傳、公布國家出臺的財政稅務優惠政策，做好對財稅政策的解讀本人有幸參加了圓夢園安迪老師金融知識培訓講座，這次培訓雖然時間不長，但通過安迪老師的精彩演講，我感覺課程安排科學合理、形式靈活多樣、內容豐富實用，尤其是對于我們剛剛接觸金融的大學生開拓視野，正確認識當前經濟形勢，金融知識，以后從事金融工作，具有非常重要的指導意義。通過學習，我深刻體會到，搞經濟金融，豐富的理論知識和經歷能力十分重要。現就參加此次培訓學習情況總結如下：
體會一：通過圓夢園在線培訓和實際的面授培訓班，進一步深化了對金融和金融工作的認識。金融，是指貨幣資金的融通，可分為直接金融和間接金融，此兩種資金融通方式的區別在于有否金融機構介入，沒有那么為直接金融，有那么為間接金融。金融是現代經濟的核心，資金是經濟開展的血液。學習和掌握必要的現代金融知識，對準確把握現代金融內涵、開展社會主義市場經濟，加快社會主義現代化建立非常重要。做好金融工作，保障金xx全，是推動經濟社會平穩較快開展的根本條件，是維護經濟平安、促進社會和諧的重要保障。在現代經濟生活中，如果我們不掌握金融這把“鑰匙”，就難以管好現代經濟，更不能指導好各項工作開展。 總結最后，希望能通過這次培訓能像圓夢園安迪老師說的：快速引爆內心潛能，徹底改變你的壞習慣！培養成功的思維模式和行為方式，輕而易舉的學會個人成長與企業開展的最正確途徑，從今以后，將永遠辭別失敗，永遠保持巔峰狀態，笑傲江湖、縱橫商嘗叱咤風云、無往不利”。
金融培訓的心得體會4
為期十天的銀行培訓轉眼即逝，這里留下了我們靜靜聆聽前輩教導的身影，這里留下了我們最真最燦爛的笑容。暮然回首，這樣歡聚一堂的機會已然不多，我們即將浩浩蕩蕩的奔赴工作崗位，以全新的精神面貌迎接新的挑戰，內心誠惶誠恐，卻又滿心歡喜和期待。
如果有人問我，培訓期間給你留下印象最深刻的是什么?我想說，是榜樣的'力量。每一位為我們授課的培訓講師，他們的做人準則、工作經歷和體會都深深的感染著我們，他們博學多才，他們經歷豐富，他們謙遜有禮，他們勤勤懇懇，兢兢業業，他們無微不至的關懷和服務精神，都令人為之動容。感謝培訓班的老師為我們真誠而溫馨的付出，帶給我們全新的精神洗禮。
如果有人問我，培訓期間你最大的收獲是什么?我想說，是實現了由菁菁校園的學生走向職業人的心態轉變。在這里，我們了解了銀行的發展歷程、基本概況、業務模塊、風險管理、公文規范、服務禮儀、薪酬管理體系，人才培養和晉升制度。通過系統的學習，學員們明確了自己的職業發展方向，規劃人生藍圖，躊躇滿志。
“違規就是風險，安全就是效益，合規創造價值……”，依法合規的觀念已經深入人心，銀行業是個高風險的行業，在金融創新浪潮的推動下，金融業逐漸發展成為主要提供風險轉移策略的銀行，從某種意義上講，商業銀行就是“經營風險”的金融機構，以“經營風險”為其盈利的根本手段，健全的風險管理體系能夠為商業銀行創造附加價值，在市場上獲取盈利機會的風險承擔能力，是現代商業銀行核心競爭力之所在，風險存在于商業銀行的每一個業務環節，全面的風險管理體現為每一個員工的習慣行為，因此，作為一名銀行從業人員，我們應該時刻具有風險管理的意識和自覺性，主動預防工作中可能潛在的風險因素，同時，注意保護自己。
培訓期間每天的行程都安排得很充實，上課學習，體育比賽，演講比賽，文藝匯演排練等豐富多彩的活動，為新學員提供了一個展現自我的舞臺。特別是文藝匯演的排練，加深了學員們彼此的了解，我們肆意的揮灑青春的汗水，綻放最炫麗的青春。
最后，謹以下文與各位同事共勉：
知之非艱，行之惟艱，知難行易，知行合一，行我所信，信我所行。
金融培訓的心得體會5
金融企業青年節是每年一度的盛會，旨在激勵和培養金融企業的新生代人才。參加這一盛會，我深受啟發和鼓舞。通過與其他青年交流和分享，我對金融行業有了更深入的理解，也收獲了許多寶貴的經驗和教訓。
首先，金融企業青年節給我們提供了一個交流學習的平臺。通過與來自全國各地的青年人的交流，我了解到各地的金融行業發展現狀及面臨的挑戰。這些交流不僅拓寬了我的眼界，也使我對金融行業的前景有了更明確的認知。在交流過程中，我還結識了許多志同道合的朋友，我們相互鼓勵、相互學習，形成了良好的合作關系。
其次，金融企業青年節通過舉辦講座和培訓活動，為我們提供了與行業大咖交流的機會。在這些講座和培訓中，我聽到了許多成功人士的經驗分享和智慧啟示。他們的成功故事激勵著我們努力進取，不斷追求卓越。同時，他們也向我們傳授了許多實用的工作技巧和管理方法，這對我們今后的職業發展將起到重要的指導作用。
第三，金融企業青年節還舉辦了一系列的競賽和活動，為我們提供了展示自我的機會。在這些競賽和活動中，我們可以發揮自己的才華和創造力。通過參與和分享，我們不僅可以鍛煉自己的團隊合作能力和表達能力，還可以提升自己的領導才能和創新思維。這些競賽和活動不僅讓我們體驗到了團隊合作的重要性，也增強了我們的自信心和競爭意識。
第四，金融企業青年節還組織了一些社會公益活動，讓我們參與到社會實踐中。通過參與這些公益活動，我們親身感受到了金融行業在社會和經濟發展中的重要作用。參與公益活動不僅使我們明白了公益事業的意義，也讓我們體會到了奉獻的快樂。這些經歷不僅豐富了我們的社會閱歷，也培養了我們的社會責任感和擔當精神。
最后，金融企業青年節還有一個重要的收獲就是職業規劃的.指導。在活動中，我們聽到了許多職業發展的建議和經驗分享。這些建議和經驗大大開拓了我的思路，讓我對未來的職業發展有了更明確的規劃。不僅如此，金融企業青年節還提供了許多求職機會和交流平臺，讓我們更好地了解行業內的工作機會以及面試的技巧和經驗。
總結而言，金融企業青年節給我們帶來了諸多收獲。通過此次盛會，我深刻理解了金融行業的潛力和挑戰，明確了自己的職業規劃方向。我相信，只要不斷學習和提升自己，我們這一代的金融人才一定能夠為行業的發展做出更大的貢獻。
金融培訓的心得體會6
近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。最主要存在的問題是：
一、是員工法紀意識差，教育乏力。
俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。
二、是防患意識不強，管理乏力。
近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。
三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。
一方面稽核檢查力量相對薄弱，對信用社點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查;另一方面，稽核檢查人員有的.責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。
從以上幾個方面看，本人認為：
要做好案防工作，關鍵是人，農村信用社發展務必牢固樹立人本觀念。
一是：要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。 二是：抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。
三是：抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。
四是：建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程;同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通過這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。
金融培訓的心得體會7
邂逅商業金融是件非常意外的事情，商業金融培訓心得。作為政府部門的信息化工作者，與金融沒有任何交集。一個偶然的機會跟朋友到商業金融委交流，當時乍聽起來感覺不就是商業和金融嘛，這么老的詞，估計肯定是計劃經濟時期的遺老遺少了。沒想到聽商業金融委領導一介紹，才知道是十八大以后才誕生的新貴，于是乎就非常感興趣，想深入了解一下，看看有沒有機會蹭上個頭班車。
記得在外經貿大學讀經濟學碩士的時候老師告訴我們，學習經濟不能讓你發財，但是能讓你知道為什么自己發不了財。雖然確實沒有發財，但是我覺得經濟學的知識還是非常有價值的。我想金融也差不多吧。
古人說藝不壓身，多學習總是沒錯的。所以當得知有商業金融師培訓的時候，我就義無反顧地摻和進來了。
由于工作的原因，無法聽完全部課程，這個培訓的含金量是相當高的，絕非微信朋友圈里的心靈雞湯可比，貨真價實，見解獨到，讓我這個金融外行聽下來感覺醍醐灌頂，茅塞頓開。尤其是人民大學宋華院長的供應鏈金融講座更是讓我至今記憶猶新。
我們七零后這些人，正好是伴隨著改革開放慢慢長大的，那種同步生長的感覺，既不同于五零、六零后的冷眼旁觀，也不同于八零、九零后的懵懵懂懂。看著中國經濟從跌跌撞撞到如同脫了韁的野馬一般狂奔，引領了世界經濟增長率三十來年，現在終于有點筋疲力盡，慢慢下滑了，心里還真是有點忐忑不安。但是所有人都知道，我們絕對不能讓中國的經濟垮下去，我們還有小康夢，還有富裕夢，還有復興夢。
那么中國經濟的問題究竟出在哪里，解決辦法又究竟在哪里呢？如何利用金融這個杠桿去撬動經濟轉型和重振呢？這些顯然不是我這樣的.金融外行能想明白的。
不過幸好還有宋華院長這樣的專家學者，他們不焦不躁，深入市場，認真分析，努力思考，抽絲剝繭，尋根溯源，終于找到了癥結，也找到了方法。
以前中國經濟基礎差，上升空間大，就像運動員剛開始訓練成績很容易提高，但慢慢到了瓶頸期成績就很難提高了。那時候搞經營，不管是創業的還是投資的，都是各自為戰，猛沖猛打，只要方向對，有沖勁，就能出成績、有回報，就能成為那頭風口上的豬，一飛沖天。同樣，做賠了也搞不清為什么，換個戰場繼續做"守株待風"的豬，總有飛起來的時候。但是現在豬長大了，太胖了，中風小風已經吹不動了。
而作為"龍卷風"的金融市場，現在也不能盲目地見豬就吹，不管死活了。只有關注整個產業的供應鏈，把供應鏈上下游看成一個生態圈，找到其中的一個或多個核心節點，以之為中心，同步扶持所有供應鏈上的相關企業，維持生態健康，才能確保這幾個核心節點企業成功飛天，從而降低投資風險。
當然宋院長講的理論架構恢弘、氣勢磅礴，案例跌宕起伏、令人神往，我這個外行看不出門道，但光從聽到的熱鬧看，就能感覺到供應鏈金融理論對于未來的供給側改革，對于產業結構調整將會帶來多大的沖擊，也令我對于中國經濟經歷陣痛后再次騰飛充滿了信心和期冀。
總之，這個商業金融師的培訓還是真材實料、物有所值的，想要觸碰領先的商業智慧與金融服務，學習商業金融還是非常必要的。
金融培訓的心得體會8
XX年XX月XX日，在總行和支行的組織領導下，支行領導、同事們一起有幸參加了《防范金融案件警示教育》專題培訓。主講人是XX市公安局經偵大隊主管金融案件的XXX，他實戰經驗豐富，從1998年成立經偵大隊開始就從事金融違法案件的偵查工作，多次受到公安部、市領導的表彰。他的講解由淺入深，從案例到理論，既把犯罪分子的作案方法和追捕、審判過程呈現給大家，讓各位同事了解了一些典型金融案件防控方法，同時又專門針對銀行的工作人員對貸款詐騙和騙取貸款罪進行了深入的說明，有很強的實踐意義和警示作用。
近年來，銀行業發展取得顯著成績的同時，案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制，資金挪用、貪污受賄、非法集資、違規代客等風險問題層出不群，作案手法更是花樣百出，涉案人員以及涉案金額更是勝過以往，正是因為他們的一己私欲，不僅給銀行和社會造成了巨大損失，同時他們也不得不面對法律嚴厲的.制裁。
法律是無情的，并不會因為無知犯罪而免于處罰，通過X警官呈現的一個個發生在我市的“精品”案例，那一篇篇驚人的挪用、盜用和貪污巨款等案例，輕信和無知付出了沉重的代價，沉重的代價是強烈的警示。發生案件不但會給銀行造成重大資金風險和損失，還會嚴重損害銀行的形象；發生案件，不但要嚴懲銀行內部的涉案人員，還要追究相關經辦崗位，管理崗位和領導崗位人員的責任；發生案件，還會對一部分員工的家庭親情造成傷害。無論案件對銀行造成的損失，還是對員工造成的傷害，都令人為之惋惜。
相對而言，銀行內的各項規章制度是完善、有效的，操作性也很強，但是，有效的制度最終還是要靠人來執行，說到底，案件防范最主要的是控制員工的道德風險，員工如果無視規章制度和操作規程，就會使制度的嚴肅性喪失殆盡，作案就會變得暢通無阻，只要任何一個環節多一點管理意識、責任意識和執行意識，就不可能讓風險產生。在日常經營中，片面追求業務發展，而疏于管理，其結果必然導致業務管理混亂和風險監控不力，最終引發風險產生。
建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，這是防范風險的基礎。 ?作為制度的執行者，我們每一位銀行員工都要約束自己的行為，正確樹立人生觀、世界觀、價值觀和道德觀，控制私欲，明辯是非，時時刻刻保持清醒的頭腦，抵制金錢的誘惑，不把工作外的情緒帶入工作中，增強責任意識，精益求精，嚴格執行各項規章制度，合規經營，做好自己的本職工作。
人的墮落并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，就可能走上犯罪道路，作為信貸第一線的客戶經理，我們更應該以防范為主，以較高的標準要求自己，無論事件大小，我們都要堅定信念、警鐘長鳴，堅決執行和維護總行、支行、部門的管理規定，杜絕一切違法違規行為。
XXX部門 XXX
XX年XX月XX日
金融培訓的心得體會9
11月，根據組織安排，我參加了“經濟金融干部專題培訓”，培訓期間，我根據課程安排，參加了20多個專題的學習，并根據實踐教學的需要，參觀了三處經濟建設實體教學場所，這些都對我個人在日后工作成長和發展積累了寶貴的理論知識和實踐經驗，是一筆不可多得的精神財富。本次培訓，我有以下心得體會。
一、拓寬了知識面，改善了知識結構本次培訓涉及了多個職能領域和多學科知識，即有宏觀的理論指導，也有微觀的案例分析，且在日常教學中，各位授課老師還有針對性的講解了一些與我們的工作和生活密切相關的熱點問題，擔任授課的老師均來自各個方面的專家、學者，在區域經濟社會飛速發展的時期，此次培訓拓寬了我的`知識面，改善了我的知識結構，使我在從事本職工作時能游刃有余。
二、加強互動交流，汲取了寶貴經驗本次培訓把教與學的互動、學員與學員的交流納入了培訓學習環節，使我能夠結合本職工作與其他區市縣各部門工作的同志之間相互溝通，取長補短。通過與老師及其他學員的交流和溝通，對于相同的問題，會得到不同的有益見解，這些都有助于我在今后工作中更加精益求精，積極創新。從學習互動這個層面出發，本次培訓，不僅為我在全市范圍內搭建了一個知識學習平臺，更為我打通了一個彼此有效交流、共同促進創新、共促區域經濟社會發展的有益通道。
三、補充了金融知識，提升了指導實踐、預防風險的能力在實踐教學活動中，對于類似于“民間借貸”、“貨幣流通”、“金融風險調控”、“失業保險設計”等問題，無論在課堂聽講中，還是在課后交流中，每次都能從不同的角度，吸取更多的見解，這使我在日后工作中有了多種思考的角度，即用經濟學的眼光看等部分問題，以為群眾服務為宗旨解決部分問題，以科學發展去規劃部分發展性問題。
總之，本次培訓，對我來說，無疑于雪中送碳，不但使我能近距離聆聽各行各業專家的教誨，便為我在日后工作和學習中積累了寶貴的精神財富和實踐經驗。
金融培訓的心得體會10
由專升本再一次進入大學學習，對新的課程和新的生活都有無比的期待，下面我來談談我對新課程——金融學的理解和體會。
和最初進入專科學校學習的不同，我認為以前我們所接受的大部分都是實際操作能力，也就是我所要成為一名會計的能力，簡而言之，就是做賬。但是在農大學習后，從學習的課程便感覺到了這些微妙的變化，第一次是《財務管理》老師對我們說以后你們將是本科畢業生了，絕對不僅僅滿足于做一名會計人員，而是有目的是讓自己從事經管類工作。所以，現在學習的基本上是對于經濟、對于經濟管理、理財的一些實際理論，金融學課堂中，無時無刻不穿插著熱門經濟話題、熱門經濟人物，甚至會拿出大半節課的時候讓我們去了解巴菲特、索羅斯、中國現在樓價變化的起因或者是德國馬克的通貨膨脹等等。由此，我們的心里也在起著微妙的變化，不得不說，金融學課程學習后，我們的視野更加開闊和明朗了。
金融學課程從最初的貨幣與貨幣制度講起，讓我們明白金融學的第一個基本要素──貨幣范疇的基本概念和基本理論問題；然后介紹信用與利率，讓我們明白金融學的第二個基本要素──信用范疇的基本概念和基本原理；接著為我們闡述了金融機構、金融市場、國際金融與金融全球化、中央銀行與貨幣供求均衡、金融調控與金融發展等等。
我的理解是，金融可以大到國際金融環境、金融關系，國家國家宏觀經濟調控與中央銀行政策等，小到我們去銀行存款取款，買賣商品。《金融學》的涵蓋面很寬，凡與金融相關的范疇幾乎都包含在內。金融的`內容可以概括為貨幣的發行與回籠，存款的吸收與付出，貸款的發放與回收，金銀、外匯的買賣，有價證券的發行與轉讓，保險、信托、國內、國際的貨幣結算等。從事金融活動的機構主要有銀行、信托投資工資、保險公司、證券公司、還有信用合作社、財務公司、投資信托公司、金融租賃公司以及證券、金銀、外匯交易所等。所以金融知識是我們生活處處都會用到的知識。尤其金融學的研究在經濟生活中具有極端重要性。在現代市場經濟中，每一個家庭或個人、各類經濟單位幾乎每天都要接觸貨幣，都要同金融打交道；任何商品都需要用貨幣來計價，任何購買都要用貨幣來支付；人們與以銀行為代表的金融機構有各種經濟關系，例如去存款、取款、付款，去申請各種生產經營性貸款或消費貸款，去辦理各種保險，去購買有價證券，等等；報刊、電視、電臺每天都要報道股票行情、外匯牌價、借貸利率等各種金融信息。總之，現代社會的一切經濟活動都要借助貨幣信用形式來完成，一切經濟政策和調控措施也都要通過貨幣金融手段來發揮作用。在這種經濟社會里，貨幣、信用、金融機構、金融市場、金融總量、金融調控與監管、國際金融、金融穩定與發展等金融學所包括的基本范疇具有極端的重要性，金融學就是專門研究這些范疇的學科。因此，只有通過學習金融學，才能掌握、理解和分析研究這些重要的金融范疇。
另一方面，由于貨幣、信用、銀行等金融因素已經滲透于現代經濟生活的方方面面，各門其他經濟學科的課程中都會涉及到金融學的基本概念、基本知識和基本原理，也都與金融學的理論相關聯，例如經濟學、財政學、會計學、經濟管理學等，學好和掌握金融學的基本理論對于學習這些經濟類課程大有幫助。所以我們有必要學習好金融學以便應用于其他學科。
初學金融學，才了解他的輪廓，或許連皮毛都未涉及，不會像經濟學家、老師那樣對當前經濟形勢、未來經濟動態分析的頭頭是道，我們沒有能力也沒有資本去投資、投機、炒金等等，但并不意味著金融學又離我們遠了，與金錢打交道的我們是不可能離金融學遠的。的確，學習金融學這門課程后，我想他教我們的不僅僅是當今經濟動態、經濟發展等等，而是透過這些中國經濟動態、國際經濟動態看到當今世界經濟趨勢。而我看到的更多的是賺錢的能力，一直在看《窮爸爸富爸爸》這本書，我想他和金融學一樣，都教了我們——今后賴以生存的能力，也就是突破普通思維的瓶頸，還有另一種換取優越生活的方式。尤其是在了解巴菲特和索羅斯后，我更覺得金融學是在教我們怎么樣以最輕松的姿態賺錢別人的錢，怎么樣拿少部分的錢賺取大部分的錢。而他們一直支持著福利事業也讓我們感動，就像《富爸爸窮爸爸》里告訴我們的：不要做錢盲，要努力提高自己的財商，樹立新的理財觀念，懂得如何去為自己掙錢，改變生活方式，從而改變自己的命運。
學習金融學課程至今，也許面對時事問題我還是一知半解，我也還是無法完全理解中國的通貨膨脹如此之嚴重、中國的樓價如此之高，但我對自己今后的職業規劃有了新的定義，不滿足于做一名會計或者是辦公室人員，我想為自己今后的生活打開另一扇門，所以我一定會更加的努力！
金融培訓的心得體會11
隨著科技的不斷發展和人們對金融服務的不斷需求，金融企業必須不斷創新以符合市場需求和客戶需求。本文將分享我對于金融企業創新的心得體會，并且在此對于那些正在這條創新路上努力的企業和人員致以敬意。
第一部分：理性分析。
創新是一項極具風險的活動，因此在進行創新之前必須進行理性分析。首先，要了解既有的市場、客群和產品，觀察在不斷變化的金融市場中哪些領域最有商機，并預測未來的發展趨勢。接著，要研究已有的創新案例，了解成功的原因和失敗的教訓。最后，要根據內外部的分析結果，結合自身的優勢和不足，制定明確的.創新戰略和規劃。
第二部分：開放合作。
金融創新不是單打獨斗的事情，而是需要與各行業的專家和團隊進行開放合作。可以通過與金融科技公司、互聯網企業、創業公司等的合作，借鑒他們的技術和經驗，進行資源共享。此外，還可以開展和其他金融機構之間的聯合創新，例如共同研究新產品或服務，共同承擔風險等方式。這樣能夠整合各方優勢，提升企業的整體水平和市場競爭力。
第三部分：快速試錯。
在實施創新策略時，不能一開始就進行花大力氣實施規劃，需快速試錯來反饋行動結果，修正行動迭代。這種方法可以＂快速響應市場、快速調整戰略、快速創新進展＂。即使在創新過程中遇到困難和阻力，也不能退縮，應該有決心和恒心，不斷嘗試，堅持不懈追求創新。
第四部分：精益管理。
金融公司為了實現創新，也必須要進行內部精益管理的改革。應該對于企業現有部門和職能進行重新調整，重視科技人才和技術支持，完善管理流程和制度，簡化流程提高執行力，加強績效考核機制，實現精益進程的全面升級。
第五部分：社會效益。
最后，金融企業創新除了能夠推動公司的發展壯大，更需要思考的是社會效益。“讓每一個人都能享受金融服務”，這條信息應是金融創新的根本目的和本質內涵。創新與發展不應該以犧牲客戶利益為代價，而是要讓更多的人分享金融成果。通過創新，可以幫助中小企業生存發展，增加公眾福利，讓更多人分享金融分紅。
結語：
金融企業在追求創新道路上，必須充分的理性分析、快速試錯、開放合作、精益管理、把握社會效益等各方面因素。只有這樣才能夠符合客戶和社會的需求，也才能夠讓企業不斷地創新成長，提升競爭力、實現可持續發展！
金融培訓的心得體會12
金融工程是一門融現代金融學、工程方法、與信息技術與一體的新型交叉性學科。無套利定價與風險中性定價是金融工程具有標志性的分析方法。盡管歷史不長，但金融工程的發展在把金融科學的研究推進到一個新階段的同時，對金融產業乃至整個經濟領域都產生了及其深遠的影響。
在現實生活中，所有的經濟主體都有各自的金融問題。例如，個人需要管理自有資產，尋求資產收益、安全與流動性的多重目標;企業管理者需要考慮到利率變化、匯率變動、原材料與產品價格波動對企業財務和經營的影響;金融機構更是直接面臨著如何管理金融風險、如何尋求特定風險下的收益最大化、如何創造出更多的創新性金融產品去吸引客戶等種.種金融問題。而金融工程，是現代金融領域中最尖端、最富有技術性的部分，其根本目的就在于為各種金融問題提供創造性的解決方案，滿足市場豐富多樣的金融需求。
產品與解決方案設計是金融工程的基本內容，也是解決金融問題的重要途徑。從本質上說，產品設計就是對各種證券風險收益特征的匹配與組合，以達到預定的`目標。產品設計完成之后，準確的定價是關鍵所在，只有定價合理才能保證產品的可行。風險管理是金融工程的核心，事實上，衍生證券與金融工程技術的誕生，都是源于市場主體管理風險的需要。例如最初的農產品遠期與期貨，是農場主擔心農產品價格變動風險的產物;20世紀70年代以來金融衍生品和現代金融工程技術的興起，是各國匯率浮動、利率管制放松、石油和其他商品價格變動的結果。隨著經濟金融的發展，風險管理已成為現代金融的支柱，也成為金融工程最重要的內容之一。在現實生活中，金融工程技術有時被直接用于解決風險問題，如運用股指期貨對股票價格下跌的鳳險加以管理;有時風險管理本身就是創新性金融工程方案設計與定價的一部分，因此在很多情況下，風險管理與設計定價是相輔相成、缺一不可的。
當然，產品與方案的設計與實現也離不開“原材料”，在金融工程中，“原材料”主要可分為兩大類：基礎性證券與金融衍生證券。基礎性證券主要包括股票和債券。由于可以被分別視為銀行與借款人發行的債券，銀行的貸款與存款也屬于基礎性債券。金融衍生證券則可分為遠期、期貨、互換和期權四類。遠期是指雙方約定在未來的某一確定時間，按確定的價格買賣一定數量的某種標的資產的合約。期貨則是在交易所集中交易的標準化的遠期產品。互換是兩個或兩個以上當事人按照商定條件，在約定時間內交換一系列現金流的合約。期權則是指賦予其購買者在規定期限內按雙方約定的價格購買或出售一定數量的某種標的資產的權利的合約。他們之所以被稱為“衍生證券”，是因為其價值取決于合約標的資產的價格，是其標的資產的衍生物。其中，遠期期貨與互換的買賣雙方在交易初期都無需支付交易費用以外的其他費用，只需支付保證金作為履行合約的擔保，只有期權的買方在交易初期才需要支付期權費，因此這些衍生證券的重要特點之一就是低成本與高杠桿性，即只需要一定資金便可進行放大金額的交易。盡管只有6種基本工具，但就像普普通通的水泥與磚瓦因設計與結構不同，可以建成無數種不同樣式的建筑物一樣，隨組合方式不同結構不同比重不同頭寸方向不同掛鉤的市場要素不同，這些基本工具所能創造出來的產品也是變換無窮的。正是因為這個原因，這門技術與學科才被稱為“金融工程”。
金融工程是典型的交叉型和邊緣型學科與技術，在金融工程中，急需要風險收益關系、無套利定價等金融思維和技術方法，又需要積木思想(即把各種基本工具組合成新產品)和系統性思維等工程思維，還需要能夠綜合采用各種工程技術方法如數學建模、數值計算、網絡圖解和仿真模擬等處理各種金融問題。最后，由于數據處理和計算高度復雜，金融工程還需要借助信息技術的支持。因此金融工程被公認為一門將工程思維引入金融領域，融現代金融學、工程方法與信息技術與一體的交叉型學科。
金融培訓的心得體會13
20xx年9月26日，為期五天的商業金融師崗位能力培訓在美麗的中國人民大學結班了。
在這五天的學習中，商業金融委的領導為我們安排了高大上的知識盛宴，我仔細聆聽了老師深入淺出的講解商業金融服務體系構建與創新、"一帶一路"戰略下的企業資本發展方向、互聯網經濟下供應鏈金融創新及商業信用風險評價與管理等課程，老師們深入分析中國經濟發展中的熱點問題和當前的經濟形勢，結合熱點話題分析了未來企業經營所面臨的機遇與挑戰。老師們為我們講的課程和實際生活、工作緊密相關，講課內容充實、舉例生動，得到學員的高度評價，幾天課程下來，完全不知疲倦，意猶未盡。
五天的培訓學習時間雖短，但意義十分深遠，因為它不僅讓我充實了更多的理論知識，更讓我開拓了視野。通過這次培訓我對自己工作領域的熟悉業務有了更深層次的了解，并加深了認識。更讓我明白了商業金融的.深遠意義：商業改變金融，金融服務商業。感謝這次培訓，讓我認識了知識淵博的老師和積極努力的同學；感謝金融委領導為學員提供這樣的大平臺接受這樣高層次的知識洗禮，我以后會繼續參加這樣有意義的培訓，為商業金融事業貢獻一份微薄的力量。
金融培訓的心得體會14
一、加強業務知識學習、提升合規操作意識
“沒有規矩不成方圓”，曾經身為網點一線員工，通過此次學習切實感受到，提高業務素質和風險防范能力，業務發展需要加強柜臺服務和柜面營銷，是我們每位前臺人員最為實際的工作任務。作為前臺人員，是在整個行業最重要最前端的崗位，它是顧客直接了解郵政各項業務的窗口，是溝通顧客與企業的橋梁。因此，在臨柜工作中，虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶是每位前臺營業人員必須具備的業務素養。郵政行業在農村網點較多，服務這最廣大的農村用戶，擁有大量的基礎客戶是我們郵政企業的堅實基礎，在此基礎上我們還需要盡力多方面的發展更優質的中大客戶，現在銀行業競爭日趨激烈，特別是農村信用社是我們的最大競爭者，在這種情形下我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時候，會覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，現在仔細想想，其實不然，各項規章制度的建立，并不是憑空想象出來的，而是在經歷過許許多多實際經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已權益和維護廣大客戶權益的能力。各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆螺絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是需要我們廣大員工嚴格的執行。
二、增強規章制度的執行與監督防范案件意識
規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，
做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度。堅持至始至終地按規章辦事。如此一來，我們的制
度才能得以實施，我們的資金安全防范才有保障。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，應此既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自
己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，
一方面要根據一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的'自檢自查、上級檢查、交叉互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差，對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
通過此次的案件防控學習活動，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，對堅定對工作中各項制度執行的決心，增強維護企業利益的責任心和使命感及建立良好的金融安全氛圍起到了極大的幫助。
金融培訓的心得體會15
5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師（afp）培訓班的學習。通過本次培訓，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領，收益菲淺。
一、學習根本情況
總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心，共有山東、河北、山西、陜西、湖南、湖北、安徽、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州、襄樊、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習。培訓課程主要有：個人理財規劃理論、個人風險管理與保險規劃、投資規劃、員工福利與退休規劃、個人稅務與遺產籌劃、房產及教育金規劃等內容，最后是綜合案例制作及展示。授課老師具備相當的背景，其中有財政部、人民銀行金融研究中心的主管，有大學教授，還有“海歸”和臺灣資深保險、理財主管。
整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外，其他時間根本上是“三點一線”——即寢室、教室、食堂。學習壓力特別大，學習的內容絕大局部是以前未接觸過的知識，通常是大學或研究生一、兩年的課程，我們一天、兩天拉完，而且要求當天消化、吸收，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床，預習，晚上自覺到教室預習、復習，請老師答疑，根本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候，連續熬了兩個通宵。經過20多天的緊張的學習、考試，我拿到了afp培訓合格證書，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的。
下一步，就是要認真準備、精心備考，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈，順利過關。
二、學習感受
1、要想成為一名合格的afp，不容易。第一，各分、支行花大價錢讓大家出去學習，一是說明各行都充分認識到了理財業務的重要性，各行都想通過搶抓理財業務來逐步提升個金業務對全行的奉獻度，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業務素質和整體綜合實力的大好時機，來之不易；第二，就學習的過程來說，學員們全情投入，深感壓力宏大，腦細胞犧牲了很多，白頭發添了不少；第三，afp從業人員要求的素質高，不僅要求理財師具備很高的專業知識，而且要求知識全面，善于溝通，注重信譽；既要對國家的.宏觀、微觀經濟有所了解，更需要了解我們的客戶、我們的產品；要根據客戶的家庭、財務狀況和規劃目標，結合客戶的風險承受能力，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求。這要求我們不斷的積累，不斷的提高。
2、通過學習，了解到，現階段中國將cfp的教育分為兩個階段，即根底的afp階段和高級的cfp階段。我們在今后的學習和工作當中，既要理論結合實際，又要注重知識的積累，要通過不斷地積累，不斷地提高，為荊州分行的理財事業、個人金融事業盡一份力。
3、今后荊州分行要安排人員參加總行的類似培訓，要打“有準備之戰”，要讓有志之士盡快熟悉、學習金融理財標準委員會制定的書籍和課件。這對于學員的學習和考試的通過率的提高是有很大幫助的。
三、幾點想法
結合荊州分行實際，我認為
1、組建效勞、營銷網絡。要迅速組建分行理財中心，構建包括分行理財中心、支行理財室及網點理財專柜在內的三級效勞、營銷體系。作為總行級的理財中心，按照上級行的管理要求和優質大客戶的分布，分行理財中心應配備8—12人，并且應盡快配齊人員，盡早投入運營，沙市支行也應迅速組建理財室，爭取在XX年底之前開業運營，各縣市支行及有條件的城區支行、分理處也要設立理財專柜，這樣形成至上而下的網絡體系，讓中行的理財效勞觸角延伸到荊州各個轄區、每個角落2、加快理財隊伍的培養建立。
首先，理財中心、理財室及理財專柜應配備專職理財人員，不得隨意抽調作為它用；其次，要加強理財人員的培養。目前，市農行已有5名cfp，1名afp，工行和建行cep、afp執證人員也比擬多。因此，除了選派人員參加總行組織的學習外，我行還應在物質上和精神上鼓勵員工參加周末班的學習，爭取更多的人員參加理財團隊來。爭取在2年內，荊州分行建造一支20—30人的專職理財人員隊伍、30—50人的兼職理財人員隊伍；2年內培養3—5名afp，1—3名cfp。
3、加強理財業務知識的學習，廣泛樹立理財效勞意思。對全轄員工開展一系列的理財培訓，樹立理財效勞意識，明確理財業務是將來重點開展的方向。讓每一位員工熟悉我們的每種理財產品，了解客戶類型和風險屬性，掌握一定的營銷效勞技巧，爭取在理財產品乃至個金產品的銷售上取得較大的突破。以我行外匯理財產品為例，雖然在荊州市場占據絕對優勢，但全轄開辦的網點只有三、四家，沒有推廣到全轄，大多數臨柜人員和持有外匯的客戶不了解我們的產品；人民幣理財產品由于產品設計的缺陷及產品的認知度不高、宣傳不到位，和它行年銷售上億元相比，我行年銷售不到一百萬就相形見絀了。在以數字和業績論英雄的時代，沒有產品的銷售是不行的。而且，理財產品屬于中間業務產品，風險很小，利潤較高，應該全力營銷，大力開展。
4、增強銀客互動。經常性地舉辦理財知識講座、銀客聯誼會、產品說明會、高端客戶球賽等活動，拉近營銷人員和客戶之間地間隔。比方可以邀請保險公司、基金公司專業人員前來講座。
5、大力宣傳、全員營銷，樹立“中銀理財”品牌，“強質興效”。借助省行、總行的營銷宣傳活動，組織一段時間的有媒體宣傳、網點營銷、全員發動的包含理財產品、理財理念的集中地、地毯式地轟炸，在客戶心目中樹立“中銀理財”品派形象，并通過我們專業、優質地效勞，提升荊州中行理財業務市場占有率，爭取到今年年底大客戶的數量、管理的大客戶資產新增額及資產總額等指標上有所突破，并通過理財業務的延伸效勞，帶動其他業務的全面開展，創立一個真正“質量效益型”的荊州中行
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