銀行客戶經理崗位職責15篇(實用)

　　在當下社會，很多地方都會使用到崗位職責，制定崗位職責可以有效規范操作行為。我敢肯定，大部分人都對制定崗位職責很是頭疼的，下面是小編為大家整理的銀行客戶經理崗位職責，歡迎大家分享。

銀行客戶經理崗位職責1

　　一、業務拓展

　　客戶需求調查與討論:

　　一般主要由銀行調研部門負責市場討論，但客戶經理可以不斷供應行業動態信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業務產品時不會大肆宣揚，怕其他銀行學了其招數（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當然，要提高客戶經理供應信息的樂觀性，就需要在考核中統籌考慮客戶經理這方面的成果。

　　客戶選擇與分析:

　　現有客戶推舉。如法式銀行要求現有客戶每年供應5個客戶（但不強求）。

　　親友及同事推舉。特殊是個人銀行業務，如信用卡業務。

　　再訪問不活躍客戶。這樣做的好處是進展客戶的速度較快。

　　報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經理每天做所負責行業的剪報，以免客戶經理鋪張時間只看消遣專欄。如發覺某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關銀行業務簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最終可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

　　上市公司名錄。

　　行業性公司名錄/專業人士名錄。

　　展覽會/講座/溝通活動。主要是相互交換名片，并交談幾句，了解狀況，以打算是否作進一步的跟進。

　　社團/社區組織及其活動。

　　其它渠道。如通知行、現有客戶的顧客——供應商及其他經營伙伴等。

　　COLDCALL（生疏訪問）。對初入道客戶經理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先預備好致貴公司的一封信、業務簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開頭，一層層往下逐個訪問。當然，這樣做的勝利率較低，但假如堅持并做出閱歷來了，仍會有不小的斬獲。

　　二、詳細金融服務

　　作為一位客戶經理除了注意放款和存款業務外，還須有全方位的業務進展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

　　現在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業務比例，特殊是美資銀行的中間業務收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充分率限制，銀行想盡方法做代理收費業務，已成銀行業的進展方向；“一站式”服務，包括房地產放款業務、工商貸款、貿易融資、存款業務、企業詢問服務，還可以與個人金融部合作為企業經營者供應私人銀行和零售銀行業務服務。

　　三、加強關系

　　先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

　　較頻繁地以電話方式與客戶的財務部/會計部聯系。

　　適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度掌握。宴請結束后客戶經理要寫一個簡潔的報告，說明與誰吃飯，關系如何、宴請目的等內容。

　　樂觀肩負起溝通橋梁的作用，協調各部門關系，為客戶解決操作上的困難。

　　適當地運用通融權限。每個客戶經理都有各不相同的.通融權限，層次越高，通融權限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經理有通融權限，更不能讓客戶知道這個通融權有多大。客戶經理對通融權的使用也要富有技巧性，如即使立刻就能答復客戶的通融權，也不能馬上同意，最好讓客戶感到客戶經理是經過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“漂亮的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經理區域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

　　介紹各部門業務負責同事予客戶熟悉。

　　主動向客戶供應有用而又客觀的資訊（留意保密原則）。

　　禮節性接觸。

　　小禮物。如客戶開新公司、小孩結婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物肯定要有用，質量較好，有銀行標志在上面。

　　四、授信申請

　　客戶經理在客戶提出授信申請時的角色是：

　　資料預備+撰寫授信申請書+解答提問

　　優點：更簡單反映客戶的實際資信；省時；培育客戶經理之分析力量。

　　缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業務時間。

　　資料預備+解答提問

　　授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采納該模式，這是目前客戶經理角色的進展方向。

　　優點：內容更為客觀；客戶經理有更多時間推廣業務。

　　缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的狀況；提高客戶經理分析力量的速度較慢；不是一條龍服務，與客戶的關系不夠親密，整個辦理時間較長。

　　五、貸款監控

　　若貸款監控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬消失，客戶經理是需要擔當部份責任的。其中突擊探訪特別重要。如有的客戶經理通過突擊探訪發覺一個做遠期信用證貼現的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推想該公司可能有問題，通過發提單到船公司證明提單是假的，從而準時實行預防措施避開了一場大的損失。

　　六、供應訊息

　　客戶經理時常向客戶供應各類資訊有時也特別重要。包括一些行業信息、銀行產品信息、企業經營管理的分析，供應一些企業經營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

銀行客戶經理崗位職責2

　　崗位職責：

　　1、負責金融、銀行行業的KA客戶的開拓工作，收集客戶關鍵人信息，建立并維護關系；

　　2、負責KA客戶的前期開拓，產品介紹，項目推進；

　　3、善于發現KA客戶的需求，分析處理相應問題，有效建立與客戶的.關系；

　　4、有制作客戶解決方案的專業能力，并與客戶做相應的技術與咨詢支持；

　　5、負責KA客戶開拓過程中，相應的應用方案、技術文件、招標文件等制作。

　　任職要求：

　　1、本科及以上學歷，金融、市場營銷等專業優先，對軟件、服務、網絡等IT領域有基本了解；對社會化媒體有一定的了解；

　　2、熟悉移動互聯網、數字媒體營銷、社會化媒體營銷、熟悉SAAS市場，有至少2年以上銷售管理經驗優先；

　　3、具有敏銳的市場洞察力，擅長捕捉機會，有創新思維，有團隊合作精神；

　　4、極強的目標感、執行力、溝通能力、推動能力、自我學習能力，善于自我激勵，心態開放、正向、良好的抗壓能力；

　　5、信任、接受改變、接受挑戰、注重承諾、結果和過程并重、平等尊重、追求卓越；

　　6、計算機軟件、硬件、互聯網、大數據、云計算、SAAS行業經驗優先；

　　7、有在大型企業級客戶及KA方向有工作經驗的優先考慮，包含互聯網金融、互聯網SAAS、企業（供應鏈、制造、零售、高科技等）、金融、銀行等行業客戶。

銀行客戶經理崗位職責3

　　1、對所轄銀行定期走訪，及時準確處理銀行委托的'商戶裝機工作;

　　2、將公司各項產品在銀行進行落地推廣;

　　3、做好重點客戶維護工作，進行電話拜訪和上門拜訪;

　　4、研究公司產品，落實產品培訓及推廣工作，收集競爭對手的市場情況，制定營銷方案;

　　5、跟進項目實施流程，落實項目售前、售中、售后服務工作;

　　6、完成領導交辦的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責4

　　崗位職責

　　金融同業部產品經理（資產業務崗） 中國光大銀行股份有限公司廣州分行 中國光大銀行股份有限公司廣州分行

　　崗位要求：

　　1、2年以上金融機構金融市場業務工作經驗，較為全面地了解銀行業務，熟悉貨幣市場、同業產品等業務；

　　2、熟悉銀行交易的相關監管政策、金融法規，具有較強的同業業務營銷能力；

　　3、熟悉商業銀行資金業務、金融市場的運行規律和發展方向，具有較強業務推動能力、談判能力和產品綜合運用能力，能夠有針對性地設計個性化金融解決方案；

　　4、年齡35周歲以下，全日制普通高校金融、經濟等相關專業本科以上學歷。

　　5、三觀端正，工作主動，具有較強的`學習能力、團隊精神。

　　6、資產業務崗：具有2年及以上債券銷售經驗的證券從業人員。

　　銀行客戶經理的崗位職責12

　　1、負責纂寫和收集與民營銀行設立相關的各種資料;

　　2、負責向銀監會報送各種銀行設立資料;

　　3、負責與潛在客戶進行面對面溝通，對客戶的資信狀況做出全面了解，向客戶推薦適合的融資方案;

　　4、獨立完成與客戶的溝通和協議的達成，并配合銀行后臺履行協議;

　　5、負責指導見習金融顧問與客戶的溝通，培訓見習金融顧問專業知識和洽談技巧;

　　6、完成上級領導交給的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責5

　　崗位職責:

　　1、負責向行業客戶及大客戶介紹公司產品以及帶給服務；

　　2、開拓全國范圍內的客戶，做好市場信息的收集、整理和反饋，帶給行業方案所需基礎數據信息；

　　3、透過電話/面談拜訪后簽單，完成公司指定銷售目標；

　　4、與團隊成員共享并及時更新市場信息；

　　5、熟悉通訊行業、互聯網信息產品和服務。 客戶經理崗位職責 篇六崗位職責:

　　1、指定省區內的國內百強地產公司及區域龍頭地產公司、企事業單位、機關單位、院校等招采項目的開發、管理、維護；

　　2、與目標客戶建立良好互動關系，監控和提升客戶合作質量，分解、完成年度銷售計劃；

　　3、指定省區內的戰略集采項目訂單協調、落地；

　　4、指定省區內的工程渠道建設與管理；

　　任職要求:

　　1、一年以上建材行業工程銷售經驗，有設計院資源或開發經驗；

　　2、有地產商資源，熟悉地產合作流程或戰略集采流程，對內墻工程相關產品了解、有項目業績者優先考慮；

　　3、具有一定的執行能力、抗壓能力，具有較強的'溝通協調能力，具有良好的團隊合作精神與職業操守；

　　4、能適應經常性出差，有駕駛執照者優先。

　　5、有房地產商或建筑商渠道資源的，待遇及合作方式也可商議！

銀行客戶經理崗位職責6

　　1.進駐各類渠道網點，開發網點存量客戶，同時協助網點開發新客戶;

　　2.維護好銷售渠道關系，及時有效的回應渠道的咨詢和反饋，建立良好的渠道合作關系，協助開發各類渠道;

　　3.維護好客戶關系，及時有效的.回應客戶貸款需求;

　　4.組織營銷活動，執行渠道營銷拓展計劃，塑造公司品牌;

　　5.推廣公司相關產品，完成銷售任務目標;

　　6.收集市場信息和客戶反饋意見，參加公司組織的各類培訓，盡快掌握專業知識和營銷技巧;

　　7.對日常營銷工作和客戶服務工作做好記錄，制定工作計劃，完成公司的考核任務。

　　銀行客戶經理崗位職責5

　　1、負責銀行卡等銀行新業務客戶關系的建立和維護；

　　2、負責完成相應銀行新產品和服務的銷售指標；

　　3、負責售前和售后的協調工作；

　　4、負責收集用戶信息，及時向產品開發部門提供建議；

　　5、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行新產品項目的接入和實施；

　　6、負責草擬、簽訂相關的合同、協議等工作。

銀行客戶經理崗位職責7

　　職責描述:

　　1、負責在指定地區的銷售和市場推廣;

　　2、負責該區域內各類銷售渠道的拓展和建設;

　　3、負責銷售團隊業績的考核、日常管理、激勵和輔導;

　　4、協助客戶進行貸款申請。

　　5、自律性強。

　　任職資格:

　　1、大專及以上學歷,金融、財會類相關專業;

　　2、2年以上銷售工作經驗,具備金融產品銷售經驗者優先;

　　3、具備良好的語言表達能力和溝通技巧,較強的市場拓展能力和團隊領導能力;

　　4、有挑戰高薪的欲望。

　　上班時間:上午8:30-10:30,其余時間自由支配,無下班考勤。

　　周末雙休,國家法定節假日均正常休息。

　　每月一次團康活動,一年多次出省旅游一次出國旅游。

　　公司提供優秀的公平公正的.晉升平臺,歡迎同樣優秀的你的加入。

　　銀行客戶經理崗位職責8

　　1、根據公司產品類型，開發客戶渠道，尋找潛在客戶，完成公司業績指標；

　　2、負責潛在客戶的拜訪及上門客戶的接待、安排及業務洽談；

　　3、貸款客戶的合同簽訂及相關手續辦理、跟進；

　　4、老客戶的維護，續貸客戶的跟進、續簽手續辦理；

　　5、完成上級安排的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責8

　　1。與銀行各層級進行溝通、協調，保證銀行保險理財業務順暢進行。

　　2。根據業務發展需要，提出改善銀行保險業務管控的需求和措施。

　　3。提出銀行保險新險種開發、儲備的.需求，現有險種改善的建議。

　　4。參與策劃、推動業務區內銀行的宣傳、激勵活動，并將結果及時反饋。

銀行客戶經理崗位職責9

　　1.金融產品營銷：依據本行營銷策略和分支機構營銷目標，充分利用本行的各種金融產品，向客戶進行相關產品的營銷，努力拓展儲蓄存款和中間業務等個人金融業務產品，不斷開發優質客戶，確保完成各項營銷目標;

　　2.客戶服務：主動熱忱服務，為客戶答疑解惑，并依據客戶需求，為客戶供應財務分析、理財方案和投資方案等一攬子個人金融服務;

　　3.客戶關系管理：建立客戶檔案，做好客戶分級管理工作，與優質客戶建立長期、穩定的關系，提高客戶的滿足度與忠誠度;

　　4.營銷宣揚推廣：幫助分支機構落實營銷策劃，實施各種小型營銷活動，宣揚推介我行的`個人金融業務產品，提高我行個人金融業務的市場知名度和美譽度;

　　5.收集客戶信息：收集整理優質客戶信息，了解和把握客戶金融服務需求，建立客戶檔案，為客戶供應更加專業的針對性服務，促進業務的進一步拓展;

　　6.市場調研：深化了解個人金融業務市場，樂觀關注市場動態，分析市場現狀和市場需求，準時反饋有關市場、產品、客戶需求等信息，提出業務創新建議，促進我行產品、服務創新和客戶服務水平的提升。

銀行客戶經理崗位職責10

　　1、服務于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶供應全方面金融理財服務;

　　2、向目標客戶群推廣信托類、股權類，債權類等優秀的固定收益類產品，通過活動制定發行銷售方案并完成銷售任務

　　3、負責對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學機構、高端商會等營銷渠道的開發與維護。

　　4、通過調整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置，使客戶的.資產在平安、穩健的基礎上保值升值;

　　5、幫助客戶開立帳戶及一系列后期服務;

　　6、定期與客戶聯系，報告理財產品的收益狀況，向客戶介紹新的金融服務、理財產品及金融市場動向，維護良好的信任關系。

　　7、幫助公司理財規劃師跟進重點客戶理財方案方案，并為高凈值客戶供應存續服務

銀行客戶經理崗位職責11

　　崗位職責：

　　1、根據領導要求及城市辦事處的統籌安排，做好客戶營銷工作，完成業績指標；

　　2、按照卡中心相關規定進行規范營銷，做好親核、三級審件等規范要求，嚴控風險；

　　3、對卡中心相關活動進行宣導，并及時回復客戶提出的疑問。

　　4、根據《外營團隊績效考核辦法》及卡中心相關文件要求，遵守各項

　　崗位需求：

　　1、有較強的事業心和艱苦創業精神；

　　2、遵紀守法、品行端正、身體健康；

　　3、有較強的溝通、協調、表達能力和團隊合作精神；

　　4、就讀于國家承認的全日制大專或本科；

　　5、具有保險、個人金融產品、房產銷售經驗者優先。

　　銀行客戶經理崗位職責9

　　1.充分了解并分析客戶的需求，為客戶提供專業財富管理服務，完成公司規定的業績指標;

　　2.利用公司平臺和自身資源，開發新客戶并維護老客戶，建立良好的客戶關系;

　　3.搜集、整理市場的新動態、定期向公司匯報;

　　4.利用自身的專業知識及技能參與對客戶經理的.培訓工作;

　　5.保持對金融行業相關動向的敏感。積極參與公司組織的培訓項目，會議和簡報會，并保證將學習到的技能和知識運用到日常工作中。

銀行客戶經理崗位職責12

　　職責描述:

　　1.服務于高凈值客戶,為高凈值個人客戶提供全方面資產配置服務;

　　2.根據客戶資產規模、生活目標、預期收益目標和風險承受能力進行需求分析,出具專業的理財規劃方案;

　　3.通過調整各種金融產品的理財產品比重達到資產的合理配置,使客戶資產在安全、穩健的基礎上保值升值。

　　4.持續跟進與服務,為客戶不斷提供專業的'財富管理咨詢。

　　任職要求:1、金融、經濟、營銷等相關專業 科及以上學歷,并具有基金從業資格證;

　　2、熟悉金融、信托業務,具有較好的金融基礎理論、財務管理知識、投資理論知識,熟悉行業管理的法律、法規和其他相關政策;

　　3、有銀行、證券、保險、基金等從業資格和理財師等資格證書者優先。

銀行客戶經理崗位職責13

　　1、在當地開展信用卡及消費金融相關收益產品的`推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務指標;

　　2、根據屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協助完成屬地創新營銷工作;

　　3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;

　　4、識別客戶需求，做好現有客戶的維護工作;

　　5、金融服務點日常運營及管理;

　　6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責14

　　保險、銀行、投資客戶經理中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司中國平安人壽保險股份有限公司陜西分公司一、職位條件:

　　1、年齡:

　　25—35周歲

　　2、學歷:高中及以上學歷

　　3、熱情積極,有愛心,有責任感,學習能力強,良好的團隊精神;

　　4、具有良好的心理素質及良好的.溝通能力;形象氣質佳;

　　5、具有人力資源、金融、策劃、管理、保險、銷售、醫學、法律、教育等行業工作經驗者優先錄用。

　　二、服務項目

　　1、銀行業務:

　　平安銀行所提供的相關產品及服務,如信用卡業務,貸款協銷業務等。

　　2、證券業務及產品:

　　股票債券基金

　　3、信托業務及產品:

　　財產信托計劃、資金信托計劃,

　　4、人壽保險(健康.意外.養老.教育基金.投資理財.儲蓄分紅.團體意外險等)

　　5、財產保險(車險,設備險,家庭財產保險、貨物運輸保險、雇主責任保險、公眾責任保險等)

銀行客戶經理崗位職責15

　　1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策帶給詳實的參考依據。

　　2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優質客戶資源、推介銷售金融產品、帶給業務咨詢和服務。

　　5、對現有的客戶，客戶經理與之持續經常的聯系，而對潛在的客戶，客戶經理要用心地去開發。

　　6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

　　要想做好一份好的工作，推薦首先要做的就是要了解什么是工作職責，該崗位工作職責有哪些，這樣對你面試、對你如何開展這工作有必須的幫忙。每個人都要為以后的事情做好準備，無備而來的`人，永遠會落后人家一步，同樣的面試，你輸給人家的僅僅可能就是你沒有做好準備。

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