金融商業(yè)計(jì)劃書
日子在彈指一揮間就毫無聲息的流逝,迎接我們的將是新的生活,新的挑戰(zhàn),是時(shí)候靜下心來好好寫寫計(jì)劃了。相信許多人會(huì)覺得計(jì)劃很難寫?下面是小編整理的金融商業(yè)計(jì)劃書,希望能夠幫助到大家。
金融商業(yè)計(jì)劃書1
第一節(jié):市場(chǎng)分析
一、市場(chǎng)趨勢(shì),促進(jìn)私募行業(yè)的蓬勃發(fā)展
1、居民財(cái)富積累釋放龐大的市場(chǎng)需求
截至20xx年,我國居民個(gè)人可投資資產(chǎn)的規(guī)模達(dá)到129萬億元人民幣,較上年增加17萬億人民幣。從結(jié)構(gòu)上看,未來資產(chǎn)配置將在權(quán)益類與固定收益類資產(chǎn)之間、貨幣市場(chǎng)類與資本市場(chǎng)類資產(chǎn)之間、人民幣類與外幣類資產(chǎn)之間進(jìn)行階段性轉(zhuǎn)移,從而給私募機(jī)構(gòu)的發(fā)展提供了無限商機(jī)。
圖表1:20xx-2015年居民個(gè)人可投資資產(chǎn)規(guī)模(單位:萬億元)
2、投資者結(jié)構(gòu)從散戶向機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)變趨勢(shì)明顯
近兩年政策放開,我國私募基金管理人數(shù)量及其管理的'資金規(guī)模都在快速增長,我國資本市場(chǎng)從散戶市場(chǎng)向機(jī)構(gòu)市場(chǎng)轉(zhuǎn)變趨勢(shì)明顯。
截至20xx年7月底,基金業(yè)協(xié)會(huì)已登記私募基金管理人16467家,已備案私募基金36829只,認(rèn)繳規(guī)模7.47萬億元,實(shí)繳規(guī)模6.11萬億元,私募基金從業(yè)人員27.58萬人。
從私募基金管理人數(shù)量上看,近兩年基金管理人呈井噴之勢(shì),從20xx年1月份的6974家開始持續(xù)增長,到20xx年3月份達(dá)到峰值的25901家,增長了2.7倍。隨著監(jiān)管新規(guī)的出臺(tái)和空殼私募的陸續(xù)清理,7月份降到16467家,但即便是這個(gè)數(shù)字也將近兩年前的3倍。
圖表2:20xx年1月-20xx年7月私募基金管理人數(shù)量(單位:家)
資料來源:證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)
3、私募機(jī)構(gòu)規(guī)模尚小,發(fā)展空間巨大
從規(guī)模構(gòu)成上看,我國私募基金的規(guī)模普遍在20億元以下,體量偏小。雖然從4月份以來私募基金數(shù)量有所下降,但7月份最新數(shù)據(jù)顯示仍然有16467家,其中小規(guī)模私募基金占比高達(dá)95.94%,而規(guī)模在50億元以上的基金管理人不足300家,占比不到2.43%。
目錄
CONTENTS
第一章:公司介紹
第一節(jié):公司基本情況
一、公司成立
二、公司現(xiàn)狀
三、公司目標(biāo)
第二節(jié):公司技術(shù)介紹
一、技術(shù)概況
二、技術(shù)特點(diǎn)
第三節(jié):公司主要客戶
第二章:產(chǎn)品及組織架構(gòu)規(guī)劃
第一節(jié):產(chǎn)品規(guī)劃
一、總述
二、平臺(tái)功能與特點(diǎn)
第二節(jié):組織架構(gòu)規(guī)劃
一、優(yōu)化深圳運(yùn)營中心
二、擴(kuò)建武漢研發(fā)中心
三、設(shè)立上海營銷中心
第三章:市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)力分析
第一節(jié):市場(chǎng)分析
一、促進(jìn)私募行業(yè)的蓬勃發(fā)展
二、券商助力私募行業(yè)的高速發(fā)展
三、國家政策,鼓勵(lì)私募行業(yè)的健康發(fā)展
第二節(jié):競(jìng)爭(zhēng)力分析
一、公司核心競(jìng)爭(zhēng)力分析
二、公司主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
第四章:營銷策略及商務(wù)模式
第一節(jié):營銷策略
一、區(qū)域式營銷
二、定制式營銷
三、塔尖式營銷
第二節(jié):商務(wù)模式
一、銷售、租賃、合作開發(fā)模式
二、增值服務(wù)模式
三、平臺(tái)營運(yùn)模式
第五章:管理情況
第一節(jié):公司股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)
一、公司股權(quán)結(jié)構(gòu)
二、公司組織架構(gòu)
第二節(jié):公司團(tuán)隊(duì)情況
一、銷售團(tuán)隊(duì)核心成員
二、研發(fā)團(tuán)隊(duì)核心成員
第三節(jié):公司管理模式
第六章:財(cái)務(wù)情況與融資需求
第一節(jié):公司財(cái)務(wù)狀況和資本結(jié)構(gòu)
第二節(jié):融資需求
第三節(jié):財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)
一:職能機(jī)構(gòu)投資估算
二:公司銷售收入預(yù)測(cè)
三:公司成本費(fèi)用估算
四:公司利潤總額預(yù)測(cè)
五:公司投資收益預(yù)測(cè)
第七章:風(fēng)險(xiǎn)及對(duì)策
第一節(jié):風(fēng)險(xiǎn)
一、研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
三、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
第二節(jié):對(duì)策
一、研發(fā)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
三、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略
金融商業(yè)計(jì)劃書2
當(dāng)前,在經(jīng)濟(jì)全球化、數(shù)字化、網(wǎng)絡(luò)化發(fā)展越來越明顯背景下,企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)已由個(gè)體上升至供應(yīng)鏈乃至整個(gè)產(chǎn)業(yè)生態(tài)鏈的競(jìng)爭(zhēng),共建健康的產(chǎn)業(yè)生態(tài)已成全產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展的共識(shí),同時(shí)也得到了各個(gè)國家的高度認(rèn)同。
中國甚至提出了打造全球供應(yīng)鏈“第一梯隊(duì)”的宏偉目標(biāo),利好政策更是接踵而至,這其中金融則成了主要抓手,也是中國當(dāng)下發(fā)展供應(yīng)鏈,再造國際貿(mào)易中心優(yōu)勢(shì),推動(dòng)中國企業(yè)更深、更廣融入全球供應(yīng)鏈體系的中堅(jiān)力量。
供應(yīng)鏈金融快速發(fā)展
對(duì)于發(fā)達(dá)國家供應(yīng)鏈,金融既是產(chǎn)業(yè)鏈發(fā)展最強(qiáng)動(dòng)能,也是打通產(chǎn)業(yè)鏈上下游最好通路。美國供應(yīng)鏈在工業(yè)領(lǐng)域起步就注重背后金融力量的推動(dòng),目前供應(yīng)鏈金融已從銀行主導(dǎo)逐漸發(fā)展到產(chǎn)業(yè)核心企業(yè)主導(dǎo)階段,而參照美國經(jīng)驗(yàn),供應(yīng)鏈金融在中國的未來空間,無論是在產(chǎn)業(yè)鏈改革的需求,還是在金融科技創(chuàng)新發(fā)展方面都將遠(yuǎn)大于美國。
國內(nèi)供給則改革深入推進(jìn)、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)迫切與金融壓抑、金融短板突出的博弈進(jìn)程中,供應(yīng)鏈金融無疑擁有著廣闊的前景,潛力巨大,供應(yīng)鏈金融的創(chuàng)新,不僅僅體現(xiàn)在企業(yè)融資方面,更重要的是整合產(chǎn)業(yè)鏈上下游資源,產(chǎn)生協(xié)同發(fā)展效應(yīng),增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)的整體實(shí)力,這既與經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展一脈相承,也是供應(yīng)鏈發(fā)展到成熟形態(tài)后的自然衍生產(chǎn)物。
毋庸置疑,未來產(chǎn)業(yè)供應(yīng)鏈發(fā)展必須實(shí)現(xiàn)“商流”、“資金流”、“信息流”等的多流合一,而供應(yīng)鏈金融是實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)的最佳途徑。
供應(yīng)鏈金融通過核心企業(yè)資金、資源優(yōu)勢(shì),解決了產(chǎn)業(yè)鏈上中小企業(yè)“資金流”問題,增強(qiáng)了企業(yè)發(fā)展核心動(dòng)能。其次,這種跨界融合和協(xié)同發(fā)展服務(wù)模式,重塑了市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)血脈和神經(jīng),打通產(chǎn)業(yè)鏈上下游之間的“商流”、“物流”以及信息流,實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品從設(shè)計(jì)到生產(chǎn)、以及銷售服務(wù)的全過程高效協(xié)同生態(tài)。
以產(chǎn)業(yè)鏈管理服務(wù)、現(xiàn)代金融創(chuàng)新為依托,打造出具有現(xiàn)代化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的高端產(chǎn)業(yè)集群體系,是提升中國國際話語權(quán)的重要任務(wù)。
供應(yīng)鏈金融的興起在于其能快速、有效的解決傳統(tǒng)供應(yīng)鏈中的產(chǎn)融分離以及融資問題。在傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)鏈中,上下游的'中小企業(yè)特別是經(jīng)銷商,經(jīng)常面臨資金周轉(zhuǎn)難、貸款難等問題,這極大限制了其進(jìn)一步擴(kuò)大市場(chǎng)的能力。而作為產(chǎn)業(yè)鏈核心的大型企業(yè)集團(tuán),市場(chǎng)、品牌、資源、資金優(yōu)勢(shì)明顯,為產(chǎn)業(yè)鏈中小游企業(yè)提供亟需的金融服務(wù),有利于實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈協(xié)同發(fā)展,共同做大產(chǎn)業(yè)鏈?zhǔn)袌?chǎng)蛋糕。
巨頭齊聚供應(yīng)鏈金融
去年以來,巨頭在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域的發(fā)力日漸明顯。
前不久,阿里發(fā)布“碼商成長計(jì)劃”,全面賦能個(gè)體工商戶極小微群體,其中供應(yīng)鏈金融服務(wù)(賒購貸款、循環(huán)信用貸等)是重中之重。
騰訊旗下微眾銀行著力打造基于稅務(wù)數(shù)據(jù)和社交數(shù)據(jù)的小微信貸產(chǎn)品“微業(yè)貸”,試圖將其培育成繼“微粒貸”之后下一個(gè)現(xiàn)象級(jí)爆款互金產(chǎn)品。
建設(shè)銀行全面踐行“雙小”普惠金融戰(zhàn)略,建成了能適應(yīng)小微金融場(chǎng)景的“小微快貸”產(chǎn)品體系,因此董事長田國立的最近表態(tài)才能如此高調(diào):“發(fā)展普惠金融業(yè)務(wù)不是靠良好的愿望,而是要靠能力。”
此外,弘翼財(cái)富也在不斷深耕自身生態(tài)的供應(yīng)鏈金融體系,研究出一套獨(dú)特的風(fēng)控體系,為企業(yè)打造快速便捷的融資服務(wù)。由此可見,精確瞄準(zhǔn)解決小微企業(yè)金融痛點(diǎn)和難點(diǎn)幾乎成為供應(yīng)鏈金融服務(wù)商的共同主題和共通戰(zhàn)略。
風(fēng)控科技化
當(dāng)前中國供應(yīng)鏈金融已經(jīng)全面進(jìn)入智慧供應(yīng)鏈金融新時(shí)代,其標(biāo)志就是金融科技對(duì)于供應(yīng)鏈金融風(fēng)控體系的全面賦能。
當(dāng)前最重要的金融科技包括五項(xiàng):ABCD+I,即AI人工智能、BLOCK-CHAIN區(qū)塊鏈、CloudComputing云計(jì)算、Big-Data大數(shù)據(jù)、IOT物聯(lián)網(wǎng)。其賦能要點(diǎn)如下:
一是云計(jì)算是基礎(chǔ)。云計(jì)算技術(shù)可以大幅降低各種市場(chǎng)主體的數(shù)據(jù)化運(yùn)營成本,方便云端平臺(tái)收集聚合數(shù)據(jù),這是大數(shù)據(jù)技術(shù)的前提。
二是大數(shù)據(jù)技術(shù)是關(guān)鍵。在供應(yīng)鏈金融場(chǎng)景中,基于大數(shù)據(jù)的分析審核核心企業(yè)的資質(zhì)和評(píng)估還款能力,從而提高放款融資的速度并達(dá)到供應(yīng)鏈體系內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)平衡。
三是物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)是數(shù)據(jù)源的有益補(bǔ)充。例如,通過傳感、導(dǎo)航、定位等技術(shù)方式,在倉儲(chǔ)和貨運(yùn)環(huán)節(jié)來控制交易過程,提高終端交易的真實(shí)性通過物聯(lián)網(wǎng)平臺(tái),打通資金融通、資源需求,實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代物流與現(xiàn)在信息系統(tǒng)的高度融合,形成信息共享。
四是人工智能技術(shù)的廣泛應(yīng)用。未來在供應(yīng)鏈金融領(lǐng)域,可利用人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)、深層分析,并加載傳感器等物聯(lián)網(wǎng)進(jìn)一步豐富動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)湖,定期自動(dòng)更新客戶畫像,主動(dòng)給優(yōu)質(zhì)客戶提升授信額度。
五是區(qū)塊鏈技術(shù)的深度嵌入。供應(yīng)鏈金融需要多方合作,數(shù)據(jù)也來源于多方面,可以利用區(qū)塊鏈來搭建場(chǎng)景。利用區(qū)塊鏈具有分布式存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)公開透明、不可篡改、身份安全等特征,創(chuàng)造信任環(huán)境。
供應(yīng)鏈金融的結(jié)構(gòu)中最要的是三大主體:
平臺(tái)服務(wù)商、風(fēng)險(xiǎn)管理者以及流動(dòng)性提供者。而金融的核心永遠(yuǎn)是識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)并做風(fēng)險(xiǎn)定價(jià),因此誰能成為核心的風(fēng)險(xiǎn)管理者誰就能主導(dǎo)智慧供應(yīng)鏈金融體系。
金融商業(yè)計(jì)劃書3
摘要
全球金融風(fēng)暴波及實(shí)體經(jīng)濟(jì),危機(jī)更意味著生機(jī),機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存。國家4萬億投資刺激內(nèi)需,加大基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),房地產(chǎn)行業(yè)春天將至,必將帶動(dòng)商業(yè)地產(chǎn)進(jìn)一步繁榮,加上中國旅游產(chǎn)業(yè)開發(fā)的廣闊前景,旅游酒店產(chǎn)業(yè)必將成為諸多資本方重點(diǎn)關(guān)注的穩(wěn)定發(fā)展的事業(yè)。
全國酒店管理公司自20xx年的180多家,發(fā)展至今已有300家之多,有需求就有市場(chǎng)。
管理公司在管理經(jīng)營方面擁有專業(yè)優(yōu)勢(shì)和專業(yè)人才,可以為成員酒店提供各種資源支持,提升酒店的服務(wù)質(zhì)量和特色,使酒店品牌擁有市場(chǎng)認(rèn)可的價(jià)值。
管理公司提供包括經(jīng)營管理和企業(yè)發(fā)展方面的專業(yè)策劃和方案給予業(yè)主和董事會(huì),作為他們發(fā)展和決策的參考,達(dá)到管理公司與成員酒店業(yè)主和董事會(huì)的溝通,形成良性互動(dòng)。
管理公司打造自身品牌內(nèi)涵,形成集團(tuán)品牌運(yùn)營的支撐系統(tǒng),在管理系統(tǒng)方面,擁有管理模式和各類可供實(shí)際操作的實(shí)務(wù)手冊(cè)版本,在基本運(yùn)行制度上,制定可執(zhí)行的各類制度規(guī)定,有利于成員酒店運(yùn)行的規(guī)范和科學(xué)。在服務(wù)系統(tǒng)方面,擁有產(chǎn)品開發(fā)、培訓(xùn)、營銷、集團(tuán)采購、電子網(wǎng)絡(luò)和資訊平臺(tái),提供各類可供成員酒店參照?qǐng)?zhí)行、可供借鑒的運(yùn)作方案。管理公司可根據(jù)每一家成員酒店的具體情況,協(xié)助指導(dǎo)他們分析問題、制定經(jīng)營和發(fā)展方案,在人力、物力、財(cái)力方面提供各種支持方案,讓加盟的成員酒店感受到管理公司的資源優(yōu)勢(shì)和品牌優(yōu)勢(shì)。
管理公司可以按照集團(tuán)發(fā)展原則為集團(tuán)內(nèi)員工提供必要的福利、培訓(xùn)條件,并創(chuàng)造條件盡力為集團(tuán)所有員工提供實(shí)現(xiàn)自我的平臺(tái),使他們有受培訓(xùn)的機(jī)會(huì)、有晉升的機(jī)會(huì)、有提升個(gè)人價(jià)值和增加個(gè)人發(fā)展資源的機(jī)會(huì),形成良好口碑。
總而言之,提倡管理理念的“全球化”,注重國際先進(jìn)管理經(jīng)驗(yàn)的本土化,善于將自身的資源與社會(huì)的無限資源有機(jī)結(jié)合,使后時(shí)代更多酒店業(yè)主選擇酒店管理公司,“天馬行空,獨(dú)來獨(dú)往”的“孤家寡人”策略已不適合當(dāng)今共贏共生的信息時(shí)代。專業(yè)和擁有品牌的酒店酒店咨詢公司就在這樣的經(jīng)濟(jì)大背景下有著良好的`發(fā)展契機(jī),誰先占有市場(chǎng),誰就能搶先獲利。
一、公司概述
公司名稱:某酒店管理投資咨詢有限公司
旗下品牌:“某世紀(jì)beauty luxury”高端品牌
“某假日beauty holiday”中端品牌
“某精品beauty delicacy” 經(jīng)濟(jì)型品牌
注冊(cè)選址:
公司類型:有限責(zé)任公司
注冊(cè)資金:500萬
經(jīng)營服務(wù):專門從事酒店資產(chǎn)物業(yè)全權(quán)委托管理、籌建咨詢、開業(yè)籌劃及培訓(xùn)、品牌加盟特許經(jīng)營、酒店投資參股、承包經(jīng)營及技術(shù)支持等管理和服務(wù)。
二、公司使命
以時(shí)尚現(xiàn)代的形象打造獨(dú)具影響力的品牌,專業(yè)化的酒店管理咨詢將持續(xù)的為客戶創(chuàng)造價(jià)值,提供先進(jìn)的管理技術(shù),提供優(yōu)質(zhì)的服務(wù)產(chǎn)品,提供高素質(zhì)的管理隊(duì)伍。
三、公司的經(jīng)營方針
1、公司的經(jīng)營方針和發(fā)展戰(zhàn)略為:依托系統(tǒng)內(nèi)酒店,集合資本和行政紐帶,集中行業(yè)內(nèi)專家職業(yè)管理人智慧,內(nèi)引外聯(lián),品牌拓展,集團(tuán)化建設(shè),強(qiáng)強(qiáng)合作,尋求更高發(fā)展。
2、公司的經(jīng)營目標(biāo):利用最多的資源,最少的成本,最廣的平臺(tái),創(chuàng)造最大的事業(yè)。
3、公司的經(jīng)營理念:開源節(jié)流,管理培訓(xùn),務(wù)實(shí)創(chuàng)新。
四、酒店集團(tuán)創(chuàng)建路徑和發(fā)展策略
集團(tuán)發(fā)展方向:以一家自有產(chǎn)權(quán)酒店為核心,不設(shè)地域限制自由發(fā)展,通過原有核心酒店品牌,上升為集團(tuán)品牌,對(duì)外承接加盟酒店,形成管理規(guī)模。發(fā)展策略“先強(qiáng)后大,先專后透”。
金融商業(yè)計(jì)劃書4
一、公司及發(fā)展
某某投資股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“投資公司”)是一家于1999年12月在中國廣東省深圳市注冊(cè)的股份制有限公司,是中國第一批民營的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)之一。公司經(jīng)過
近兩年的運(yùn)營,無論從資產(chǎn)規(guī)模或經(jīng)營規(guī)模,都已成為集擔(dān)保、投資及配套服務(wù)于一體的中國目前最大的民營商業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)之一,在業(yè)界和社會(huì)上都享有很高的聲譽(yù)。
投資公司以“發(fā)展擔(dān)保、服務(wù)社會(huì),促進(jìn)我國信用秩序的建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)投資的健康發(fā)展”為宗旨,堅(jiān)持“以擔(dān)保促進(jìn)投資,以投資發(fā)展擔(dān)保”的經(jīng)營理念,采用擔(dān)保服務(wù)與風(fēng)險(xiǎn)投資相結(jié)合、項(xiàng)目運(yùn)作與資本運(yùn)作相結(jié)合、資產(chǎn)抵押與股權(quán)質(zhì)押相結(jié)合的擔(dān)保投資運(yùn)作新模式,拓展以擔(dān)保及其配套服務(wù)為主,擔(dān)保投資為輔的主營業(yè)務(wù)及各項(xiàng)衍生業(yè)務(wù)。
投資公司實(shí)行規(guī)范的股份制商業(yè)化運(yùn)作,建立了完善的組織結(jié)構(gòu)、以及強(qiáng)有力的經(jīng)營策略和靈活的商業(yè)化運(yùn)作機(jī)制,并以實(shí)現(xiàn)境外IPO上市為目標(biāo),在管理上與國際金融企業(yè)要求接軌,保持了公司在中國擔(dān)保業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。
投資公司的發(fā)展規(guī)劃是在未來五年內(nèi),全面拓展和深化擔(dān)保與擔(dān)保投資業(yè)務(wù),將公司發(fā)展成跨區(qū)域、集團(tuán)化運(yùn)作的上市公司,成為適應(yīng)知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代要求和具有核心競(jìng)爭(zhēng)能力的學(xué)習(xí)型企業(yè)和專家型組織。計(jì)劃到20xx年,公司擔(dān)保規(guī)模(包括分公司和代理管理的互助基金)達(dá)到171.2億元人民幣,當(dāng)年實(shí)現(xiàn)凈利潤3.2億元人民幣,五年實(shí)現(xiàn)擔(dān)保金額累計(jì)約336億元人民幣,利潤累計(jì)達(dá)7億元人民幣。
二、產(chǎn)品和服務(wù)
投資公司以客戶利益和為社會(huì)服務(wù)至上的原則制定其市場(chǎng)營銷策略,提供最適合社會(huì)需要的擔(dān)保服務(wù)產(chǎn)品。
投資公司運(yùn)用擔(dān)保投資的經(jīng)營模式,不斷開創(chuàng)擔(dān)保投資新型產(chǎn)品。通過擔(dān)保與投資的有機(jī)結(jié)合,以投資收益彌補(bǔ)擔(dān)保代償損失,擔(dān)保投資收益高于一般保費(fèi)的收入,這樣,大大降低了投資風(fēng)險(xiǎn),提高了公司的經(jīng)濟(jì)效益。
同時(shí),投資公司針對(duì)中國目前普遍存在的中小企業(yè)融資難,個(gè)人貸款投放難,合同雙方履約難的情況,以企業(yè)和個(gè)人為主要服務(wù)對(duì)象,開展了個(gè)人貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)、企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及經(jīng)濟(jì)合同履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。為保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的資信質(zhì)量,增加擔(dān)保業(yè)務(wù)的附加價(jià)值,公司開發(fā)出一系列中介業(yè)務(wù)品種,主要包括:咨詢服務(wù)項(xiàng)目、論證服務(wù)、抵押資產(chǎn)處臵服務(wù)和代理服務(wù)。
為進(jìn)一步規(guī)避擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),投資公司正在計(jì)劃申請(qǐng)與資產(chǎn)證券化有關(guān)的擔(dān)保業(yè)務(wù),在資本金達(dá)到5億元人民幣以上時(shí),將力爭(zhēng)開拓以下業(yè)務(wù)產(chǎn)品:企業(yè)債券和可轉(zhuǎn)換債券、發(fā)行擔(dān)保銀行房屋抵押、資產(chǎn)證券化擔(dān)保、反擔(dān)保資產(chǎn)證券化擔(dān)保和企業(yè)債券回購擔(dān)保以及其他衍生產(chǎn)品,力爭(zhēng)在完成增資擴(kuò)股和境外上市后成為中國第一家抵押資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的開拓者。
投資公司將繼續(xù)依據(jù)國內(nèi)外最新的理論成果和市場(chǎng)需求,聯(lián)合中國著名高等院校、研究機(jī)構(gòu)和國際同行,不斷研究和開發(fā)新的擔(dān)保投資品種,進(jìn)一步完善管理制度和業(yè)務(wù)實(shí)施手段,使公司的業(yè)務(wù)開發(fā)能力始終保持在全國領(lǐng)先水平。
三、市場(chǎng)及競(jìng)爭(zhēng)
由于擔(dān)保業(yè)的特殊性,使擔(dān)保機(jī)構(gòu)具有一定的地區(qū)性。外地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)一般很難在深圳開展業(yè)務(wù),反之亦然。據(jù)統(tǒng)計(jì),深圳的企業(yè)貸款的平均規(guī)模年均3,000億元人民幣,同期個(gè)人貸款的規(guī)模達(dá)300億元人民幣,并以較高的年增長率繼續(xù)擴(kuò)大,預(yù)計(jì)全國個(gè)人貸款每年市場(chǎng)份額將以50%的.速度增長,深圳可達(dá)到60%的增長速度。深圳20xx年企業(yè)申請(qǐng)的擔(dān)保額達(dá)200多億元人民幣,而包括投資公司在內(nèi)的深圳三家專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)全年的承保總額不到10億元人民幣。顯然,巨大的市場(chǎng)在等待著開發(fā),信用擔(dān)保業(yè)的發(fā)展前景十分廣闊。
由于深圳擔(dān)保業(yè)務(wù)市場(chǎng)巨大,投資公司與深圳僅有的幾家同行之間基本上沒有競(jìng)爭(zhēng),從未出現(xiàn)幾家爭(zhēng)一個(gè)客戶或在一個(gè)行業(yè)內(nèi)競(jìng)爭(zhēng)的情形。相反,公司與其它專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)已形成戰(zhàn)略同盟,形成業(yè)務(wù)上互補(bǔ)的商業(yè)伙伴。此外,投資公司還受托管理深圳市中小企業(yè)信用互助協(xié)會(huì)等互助擔(dān)保機(jī)構(gòu)。正是由于目前市場(chǎng)需求遠(yuǎn)大于供給,沒有形成競(jìng)爭(zhēng)。按目前擔(dān)保業(yè)保證金到位情況來看,深圳擔(dān)保業(yè)真正形成競(jìng)爭(zhēng)最早要到20xx年以后。因此,投資公司競(jìng)爭(zhēng)策略是:在20xx~20xx年將自己發(fā)展成為業(yè)內(nèi)第一品牌,以實(shí)力和服務(wù)質(zhì)量形成競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。
四、資金籌措及投資回報(bào)
由于擔(dān)保行業(yè)的特點(diǎn),投資公司本身不可能靠借貸的方式擴(kuò)張。為滿足擔(dān)保保證金增長的需要,唯一的途徑是通過股本擴(kuò)張來融資。因此,資金籌措的使用主要是用于滿足主營業(yè)務(wù)的迅速增長,以及提高公司的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。
投資公司計(jì)劃于20xx年實(shí)現(xiàn)境外上市的目標(biāo),并已于20xx年8月與美國美洲投資銀行簽訂了《投資公司上市輔導(dǎo)咨詢協(xié)議書》。境外上市的地點(diǎn)和時(shí)機(jī)將根據(jù)當(dāng)時(shí)世界資本市場(chǎng)狀況來定,目前選擇美國NASDAQ全國市場(chǎng)為第一優(yōu)先考慮的交易所,計(jì)劃于20xx年完成申報(bào)審批程序。其次,公司亦考慮在香港主板上市的可能性。
在20xx年上市之前,公司計(jì)劃20xx~20xx年進(jìn)行兩次增資擴(kuò)股,使公司總股本擴(kuò)大到4億股,上市后20xx年總股本達(dá)到53,500萬股。第一次增資計(jì)劃于20xx年11月份開始,新增公司普通股權(quán)14,450萬股,參股價(jià)格為每股1.25元人民幣,共計(jì)增加資金18,062.5萬元人民幣。其中,美國美林集團(tuán)下屬投資公司已決定參股3,320萬股,美國美洲投資銀行已決定參股1,992萬股,尚余9,138萬股。投資人最小持股數(shù)為10萬股,即最少投資金額為12.5萬元人民幣;第二次增資擴(kuò)股計(jì)劃于20xx年下半年新增公司普通股權(quán)1億股,參股價(jià)格為每股2元人民幣,這次增資將增加資金2億元人民幣。預(yù)計(jì)公司在20xx~20xx年上市前后的五年平均凈資產(chǎn)回報(bào)率將達(dá)約11%,平均投資回報(bào)率在13%左右。
五、結(jié)語
中國政府于1999年6月正式啟動(dòng)以扶持中小企業(yè)發(fā)展為宗旨的中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的建設(shè)以來,國家已制定了一系列的措施,加快建設(shè)以中小企業(yè)為主要服務(wù)對(duì)象的中央、省、地(市)信用擔(dān)保體系,在積極扶持中小企業(yè)創(chuàng)立與發(fā)展的同時(shí),亦為信用擔(dān)保市場(chǎng)的健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),信用擔(dān)保業(yè)的發(fā)展面臨著更寬松的環(huán)境和更大的發(fā)展機(jī)遇。
由于擔(dān)保投資業(yè)務(wù)低風(fēng)險(xiǎn)高收益,擔(dān)保配套服務(wù)又能夠拓展擔(dān)保業(yè)務(wù)的服務(wù)范圍,擔(dān)保基金委托管理業(yè)務(wù)亦在不增加公司資本需求壓力和有效降低風(fēng)險(xiǎn)的前提下廣泛開拓?fù)?dān)保市場(chǎng),這些都將有助于提高公司的整體服務(wù)水平和盈利能力,而公司的反擔(dān)保資產(chǎn)的處臵業(yè)務(wù)及資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)能為公司有效化解擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。本項(xiàng)投資的投資收益是明顯的,規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施是行之有效的,所以,投資投資公司是一項(xiàng)具有良好發(fā)展前景和豐厚投資回報(bào)的投資。
金融商業(yè)計(jì)劃書5
一、 項(xiàng)目概要
“西安中譽(yù)資產(chǎn)管理有限公司”的發(fā)展是以專業(yè)化的黃金投資管理為主,主要從事的業(yè)務(wù)可從實(shí)物黃金交易、黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶理財(cái)業(yè)務(wù)、實(shí)物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)。公司可根據(jù)高端客戶的理財(cái)需求,通過信托計(jì)劃為客戶提供細(xì)致入微的個(gè)性化、量身定制的理財(cái)規(guī)劃、投資方案及高增值服務(wù)。
公司從成立、組建到運(yùn)作的過程中可通過專業(yè)化的團(tuán)隊(duì),嚴(yán)謹(jǐn)、穩(wěn)健的業(yè)務(wù)操作模式以及成熟的管理模式,提供全面、安全而穩(wěn)固的黃金資產(chǎn)管理服務(wù)。為投資者提供黃金投資管理及咨詢服務(wù),受托投資管理,批發(fā)、零售,黃金及貴金屬制品。公司及時(shí)把握和傳遞國際、國內(nèi)最新的行情咨詢,為投資者提供全方位的投資服務(wù)和穩(wěn)定的黃金現(xiàn)貨資源。
公司在成立的初期可依托于上海黃金交易所金融類會(huì)員單位與深圳金融電子結(jié)算中心在陜西代理拓展的形式, 借助于深圳金融電子結(jié)算中心的強(qiáng)大技術(shù)支持,將公司發(fā)展成為國內(nèi)專業(yè)的從事國家標(biāo)準(zhǔn)黃金及其衍生產(chǎn)品投資交易的服務(wù)機(jī)構(gòu)。并逐漸培養(yǎng)一批專業(yè)的化的分析人員。在客戶交易過程中時(shí)刻為客戶提供最新最全的實(shí)時(shí)黃金資訊,及全面的走勢(shì)分析,確保客戶在交易過程中受益的保證。我們也會(huì)針對(duì)客戶對(duì)黃金的投資意愿,分別提供長線、中線、短線的服務(wù)平臺(tái),并根據(jù)公司的階段發(fā)展以時(shí)報(bào)、日?qǐng)?bào)、月報(bào)、季度報(bào)、年報(bào)的形式向客戶傳達(dá)黃金的分析情況,以配合交易信息平臺(tái)的形式在每天10點(diǎn)之前為客戶提供每天的金價(jià)定位,交易風(fēng)險(xiǎn)提示。
二、公司的宗旨和目標(biāo)
主要針對(duì)市場(chǎng)目標(biāo)和財(cái)務(wù)目標(biāo),針對(duì)性的公司所要運(yùn)營項(xiàng)目的實(shí)力,以便激發(fā)投資者的興趣,促使投資者繼續(xù)往下看。
傳統(tǒng)政治經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)變化所帶來的黃金實(shí)物需求增加,新金融背景下投資資產(chǎn)及投資 需求的增加,都將給黃金市場(chǎng)帶來長期的、充足的動(dòng)力。
三、主要產(chǎn)品(服務(wù))和業(yè)務(wù)范圍
1、實(shí)物金條業(yè)務(wù)
實(shí)物金條的儲(chǔ)備是為了給中譽(yù)要開展的業(yè)務(wù),包括黃金積存業(yè)務(wù)、中高端客戶 理財(cái)業(yè)務(wù)、實(shí)物黃金延期交收發(fā)展到黃金信托業(yè)務(wù)以及要陸續(xù)要開展的機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù),在降低企業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)、為公司的長遠(yuǎn)發(fā)展打下牢固的基礎(chǔ)。
2、積存業(yè)務(wù)
黃金積存業(yè)務(wù)是在實(shí)物金條銷售的基礎(chǔ)上衍生的一項(xiàng)具有市場(chǎng)戰(zhàn)略愿意的業(yè) 務(wù)。
對(duì)個(gè)人客戶來講:黃金積存業(yè)務(wù)是采用平均成本的策略降低投資風(fēng)險(xiǎn),但相對(duì)的也需長期投資才能克服因金價(jià)波動(dòng)而產(chǎn)生的影響,并在市場(chǎng)回升時(shí)獲取收益。投資期間越長越有可能化解金價(jià)波動(dòng)產(chǎn)生的影響,成功實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值。
對(duì)于企業(yè)的長遠(yuǎn)發(fā)展而言:
黃金積存業(yè)務(wù)是以市場(chǎng)圈地拓展的形式,以迅速增加與吸納龐大客戶群體來體驗(yàn)中譽(yù)理財(cái)業(yè)務(wù),針對(duì)客戶對(duì)黃金的投資意愿,分別提供長線、中線、短線的服務(wù)平臺(tái),并根據(jù)公司的階段發(fā)展以時(shí)報(bào)、日?qǐng)?bào)、月報(bào)、季度報(bào)、年報(bào)的形式向客戶傳達(dá)黃金的分析情況,以配合交易信息平臺(tái)每天的金價(jià)定位,為客戶做到交易風(fēng)險(xiǎn)提示。
3、中高端客戶的`理財(cái)業(yè)務(wù)
中高端客戶的理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在黃金積存業(yè)務(wù)在市場(chǎng)圈地拓展的基礎(chǔ)上的針對(duì)客戶積存在相應(yīng)克數(shù)的理財(cái)業(yè)務(wù),可根據(jù)合作的資金額度與合作周期設(shè)定不同的收益標(biāo)準(zhǔn),其中包括“保本浮動(dòng)型收益”與“固定收益”,適合中高端客戶的理財(cái)業(yè)務(wù)以100克為基準(zhǔn),預(yù)期資金達(dá)到200萬資金以上可為公司業(yè)務(wù)開展及運(yùn)營儲(chǔ)備更多、更穩(wěn)的可流動(dòng)性資金,并能為T+D以及其他高端風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)交易打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
4、T+D的委托代理業(yè)務(wù)
以上三種業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,當(dāng)華信標(biāo)準(zhǔn)金條儲(chǔ)量達(dá)到10公斤以上、積存業(yè)務(wù)客戶數(shù)量突破20xx以上、中高端理財(cái)業(yè)務(wù)資金達(dá)到200萬以上時(shí),中譽(yù)便可申請(qǐng)加入上海黃金交易所會(huì)員,以公司身份參與到國內(nèi)黃金市場(chǎng)的整體運(yùn)作,并借助上海金交所平臺(tái)讓公司所有資金利益最大化。也是更好的為后期要開展的更高端業(yè)務(wù)尋找最佳的突破點(diǎn)。
四、市場(chǎng)概況
分析項(xiàng)目目前所涉及的市場(chǎng),選擇針對(duì)性和關(guān)聯(lián)性的,進(jìn)而分析目標(biāo)市場(chǎng)的供求狀況。
五、營銷策略
需要讓投資者知道營銷策略與框架,以便吸引投資者投資
六、可行性計(jì)劃分析/市場(chǎng)調(diào)研報(bào)告
1、資金使用明細(xì):公司建設(shè)投入、工資投入,前期籌備投入等
2、預(yù)期回報(bào)分析:一年的回報(bào)情況,3—5年的回報(bào)分析
3、資本回收期:用多長的時(shí)間可以盈虧平衡,多長時(shí)間可以使公司步入盈利階段
七、財(cái)務(wù)技術(shù)指標(biāo)匯總
金融商業(yè)計(jì)劃書6
1.0 項(xiàng)目概要
1.1 項(xiàng)目公司
1.2 項(xiàng)目簡(jiǎn)介
1.3 客戶基礎(chǔ)
1.4 市場(chǎng)機(jī)遇
1.5 項(xiàng)目投資價(jià)值
1.6 項(xiàng)目資金及合作
1.7 項(xiàng)目成功關(guān)鍵
1.8 公司使命
1.9 經(jīng)濟(jì)目標(biāo)
2.0 公司介紹(參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計(jì)劃書范文:金融商業(yè)計(jì)劃書模板格式)
2.1 公司組織結(jié)構(gòu)
2.2 [歷史]財(cái)務(wù)經(jīng)營狀況
2.3 公司地理位置
2.4 公司發(fā)展戰(zhàn)略
2.5 公司內(nèi)部控制管理
3.0 項(xiàng)目介紹(參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計(jì)劃書范文:金融商業(yè)計(jì)劃書模板格式)
3.1 金融項(xiàng)目開發(fā)目標(biāo)
3.2 金融項(xiàng)目開發(fā)思路
3.3 金融服務(wù)條件同樣資源
3.4 項(xiàng)目地理位置與背景
3.4.1 項(xiàng)目所在省會(huì)
3.4.2 項(xiàng)目所在城市
3.6 項(xiàng)目建設(shè)基本方案
3.6.1 規(guī)劃建設(shè)年限與階段
3.6.2 項(xiàng)目規(guī)劃建設(shè)依據(jù)
4.0 市場(chǎng)分析
4.1 中國金融市場(chǎng)
4.2 區(qū)域金融市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)
4.3 城市金融市場(chǎng)發(fā)展特點(diǎn)
4.4 目標(biāo)市場(chǎng)分析
4.6 競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析
5.0 發(fā)展戰(zhàn)略與實(shí)施計(jì)劃(參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計(jì)劃書范文:金融商業(yè)計(jì)劃書模板格式)
5.1 執(zhí)行戰(zhàn)略
5.2 競(jìng)爭(zhēng)策略
5.3 營銷策略
5.3.1 客源市場(chǎng)定位
5.3.2 定價(jià)策略
5.3.3 宣傳促銷策略
5.3.4 整合傳播策略與措施
5.3.5 網(wǎng)絡(luò)營銷策略
5.4 戰(zhàn)略合作伙伴
5.5 項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度
6.0 項(xiàng)目SWOT綜合分析
6.1 優(yōu)勢(shì)分析
6.2 弱勢(shì)分析
6.3 機(jī)會(huì)分析
6.4 威脅分析
6.5 SWOT綜合分析
7.0 項(xiàng)目管理與人員計(jì)劃(參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計(jì)劃書范文:金融商業(yè)計(jì)劃書模板格式)
7.1 項(xiàng)目管理
7.2 服務(wù)質(zhì)量控制系統(tǒng)
7.3 項(xiàng)目工程進(jìn)度管理體系
7.4 人力資源開發(fā)及管理
8.0 風(fēng)險(xiǎn)分析與規(guī)避對(duì)策
8.1 風(fēng)險(xiǎn)分析
8.2 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避
9.0 投入估算與資金籌措
9.1 項(xiàng)目融資需求與貸款方式
9.2 項(xiàng)目資金使用計(jì)劃
9.3 融資資金使用計(jì)劃
9.4 貸款方式及還款保證
10.0 財(cái)務(wù)預(yù)算(參考兆聯(lián)公司的商業(yè)計(jì)劃書范文:金融商業(yè)計(jì)劃書模板格式)
10.1 收入預(yù)測(cè)
10.2 財(cái)務(wù)假設(shè)與條件
10.3 項(xiàng)目總成本與盈利估算
10.4 項(xiàng)目現(xiàn)金流量
10.5 項(xiàng)目重要財(cái)務(wù)指針
10.6 盈虧平衡分析
10.7 敏感性分析
11.0 公司無形資產(chǎn)價(jià)值分析(參考兆聯(lián)公司的'商業(yè)計(jì)劃書范文:金融商業(yè)計(jì)劃書模板格式) 11.1 分析方法的選擇
11.2 收益年限的確定
11.3 基本數(shù)據(jù)
11.4 無形資產(chǎn)價(jià)值的確定
附件
.1 財(cái)務(wù)報(bào)表
.2 相關(guān)證明文件
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