代理保險工作總結

　　總結是在一段時間內對學習和工作生活等表現加以總結和概括的一種書面材料，它能幫我們理順知識結構，突出重點，突破難點，因此我們需要回頭歸納，寫一份總結了。那么總結應該包括什么內容呢？以下是小編精心整理的代理保險工作總結，僅供參考，大家一起來看看吧。

代理保險工作總結1

　　各位領導、同事以及銀行保險公司的朋友們：

　　非常感謝市行中間業務部、個人銀行部與保險公司的舉辦的這次保險業務知識培訓課，也非常榮幸能夠給我與大家共同研討如何作好保險代理業務的這個機會，我十分珍惜這次能與在座的各位領導、同事以及保險公司的朋友們進行近距離的交流和溝通。談不上什么經驗，只是作為一名一線員工在代理銀行保險業務的時候，所感受到的一點點體會和想法。希望借此機會闡述一下個人的觀點，也希望能夠起個拋磚引玉的作用。最主要的目的是想：能通過我的這種形式，能夠充分調動和發揮我行廣大員工的聰明才智，集思廣益、廣開言路，多提寶貴意見和合理化建議，以促進我行保險代銷工作能夠迅速開展。

　　一、分析一下我行保險代銷工作的現狀：

　　我個人認為:我行尚處于銀行保險營銷的初級階段。為什么是初級階段，而不是發展階段或加速階段呢?我們來分析一下我行現階段的表現就知道了。

　　表現一：銷售額度小，市場占比小。

　　引用市行有關資料顯示：代理保險業務開展幾年來，在我行雖然得到大力發展，已成為我行中間業務中最具發展空間和發展潛力的業務品種之一。但是在XX年x市各家商業銀行及郵政儲蓄代理保險保費總額近.X億元，其中：工商銀行銷售7X萬元;農業

　　銀行銷售1X萬元;中國銀行銷售1X萬元;郵政儲蓄銷售5X萬元，而我行只銷售了X萬元。占比還不到.X%，連人家的零頭都不夠，今年的形勢仍不樂觀，上面這組數據足以說明我行代理保險業務存在的差距非常巨大。

　　表現二：保險代銷的投放入力度不夠，專業客戶經理的隊伍尚未建成。根據我的了解，工行和農行的網點都專設了一個柜臺，由專人進行保險業務的營銷，而且是開放式的營銷模式，即在柜臺外面增設個柜臺，可與客戶近距離、手把手的接觸，當面交流和溝通。而反觀我行，則多是由前臺儲蓄人員，隔著厚重的防彈玻璃、通過對講機與客戶講解，連具備保險代理人資格的營銷員都鳳毛麟角。這樣，無論服務水平還是營銷效果上看，都明顯落后，很難取得客戶的.信任。并且由于營銷的專業人才極其匱乏和缺乏專門的營銷隊伍，而造成因人力不足而導致需要投保的客戶資源流失的現象，在我行屢見不鮮。前面提到的與其他專業行的銷售情況所顯示的數據進行比較，就說明了這個問題。

　　表現三：員工代銷保險業務的思想認識和工作積極性還不夠高。盡管市行領導為我們員工極力爭取到大幅度提高代理保險銷售的獎勵費用的機會，但目前尚未在我行員工中起到理想的效果，一個不容忽視的重要原因在于在我們員工當中仍存在不少思想認識方面的問題沒有得到真正解決，所以員工的積極性自然不高，并且加之銷售手段單一，宣傳力度不足等原因，都是造成銷售額度上不去的原因。另外由于我們的dcc業務剛剛上線，大家在此方面的業務還遠不夠熟練，就更加加劇了目前保險代銷工作停滯不前的阻力。

　　二、找出問題的癥結所在：

　　首先，我認為，我們對待銀行保險的認識上尚存在誤區。銀行柜面銷售的保險和普通的保險存在本質的區別，即普通保險是保戶由于擔心發生意外而作出的一種保障行為。而銀行保險的保戶的心態是為了獲取更多、更穩定的收益而進行的一種投資行為。保險公司通過銀行或郵政儲蓄等金融機構，依靠傳統銷售渠道和現有客戶資源銷售保單。此類保險產品不允許保險公司直接銷售。最直觀的解釋為：借助銀行賣保險，即銀行作為保險公司的兼業代理人實現保單分銷。 開辦代理保險業務的意義使商業銀行實現與保險公司資源共享，擴大銀行客戶和資金來源對保險公司：借助銀行完善的市場網絡及廣泛的公司、個人客戶關系，增強市場滲透力，拓展銷售渠道對商業銀行：一是可擴大其客戶資源。二是擴大資金來源。使商業銀行為客戶提供多元化、全方位的服務，滿足客戶多層次的金融需求促進商業銀行發展中間業務，增加銀行手續費收入

代理保險工作總結2

　　一是口頭誤導成為當前保險銷售誤導的重要形式。主要方式為把保險產品說成是“銀行與保險公司聯合開發的理財產品”，“強制長期儲蓄”，“收益=銀行固定利息＋分紅＋保障”，“比銀行利息高”等，口頭介紹或用筆演示簡潔計算收益的現象普遍存在于工、農、中、建、郵五大渠道的營業網點（詳見附件，下同）。

　　二是網點銷售人員涉嫌有意隱匿其真實身份。部分網點非銀行工作人員掛銀行大堂經理、理財經理的牌子上崗，或身著銀行制服，或在銀行理財室從事保險銷售活動，涉嫌有意隱匿其真實身份，規避監督。涉及銀行網點為中行、農行、工行及建行，涉及地區為鄭州、開封、新鄉、許昌、漯河和周口。

　　三是仍舊存在私印宣揚頁等進行銷售誤導的行為。郵儲和農行部分網點依舊存在通過板報方式誤導宣揚狀況，郵儲、工行、農行、中行及建行個別網點存在通過印制名片、私印宣揚頁等方式進行誤導宣揚的狀況，涉及地區為鄭州、開封、新鄉和周口。

　　四是少數網點存在承諾投保送禮品的行為。郵儲、農行及中行部分網點存在以送電飯鍋、食用油、被子等禮品誘導消費者購買保險的狀況，涉及地區為鄭州、開封、許昌和漯河。（二）保險公司承保銷售環節存在的主要問題在對銀行代理保險網點巡查的基礎上，重點對業務規模大、問題相對多、誤導行為突出的'公司和地區承保檔案進行了抽查，對相關客戶進行了回訪，涉及中國人壽(18.47,-0.14,-0.75%)、新華人壽、泰康人壽、人保壽險和嘉禾人壽等5家公司、9個行政區、5大渠道，共回訪317個客戶，有效回訪146個，有效回訪率46%。一是存在代抄錄投保單中風險提示語句的狀況。有效回訪的146人中，有89人、占比60.96%的客戶表示不是本人抄寫的風險提示語句，其中中國人壽28人、新華人壽28人、嘉禾人壽15人、泰康人壽11人、人保壽險7人。二是未進行100%客戶回訪。有效回訪的146人中，有19人、占比13.7%的客戶表示從未接到保險公司任何形式的回訪，其中中國人壽8人、嘉禾人壽5人、人保壽險4人、泰康人壽1人、新華人壽1人。

　　三是客戶信息涉嫌造假。抽查人保壽險沈丘支公司的44份承保檔案中，有27份、占比61.4%的客戶聯系方式為同一個號碼，涉及代理機構為中行。經查，該號碼為人保壽險沈丘支公司客戶經理的辦公電話。人保壽險周口中支的承保檔案中，有11份客戶聯系方式重復，涉及代理機構為郵儲，涉嫌有意隱瞞客戶真實聯系方式。四是存在賜予投保人保險合同商定以外其他利益的行為�；卦L泰康人壽新密支公司的12位客戶中，有7人、占比58.33%的客戶表示在投保時收到了食用油、毛巾禮盒、粗布三件套等禮品，涉及代理機構為農行和工行。五是未就退保損失對消費者進行風險提示。有效回訪的146人中，有50人、占比34.25%的消費者不知道退保有損失。其中中國人壽18人、嘉禾人壽12人、泰康人壽8人、人保壽險6人、新華人壽6人。

代理保險工作總結3

　　一、上半年整體業務發展情況

　　20xx年上半年共實現保費4618.27萬元，占全年計劃的41.57%，與形象進度相差8.43個百分點，保費差額936.73萬元，全市排名第六位，全省排名98位，比去年同期上升6個位次；其中躉繳4111.97萬元，期繳506.3萬元，占年計劃的30.41%，全省排名第79位，比去年同期上升32個位次。召開村郵站推介會129場，實現保費141.5萬元，村郵站出單82個，占總保費的3%。營投人員實現保費420萬元，占總保費的9.09%。

　　收入完成346.22萬元，占全年收入計劃的66.58%，超形象進度16.58個百分點，全市排名第三位。

　　二、主要做法

　　1、不斷招聘新的專柜人員，為團隊增加新的血液。新招聘人員12人，通過業務、營銷技巧的培訓，留下8人，并分配到網點，以老帶新，增強實踐營銷經驗。其中有4個專柜人員在崗位上都取得了不錯的業績。

　　2、對不同層次人員的業務培訓。本專業結合泰康、人壽保險公司對團隊專柜人員進行了險種及營銷技巧的培訓，并逐個通過演練。增強專業專職營銷人員的營銷技巧和推介產品能力。利用開周例會的時間對營業員進行培訓，激發營業員對保險業務的熱情和出單能力。對投遞人員進行村郵站保險業務的切入點進行講解，通過保險業務提高投遞員的收入。

　　3、通過期繳訓練營活動提高專柜人員營銷技能和積極性。元月、5月份分別在我局舉行了為期15天的民生期繳訓練營活動，共產生保費186萬元。從而增強了專柜人員團隊意識和積極性。

　　4、專柜人員結合支局長下鄉召開村郵站推介會。每周先確定開村郵站推介會的時間和地點，再由專柜人員前兩天利用下班時間針對這個村莊進行進村入戶宣傳，最后再召開推介會，并跟蹤客戶。取得了較好的效果，使村郵站人員嘗到甜頭，調動了村郵站人員的積極性。

　　5.制定了季末沖刺計劃，每位專柜人員每天確保日計劃，未完成計劃的，第一天專柜人員向專業打電話說明原因及下發展措施，第二天專柜人員到專業.支局長到局長辦公室參加后進會。第三天團隊經理下鄉幫扶。第四天未完成計劃專柜人員調到其它網點學習（無工資）直到確保完成計劃為止。

　　三、存在問題。

　　1.新招專柜人員缺乏專業知識，營銷技巧不足。專柜人員素質參差不齊，新老專柜人員分配不均.2.個別專柜人員積極性不高,在網點不能積極推介保險業務,外出宣傳力度不夠.

　　3.對營投人員的指導及培訓不夠，未充分調動營投人員的積極性，營投人員出單占比較低.

　　4、支局所業務發展不均衡,鄉下網點好于縣城網點。全縣18個支局所，截止目前只有一個支局所完成一季度計劃，2個支局所達到形象進度的90%以上，11個支局所的占比在60%以上，有4個所的占比在50%以下整體發展不均勻。

　　四、下步發展措施

　　1、繼續招聘新的優秀專柜人員，為團隊增加新的.血液，組建一支業務能力強的外拓團隊。

　　2、加強對專柜人員的培訓。結合保險公司，分層次對新老專柜人員進行壽種及營銷技巧的培訓。每周召開不少于兩次的保險例會，新老專柜人員相互交流，學習營銷技巧。

　　3、加強對營投人員的培訓，提高營投人員出單占比。4、繼續加強業務宣傳，開展精準營銷活動，利用農村集會、廟會搭帳篷宣傳郵政代理保險的優勢以及分紅險的特點，擴大宣傳力度，增加業務宣傳面。支局所所長、營業員、投遞員配合專柜人員，利用下班時間，進村入戶，到村郵站張貼宣傳海報，提高郵政代理保險的知名度。

　　5、加大對村郵站保險業務推介會的頻次和力度。首先加強對村郵站負責的溝通和業務培訓，使他們對保險感興趣，進而會說保險；其次，以村郵站人為突破口，先對他們講保險，讓他們做保險，才會對保險進行宣傳；再次，加大推介會的召開次數，每月每個村郵站不少于兩次，讓更多的人了解郵政代理保險；最后，及時對村郵站保險出單進行通報，增強專柜人員的積極性。

　　6、加強業務督促，天天通報。專業公司每天通過飛信及時通報專柜人員出單情況，晚上總結每個柜員差距，察找原因，及時調整方法。對落后網點，每天一統計，兩天一通報，連續3天落后的網點支局長帶營業員、專柜員來縣局開后進會。

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