保險實訓報告模板
隨著個人素質的提升，報告的用途越來越大，我們在寫報告的時候要避免篇幅過長。一聽到寫報告就拖延癥懶癌齊復發？以下是小編為大家整理的保險實訓報告模板，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
財產保險運作是我們金融保險專業的核心專業課程，也是專業技能課程，通過上機模擬財產保險公司承保、變更、給付賠償業務流程，讓我熟悉并掌握了財產保險的業務流程和操作技能，掌握家庭財產保險、企業財產保險、貨物運輸保險和機動車輛保險的承保、復核、保全和理賠程序。培養了我有關財產保險實務的基本技能，培養我應用財產保險理論和方法分析和解決財產保險實務問題和實際操作能力，使我具備從事財產保險業務的基本職業能力。
本次實訓主要包括四個模塊，分別是家庭財產保險、企業財產保險、貨物運輸保險和機動車輛保險。主要內容如下：分別模擬承保員、復核員、保全員和理賠員的角色進行展業、維護客戶關系及進行理賠工作。其中承保員的主要工作內容是：在展業過程中投保單的填寫、財產清單的填寫；復核員的主要工作是：復核保單并計費；保全員的主要工作是：保單內容變更審核；理賠員的主要工作是：出險受理及理賠計算等。
一、模擬承保員的實訓心得
投保人購買財產保險，首先要提出投保申請，即填寫投保單，交給財險公司。投保單是投保人向財險公司申請訂立財險合同的書面要約。投保單按不同險種有不同的內容，但共同的主要內容包括：投保人和被保險人資料(姓名、地址等)、投保險種及適用條款、保險標的及其位置、保險金額(賠償限額)、保險責任、保險期限、保費支付方式及日期、過去損失記錄、投保人申明所填寫資料屬實、投保人簽章、投保日期等。然后對投保人的申請進行風險評估，決定是否接受這一風險，并在決定接受風險的情況下，決定承保的條件，包括使用的條款和附加條款、確定費率和免賠額等。核保就是風險選擇的過程，是財險公司承保工作的核心。在財險公司核保部門擬定承保條件決定承保后，由出單部門或經辦機構繕制保險單或保險憑證等保險合同文件。繕制單證是承保工作的重要環節，其質量好壞關系到財險合同雙方當事人的權利義務是否能順利履行。單證的繕制要求字跡清楚，內容準確，數字計算無誤，項目完整，不能任意涂改。對投保多項財產的要套寫保險單附表(或財產清單)，粘貼在保險單正、副本上，并加蓋騎縫章。若有附加條款，將其粘貼在保險單正本背面并加蓋騎縫章。制單員應在繕制完畢的單證上簽章，并在投保單上注明繕制日期、單證號碼。
二、模擬復核員實訓心得
對財產保險合同單證進行復核是對承保業務質量的最后把關，只有業務素質較高的人才能擔當此任。復核從以下內容著手：保險單的內容是否齊全；保險單、保險憑證等是否與投保單各項內容相符；保險金額的確定是否符合規定；分項保額是否和總保額相符；費率的確定是否準確；保險費及大小寫是否正確無誤；等等。復核后，復核員要在保險單正本、副本上加蓋業務專用章和私章。經辦人員應該按照保險單等單證上載明的保險費數額填寫保險費收據，由投保人憑此交保費。財險公司的財會人員根據保險單及保險費收據，經復核無誤后，核收投保人應繳納的保險費。
三、模擬保全員實訓心得
1.保全員的主要工作是保單內容變更審核，在審核過程中需要注意的主要事項分為以下幾點：
投保人變更需要注意的事項：
①更正投保人相關信息時需要投保人簽字；
②變更投保人應由被保險人(或其法定監護人)、原投保人、變更后投保人的簽字同意，如原投保人身故、失蹤或其他特殊原因導致原投保人無法親筆簽名，需提供有關證明(身故證明或公安局證明或法院判決書)；
③對于有投保人保障責任的險種，變更投保人時須填寫《健康告知書》且必須經過公司審核；
④對于聯系電話、收費地址、郵編、工作單位的變更，可以通過電話中心進行申請，無需填寫保全作業申請書；
⑤變更投保人時應同時提供新投保人的相關信息，包括姓名、性別、身份證號碼、與被保險人關系、開戶行、帳號、戶名、收費地址等，同時說明變更的原因；⑥若投保人的姓名發生變更且保單采用銀行劃帳方式交納保費，則應提供新的開戶行、賬號、戶名。
2.被保險人相關信息的變更需要注意的事項：
①投保人、被保險人必須在申請書上簽字同意(若為未成年人，則由其法定監護人簽字)；
②受益人為數人時，變更時必須注明受益人姓名、身份證號碼、受益順序、受益份額等。未確定受益份額的，受益人按相等份額享有受益權；同一順序的受益份額之和為100%；
③身故理賠后不得變更身故受益人；
④若變更的是受益人的受益份額和與被保險人的關系，則無需提供受益人的身份證明原件。系、收費地址、郵政編碼、單位、聯系電話、尋呼機號，如續期繳納保險費是通過銀行轉帳的，應提供開戶銀行及其帳號。
3.續期保費形式的變更需要注意的事項：
①投保人必須在申請書上簽字同意；
②如變更為銀行劃款形式，則銀行劃款帳戶的戶名應為投保人姓名。
4.職業類別的變更需要注意的事項：
①投保人必須在申請書上簽字同意；
②對于費率與職業類別有關的險種，當被保險人的職業類別發生變更時，需依照職業分類表重新確定新的費率，并按照規則退還或補繳保費。
四、模擬理賠員實訓心得
①理賠申請：協助受益人填寫理賠申請書、委托書及轉賬授權書，由申請人本人簽名確認，協助受益人準備理賠材料。
③審核:將理賠材料交至理賠部。
④理賠調查：根據調查結果填寫理賠調查報告。
④審核結論：對于正常給付的，打印理賠給付通知書，對于無法受理的案件，打印理賠撤件通知書，對于拒付案件，打印理賠結論通知書。
⑤支付賠款。
五、最后總結
通過本次實訓，使我了解財產保險各險種的業務流程，掌握了機動車保險、家庭財產保險、企業財產保險和貨物運輸保險的操作方法和技能。通過本次實訓，培養了我嚴謹細心的工作態度和較強的金融服務意識。通過本次實訓，使我掌握了一定的查閱資料、將計算機技術應用于專業實踐的方法和技能。
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