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外國(guó)的民間借貸
發(fā)行外國(guó)債券要得到市場(chǎng)所在國(guó)的同意，并受該國(guó)金融法令的管理。發(fā)行條件主要有：
①發(fā)行額。主要根據(jù)發(fā)行人的資金需求確定，但亦要考慮當(dāng)時(shí)的市場(chǎng)情況、債券的吸引力以及發(fā)行人的資格、信用、知名度和債券的種類。
②償還期限。主要根據(jù)發(fā)行人對(duì)資金需求期限長(zhǎng)短確定,同時(shí)參考對(duì)未來(lái)市場(chǎng)利率的預(yù)測(cè)、流通市場(chǎng)的發(fā)達(dá)程度、投資人的心理狀況、消費(fèi)傾向以及市場(chǎng)上其他債券的期限。
③票面利率。票面利率的高低直接影響債券發(fā)行人的籌資成本。一般來(lái)說(shuō)，債券票面利率水平是由債券發(fā)行人根據(jù)債券本身的性質(zhì)和自己對(duì)市場(chǎng)條件的分析決定的。債券的信用級(jí)別也是影響票面利率的重要因素。
④付息方式。一般分為一次性付息和分期付息兩類。
·一次性付息有三種形式：
a.以單利計(jì)息，到期還本時(shí)一次付清所有應(yīng)付的利息;
b.以復(fù)利計(jì)息,將票面折算成現(xiàn)值發(fā)行,到期時(shí)票面額即等于本息之和,故按票面額還本付息;
c.以貼現(xiàn)方式計(jì)息，投資人按票面額和應(yīng)收利息之差價(jià)購(gòu)買債券，到期按票面額收回本息。
·分期付息一般采取按年付息、半年付息和按季付息三種方式。
⑤發(fā)行價(jià)格。指?jìng)瘡陌l(fā)行人手中轉(zhuǎn)移到初始投資者手中的價(jià)格。由于債券的票面利率和實(shí)際收益率并不一定完全相等，所以，債券發(fā)行價(jià)格的確定除考慮債券期限外，還須考慮債券的票面利率水平和發(fā)行時(shí)的市場(chǎng)收益率水平。息票債券發(fā)行價(jià)格的計(jì)算公式為：
票面額+票面額×票面利率×期限
發(fā)行價(jià)格 = 1+市場(chǎng)收益率×期限
⑥償還方式。主要有期滿償還和期中償還兩種。
⑦信用評(píng)級(jí)。
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