1、客觀分析自己的情況：根據(jù)自己的年齡、收入情況、財產(chǎn)狀況與負擔(dān)、時間與精力、投資收益的目標(biāo)與年限、自己的風(fēng)險承受能力等來決定自己投資金額。 　　

      2、挑選基金管理公司：根據(jù)各個基金管理公司的背景、 投資理念、內(nèi)部制度、市場形象、 旗下基金的歷史業(yè)績以及公司的員工素質(zhì)、客戶服務(wù)等情況，綜合分析來選擇一家值得自己信賴和符合自己投資風(fēng)格的基金管理公司。

      3、選擇基金：現(xiàn)在一家基金公司往往管理著好幾個基金，投資者可根據(jù)各個基金的投資目標(biāo)、投資策略、基金經(jīng)理背景、交易規(guī)則、費率結(jié)構(gòu)、限制條件等情況，結(jié)合自己的投資收益期望、風(fēng)險偏好程度等來選擇基金。

　　4、閱讀招募材料：通過閱讀基金的招募說明書、 基金契約、 發(fā)行公告，必須搞清楚以下這些問題：
　　(1)基金的投資目標(biāo)是什么?
　　基金的目標(biāo)應(yīng)該和您自己的目標(biāo)相一致。如果一段時間后，你的目標(biāo)發(fā)生了變化，您就需要重新評估您的投資。
　　如果您偏重成長性，你的目標(biāo)就是在一個長時段里基金價值的增值；如果你偏重收益，你的目標(biāo)就是從你的投資中獲取可靠的收入；如果你偏重穩(wěn)定性，你的目標(biāo)就是保證投資的安全可靠。
　　(2)基金的投資戰(zhàn)略是什么?
　　招募說明書上會描述基金可能購買證券的范圍，基金如何選擇它們，基金側(cè)重購買的證券類型及在實際中如何操作。基金的投資戰(zhàn)略關(guān)系到基金和您個人的目標(biāo)如何實現(xiàn)。
　　(3)基金最明顯的風(fēng)險是什么?
　　理解風(fēng)險對一個投資者是至關(guān)重要的。市場會起伏，你的任何投資都有可能賺錢或賠錢。這種普遍的投資風(fēng)險是大眾在投資時應(yīng)當(dāng)考慮到的，但是投資者應(yīng)當(dāng)了解每只基金還會有其特定的風(fēng)險。市場普遍風(fēng)險主要有：通貨膨脹風(fēng)險：指當(dāng)通脹率上升時，投資的價值會減少。利率風(fēng)險：指當(dāng)利率提高時，投資價值會下降。信譽風(fēng)險：指債務(wù)無法被支付。流動性風(fēng)險：指投資者因為買賣機會太少而無法賣出自己的投資。匯率風(fēng)險：指一項外匯交易的投資可能因為匯率的波動受損，主要發(fā)生在全球和海外基金中。政治風(fēng)險：因為無法預(yù)料的政治或制度變化而價值縮水。
　　(4)基金的成本和費用是多少?
　　所有基金必須在招募說明書的前面部分用一張表格全面披露其費用。為了更方便地了解和比較不同的基金，所有基金的費用表格都是標(biāo)準(zhǔn)化的。你必須決定能否接受購買某只基金的費用。 　　(5)誰來管理基金組合?
　　這個問題之所以重要，是因為管理公司決定了基金資產(chǎn)如何投資，投資方向是什么及何時投資。在招股說明書中這些信息會準(zhǔn)確披露。
　　(6)基金紅利的發(fā)放和納稅?
　　基金紅利即你的收益，包括基金獲得的收益，及基金在出售任何其資產(chǎn)時所得的資本增值。基金須至少每年分一次紅。

　　5、樹立對基金業(yè)績的正確期望，你必須重視以下兩個提示：
      (1)基金以往的業(yè)績并不能代表基金未來的表現(xiàn)；
      (2)基金短期的業(yè)績并不能代表基金長期的表現(xiàn)。