金融產品營銷方案(8篇)

　　為保證事情或工作高起點、高質量、高水平開展，往往需要預先進行方案制定工作，方案是從目的、要求、方式、方法、進度等方面進行安排的書面計劃。方案應該怎么制定才好呢？下面是小編幫大家整理的金融產品營銷方案，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　金融產品營銷方案 1

　　一、策劃目的：

　　本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業務范圍。

　　二、營銷環境分析：

　　（一）、宏觀環境分析：

　　1、政治環境。我國現階段政治環境較穩定，沒有出現嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發行空間；我國大力支持創新創業，這為小額貸款卡的發展提供了一個良好的條件。

　　2、自然環境。人類活動在經濟發展的同時也給自然環境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環保問題。為貫徹科學發展觀，堅持走“可持續發展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的節能減排方法。

　　3、經濟環境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩定增長趨勢的，資本市場不斷發展及居民費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創業，這些都對國經濟的發展起了很大的推動作用。

　　4、競爭環境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的力。我們的銀行業必須開辟新的發展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用的發展之路。

　　（二）金融產品SWORT分析

　　1、優勢

　　（1）信息優勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環境以及市場優勢。

　　（2）政策優勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優惠。銀行以支持“三農”和地方經濟發展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。

　　（3）環境優勢。臨汾市持續高速的經濟增長，環境及城市化進程的推進。

　　（4）自身優勢。改革開放以來，我國金融業發展很快。在整個金融機構組織體系中，中小型銀行是發展最為迅速、活力的一個群體，它們以特有的生機與活力，活躍于經濟領域，其作用不容小覷。中小銀行業務規模發展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業自身的發展優勢。

　　2、劣勢

　　（1）知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企業對郵政銀行了解甚少；規模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。

　　（2）認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄到“商業銀行”的轉型并不了解。

　　（3）形式。業務領域狹窄，產品創新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業務。

　　（4）員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業化水平相對較弱。

　　（5）服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。

　　3、機遇。

　　（1）在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。

　　（2）政策壁壘的破冰，使農村中小金融機構獲得了巨大的發展空間。

　　（3）世界生態環境日益惡化，發展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰，不斷推動金融產品創新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未世界低碳經濟新格局的挑戰。

　　（4）近些年，中國銀行業取得了飛速的發展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業銀行經營帶來的機遇；經濟發展模式的變化對商業銀行帶來的機遇；另外，很多商業銀行把房地產開發貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業銀行要在企業發展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業將來會有更好的前景。

　　4、威脅

　　（1）世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。

　　（2）外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈

　　（3）受部分地方現行政策的約束，向其他地區進行擴張受到限制。

　　（三）市場競爭分析

　　（1）我國商業銀行是國家經濟發展的重要支柱，金融宏觀調控的市場基礎，國家經濟中起著舉足輕重的作用。在經濟全球化和金融一體化加速發展的今天，我國商業銀行將越來越受到外資銀行及全球經濟危機的多層沖擊。

　　（2）國有商業銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現不正當競爭行為，中小銀行體系面臨極大地挑戰。近年來，由于市場份額不足，資金力較弱，電子化水平不高，國內中小銀行出現了三大病癥：自有資金比例嚴重不足；信貸資產質量低下；業務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。

　　（3）要想保持競爭力的優勢，就必須明確競爭力所處的狀態，隨著環境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業務的優勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優勢和市場位置。

　　（四）企業形象分析

　　臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。該行秉承人民郵政、為人民的優良傳統，充分發揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優勢，以支持“三農”和地方經濟發展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、客戶為中心”的經營理念，建立健全現代企業制度，明確市場定位，依托現代科技手段，加快金融產品和服務功能的創新，突出個人業務、零售業務，全面服務百姓生活，積極向產權清晰、經營情況良好的中小企業、微小企業傾斜，獲得了良好的社會效益和經營效益。

　　三、市場面臨的問題分析

　　（1）競爭力大：

　　除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的'外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產品創新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。

　　（2）創新能力差：

　　中國銀行業目前面臨的主要挑戰之一就是產品創新和服務創新，在調查中發現，臨汾郵政銀行的網上銀行、小額貸款卡這些金融產品在很多家銀行都有，非常普遍，并不是它獨具的特色。

　　四、營銷策劃達到的目標

　　1、提高知名度，為銀行今后更好的發展做鋪墊，實現其終極目標“成為全國的農村合作銀行”。

　　2、遵循其辦行宗旨“立足當地，支持三農，服務社區”。

　　3、樹立更佳的企業形象，富有社會責任感，堅持科學發展觀，走可持續發展道路。

　　4、將綠色環保的綠色銀行理念深入人心。

　　五、營銷策略

　　（一）、網上銀行：

　　1、通過互聯網，為杭州聯合銀行個人客戶提供賬戶查詢、轉賬匯款等金融服務的網上銀行渠道，品牌為“豐收E網”。通過在人流中多產所如公交車、學校、院、商業街等地廣告大力宣傳推廣期間跨行轉賬手續費最低1元，系統內轉賬免費免證書免年費，免費送USBKEY的優厚待遇，讓更多人知道杭州聯合銀行的特色業務。

　　2、網上銀行的開通減免一定費用，如U盾工本費及密碼重臵費用，同時宣傳推廣時期開通網上銀行免費贈送網銀盾，對外宣傳開通網上銀行的服務可以獲取額外積分等。

　　3、網上銀行可以和家庭成員綁定，家庭成員辦理家庭卡后如在網上付款時有一方卡里沒有足夠的現金可以直接跳轉到其他家庭的卡里進行累積，而不需要手續費，在開通網上銀行的同時可以同時再綁定手機銀行。

　　（二）、小額貸款卡：

　　1、面對各大高校，中小企業進行大力推廣，鼓勵各大高校中想創業的有志青年，多鼓勵多幫助這些有想法的人，讓他們利用小額貸款完成自己的創業夢想。

　　2、在學校及周邊娛樂場所進行小額貸款卡宣傳，主要的金融產品要打響知名度由于提倡綠色消費環保，可以通過分發可再生環保紙袋讓同學在上面用筆寫出自己對于未來的暢想，隨后即可贈送紙袋，里面附帶上小額貸款卡的相關介紹。

　　3、針對中小企業的貸款，有積極鼓勵優惠政策，可以提供企業信息交流平臺，若有相同想法的合作人，可通過杭州聯合銀行的借款，實施創業。

　　（三）、豐收卡支付寶卡通：

　　1、以杭州聯合銀行前背景杭州農村合作信用社為鋪墊，繼續發展豐收卡，并更快的融入新的背景，進入經濟快速發展的社會，并依據年輕人的喜好，在豐收卡上增加了支付寶功能，使豐收卡更適合各年齡段的消費群體，范圍更廣，使用更方便、快捷。

　　2、豐收卡支付卡通可以多元化自己的開通方式，銀行柜臺開通，網上開通，手機開通等形式，更方便客戶使用。

　　3、豐收卡支付寶卡通可以與國外網站進行合作。目前的網購只是局限在國內的，要想從國外網站購買商品的話一般是采取國外代購的方式的進行的，本行可以以此為突破點率先與一些國外購物網站進行合作，提高銀行的特色服務。

　　（四）、低碳信用卡：

　　1、低碳信用卡使用環保包裝材料，使可再生資源合理利用。

　　2、低碳信用卡每消費一筆錢即有積分計入“個人綠色檔案”，建立個人綠色基金，將所積金額用于環保事業。

　　3、低碳信用卡與杭州旅游業相結合。在卡片上印刷杭州的特色景點，如西湖十景、新西湖十景、千島湖景色等不同風景圖案。提倡綠色旅行，建議一家人在學習工作之余，走出家門，領略優美風景，增強環保意識享受屬于自己的健康生活。

　　4、聯手杭州各高校大學。大學生是最能接受新鮮事物，培養大學生的環保意識的同時，又能擴大銀行低碳信用卡影響力、發行量，增加銀行收益。

　　5、設立【手拉手】套餐，凡xx位以上的客戶一同在杭州聯合銀行辦理信用卡，即免去每年的年費，并且在原有的償還能力基礎上按照一定的比率可以提高其透額度，辦理的人員越多比率越高。辦理當天亦獲得華元電子的抵價券。

　　六、具體推行方法

　　1、化繁為簡在營業廳辦理手續過程復雜繁瑣，取消一些不必要的中間環節，提高工作效率。完善網絡制。如果可以在網上直接辦理的業務，在官方網站上寫明具體的操作過程，節約時間。

　　2、擴大企業規模，在杭州范圍內增加多個網點。

　　3、宣傳企業，打響企業知名度，在公交，電視上做與綠色旅游相結合的系列宣傳廣告，深入到各高校，企業進行品牌的推廣服務

　　4、健全售后服務機制，針對老客戶和新客戶采取不同的措施，做到吸引新客戶，留住老客戶的目的。一旦銀行內部有調整應及時通知，新業務的推廣也及時宣傳到每個客戶。

　　5、針對其他的一些客戶群體，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。

　　6、在各高校大學中舉辦一些以環保為主題的活動，同時大力宣傳本行金融產品“低碳”的特色，大力推廣網上銀行、豐收支付寶卡和低碳信用卡等金融產品，以此來迎合目前年輕消費群體綠色、環保、時尚的消費理念，順利地打開大學生市場。

　　7、積極鼓勵大學生自主創業，降低辦理小額貸款的門檻。通過舉辦一些關于自主創業的講座來打響其在大學生中的知名度。

　　8、鼓勵農民走農業現代化道路，由于農民的文化水平較低，在農業現代化上，本行應該加大宣傳力度可以通過播放宣傳片的形式激發農民的興趣，由此，將小額貸款卡成功打入農村市場。

　　9、在營銷形式上，本行可以通過主動上門，電話，郵件等形式進行推銷。

　　金融產品營銷方案 2

　　（一）行業分析

　　一個新行業的誕生，人們對它的認識都需要一個循序漸進的過程。正如上世紀九十年代股票剛剛問世的時候，中國大陸大多數人甚至一些專家學者對它持懷疑的態度，認為股票是資本主義的事物，肯定不是什么好東西。對于公司發行股票，甚至一些國有企業給員工派發股票的時候，大部分人認為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是，也有部分先知先覺者，或者說敢于吃螃蟹的人，大膽的加以購買和投資，當這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是，逐漸就產生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤瘋漲的幾年中，甚至瘋狂到全民炒股的程度。人們發現股市本身無所謂好壞，也無關姓知姓社，原來資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的。這樣，就產生了巨大的經濟效益和社會效益。

　　處在金融市場逐漸發展的今天，作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導入初期的爭議和討論。同樣，有投資者對投資黃金懷疑，想做投資心理卻又擔心。擔心是因為懼怕風險，懼怕的原因是源于無知。換句話說，投資者對“炒黃金”這種在國內剛興起的投資品種的不了解。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解，多做宣傳，讓投資者用科學的、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產生不必要的恐慌和擔心。

　　（二）市場分析

　　20xx年，中央賦予天津濱海新區的先行先試政策給貴金屬市場的設立提供了決好的契機，在天津設立貴金屬交易市場，是對我國交易市場體系的補充，也是對我國金融資本市場體系的完善，有利于規范和引導場外黃金交易市場發展。

　　這是國家政策的支持，可是對國內的各參與方來說是新事物，因為它開創了國內金融投資領域的先河。它與其他諸如股票等投資理財產品不同，而是結合了股票和期貨的各自優點，并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產品，在部分人眼中目前看來是具有爭議性的，可是事實證明它的生命力又是那么的強。為什么人們愿意來討論，而且也有人愿意來參與，這說明他們是愿意也希望這個行業發展起來的。對于期盼，我們要不負眾望，繼續努力;對于批評，我們要虛心聽取，努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決，才能夠進一步推動整個貴金屬行業的發展。

　　在國外已經發展成熟的貴金屬投資市場，在國內還屬于這個市場的導入期，但是，才經過短短兩年的發展，發展的速度卻是驚人的，但是，暴露出來的問題也不少。這個行業是否能夠健康發展，在交易所主導下如何引導和規范發展具有極其重要的作用。怎么做到規范發展，引領貴金屬市場的繁榮、穩定，還需要所有從業人員共同努力等到大家都熟悉黃金投資市場，并參與到其中獲得巨大收獲的時候，很難說可能會出現全民炒黃金的現象。

　　（三）競爭對手分析

　　根據近期對天津市同行業公司的調查，現階段統計天津市各類投資咨詢公司約有210余家。遍布在天津市的各各區域，其中以和平區，河西區以及塘沽區居多。主營的業務為天通金、上海黃金延期T+D、倫敦金、紙黃金、以及一些地區黃金品種等。

　　近期天津市工商銀行與山東金創投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期T+D業務，并通過今晚傳媒中心進行宣傳，3方面強強聯合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的.和銀行進行接觸，打算以銀行為依托，公共媒體為介質，在天津市范圍大力推廣現貨黃金電子盤交易的相關業務。

　　一些天通金的做市商，也已經通過各種公共媒體進行渠道的開發。在各大財經網站以及各種門戶網站發布廣告，在全國范圍內招聘代理商，返傭非常優厚，所以發展的很迅速。

　　還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所，比如說高爾夫球場、高檔車的4S專賣店、高檔健身會所、高檔社區等建立合作關系，獲取優質客戶信息，然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

　　黃金市場正處在高速的發展期，競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發客戶，我們只有通過員工的不斷努力，公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩腳跟，繼而做大做強。

　　（四）未來三年銷售目標

　　在未來的3年中，首先20xx年公司剛剛起步，是公司制定整體發展方向的一年，20xx年要以公司穩定發展為基礎，在天津范圍內展開大面積的宣傳活動，為后兩年的工作打好基礎。未來3到5年中，我部門會通過各種營銷渠道，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開展業務，現制定未來3年的銷售目標如下。

　　20xx年入金量1200萬元人民幣。

　　20xx年入金量1500萬元人民幣。

　　20xx年入金量2000萬元人民幣。

　　預計每年入金量以25%-30%左右的速度增長。

　　（五）目標市場

　　首先，我們將目標市場的定位定在對投資有興趣的人，或者已經有過各類投資經驗的人。其次，一定是要有一定經濟實力的人，在投資市場中，承擔不起風險的人也是賺不到錢的。所以我們的目標市場就是定位在高端市場，在公司的起步階段，以有限的人力去開發，維護優質客戶，以保證公司的初期運營情況。目標客戶：能承擔一定風險，并對市場比較了解的投資者。已有過投資經驗的人為優先選擇，例如股票，期貨，基金的投資者等。

　　（六）營銷計劃

　　營銷計劃分三個階段完成，最終的目標是要在天津市場站穩腳跟，并不斷向周邊的城市進行擴散，逐步完成銷售目標。

　　（1）長期計劃：在未來的3-5年中，在金融業內創出公司的品牌，在天津市地區做成業內的龍頭企業。

　　（2）中期計劃：在未來1-3年中，不斷補充人力資源，從一個部門擴充到3個部門，每個部門10-15人，銷售額翻番。

　　（3）短期計劃：完成20xx年的銷售目標。

　　（七）營銷策略

　　為了完成制定的銷售目標，我部門會采取多元化的銷售策略，充分發揮每一位員工的自身優勢，除了部門統一安排工作以外，根據每個員工的偏好進行側重培養。

　　（1）業務策略

　　a）電話營銷策略：通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼，讓員工進行電話營銷工作。

　　b）陌生拜訪策略：在高檔社區，或者商業中心進行問卷調差，收集準客戶的信息。

　　c）網絡銷售策略：培訓員工進行網絡銷售，根據個人特長，愛好加入不同的群，逐步進行網絡營銷。

　　d）緣故發展策略：讓每一個員工把工作當成一份事業，讓他們跟所有認識的人進行分享，讓更多的人了解現貨黃金這個行業。

　　e）合作商、合作社區策略：不斷發展高檔社區和各種商業單位作為合作方，在社區內舉辦產品說明會，以社區為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應。

　　f）發展合作伙伴策略：發展每一個認識的人作為業務員的合作伙伴。（獵鷹計劃）

　　（2）廣告宣傳策略

　　公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業的知名度，媒體的種類很多，包括報紙、雜志、電視、廣播、傳單、戶外廣告等。

　　金融產品營銷方案 3

　　概要提示：吸收更多的客戶，把潛在客戶轉為主要客戶。擴大臨汾郵政銀行在臨汾市場的影響力，提升市場地位。擺脫郵政銀行的舊形象，樹立可信，時尚的商業銀行新形象。樹立起品牌文化形象，打造穩健的、專業的、誠信的、有遠見的、負責的、智慧的、伙伴關系的企業形象。發展臨汾郵政銀行的客戶，爭取每個客戶都知道網上銀行，和小額貸款。在客戶有需要時，臨汾郵政銀行作為客戶的第一選擇。

　　先進思想：除針對網上銀行，小額貸款卡這幾種產品的營銷策劃，還有一種新型的低碳信用卡。此卡集材質環保，設計優美，多功能等多種優勢于一體。為新一代的年輕人，熱愛環保的人，提供了更好的選擇。

　　一、策劃目的：

　　本次策劃主要針對金融產品展開營銷，包括網上銀行，小額貸款卡，和低碳信用卡四種金融產品。其目的在于擴大臨汾郵政銀行的社會影響力，提升市場地位，提高知名度，拓寬業務范圍。

　　二、營銷環境分析：

　　（一）、宏觀環境分析：

　　1.政治環境。我國現階段政治環境較穩定，沒有出現嚴重的經濟政治沖突、問題。國家的管理為我國居民保證了銀行的信譽，使我國居民更放心地參與網上銀行的交易活動，支付寶卡通也有了更廣泛的發行空間；我國大力支持創新創業，這為小額貸款卡的發展提供了一個良好的條件。

　　2.自然環境。人類活動在經濟發展的同時也給自然環境帶來了很大的負擔。二氧化碳的大量排放造成的溫室效應，使人們更加關注環保問題。為貫徹科學發展觀，堅持走“可持續發展”道路，用低碳信用卡為客戶建立“個人綠色檔案”，這是一個有效的.節能減排方法。

　　3.經濟環境。目前，世界整體經濟形勢仍是較嚴峻的，國際金融危機對世界經濟的增長造成巨大威脅，中國的經濟也有著重大阻力。但是，國內的宏觀經濟是呈穩定增長趨勢的，資本市場不斷發展及居民消費結構和理財觀念的轉變帶來良好契機，政府對銀行的支持依然強勁。網上交易、鼓勵創業，這些都對我國經濟的發展起了很大的推動作用。

　　4.競爭環境。我國加入世貿組織之后，隨著國際銀行巨頭的涌入，如花旗、匯豐等全球知名的大銀行集團都已經在中國開設了分支機構，他們具有良好的信譽、優質的服務，這對國內的一些銀行造成相當的壓力。我們的銀行業必須開辟新的發展空間，因而在此時我們開始了網上銀行，小額貸款卡，低碳信用卡的發展之路。

　　5.人口環境：20xx年1月16日，中國互聯網絡信息中心（CNNIC）發布《第29次中國互聯網絡發展狀況統計報告》。報告顯示，截至20xx年12月底，中國網民規模突破5億，達到5.13億，全年新增網民5580萬報告顯示，中國手機網民規模達到3.56億，同比增長17.5%。隨著網絡的普及和廣泛應用，網上銀行、支付寶卡通這樣的新興交易平臺，會得到更多人的青睞。另外，人口問題，也使得就業困難的問題更加嚴峻，創業的人會越來越多，小額貸款能更加體現其優勢性。

　　（二）金融產品SWORT分析

　　1.優勢

　　（1）信息優勢。郵政銀行地處臨汾，由于長期服務本地市場，郵政銀行與地方政府和客戶關系密切，對轄區內經濟、社會等情況比較熟悉具有較好的環境以及市場優勢。

　　（2）政策優勢。政府應建設新農村的要求，加大對農村的投入和政策優惠。銀行以支持“三農”和地方經濟發展為己任，原則明確，市場目標明確，在本地易得到政府的支持。

　　（3）環境優勢。臨汾市持續高速的經濟增長，環境及城市化進程的推進。

　　（4）自身優勢。改革開放以來，我國金融業發展很快。在整個金融機構組織體系中，中小型銀行是發展最為迅速、最具活力的一個群體，它們以特有的生機與活力，活躍于經濟領域，其作用不容小覷。中小型銀行業務規模發展的快，經濟效益良好，經營范圍逐漸擴大這是企業自身的發展優勢。

　　2.劣勢

　　（1） 知名度。大量的走訪、問卷、電話等形式的調查表明，廣大市民、中小企業對郵政銀行了解甚少；規模不大，便捷性差，也會導致郵政銀行不能成為首選。

　　（2） 認知度。臨汾郵政銀行于08年3月正式開業，市場對其認知度很低，與四大國有銀行相比競爭力處于下風。很多市民對臨汾郵政銀行的認知只是達到“農村合作信用社”的水平，對于從“郵政儲蓄”到“商業銀行”的轉型并不了解。

　　（3） 形式。業務領域狹窄，產品創新能力差，無法為客戶量身定做出個性化、差異化的產品，沒有及時更新新穎地吸引顧客的業務。

　　（4） 員工水平。經過與其他銀行對比，臨汾郵政銀行員工整體綜合素質不高，專業化水平相對較弱。

　　（5）服務水平。缺乏有效的營銷服務體系，售后服務不到位。

　　3.機遇

　　（1）在產品的推廣及服務方面加大力度宣傳，拓寬市場份額。如可在學校，娛樂及公共場所進行現場的互動宣傳，使得更多的人了解并接觸到相關的金融產品。

　　（2）政策壁壘的破冰，使農村中小金融機構獲得了巨大的發展空間。

　　（3）世界生態環境日益惡化，發展低碳經濟已成為全球共識，開展碳交易正是人們利用市場機制引領低碳經濟發展的必由之路。在低碳經濟背景下，中國商業銀行應積極應對，正視經濟轉型所帶來的機遇與挑戰，不斷推動金融產品創新，積極參與中國碳交易市場構建，逐步建立健全低碳金融體系，迎接未來世界低碳經濟新格局的挑戰。

　　（4）近些年，中國銀行業取得了飛速的發展，在經濟全球化形勢下，中國銀行業面臨著巨大的機遇：宏觀調控給商業銀行經營帶來的機遇；經濟發展模式的變化對商業銀行帶來的機遇；另外，很多商業銀行把房地產開發貸款、按揭貸款作為主要投資方向，商業銀行要在企業發展模式變化的過程中，不斷尋找新的核心客戶，這其中可能有經營新材料、新能源的，這些產業將來會有更好的前景。

　　4.威脅

　　（1）世界金融危機的影響下，世界經濟尚未走出低谷。

　　（2）外資銀行的進入，眾多新成立的中小銀行是市場競爭更加激烈

　　（3）受部分地方現行政策的約束，向其他地區進行擴張受到限制。

　　（三）、市場競爭分析

　　（1）我國商業銀行是國家經濟發展的重要支柱，金融宏觀調控的市場基礎，在國家經濟中起著舉足輕重的作用。在經濟全球化和金融一體化加速發展的今天，我國商業銀行將越來越受到外資銀行及全球經濟危機的多層沖擊。

　　（2）國有商業銀行在我國金融體系中居絕對壟斷地位，使中小銀行面臨現實的市場競爭壓力。高度壟斷的市場必然出現不正當競爭行為，中小銀行體系面臨極大地挑戰。近年來，由于市場份額不足，資金實力較弱，電子化水平不高，國內中小銀行出現了三大病癥：自有資金比例嚴重不足；信貸資產質量低下；業務品種單一，盈利水平低下。如何及時改善中小銀行的生存環境，妥善、解決這些病癥，將直接關系到中小銀行的生死存亡。

　　（3）要想保持競爭力的領先優勢，就必須明確競爭力所處的狀態，隨著環境要素的變化而對競爭力不斷地進行診斷、培育和鞏固，維持和擴大競爭力擁有者和競爭對手之間的領先距離。否則，競爭力就會被模仿甚至趕超。因此，做好這一工作的前提就是建立一套科學合理的評價指標體系，對綜合競爭力做出及時、正確的評價，不僅是社會公眾對中小銀行的特點、各項業務的優勢有所知曉，同時銀行本身也可以明確自己的競爭優勢和市場位置。

　　（四）、企業形象分析

　　臨汾郵政銀行前身是臨汾郵政儲蓄。 該行秉承人民郵政、為人民的優良傳統，充分發揮在地緣、人緣、機制等方面的特點和優勢，以支持“三農”和地方經濟發展為己任，緊緊圍繞“以市場為導向、以客戶為中心”的經營理念，建立健全現代企業制度，明確市場定位，依托現代科技手段，加快金融產品和服務功能的創新，突出個人業務、零售業務，全面服務百姓生活，積極向產權清晰、經營情況良好的中小企業、微小企業傾斜，獲得了良好的社會效益和經營效益。

　　三、市場面臨的問題分析

　　競爭力大：

　　除國有銀行外，中國目前有很多家中小銀行，如招商銀行、交通銀行、民生銀行，也有一些事大型的外資銀行，如花旗、渣打、匯豐等。臨汾郵政銀行在知名度，產品創新能力，服務體系等方面與之相比都存在著很大的欠缺。

　　金融產品營銷方案 4

　　一、策劃目的：

　　本次策劃主要針對基金產品展開營銷，其主要目的在于增加我們公司的經濟效益，擴大基金市場中客戶占有份額，同時建立企業內部文化及品牌形象，發展潛在客戶。

　　我們將對自身基金產品進行營銷推廣的同時，對公司內部專業人員的專業性水平，服務性水平進行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。

　　二、營銷環境分析：

　　（一）宏觀環境分析：

　　1、中國資本市場已經告別了暴利與投機時代，即將進入健康的投資時代；隨著法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創造出良好的外部環境，并推動基金業的迅速發展。

　　隨著基金規模日益擴大，對市場的影響也日益重要，逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場的穩定器，發展機構投

　　2、資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監會監管的證券投資基金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的'7%左右。

　　3、證券投資基金是理想的個人理財工具，收益率較高，而個人投資者在收集信息、把握行情及資金實力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏少，這是多年來的實踐所證明了的。所以，越來越多的人選擇在證券公司開立基金賬戶。

　　4、基金品種的日益多樣化，投資風格的逐漸凸現，為證券公司帶來了越來越大的代銷空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發展至今，已出現成長型、價值型、復合型等不同風格類型的基金，尤其是隨著開放式基金的逐步推出，基金風格類型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。

　　5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開展廣泛的對外合作，學習先進的管理與技術經驗，推動基金產品與運營的創新為中國加入國際金融市場競爭奠定了基礎。作為基金代銷機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢所趨。

　　（二）、基金產品SWOT分析：

　　（1）基金自身的投資優勢

　　①專家理財：基金投資的最大特點就是專家理財，也就是說基民在投資基金時是不需要像股票投資者那樣必須整天關注著大盤在走勢。

　　②組合投資，分散風險：證券投資基金通過匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實力，可以同時投資于很多種股票，分散了對個股集中投資的風險。

　　③方便投資，流動性強：證券投資基金最低投資量起點要求一般較低，可以滿足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。

　　（2）與股票相比的投資優勢。

　　①基金在節稅方面的優勢

　　買賣股票要繳印花稅，而國家對基金的個人投資者給予了稅收優惠。一是個人買賣基金份額暫免征收印花稅；二是個人買賣基金份額的差價收入以及基金分紅暫免征收個人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。

　　②通常基金風險小于股票

　　股票可能連續跌停，想賣都賣不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕見的了。因為一只基金往往持有數十只股票，一只股票跌得再多，也不會對基金凈值造成滅頂之災。

　　由于發行公司的經營效益有很大的不確定性，而且股票的市場價格波動也比較劇烈，所以股票投資的風險更高。只是那些資金較多、有時間做研究分析，并能及時取得相關信息的人才有較大的勝算。

　　相比之下，基金由專家進行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風險，收益相對股票比較穩定，而且基金的變現也相對容易。對于大多數的中小投資者而言，通過購買基金委托專家操作是比較好的投資股票的方式。

　　③基金的操作難度小于股票

　　基金凈值的變動也具有一定的穩定性，有比較充足的時間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說基金投資白癡都可以做，只要會買入和賣出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要占用大量的時間。

　　事實表明，每一輪牛市行情來的時候，基金的凈值都會有較強的增長表現，而且在市場上漲時不遜于大盤股指、下跌中又有相當的抗跌性。對于多數一般投資者而言，在行情來臨的時候，參與股票投資的難度越來越大，很難獲得較好的投資收益。

　　（3）與債券相比的投資優勢

　　現在最常見的債券品種就是國券，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀行網點買賣國債的手續比較簡便，變現比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來說，債券投資收益相對穩定，但與基金相比，收益還是低的。基金的投資對象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風險。

　　另外，債券還有一個很明顯的缺點是，目前在銀行銷售的債券規模較少，不能滿足居民投資的需要；升息過程中固定收益的國債由貶值風險；另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動操作余地不大，收益率也比較低。

　　金融產品營銷方案 5

　　一、以客戶為中心，做好結算服務工作。客戶是我們的生存之源，作為營業部又是對外的窗口，服務的好壞直接影響到我行的信譽

　　1、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續執行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客，讓客戶滿意。

　　2、隨著金融業之間的競爭加劇，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現在我行的服務品種上，除了繼續做好公用事業費、稅款、財政性收費、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結算外，更要做好明年開通的高速公路聯網收費業務、開放式基金收購業務、證券業務等多種服務品種，提高我行的競爭能力。

　　3、主動加強與個人業務的聯系，參與個人業務、熟悉個人業務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業務系統，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業部工作的一個欠缺。

　　4、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業務中。

　　5、繼續做好電話銀行、自助銀行和網上銀行的工作，并向優質客戶推廣使用網上銀行業務。

　　二、強內控制度管理，防范風險，保證工作質量。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規范、制度的執行有了更高的要求

　　1、督促科技部門對我營業部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業務系統的要求實行事權劃分，一崗一卡，一人一卡，增強制度執行的鋼性，提高約束力。

　　2、進一步強化重要環節和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理和上門服務。

　　3、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執行與檢查，規范會計印章和空白重要憑證的`使用和保管。

　　4、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段。

　　5、規范業務操作流程，強化總會計日常檢查制度以及時發現隱患，減少差錯杜絕結算事故。

　　6、切實履行對分理處的業務指導與檢查。

　　7、做好會計核算質量的定期考核工作。

　　三、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發展的根本，在目前人員流動頻繁的情況下我營業部急需要有一支高素質的隊伍

　　1、把好進人用人關。銀行業聽著很美，其實充滿競爭和風險，所以到我營業部需要有一定的心理素質和文化修養。在用人上以員工的能力且要能發揮員工潛能來確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

　　2、加強業務培訓，這也是明年最緊迫的，現已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度、支付結算辦法、綜合業務系統會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業務進行培訓。

　　3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業務水平。

　　4、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質。

　　5、有計劃、有目的地進行崗位輪換，培養每一個員工從單一的操作向混合多能轉變。

　　金融產品營銷方案 6

　　一、研究方案意義：

　　1、背景：

　　近年來，我行的個人理財業務得到了迅速發展。個人理財產品不斷豐富，從單一產品發展到產品組合；各行紛紛推出個人理財中心、個人理財工作室、金融超市等。據悉，我行金融產品研發中心成立后，有計劃、有步驟地開發適合在全國或部分地區推廣的個人金融產品，同時探討出一條高效的、快速的個人金融產品研發機制，為個人金融業務的快速發展提供保障，并將主要在個人財富管理、個人資產、負債、支付結算等業務領域進行產品研發。新氛圍和政府寬松的政策環境，為個人金融產品創新提供了良好的外部生長環境，這也是我行建設的探索方案。針對人民醫院的發展，各類費用繁多等等問題，我行向人民醫院營銷poss機（針對個人金融產品代發工資業務，代收費用的條件下提出）。

　　2、研究現狀：

　　從我行實際情況看來，

　　（1）營銷力度低，目前我行主要是單位形象宣傳，個人金融產品特征宣傳的較少；主要服務對象為低端客戶，高端客戶不多、不強；

　　（2）技術含量上，個人金融產品存在“三低”，即技術含量低，個人金融產品不是建立在以科技為主導的平臺上；

　　（3）特別要注重創新的金融產品必須既要建立在農村信用社現有的基礎條件上，又有別于已推出的個人金融產品，使產品推廣更便捷，客戶接受也容易。

　　（4）經濟市場上的競爭越來越激烈，特別是金融危機的影響；我行圍繞著我行發展的目標，從人民醫院開發個人金融產品

　　二、目的：

　　1、從銀行的角度來看，只要保護投資者尤其是中低收入投資者的利益，自從金融危機以來，有些銀行的理財產品出現了零收益和虧損，根據專家分析，出臺這個辦法主要是規范我行個人理財業務的投資管理，銀監會認為這樣的理財產品有些過于激進，風險控制過于松散，這種虧損也遠遠超出了一般人對銀行理財產品的預期和理解，在中國的來看來，銀行應該是安全的投資場所，銀行理財產品起碼應該是能夠滿足投資者止損的要求，因此，銀監會認為有必要發這樣一個通知，規范銀行的理財產品，增強商業銀行對風險的.管控能力。

　　2、從人民醫院的角度來看，社會發展，越來越多的人珍惜自己的生命，從而人民醫院的發展越來越快，特別涉及到個人理財方面也變得越來越復雜。向人民醫院營銷poss機一方面可以方便個人理財，另一方面可以推廣我行的個人金融產品。

　　3、從總體看來，由于經市場的競爭，我行要從實際出發，針對我國的銀行發展方針和經濟的效益問題，進行合理的宣傳和創新。在人民醫院中以我行發展的宗旨出發，在人民醫院群體中發展個人金融產品。

　　三、推廣主要內容：

　　1、我行的目標；隨著經濟的發展，人們的資金積累，理性理財逐漸成為了當今人們的一種悠閑方式，近年來，由于市場的競爭，各個銀行都開始尋找自己的出路，特別的受到金融危機的影響，我行更是重視個人理財方面，希望從個人金融理財方面尋找熱點，為此我行已將個人金融業務作為戰略性發展業務，目標是成為國際一流的零售銀行。

　　2、目標之路；市場機遇與競爭并存；我行確立了建設個人金融理財之路，本文著重的是針對醫院個人金融產品營銷，向醫院營銷poss機（針對代收醫院各種費用，代發工資業務）。

　　3、針對我行的目標談及個人金融產品的作用；近年來，我行將個人金融業務作為戰略發展重點之一，解放思想、轉變觀念，堅持長期穩健經營，改革創新，集約化經營和一體化管理，真正做到關注民生，服務百姓，實現了個人金融各項業務又好又快發展。poss機能幫助個人更好的理清自己的財務。針對醫院來說，既可以方便快速的理清工資，又可以方面的支付各種費用。

　　四、市場的戰略：

　　1、市場定位；我行個人金融業務秉承“以客戶為中心”的經營理念，創新服務形式，存貸款業務均取得可喜成績。但是隨著金融危機的影響，我行針對市場越來越激烈的競爭，于20xx年底在業內首創推出中銀理財、財富管理、私人銀行三級財富管理服務體系，以“創富共贏”的理念，針對不同人生階段的客戶推出差異化個人理財服務，加強理財產品創新，幫助客戶實現財產保值增值。

　　2、服務人群；我行針對的是大多數收入低下人群，這里主要是針對醫院各個基層的工作人員。因為競爭的激烈性，我行針對更廣泛的人群。

　　3、宣傳方式：

　　（1）確定對象；

　　（2）宣傳方式：

　　a、有效利用廣播、電視、報紙等強勢媒體，加強某一項個人金融產品特點宣傳，使客戶了解并能接受該產品。

　　b、還可以采取發放宣傳單、掛橫幅、貼標語等形式進行全面、立體宣傳；

　　c、加強員工培訓，建立一支高素質的客戶經理，為客戶做好個人金融產品服務。

　　d、加強信息反饋搜集，積極聽取和采納客戶意見，進一步完善個人金融產品功能，提高個人金融產品的知名度與美譽度。

　　（3）產品的介紹；

　　a、產品的構造原理、性能；

　　b、產品對個人金融產品理解；

　　c、產品的作用；

　　d、醫院的政策。

　　4、宣傳策略；

　　（1）宣傳我行的宗旨；

　　（2）宣傳個人金融產品的一些內容

　　（3）注意事項：a確定宣傳對象；

　　b、制定宣傳的方案（包括時間、地點的制定，各類人員的營銷）

　　五、活動過程；

　　1、撰寫對象；（人民醫院個人金融）

　　2、資料收集過程；

　　（1）首先在人民醫院營銷個人金融產品

　　（2）再次一定時期對我行推出政策以后在人民醫院的宣傳工作總結。

　　（3）最后，通過結果數據顯示，人民醫院大力支持個人的金融產品的熱情與熱度。

　　3、宣傳冊編撰過程

　　（1）對市場調查；看看哪種宣傳方式更適應大眾？哪種宣傳方式的力度最好？成本最低？哪種方式對我行最有效？

　　（2）規定管理人員處理數據（包括收集，分類，處理）

　　（3）針對人民醫院的現狀試著撰寫宣傳冊

　　（4）加派人員到各大人民醫院進行宣傳

　　（5）通過消息會應，看看哪種宣傳方式最有效

　　（6）全力投入。

　　六、活動效果反饋、評價工作。

　　（1）首先向人民醫院營銷個人金融產品，試著在醫院實行，可以的話，我行提供更多的優惠政策，例如a。方便人員辦理。b。對醫院工作者提供一定的優惠。

　　（2）通過調查，分析；

　　a。到底多少人參與？

　　b。他們為什么參與？（通過哪些途徑？對我行金融產品的理解？）

　　c。嘗試方法收到的成效

　　七、工作進度表

　　時間研究進度

　　20xx年7月—6月首先到市場調查，確定人民醫院為目標調查。到圖書館和上網查找相關資料，閱讀相關文獻

　　20xx年7月—9月到人民醫院大搞宣傳活動、實踐，搜集材料，調研，技術交流，還與相關人員探討

　　20xx年7月10—20xx年8月初人民醫院的宣傳工作進行分析，并且開始實行新方案。

　　20xx年8月—10月大力在各人民醫院個人金融理財普及工作

　　20xx年10月——20xx年2月進行分析評價，我行自從在人民醫院推行個人金融產品后對我行的影響。

　　20xx年2月—5月完成各人民醫院的工作，把個人金融產品推向更廣的地區。

　　八、項目預算：

　　成本核算：對我行推向個人金融產品在人民醫院的政策以來開始，考慮到直接的預算和間接預算；例如宣傳的費用和其他的公告費，在實行期間，我行的間接損失。

　　收益核算：對我行對個人金融產品在人民醫院推廣，我行的知名度影響，另外我行在未來的一定時間內的存款和貸款業績分析，特別金融危機影響下，我行的營業對比，還有就是各類銀行之間的競爭存在著哪些差異，看看我行是否比其他銀行更有市場效應（營在醫院銷個人金融產品后）

　　九、總結：

　　國內銀行的品牌意識近年來日漸加強，我行樹立的品牌個人金融理財已經得到了市場的認可，我行在金融產品創新方面也作了很多嘗試。在目前銀行理財產品同質化現象嚴重的情況下，我行把金融產品向人民醫院營銷，力爭在同業中保持領先。在我行poss機的營銷宗旨中，保證我行的效益同時，為廣大的人民提供更多的方便，讓我行的金融產品在人民醫院中茁壯成長。

　　金融產品營銷方案 7

　　一、引言

　　隨著金融市場的不斷發展和競爭的加劇，推出有效的金融產品營銷方案對于金融機構的業務增長和市場份額的擴大至關重要。本方案旨在通過精準的市場定位、創新的營銷策略和完善的客戶服務，提升金融產品的知名度和吸引力，實現銷售目標。

　　二、產品概述

　　xxx是一款專為xxx設計的`綜合性金融產品，具有xxx。

　　三、市場分析

　　（一）目標市場

　　年齡在xx歲至xx歲之間的中高收入人群。

　　有一定的理財需求和投資經驗，注重資產的保值增值。

　　對金融產品的安全性和收益性有較高的要求。

　　（二）市場競爭

　　分析競爭對手的同類產品，包括產品特點、價格策略、營銷渠道等，找出我們產品的競爭優勢和差異化特點。

　　（三）市場趨勢

　　隨著經濟的發展和人們理財意識的提高，金融市場呈現出以下趨勢：

　　對個性化、定制化金融產品的需求不斷增加。

　　數字化營銷渠道的重要性日益凸顯。

　　四、營銷策略

　　（一）產品定位

　　將產品定位為“安全、高收益、靈活的理財選擇”，滿足目標客戶的核心需求。

　　（二）品牌建設

　　設計具有吸引力的品牌標識和宣傳口號，提升品牌知名度和美譽度。

　　通過優質的客戶服務和良好的投資回報，樹立品牌形象。

　　（三）價格策略

　　根據市場競爭情況和產品成本，制定合理的價格體系，包括手續費、管理費等。

　　（四）渠道策略

　　線上渠道

　　建立官方網站和手機應用，提供便捷的產品購買和管理服務。

　　利用社交媒體平臺進行產品推廣和客戶互動。

　　與知名財經網站合作，發布產品廣告和投資資訊。

　　線下渠道

　　舉辦投資講座和理財沙龍，邀請專家進行產品講解和投資指導。

　　在銀行網點、證券公司營業部等場所設置宣傳展板和咨詢臺。

　　（五）促銷策略

　　新客戶優惠

　　為新客戶提供一定期限的高收益優惠，吸引他們購買產品。

　　推薦獎勵

　　老客戶推薦新客戶成功購買產品，給予雙方一定的獎勵。

　　節日促銷

　　在重要節日和紀念日推出特別的促銷活動，如降低手續費、贈送禮品等。

　　五、客戶服務

　　建立專業的客服團隊，提供 24 小時在線咨詢和服務。

　　定期對客戶進行回訪，了解客戶需求和意見，不斷優化產品和服務。

　　為客戶提供個性化的投資建議和理財規劃，提升客戶滿意度和忠誠度。

　　六、營銷預算

　　廣告宣傳費用：xx萬元

　　促銷活動費用：xx萬元

　　客戶服務費用：xx萬元

　　其他費用：xx萬元

　　七、效果評估

　　設定營銷目標，如銷售額、客戶數量、市場份額等。

　　定期對營銷效果進行評估，分析各項營銷策略的執行情況和效果。

　　根據評估結果及時調整營銷策略，優化營銷方案。

　　八、結語

　　通過以上金融產品營銷方案的實施，我們有信心在激烈的市場競爭中脫穎而出，提升產品的知名度和銷售量，為客戶提供優質的金融服務，實現金融機構和客戶的雙贏。

　　金融產品營銷方案 8

　　1. 市場分析

　　目標客戶群：明確產品的目標消費者，包括年齡、收入、職業、消費習慣、風險偏好等特征。

　　競爭對手分析：了解競爭對手的產品特點、定價策略、市場占有率及營銷手段，找出差異化和競爭優勢。

　　市場需求分析：基于市場調研，確定目標市場的具體需求與痛點，為產品設計提供依據。

　　2. 目標設定

　　短期目標：如提升品牌知名度、吸引新客戶、增加特定產品銷量等。

　　長期目標：建立品牌忠誠度、擴大市場份額、提升客戶滿意度與留存率等。

　　3. 產品策略

　　產品定位：根據市場需求和競爭環境，明確產品的獨特賣點（USP）。

　　產品組合：設計不同風險等級、收益水平的'產品組合，滿足不同客戶群體的需求。

　　產品創新：持續關注市場動態，研發符合市場趨勢的新產品。

　　4. 營銷渠道

　　線上渠道：利用官方網站、社交媒體（微信、微博、抖音等）、金融APP、電商平臺等進行數字營銷。

　　線下渠道：銀行網點、理財顧問、合作商戶、活動展覽等實體渠道，提供面對面咨詢與服務。

　　合作伙伴：與其他金融機構、知名企業建立合作關系，共享客戶資源。

　　5. 促銷活動

　　限時優惠：如開戶有禮、投資返現、利率優惠等。

　　內容營銷：通過博客、視頻、直播等形式，提供金融知識、市場分析等內容，增加用戶粘性。

　　客戶推薦計劃：鼓勵現有客戶推薦新客戶，給予雙方獎勵。

　　主題活動：如金融知識競賽、投資沙龍、線上抽獎等，增強用戶參與度。

　　6. 客戶服務

　　個性化服務：根據客戶需求提供定制化金融服務方案。

　　便捷體驗：優化服務流程，提升服務效率，確保客戶操作簡便快捷。

　　售后支持：建立完善的客戶服務體系，及時響應客戶咨詢與投訴，提升客戶滿意度。

　　7. 效果評估

　　數據監控：利用大數據和AI技術，實時監控營銷活動的效果，包括曝光量、點擊率、轉化率等。

　　客戶反饋：定期收集客戶意見與建議，用于產品和服務的持續改進。

　　ROI分析：評估營銷活動的投入產出比，調整營銷策略，確保資源的有效利用。

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