對信托投資是什么

對信托投資是什么1

　　簡介

　　信托投資是金融信托投資機構用自有資金及組織的資金進行的投資。以投資者身份直接參與對企業的投資是目前我國信托投資公司的一項主要業務，這種信托投與委托投資業務有兩點不同。

　　第一，信托投資的資金來源是信托投資公司的自有資金及穩定的長期信托資金，而委托投資的資金來源是與之相對應的委托人提供的投資保證金。

　　第二，信托投資過程中，信托投資公司直接參與投資企業經營成果的分配，并承擔相應的風險，而對委托投資，信托公司則不參與投資企業的收益分配，只收取手續費，對投資效益也不承擔經濟責任。

　　信托分類

　　1.自益信托與他益信托

　　委托人以自己為唯一受益人而設立的信托，是自益信托。自益信托的委托人與受益人是同一人，只能是私益信托。委托人以他人為受益人而設立的信托，是他益信托。他益信托可以是私益信托或者公益信托。根據定義，委托人同時以自己和他人為共同受益人而設立的信托，也屬于他益信托。

　　2.私益信托與公益信托

　　委托人為自己、親屬、朋友或者其他特定個人的利益而設立的信托，是私益信托。私益信托可以是自益信托或者他益信托。委托人為了不特定的社會公眾的利益或者社會公共利益而設立的.信托，是公益信托（類似于英美法系國家的慈善信托）。公益信托只能是他益信托。設立公益信托不得有確定的受益人，只能以社會公眾或者一定范圍內的社會公眾作為受益人，并且必須得到稅務機關或者公益事業管理機構的批準或者許可。各國均對設立公益信托給予鼓勵，例如，在信托法或稅法中規定，公益信托享受一定的稅收優惠。

　　3.生前信托與遺囑信托

　　委托人在生前設立并發生法律效力的信托，是生前信托。生前信托通常采取信托合同的方式，可以是自益信托，也可以是他益信托。委托人以遺囑方式設立、并于委托人去世后生效的信托，是遺囑信托。遺囑信托只能是他益信托。委托人設立遺囑信托的，除遵守信托法的規定外，還應當符合繼承法對有效遺囑的形式和內容的規定。

　　4.營業信托與非營業信托

　　這一分類只適用于私益信托。委托人為自己和他人的利益，委托專門經營信托業務的商業機構為受托人從事商事活動而設立的信托，是營業信托，也稱商事信托。委托人為自己和他人的利益，委托自然人為受托人從事一般民事活動而設立的信托，是非營業信托，通常也稱為民事信托。

　　5.固定信托與自由裁量信托

　　委托人設立信托時已經確定了受益人及各受益人的受益權份額或者數額的，稱為固定信托。每個受益人按照自己的份額或者數額對信托則產享有權益。委托人設立信托時只確定了一類受益人，比如“我的子女”，實際的受益人及其受益權數額授權受托人自由裁量做出決定的，稱為自由裁量信托。

　　6.意定信托與法定信托

　　依委托人的意思表示而人為設立的信托，是意定信托，也稱設定信托。意定信托可以是自益信托和他益信托，也可以是生前信托和遺囑信托等。法定信托是指依法律規定、不依委托人的意思而成立的信托。

　　投資類型

　　按照投資與生產的關系來劃分，信托投資一般分為以下兩類：

　　直接投資即生產建設投資，就是投資者把資金投給農、工、商等企業，進行基本建設，或者進行技術改造。

　　間接投資即證券投資。指金融信托機構用貨幣資金購買股票、國庫券、公司債券等有價證券，借以獲取收益的行為。

　　另外，信托投資還可以按照信托投資的主體劃分為國家信托投資、地方信托投資、企業和單位信托投資、個人信托投資四類；按照信托投資的期限劃分為長期投資和短期投資；按照信托投資發生的階段分為新投資和再投資；按照信托投資的經營目的劃分為政策性投資和經濟性投資等。

　　投資方式

　　信托投資的方式可分為兩種：一種是參與經營的方式，稱為股權式投資，即由信托投資機構委派代表參與對投資企業的領導和經營管理，并以投資比例作為分取利潤或承擔虧損責任的依據。

　　另一種方式是合作方式，稱為契約式投資，即僅作資金投入，不參與經營管理。這種方式的投資，信托投資機構投資后按商定的固定比例，在一定年限內分取投資收益，到期后或繼續投資，或出讓股權并收回所投資金。金融信托投資機構在對生產企業投資、以及在對金融性公司投資時常用以下幾種方式：

　　長期合作投資投資者在投資時，不需事先與合作者商定投資回收的日期，而作為投資企業的長期合作者，只要投資的企業生產經營正常，投資合作關系就一直存在。

　　定期合作投資定期合作投資是投資者投資時事先商定投資期限，在合作投資期間，投資者按照投資比例分享經營收益、承擔經營風險。

　　固定分紅投資投資者在投資時，事先商定在一定的時間內固定的利潤分成數額。

　　保息分紅投資保息分紅投資是投資者在投資時，事先商定由合資企業在投資期間、按照信托投資公司所投資金額定期支付利息。

　　投資優勢

　　1.信托財產的所有權、管理權、受益權相分離

　　2.信托財產法律上獨立

　　3.信托財產的多元化

　　4.投資領域的多元化

對信托投資是什么2

　　什么是信托投資？

　　信托投資是金融信托投資機構用自有資金及組織的資金進行的投資。以投資者身份直接參與對企業的投資是目前我國信托投資公司的一項主要業務，這種信托投資與委托投資業務有兩點不同。

　　第一，信托投資的資金來源是信托投資公司的自有資金及穩定的長期信托資金，而委托投資的資金來源是與之相對應的委托人提供的投資保證金。

　　第二，信托投資過程中，信托投資公司直接參與投資企業經營成果的分配，并承擔相應的風險，而對委托投資，信托公司則不參與投資企業的收益分配，只收取手續費，對投資效益也不承擔經濟責任。

　　什么是信托投資的基本特征？

　　（1）、信托是以信任為基礎，受托人應具有良好的信譽。

　　（2）、信托成立的前提是委托人要將自有財產委托給受托人。

　　（3）、信托財產具有獨立性，信托依法成立后，信托財產即從委托人、受托人以及受益人的自有財產中分離出來，成為獨立運作的財產。

　　（4）、受托人為受益人的最大利益管理信托事務。

　　信托投資條件有哪些？

　　信托投資一般具有投資數額大、期限長、技術性強和風險性大的'特點。因此在辦理信托投資業務時，應嚴格掌握項目具備的投資條件。

　　1、有批準的立項文件按照中國現行投資管理體制，凡是新建、擴建和技術改造項目都必須按照項目審批程序和審批權限，根據項目投資規模，報經中央或省、市計經委及主管部門等審批。

　　2、有落實的投資資金，不留缺口信托投資項目的投資概算要正確、全部投資要落實。這是防止半拉子工程形成，使投資項目按期竣工、按期投產，實現預期效益的保證。一般可采取下列幾種方式投入：以人民幣、外幣現金投資；以動產或不動產實物投資；以專項技術、專利、版權等無形資產投資等。

　　3、要有廣闊的產品銷售市場生產性的投資項目，其產品必須有廣闊的銷售市場，若產品沒有銷路，說明其項目產品不是社會所需，投資效益就不能實現。只有投資項目的銷售條件廣闊，銷售渠道暢通，項目產本站能成為社會產品、實現預期經濟效益。

　　4、有良好的供應條件投資項目的供應條件是否良好，主要是指原材料和能源供應是否有保證。供應條件不理想，往往會造成投資項目開工不足或生產不正常，從而影響投資效益。

　　5、工藝技術設備先進先進適用的工藝技術設備是投資項目產品質量好、生產效率高、生產成本低以及產品銷路通暢的決定性因素。在社會化大生產的條件下，先進的工藝技術設備在某種程度上決定了投資項目的成敗。

　　6、有較高的企業素質企業素質的高低，決定投資效益的高低。企業素質高，各種生產要素能夠有機的組合，產供銷三環節相互銜接，企業經濟效益就高；企業素質低，各生產要素不能有機組合，供產銷相互脫節、即使技術設備再先進，企業經濟效益也不會高。

對信托投資是什么3

　　信托投資是金融信托投資機構用自有資金及組織的資金進行的投資。以投資者身份直接參與對企業的投資是目前我國信托投資公司的一項主要業務，這種信托投與委托投資業務有兩點不同。

　　第一，信托投資的資金來源是信托投資公司的自有資金及穩定的長期信托資金，而委托投資的資金來源是與之相對應的委托人提供的投資保證金。

　　第二，信托投資過程中，信托投資公司直接參與投資企業經營成果的分配，并承擔相應的風險，而對委托投資，信托公司則不參與投資企業的收益分配，只收取手續費，對投資效益也不承擔經濟責任。

　　信托分類

　　1.自益信托與他益信托

　　委托人以自己為唯一受益人而設立的信托，是自益信托。自益信托的委托人與受益人是同一人，只能是私益信托。委托人以他人為受益人而設立的信托，是他益信托。他益信托可以是私益信托或者公益信托。根據定義，委托人同時以自己與他人為共同受益人而設立的`信托，也屬于他益信托。

　　2.私益信托與公益信托

　　委托人為自己、親屬、朋友或者其他特定個人的利益而設立的信托，是私益信托。私益信托可以是自益信托或者他益信托。委托人為了不特定的社會公眾的利益或者社會公共利益而設立的信托，是公益信托（類似于英美法系國家的慈善信托）。公益信托只能是他益信托。設立公益信托不得有確定的受益人，只能以社會公眾或者一定范圍內的社會公眾作為受益人，并且必須得到稅務機關或者公益事業管理機構的批準或者許可。各國均對設立公益信托給予鼓勵，例如，在信托法或稅法中規定，公益信托享受一定的稅收優惠。

　　3.生前信托與遺囑信托

　　委托人在生前設立并發生法律效力的信托，是生前信托。生前信托通常采取信托合同的方式，可以是自益信托，也可以是他益信托。委托人以遺囑方式設立、并于委托人去世后生效的信托，是遺囑信托。遺囑信托只能是他益信托。委托人設立遺囑信托的，除遵守信托法的規定外，還應當符合繼承法對有效遺囑的形式與內容的規定。

　　4.營業信托與非營業信托

　　這一分類只適用于私益信托。委托人為自己與他人的利益，委托專門經營信托業務的商業機構為受托人從事商事活動而設立的信托，是營業信托，也稱商事信托。委托人為自己與他人的利益，委托自然人為受托人從事一般民事活動而設立的信托，是非營業信托，通常也稱為民事信托。

　　5.固定信托與自由裁量信托

　　委托人設立信托時已經確定了受益人及各受益人的受益權份額或者數額的，稱為固定信托。每個受益人按照自己的份額或者數額對信托則產享有權益。委托人設立信托時只確定了一類受益人，比如“我的子女”，實際的受益人及其受益權數額授權受托人自由裁量做出決定的，稱為自由裁量信托。

　　6.意定信托與法定信托

　　依委托人的意思表示而人為設立的信托，是意定信托，也稱設定信托。意定信托可以是自益信托與他益信托，也可以是生前信托與遺囑信托等。法定信托是指依法律規定、不依委托人的意思而成立的信托。

　　信托投資理財好處：

　　① 代人理財的作用，拓寬了投資者的投資渠道。信托

　　其特點：一是，信托將零散的資金巧妙的匯集起來，由專業投資機構運用于各種或，謀取資產的增值;二是專家管理，的管理的運用均是由相關行業的專家來管理的，他們具有豐富的行業投資經驗，掌握先進的理財技術，善于捕捉，為的增值提供了重要保證。

　　② 聚集資金，為經濟服務：

　　由于信托制度可有效的維護、管理所有者的資金與財產，它具有很強的籌資能力，為企業創造了良好的融資環境，更為重要的是它可以將儲蓄資金轉化為生產資金，可有力的支持經濟的發展。

　　③ 規避與的作用：

　　由于具有的獨立性，使得信托財產在設立信托時沒有法律瑕疵，在信托期內能夠對抗第三方的訴訟，保證信托財產不受侵犯，從而使信托制度具有了其他經濟制度所不具備的風險規避作用。

　　④ 促進金融體系的發展與完善：

　　⑤ 發展社會公益事業，健全社會保障制度的作用：

　　通過設立各項公益信托，可支持我國科技、教育、文化、體育、衛生、慈善等事業的發展。

　　⑥ 信托制度有利于構筑社會信用體系：

　　信用制度的建立，是市場規則的基礎，而信用是信托的基石，信托作為一項經濟制度，如沒有誠信原則支撐，就談不上信托，而信托制度的回歸，不僅促進了金融業的發展，而且對構筑整個社會信用體系具有積極的促進作用。

對信托投資是什么4

　　信托投資公司是什么

　　信托投資公司是一種以受托人的身份，代人理財的金融機構。它與銀行信貸、保險并稱為現代金融業的三大支柱。

　　我國信托投資公司的主要業務：經營資金和財產委托、代理資產保管、金融租賃、經濟咨詢、證券發行以及投資等。根據國務院關于進一步清理整頓金融性公司的要求，我國信托投資公司的業務范圍主要限于信托、投資、和其他代理業務，少數確屬需要的經中國人民銀行批準可以兼營租賃、證券業務和發行一年以內的專項信托受益債券，用于進行有特定對象的貸款和投資，但不準辦理銀行存款業務。

　　20xx年，中國銀監會制定新的《信托公司管理辦法》時，將原來的“信托投資公司”統一改稱為“信托公司”。

　　業務范圍

　　（一）受托經營資金信托業務，即委托人將自己合法擁有的資金，委托信托投資公司按照約定的條件和目的，進行管理、運用和處分；

　　（二）受托經營動產、不動產及其他財產的信托業務，即委托人將自己的動產、不動產以及知識產權等財產、財產權，委托信托投資公司按照約定的條件和目的，進行管理、運用和處分；

　　（三）受托經營法律、行政法規允許從事的投資基金業務，作為投資基金或者基金管理公司的發起人從事投資基金業務；

　　（四）經營企業資產的重組、購并及項目融資、公司理財、財務顧問等中介業務；

　　（五）受托經營國務院有關部門批準的國債、政策性銀行債券、企業債券等債券的承銷業務；

　　（六）代理財產的管理、運用和處分；

　　（七）代保管業務；

　　（八）信用見證、資信調查及經濟咨詢業務；

　　（九）以固有財產為他人提供擔保；

　　（十）受托經營公益信托；

　　（十一）中國人民銀行批準的其他業務。

　　業務分類

　　（一）以某公司的`股票和債券為經營對象，通過證券買賣和股利、債息獲取收益。

　　信托投資公司用自有資金及組織的資金進行的投資。以投資者身份直接參與對企業的投資是目前中國信托投資公司的一項主要業務。

　　在信托投資過程中，信托投資公司直接參與投資企業經營成果的分配，并承擔相應的風險。

　　（二）以投資者身份直接參與對企業的投資。

　　投資者以委托人的身份，用委托資金直接參與投資的業務。

　　對委托投資，信托公司不參與投資企業的收益分配，只收取手續費，對投資效益也不承擔經濟責任。

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　　國際信托投資是指一個國家的投資者將其資本(包括資金、機器設備、技術秘密、專利等)委托另外一個國家的信托投資機構投放經營，從而獲取一定利益的經濟行為，是集投資、金融、貿易、服務于一體的綜合性行業。

　　國際信托投資有哪些特點

　　錢景第一信托網專業理財師為您解析國際信托投資有哪些特點。

　　1、多方面服務于社會

　　在國際信托投資業務中，其對社會的服務是多方面的。從業務范圍來看，包括信托貸款、融資性租賃、各類代理業務、債務擔保見證、經濟咨詢和債券發行等，內容十分廣泛。

　　2、信托業務的靈活性

　　在金融業務中，國際信托投資公司同以信貸為主的銀行業務相比，具有業務方式多樣化的特點，這就使它在開展具體業務時，可以有針對性地適應社會需要。

　　3、信托財產所有權的轉移性

　　國際信托投資合同一旦簽訂后，財產所有權即從委托人(最初投資人)手中轉移到信托委托人(信托投資公司)手中。

　　4、收益分配的實績性

　　國際信托投資是根據資財運用的實際盈利水平進行分配的，因而信托投資公司付給受益人的盈利是不固定的，自身所獲傭金也是不固定的。

　　國際信托投資的種類

　　國際信托投資依據不同的標準有不同的分類，一般來講有以下三種劃分：

　　1.按信托資金的資金來源可劃分為甲類信托投資和乙類信托投資

　　甲類信托投資又稱委托投資，其資金一般由國外委托人提供，并由委托人指明投資項目、資金用途、投資期限等，信托機構在投資中僅起代理和監督的作用，對投資項目的風險和經營效果不承擔責任。乙類信托投資，簡稱信托投資，資金一般由信托機構提供，即信托機構的自有資金、吸收的長期信托存款和自籌資金。對于此類投資，國外委托人也可以提供資金，但不能向信托機構提出對投資項目的任何要求，然而可以提出信托機構所能接受的投資收益率和收益時間。信托機構對乙類信托投資項目承擔一切風險，并且必須保證按時、按協商的收益率和收益時間對國外委托人支付收益。

　　2.按信托投資的期限長短可劃分為長期信托投資和短期信托投資

　　長期信托投資又分為規定年限和不規定年限兩種，規定年限的是指10年以上的投資，不規定年限的則與投資企業的存在相伴隨。短期信托投資是指10年以內的信托投資。

　　3.按信托投資的實現方式可劃分為直接信托投資和間接信托投資

　　直接信托投資由信托機構將資金直接投入企業，組成合資企業、合作企業、參與補償貿易、來料加工、來件裝配及海外投資等，參與企業的經營管理，其實質是信托機構從事產業活動和貿易活動，謀求投資收益。間接信托投資則是信托機構以購買外國股票或債券的形式實現投資，通過股權和債權間接參與企業的組織管理，求得股息、紅利、債息，以及差價投資收益。

　　國際信托投資的經營內容

　　國際信托投資的經營范圍十分廣泛，各國國際信托投資機構在具體經營過程中各有偏重。就中國現行情況來看，其經營范圍主要集中在國內各項人民幣業務、境內外外匯借款、在境外發行和代理發行外幣有價證券、國際金融租賃業務、國外擔保及見證業務、資信調查和咨詢業務、境內外外匯信托投資和貸款等方面。

　　國際金融租賃業務

　　國際金融租賃業務是國際信托投資機構為幫助國內企業引進先進設備、采用新技術而融通資金，從國外購入(租入)設備，按照簽訂的租賃合同或協議出租給承租企業使用，承租企業分期支付租賃費的業務。按照融資租賃的'手段，目前國際信托投資機構開展的融資租賃業務可分為直接購買租賃、國際轉租賃和平衡租賃。

　　國外擔保及見證業務

　　隨著我國對外開放的深入，中國各類企業的對外經濟活動日益擴大，各種擔保見證業務越來越多，擔保的范圍也逐漸擴大。國際信托投資機構接受國內企業的申請，為其向國外借款、承包、投標、履約等對外經濟往來辦理擔保及見證業務。由于為國內企業辦理國外擔保見證業務是一項十分重要、而又風險較大的業務，對外擔保也是國際信托投資機構的一種負債。因此，在接受企業的申請、辦理時要認真考察，慎重對待。一般來講，國際信托投資機構需做好以下工作：

　　1.申請擔保的國內企業，應首先向國際信托投資機構提出正式書面申請，并提供該筆業務的詳細情況和有關文件。申請出具保函、見證的項目，必須符合國家有關規定和批準程序。國際信托投資機構對有關的合同、協議應認真審查，看這些合同、協議是否符合平等互利原則，是否符合雙方國家的有關法律、法令，國內外各種有關條件是否周密銜接，以及國外客商的資信、經營能力、經營歷史、作風等是否可靠、當事國的政治經濟情況等，都要研究考慮，作為開立保函、見證的根據。

　　2.凡申請開立擔保、見證的業務，必須向國際信托投資機構提供與開出保函金額相同的外匯保證，以備國外企業按照合同、保函內容提出合理索賠時，金融信托投資機構能立即履行擔保責任，賠付給國外。這種外匯保證，一般是由主管部門和地方計委出具外匯和人民幣的保證。

　　3.為減少對外擔保的風險性，對大額的外匯擔保項目，國際信托投資公司可要求項目所在地的金融機構實施反擔保，即由國際信托投資公司向外商開立保函，同時由項目開戶行(或所在地其他金融機構)對被擔保的項目向國際信托投資公司出具相同金額的保函。

　　4.國際信托投資機構擔保、見證的項目，要定期檢查項目進度、經營財務情況和每個階段的履約情況，督促企業切實履行合同規定。

　　資信調查和咨詢業務

　　國際信托投資機構憑借其各類專門人才和廣泛的對外聯系渠道，接受國內外客戶的委托，辦理調查國內外客戶的資信和對有關國家經濟、法律問題進行咨詢。咨詢的業務范圍包括：

　　(1)信用咨詢。調查國內外企業或負責人的資信情況、經營范圍、能力及作風等。

　　(2)金融咨詢。了解或預測世界主要金融市場的美元等西方有關國家的金融制度等。

　　(3)介紹客戶。介紹合資經營、對外貿易、合作生產、國際租賃或一般對外貿易的國外客戶。

　　(4)提供可行性研究的咨詢服務。

　　(5)承辦國外客戶委托的各項咨詢調查業務。

　　境內外外匯信托投資、貸款業務

　　1.項目的選擇

　　國際信托投資機構利用引進外資及自有外匯可以在境內外廣泛開展投資或貸款業務，以擴大業務的范圍，增強經營能力。對境外項目的選擇偏重投資于資源開發性項目、各種加工工業項目及投資于金融與貿易相結合的公司，外匯貸款主要是指向其投資企業的外匯貸款。

　　2.境內外外匯信托投資的方式

　　國際信托投資機構對境內外外匯投資可分為直接投資和間接投資兩種，具體則可細分為以下幾種投資方式：舉辦中外合資企業、舉辦中外合作企業、舉辦海外投資企業及國際證券投資等，其具體內容，可以參見本書其他相關章節。

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