品才網>心得體會>銀行案件防控心得體會

銀行案件防控心得體會

時間：2024-01-03 08:09:43 心得體會我要投稿

銀行案件防控心得體會推薦度：
相關推薦

銀行案件防控心得體會

　　當我們經過反思，對生活有了新的看法時，可以將其記錄在心得體會中，這樣可以不斷更新自己的想法。那么心得體會怎么寫才能感染讀者呢？以下是小編幫大家整理的銀行案件防控心得體會，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

銀行案件防控心得體會

銀行案件防控心得體會1

　　近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

　　近幾年來，隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自己有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自己在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了一定的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的'現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自己經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

　　在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：

　　(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。

　　(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

　　通過這次活動，每個員工通過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

銀行案件防控心得體會2

　　為不斷提升內控執行力，促進各項規章制度得到有效落實，我行組織了內控制度學習，通過持續參加制度學習教育活動，讓我對銀行對制度對內控都有了更新的認識。

　　作為銀行從業隊伍中的一位普通成員，應該也必須懂得銀行的規章制度都是在一次次的教訓中積累、借鑒而制定出的，如果將銀行的規章制度延伸擴展，我們看到的將是它隱藏在背后龐大的案例庫，因此，對于制度、對于規章，我們應該心懷敬畏，心懷感恩。心懷敬畏，拋棄那些抱怨、牢騷，因為這些制度這些規章的總結制定來之不易；心懷感恩，因為正是這些規章這些制度在一次次的無形的護衛著我們的切身利益。

　　銀行的內控管理是一家商業銀行實現持續、正常經營的重要保障，內控能力的高低也成為評價一家銀行信譽、效率、經營穩健性等的重要指標。對于我們前臺業務操作人員來說，內控就是制度執行力，將制度落實到位，嚴格按照操作指南進行操作，同時不斷提高員工對于內控文化的思想認識，才能確保內控制度得到有效落實。現實中的學習教育，不能只是一味灌輸式，必須在有些重要環節要從思想認識上幫助改變，才能確保制度的有效的執行。

　　對于我們現實工作中出現的風險事件，很多的時候是我們的粗心大意造成的，這種原因引致風險事件降低的.比例有限，除了要求員工在辦業務的時候細心之外，就是優化程序。但實際中也有很大一部分風險事件是因為我們積累已久的錯誤的操作方式和流程引發的，因此對于業務操作指南的學習很有必要，對于新業務的操作必須詳細進行說明和培訓。

　　對制度的學習，也是一個對自身不斷學習的過程，對于業務中的每個環節，都要在規范的業務操作要求下進行，在工作中絕不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替約束監督，更不能為了遷就客戶而放棄制度。只有熟悉各項制度，才能在日常的工作中迅速快捷的滿足客戶的需求，才能給客戶一個優質滿意的服務。

銀行案件防控心得體會3

　　近一時期，各種金融案件頻頻發生，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，應對案件事件形勢嚴峻。同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，開展銀行案件防范控制工作勢在必行。通過近段時間的學習教育，本人對案件防控工作的重要性和必要性有了更深的認識，現將本人的心得體會淺淡如下：

　　案件的發生，無論是對國家和社會，還是對單位和個人都有很大的危害性：

　　一、給國家和社會造成了巨大的損失。無論哪個案件的發生，最直接收到損害的就是國家和社會，國家蒙受了直接的經濟損失，而案件的發生，引發社會對銀行的不信任感，造成了嚴重的后果。

　　二、給單位業務開展帶來嚴重后果。試想，假如我們自己是客戶，而為我們服務的銀行經常出現案件，那么我們會放心讓這樣的一家銀行來為我們服務嗎？答案是毋庸置疑的，案件的發生，使客戶懷疑我們誠信經營和服務水平，

　　三、斷送了自己美好前途和職業理想。作為一名金融工作從業者，我們都有著更好的前途和發展前景，一旦我們把握不住自己，成為案件的當事人，那么等待我們的將是永遠離開這個超期蓬勃的行業，甚至是牢獄之苦。那么我們數年數十年的努力，將毀于一旦，而自己的職業理想，也會在頃刻之間化為烏有。

　　四、給自己的親人和朋友帶來痛苦。許多案件之中，不光給當事人帶來追悔莫及的后果，還給其親友帶來了深深的痛苦。親人們要承受旁人的冷眼，長時間承受親人不能團聚的痛苦，至少，是失去了一份穩定的收入來源。

　　懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手：

　　首先，要從思想上重視案件防控工作，樹立高尚的職業價值觀和職業道德感，把自己所從事的銀行工作，當作世界上最神圣的工作來完成，從內心做到自己絕不涉及案件。

　　其次，在容易引發案件的環節多加注意。在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：在信貸方面，貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。而在會計方面，銀行與企業的對賬制度；會計業務的相互分離、相互制約；業務處理“一手清”現象；印、證、押管理；會計交接；有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。

　　最后，同事之間，相互監督，相互提醒。在日常工作中，同事之間相互監督，相互提醒，勇于勸阻，必要的時候檢舉，將案件發生的.可能降低到最低限度。這樣做，不是對同事的背叛，是在令其懸崖勒馬，是在救其于威困。

　　通過這次案件防控學習活動，我們每個員工應加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

　　同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生，做一名優秀的實實在在的農行人。

銀行案件防控心得體會4

　　近年來，銀行案件頻繁發生，給社會安全和金融秩序帶來了嚴重的威脅。銀行作為金融體系的核心，必須采取有效的風險防控措施來保護自身和客戶的利益。在長期的實踐中，我領悟到了一些防控銀行案件風險的心得體會。

　　首先，銀行內部人員素質培養是防控銀行案件風險的基礎。銀行作為一個金融機構，其內部工作人員必須高度重視自身業務能力和職業操守。只有合格的員工才能夠擔起銀行防控風險的重任。因此，銀行應該切實加強對人員的崗前培訓和業務素質提升，特別是加強對風險意識、法律法規等方面的培訓，提高員工對風險的識別和防控能力。

　　其次，加強對銀行內部各個環節的監控和管理是防控銀行案件風險的重要手段。銀行作為一個龐大的金融機構，存在著許多環節，每個環節都需要有嚴格的監控和管理措施。例如，對于客戶信息的獲取和驗證過程，應建立嚴格的審核制度，確保客戶信息的`真實性和準確性；對于資金的調度和使用，應建立完善的內控機制，實行雙人制度或多人制度，防止內部人員濫用職權。同時，還應加強對各類交易的監測和記錄，提高對異常交易的識別和處理能力，及時發現和防止金融犯罪行為的發生。

　　再次，銀行要加強與其他金融機構和執法機關的合作，形成多方面聯防聯控的格局。銀行案件往往具有一定的跨行和跨地區性，單一的銀行難以完全防控和解決此類案件。因此，銀行應建立起與其他金融機構和執法機關的緊密聯系和合作機制，共同打擊金融犯罪活動。例如，可以通過信息共享機制，及時傳遞和獲取各類案件信息和警示信息；可以建立跨機構的反洗錢合作機制，共同防范和打擊洗錢犯罪行為。

　　最后，銀行應利用現代信息技術手段，提升風險防控的科技化水平。現代信息技術的發展，為銀行風險防控提供了強有力的工具和手段。通過利用大數據分析、人工智能等技術，銀行可以快速準確地識別和預測風險，提高風險防控的及時性和有效性。例如，可以通過建立風險大數據分析平臺，對銀行的交易數據進行深度挖掘，發現隱藏的風險因素；可以通過人臉識別等技術，加強對客戶身份的驗證和審核，防止身份偽造等欺詐行為的發生。

　　總之，防控銀行案件風險是銀行工作的重中之重。只有加強對銀行內部人員的素質培養，加強對內部各個環節的監控和管理，加強與其他金融機構和執法機關的合作，利用現代信息技術手段來提升風險防控水平，銀行才能更好地應對和防控各類風險。希望隨著我們的不斷努力，銀行案件風險得到有效控制，銀行能為經濟社會的發展和穩定做出更大的貢獻。

銀行案件防控心得體會5

　　近一時期，商業銀行不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制潛力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進，銀監會決定開展以加強制度建設為主要資料的查防銀行案件專項治理工作，經過一段的學習現將本人的心得體會淺淡如下：

　　近幾年來，隨著銀行業的競爭加劇，每個銀行都在不遺余力進行著金融創新推出自我有特色的金融產品，這些經營活動對提升他們自我在銀行業中的地位以及中國銀行業在世界銀行業中的地位起到了必須的作用。但我們也要看到由于太刻意追求經濟利益我國銀行業在推出新產品的同時往往忘了對相對的制度保障進行建設，造成有的新產品還在沿用舊得制度進行管理有的甚至沒有制度進行管理，這是近幾來很行業不斷發生重大案件的一個重要原因。但我們同時也要看到近期以來發生的一些案件也有很大一部分在我們傳統的'業務中，犯罪份子利用的也僅僅是傳統的手法就造成了我們銀行業的重大損失。。我們在執行內控制度的過程中出了麻痹大意，有章不循的現象，在平時工作中沒有按照內控制度要求和業務操作規程進行操作，只憑自我經驗和感情辦事，從而被犯罪份子利用鉆了空子。

　　在我們平時工作中有些環節很容易引發案件如：(1)信貸方面：貸款授權授信管理、向關聯企業多頭放貸。(2)會計方面：銀行與企業的對賬制度;會計業務的相互分離、相互制約;業務處理“一手清”現象;英證、押管理;會計交接;有價單證、重要空白憑證的使用和保管等等。這些環節的管理有賴相關制度的建立和完善也有賴于制度執行人的高度重視和嚴格執行，這次活動把防范操作風險強化案件專項治理同加強制度建設和深化銀行改革有機結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理和完成業務經營目標結合起來，把防范操作風險強化案件專項治理同增強員工風險意識、提高員工整體素質結合起來，必使這兩個方面得到同時的增強。

　　透過這次活動，每個員工透過進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規、銀行規章制度自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，必將使我們銀行違法違規案件行到遏制，案件數量不斷下降。

銀行案件防控心得體會6

　　近期，xx海安鹽海村鎮銀行組織了全行一線職工進行了信貸、會計、出納崗位培訓和多次安全規章制度的集中學習，目的是為了增強行為排查、業務排查、責任排查、責任連帶、監控持續、合規教育等等，建立健全常態化的案件風險防控機制。我認真參加了學習，并對這幾個文件反復品讀，特別是聽了案件通報，心情久久不能平靜。其中商業銀行涉案金額，風險金額，商行的發案率都遠遠高于其他專業銀行，內控不嚴，內部人員作案是所有案件的兩大基本特點。看到這龐大的數字和那些觸目驚心的案件，沉思之后，頗多感慨；現就近期案件防控所學，特別是信貸這一塊的風險防控作以下幾點體會：一、還款來源的調查：在一筆貸款中，最重要的`就是要考慮貸款人第一還款來源的穩定性，如果第一還款來源無保障，那一切風險也隨之而來，對信貸工作是個巨大的威脅。受宏觀形勢影響較大的行業尤為關注，對該戶提供資料的完整性，真實性，有效性進行調查核實，做到每一筆信貸業務調查采取現場和非現場相結合的方法，從貸款申請人的上下游單位、所處的工業區或周邊企業以及其所在居委會、村委會甚至是工商部門、法院等方面，多多了解貸款申請人的情況，對借款申請人的各項財務指標清晰了解，事無巨細，對能想到的貸前風險點均不放過，同時努力提高綜合業務素質，提高判斷能力。

　　二、貸款用途：在同一筆貸款中，借款申請書，借款合同，借款借據合法的貸款用途必需保持一致，切不可憑著想象，任意而寫之，那樣容易發生爭議，從而有脫保的風險。發現此種情況應當及時修改，這個風險點今后還得認真對待，杜絕發生。

　　三、抵質押物的風險防范：以前認為，一筆貸款，只要有抵押物，此筆貸款就是風險可控，就可高枕無憂。其實并不是有抵押物就能確保萬無一失的，通過學習我知道設備抵押就存在設備拆零轉移的風險，庫存材料抵押有流轉替換的風險，在建商品房抵押有扣除優先抵償權的風險，土地使用權有政策性風險等。

　　以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去；強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，在自己的崗位上要堅定信念，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。

銀行案件防控心得體會7

　　近年來，各種金融案件頻頻發生，發案率仍然高居不下，形勢嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

　　一、防患意識不強，近年來，由于注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識。

　　二、經常性的制度學習少。

　　在學習活動期間，我依照行里下發的.有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

銀行案件防控心得體會8

　　近期，我行開展了銀行案件防控學習活動，通過觀看視頻，并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習活動的一個理性的認識。

　　近年來，金融案件頻發，發案率仍然居高不下，防案形勢非常嚴峻。縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但追究原因主要是由于與以下幾方面：

　　一、是員工法紀意識差，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。銀行網點眾多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在各自網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

　　二、是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分銀行注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

　　三、稽核檢查圖形式、走過場、監督乏力。一方面稽核檢查力量相對薄弱，對銀行網點多、面廣、線長和客觀上難以全面實施有效的監督檢查；另一方面，稽核檢查人員有的責任心差，原則性不強，稽核檢查圖形式，走過場，該發現的問題沒有及時發現，發現的問題也沒有采取有效措施進行處罰，而是大事化小、小事化無。有些事情雖然發現了，也下達了整改通知，但對落實情況沒做進一步的督促檢查，使問題越積越大，最后導致發生重大經濟案件。從以上幾個方面看，本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

　　1、加強銀行內部風險防控

　　（一）嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。

　　（二）大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動。

　　（三）大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的賬戶資金變動進行動態提示。

　　（四）對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

　　（五）堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核。

　　（六）嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查。

　　（七）加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓。學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

　　（八）充分發揮錄像監控作用。安排有業務經驗人實時查看錄像。

　　2、加強自身素質修養、提升合規操作意識。案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制。從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹守崗位職責，杜絕各項違規操作，消除案件隱患，才能達到有效地目標。相信我們每位員工都會遠離金錢的誘惑，共同創造出一個和諧、合規的工作環境。

　　同時，案件防控工作關鍵點在于落實到每一個員工，只要我們每位員工都有案件防控意識、遵章守紀，案件防控就會事半功倍。在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，牢固樹立“違規無小事”、“安全就是效益”、“風險控制優先”的意識，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，使遵紀守法意識在思想深處牢牢扎根，變成一種自覺，一種習慣。從小事做起、從自我做起，8小時以內要管好自己，8小時以外也要管好，堅決抵制種種違規違法不良行為的發生。

　　3、加強業務知識學習。身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的'形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更熱情、周到、專業、快捷、創新、個性、尊享的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。

　　通過此次的案件防控學習活動，我找到了正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患。總之，在工作中要嚴格遵守各項規章制度，嚴格要求自己，不斷提高自己的風險意識，警惕思想，堅定信念，合規辦事，杜絕一切違規和風險。

銀行案件防控心得體會9

　　為了進一步引導全行職工牢固樹立"珍愛人生、珍愛家庭、珍惜崗位、遠離犯罪"的意識，縣支行組織了全行員工參觀學習了以16起典型案件作為"前車之覆、后車之鑒"案防教材進行警示教育的展覽。

　　案例中以權謀私、濫用職權的領導干部和職員，不僅毀了自己的前程，也損害了國家和人民的利益，以及工商銀行的形象，最終受到了法律的制裁，走進了鐵窗高墻。閱讀了王猛、鄧永波、袁梅、朱振宇夫婦、等一些反面警示的案例，對他們犯罪的過程、原因及教訓作了反思：第一、職員在工作上防范意識差，私欲膨脹，背棄職業操守，使人生觀、價值觀偏離了正確方向；在思想上道德觀念失衡，把手中的權力，當成了謀取不義之財，謀取私利的工具；生活上腐化墮落，踏上了不歸路。第二、管理者疏于管理，基本制度執行不力，管理者未嚴格履行崗位職責，只重發展，不重視內部管理，安全教育和責任意識。第三、監督部門的.審查監督不嚴、部門分工不明確、責任沒落到實處。

　　找到了案件發生的原因，就應該分析如何防止案件發生，我覺得應該從以下幾個方面入手：

　　一、加強法制學習，增強法制觀念，樹立風險防范意識。特別是我們這些新進員工，剛走上工作崗位不久，由于平時疏于學習，對法律法規知之甚少，思想中罪與非罪、違規與違法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加強自身學習外，還要多組織員工學習和討論日常工作中涉及到的一些法律法規，增強法制觀念，樹立依法辦事的思想，使自我保護意識得到提高。

　　二、加強職工思想和道德教育，應該經常堅持對員工開展思想、道德，及各項業務風險防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自檢自查、上級檢查等方法，對于一些不良行為，要及時的發現和制止，在追求業務發展的同時，還要強調員工的思想道德教育。

　　三、加強制度建設，加大制度執行力度，嚴禁有章不循、違章操作。建立和健全制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系，加大制度的執行力度，全方位筑牢防范案件風險的屏障，讓有章不循、違章操作無處可循。

　　此次學習，以案施教，鮮活的案例，發人深省，令人震撼。我們作為直接接觸現金的柜員，更要時刻保持頭腦的清醒，筑牢思想的防線，要深知"君子愛財取之有道"。在日常工作生活中，要樹立正確的人生觀、價值觀和利益觀，持有正確的追求、健康的心態和實在的寄托，在名譽、職位、報酬、個人利益等方面知足常樂。

銀行案件防控心得體會10

　　近期，我行開展了案件風險防控學習活動通過學習并結合我平時在工作中實際情況，對案件防控意識有了更深一層的認識。

　　現就此次學習的心得總結出幾點體會，也是我對此次學習的一個理性的認識本人認為：要做好案防工作，關鍵是做好以下幾個方面：

　　一、加強銀行內部風險防控

　　(一)嚴格堅持開立個人網銀業務，在開立網銀業務時必須由客戶本人親自辦理。

　　(二)大堂經理、柜員、復核、授權人都應提高警惕，防止不法分子利用職務之便進行非法活動,

　　(三)大額儲戶一定要留有客戶的電話，及進和客戶進行對賬，對客戶的.賬戶資金變動進行動態提示。

　　(四)對網銀業務綁定的手機電話號碼一客要和客戶進行現場確認，確保為客戶本人所有并視同要件進行管理。

　　(五)堅持“四眼制度”復核、授權人員要前移到柜員內，現場復核，確認業務全程無誤后再進行復核,

　　(六)嚴禁柜員人員留存客戶身份證復印件，并進行經常性的檢查

　　(七)加強對員工銀行業務基礎知識和案防知識的培訓，特別是新上崗人員，要重點加強崗位職責流程知識的培訓,學習研究監管風險提示，使工及早識別各種外部欺詐企圖。

　　(八)充分發揮錄像監控作用安排有業務經驗人實時查看錄像。

　　二、加強自身素質修養、提升合規操作意識

　　案件防控的根本在于每位員工樹立正確的人生觀價值觀，通過不斷的學習相關業務操作和金融法律法規知識，最終從自身的角度杜絕案件發生的可能。

　　我們每位員工只有不斷增強遵紀守法的自覺性和主動性，結合自身崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，并對有關金融法規、銀行規章制度自我查找旅行崗位職責及遵紀守法方面的差距，明確今后工作努力的方向，才能使我們銀行違法違規案件得到遏制,從自身出發，持之以恒，提高防范意識，謹。

銀行案件防控心得體會11

　　x月x日，xx聯社各網點職工代表在監事長的帶領下，統一乘車赴xx監獄進行案防合規警示教育。

　　到達監獄后，我們先后參觀了服刑人員的勞動區、生活區，并集體觀看了近年來有關職務犯罪的警示教育紀錄片。影片中的人物，多數都是有學識、有能力的領導干部，擁有著不可限量的前途以及幸福美滿的家庭，可他們卻在利益的誘惑之下，利用職務之便以權謀私，犯下了不可饒恕的罪行。影片結束后，兩名服刑人員現身說法，向我們講述了自己如何走向犯罪深淵，并分享了無比慘痛的經驗教訓。聽了他們的講述，我的內心受到了震撼。他們曾經擁有過輝煌的過去，也擁有過艱苦奮斗的過程，但當他們成為掌握實權的領導干部后，欲望膨脹，在貪欲的驅使下漸漸喪失了最后的底線。我能感受到他們的懊悔和自責，作為干部，作為丈夫、兒子和父親，他們都是失敗的，只因一念之差，一步步地劃向罪惡的深淵，不但自毀前程，還使黨和國家蒙受了巨大的損失，最終走進囹圄，追悔莫及。

　　他們的教訓是慘痛的，代價是巨大的，可謂發人深省。我覺得究其原因可能存在以下兩方面：首先，思想不端正，律己不嚴。當他們看到其他人生活的比自己富足，自己擁有權力卻一味堅守原則反而失去了很多“獲利”的機會，因此認為收點小禮品沒什么大不了的。但是“千里之堤，潰于蟻穴”，正是這樣的虛榮浮華以及心存僥幸的心理，已然是思想腐化墮落的開端，是走向深淵的第一步。其次是對法紀的漠視，無視監督。影片中的領導干部把人民賦予的權力作為自己謀私的工具，不甘清貧，利欲熏心，喪失操守，用自己的前途和自由去以身試法換取身外之物，最終必然會受到法律的制裁。

　　通過警示教育學習，結合我們自身的崗位實際，我認為作為青年員工要做到以下幾點：

　　一、堅定信念，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀。以前我們可能認為反腐是領導的事與我們員工關系不大，但我們從案例中可以看出，除了身居要職的.高官外，不乏那些普通的工作人員走上職務犯罪的道路，因此并非位高才會犯罪，如果一個人喪失了信念，丟掉了底線，必將導致人生觀和價值觀的扭曲。所以我們要有正確的理想信念，特別是對于我們年輕的新員工來說要有明確的職業規劃，正確處理好工作內八小時與工作外八小時的關系，不該做的事堅決不做，要堅定正確的立場。

　　二、樹立法律意識、合規意識，提高自身的職業素養。作為金融工作者，我們每天都會與金錢打交道，因此“按規矩辦事”更應該牢牢印刻在我們心中。我們要時刻提醒自己做每項工作都要合規合法，一心按規矩辦事，不得有絲毫雜念，不得礙于同事、朋友的情面或片面追求個人私欲而背離規章制度而不顧。只有時刻約束自我，我們才有保護自己權益和維護廣大客戶利益的能力。

　　三、通過學習充實自己，樹立健康的心態和實在的寄托。有時心態往往是誘發犯罪的根源。比如拜金主義思想會激發內心的貪欲;超前消費觀念有時會導致變異的社會心態;僥幸的心理會使人任意妄為。許多鑄成大錯的案件往往就是從這樣的心理開始，從一些不起眼的小動作、小利益開始，以致于降低了標準，放松了約束，私欲膨脹，無力自拔。因此我們要時刻保持平衡的心態，在名譽、職位、個人利益方面保持良好的心境，不被歪風邪氣所影響，通過學習不斷提升自己，充實自己，踏實做好本職工作。

　　讓我們從一點一滴做起，培育高尚的信念，以這些真實的案例作為警示，對業務工作的各個環節都要合規操作，絕不觸碰“高壓線”，遠離職務犯罪。讓我們以務實的精神、正義的形象、優良的業績促進各項業務健康發展，在本職崗位上履行自己的使命，攜手共創xx聯社更加輝煌的明天!

銀行案件防控心得體會12

　　在銀行工作，每時每刻無不在提案件防控，讓我想起了韓行長講的那個“這是你的船”的故事。“天網恢恢，疏而不漏”、“任何作奸犯科的人要想在現場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話歷經了無數前人的經驗提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明，不會被發現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。一件件真實的案例給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

　　人是萬物之靈，人和動物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾，對父母、對親友、對社會的責任和承諾。然而，生命有限，我們更應該珍惜。一個人只要守住誠實、正直、忠貞、善良和表里如一的品質最終才會獲得幸福。其實在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見得痛苦，何況我們只要踏踏實實、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實地走正道，遵紀守法做好人呢。

　　作為一名銀行的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。按規定流程辦理業務、每筆業務做到一筆一清，一方面讓自己的'工作更加完善，另一方面也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

　　此外，我們要加強學習，特別是加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到工作中去。強化每位員工的責任意識，以身作則，無論在哪個崗位上都端正自己的態度，認真嚴肅對待自己的每一份工作任務，忠于自己的事業，在自己的崗位上堅定信念。放松要求必然會迷失了自己的方向，抵御不住誘惑，定會走向犯罪的深淵。樹立正確的價值觀、人生觀，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生漫漫長路。

銀行案件防控心得體會13

　　學習中小金融機構案件風險防控的心得體會

　　近階段發生的不少違法違規金融案件，給銀行的信譽和社會形象帶來了較大的不利影響，同時銀行機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為進一步增強員工防范操作風險的意識，促進員工掌握風險防控要點，扎實推進案件防控治理工作，提高案件防控水平，開展了中小金融機構案件風險防控的集中學習，經過一段時間的學習，本人對案件風險有了更深的認識。

　　銀行案件風險遍布于所有銀行機構，近年來我國銀行業案件在農村中小金融機構發生居多，案件引發的原因，追究而言歸結為：

　　1、思想認識不充分，對案防重視不夠。

　　近年來，大部分銀行注重業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層銀行，任務至上，片面追究幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，甚至欺上瞞下或走過場形式學習。

　　2、教育培訓不重視，部分員工行為失范。

　　許多銀行不能夠正確認識員工政治、文化和業務素質狀況，忽視員工相關規章制度、業務知識、操作技能和風險防范等應知應會的'培訓，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力較差，許多金融機構的案件都是因為對員工的思想和不良行為教育、管理、監督和約束不夠，未能及時發現和糾正指導而產生的。

　　3、選人機制不科學，重要崗位用人失察。

　　在人員選用上，重關系輕品行，重“社會能力”輕專業水平，誰能拉來客戶、業務，誰就能得到提拔重用，就可以拿高薪酬。缺乏對高管人員及重要崗位人員日常考核和履職效果評價，對其思想、行為變化缺乏監督約束，特別是對異常行為視而不見或見而不察，讓有問題的人長居關鍵崗位，為將來埋下后患。

　　針對以上的問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性：

　　1、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

　　案件防控首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例，對每一位員工都應該有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。

　　有組織、有計劃地開展對員工的政治思想教育、職業道德教育、法律和犯罪案例警示教育，引導員工牢固樹立正確的人生觀、價值觀，培養愛崗敬業的思想意識、誠實守信的職業操守，嚴守法律底線，增強遵紀、守法、合規和風險意識。加強對員工的崗位培訓，不僅要培訓崗位職責、業務知識、業務技能，還要培訓日常業務操作風險的識別、防范技能，提高員工的綜合素質，培養良好的企業文化、風險文化、合規文化，增強遵紀守法的自覺性。做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

　　2、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

　　有章不循、不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出農商行隊伍。

　　3、加強對案防工作的監管。

　　每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。監管部門要加強對中小金融機構風險分析，對轄內機構風險點進行提示或實施現場檢查，建立常態化地監督制度，督促轄內機構增強風險意識，監督落實監管案防部署和要求。對管理松散、內控不力、風險突出、案件頻發的機構及高管人員，要及時采取監管促使。監管不力的，嚴格按照有關規定追究監管人員的責任。

　　同時，在日常工作中要不斷加強自我學習，提高自身素質，把風險防范貫穿于具體工作的始終，自覺的把行業管理和自身的自律有機結合起來，明確崗位職責，增強自我執行制度的自覺性，增強自我思想道德和業務理論水平，構建牢固的思想防線，做一名優秀的員工。

　　我十分珍惜我這份來之不易的工作，以前我認為作為一名普通員工，只要盡職盡責、安份守紀、保質保量地做好每一天的工作就行了。通過學習，我認為光這樣做還不夠，還應該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發生。

銀行案件防控心得體會14

　　20xx年xx月xx日，xx聯社x名年輕員工在監事長的帶領下組織參觀了承德上板城監獄，讓我接受了一次深刻的警示教育，進一步筑牢了拒腐防變的思想防線。

　　監獄是安靜的，安靜的有些沉悶。監獄的工作區、生活區等地方顯得井然有序，服刑人員在這有限的空間里“自由地”活動著，按部就班的干著各自的工作，就像在一家工廠上班一樣。但是他們一直快樂不起來，與親人們分開，失去自由，長期生活在這片被法律“封印”過的地方，怎能快樂得起來?

　　我邊看邊想，很疑惑。他們為什么會走上違法犯罪的道路?他們為什么放棄了美好的生活?為什么放棄了大好前程?是心甘情愿的走上犯罪道路，成為社會的罪人、人民的敵人?后來通過悔悟紀錄片和兩名服刑人員的現身說法，我才明白。原來他們都曾經有良好的工作環境、幸福美滿的家庭。他們大都出身于普通的農民家庭，都曾做出過突出的工作成績，深受領導和同志們的信任而被委以重任，卻在金錢利益的誘惑下邁出了罪惡的一步。沒有堅持正確的人生觀、價值觀，沒有守住自己行為的底線，他們辜負了領導和同事的信任，也讓自己陷入了心靈的泥藻。他們因貪污受賄和挪用、占用公款，給國家財產造成了損失，對家人造成了巨大的傷害。

　　通過參觀活動，我對高墻內外的區別深有體會。心靈上令人觸目驚心，思想上引起極大震撼，我真切體會到了監獄高墻和現實的反差，活生生的反面事例，給我們每個參觀者都上了一堂警示教育課，讓我印象最深刻的是服刑人員畫的佛魔頭像，監獄之門離我們并不遙遠，就在一念之間，成佛成魔關鍵在于自己怎樣把握。

　　因此，作為一名常年與金錢打交道的`基層柜員，我要嚴格遵守金融行業的各項規定，要守得住清貧，頂得住歪風，抗得住誘惑，管得住小節。增強自己的原則性，即“工作生活上一定要守住法律法規的底線，守住做人的底線，守住道德的底線。”時時刻刻要明白什么該做，什么不該做;該做的事一定要把它做好，不該做的事情堅決不做!不以惡小而為之，不能存在僥幸心理，不能輕信他人的承諾。否則，一旦犯罪了，身陷囹圄，失去了工作，失去了自由，失去了家庭，到時就悔之晚矣。

　　人應常懷律己之心。“月白清風夜半時，扁舟相送故遲遲，感君情重還君贈，不畏人知畏己知。”這是清朝葉存仁在離職前夜深人靜之時拒收下屬送來的禮品時寫的詩，表現出了極強的自律意識。由此及彼，我們應自覺加強思想品質錘煉，遵紀守法，謹言慎行，不斷進行自我教育，自我完善，增強拒腐防變的能力。一念之差，差之千里;一步之遙，遙不可及。

　　人的一生不一定要偉大，但一定要活得清白，活得有尊嚴，有品格。時刻都不能疏于警示自己，要用廉政制度時刻約束自己的言行，始終做到公平、公正，自覺接受群眾監督，淡泊名利，知足常樂。要從身邊拒吃一頓飯，拒收一分錢開始，時刻警醒自己，慎用手中的丁點權力，筑起一道牢固的防腐墻。我們要堂堂正正的做人，踏踏實實做事，始終保持清醒的大腦，拒腐防變，敬業奉公，做一名對工作認真負責，對社會有益的人。