金融自查報告匯總[15篇]

　　在學習、工作生活中，越來越多的事務都會使用到報告，報告具有成文事后性的特點。你所見過的報告是什么樣的呢？以下是小編收集整理的金融自查報告，希望對大家有所幫助。

金融自查報告1

　　為貫徹落實銀監會整治銀行業金融機構不規范經營問題的工作部署和總行整治不規范經營問題視頻會議精神，福州分行業務拓展五部高度重視，行動迅速，2月底召開專題會議安排部署整治不規范經營問題專項工作，根據學習心得與福州分行實施方案，結合本部門實際，進一步豐富和細化了活動內容，把各階段目標任務分解落實到各部門和各崗位，把各階段的安排細化到每月和每周。按照有序、有力、有效的原則，扎實開展“不規范經營”問題專項整治活動。現將整治活動情況匯報如下：

　　一、統一思想，提高認識。

　　3月13日分行風險管理部相關領導組織全行客戶經理學習和宣講，認真學習銀監會“七不準”要求文件，開展不規范經營問題專項整治工作的動員講話，充分認識到此次整治工作關系到我行形象品牌的樹立，關系到我行可持續發展的基礎，關系到我行支持“三農”的實效，做好此項工作意義重大。

　　二、明確任務，細化措施。

　　結合總行和銀監部門工作要求，成立了自查小組、以部室自查為小組，將清查任務層層分解。同時抽調人員組成檢查小組，對各部室開展情況按照時間和步驟進行督導檢查。重點要求各部門自查自糾，邊查邊改，規范經營，開展貸款行為和收費服務的自查自糾工作，要求自查面必須達到100%，同時加強對營業室自查發現問題整改的指導，幫助營業室規范收費服務，并以此自查為契機，進一步強化貸款行為和中間業務收費合規意識，更好地服務社會防范各類合規風險和重大負面輿情。

　　三、自查基本情況

　　（一）貸款業務收費自查情況對照銀監會“七不準”要求，我行嚴格按照文件要求的“七不準”和“四個公開”對中長期貸款業務進行了自查自糾、情況匯總如下：

　　（1）不得以貸轉存。我行嚴格按照“三個辦法一個指引”要求，在貸款敘做過程中嚴格貫徹實貸實付和受托支付原則，將貸款資金足額直接支付給借款人的交易對手，不存在將貸款資金轉為存款作為貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

　　（2）不得存貸掛鉤。我行以企業客戶在我行存款作為企業貸款受理的建議，但不存在作為受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件。

　　（3）不得以貸收費。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制企業客戶接受與貸款業務無關的服務項目并收費的情況。特別是收取財務顧問費與表外業務敞口占用費。

　　（4）不得浮利分費。我行不存在收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，我行接通知后及時通知相關從業人員組織學習，禁止收取企業貸款申請審批手續費和企業貸款資金安排承擔費，嚴格約束，防止出現誤操作收取費用的行為。

　　（5）不得借貸搭售。我行不存在企業貸款受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理過程中，強制向企業客戶捆綁搭售理財、保險等金融產品，以及購買理財、保險等金融產品作為企業受理、審批、簽約、授信、放款和貸后管理的前提條件的`情況。

　　（6）不得一浮到頂。我行不存在將企業貸款利率籠統上浮至最高限額的情況。（7）不得轉嫁成本。我行不存在金融業務中銀行應承擔的盡職調查、押品評估等相關成本轉嫁給客戶，嚴格約束，防止出現收費的行為。例如對于資產評估費統一向分行報銷，授信客戶盡職調查相關的差旅費、住宿費由部門經費統一報銷。

　　（二）結算業務收費自查工作情況

金融自查報告2

　　為進一步提高農村信用社對小微企業金融服務能力和工作有效性，支持我縣域內小微企業的發展，根據銀監會《銀行開展小企業授信工作指導意見》和《商業銀行小企業授信工作盡職指引（試行）》等有關文件精神，現將我縣農村信用社xxxxx年第一季度小微企業金融服務情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止20xx年一季度末，我社小企業授信戶數xxx戶，較年初增加xxx戶，增長12.4%。小企業表內外授信總額xxxxx萬元，較年初增加xxxx萬元，增長9.3%。其中貸款余額xxxxx萬元,貼現余額xxx萬元；表外授信余額xxx萬元，其中票據承兌xxxx萬元，保函xxxx萬元。一季度末，小企業不良貸款余額xxxx萬元，較年初增減xxx萬。

　　二、小企業授信業務主要特點及作法

　　（一）主要特點

　　1、貸款業務開展情況

　　結合我縣域內經濟發展情況和小微企業規模小、資金少、需求小、用款急的特點，我聯社細化貸款手續，縮短貸款審批時限，通過評級、授信、抵質押品評估和貸款審批“四合一”流程，隨貸隨評，嚴格執行限時辦結制度，提高了貸款發放效率。同時全轄xxxx余人的客戶經理隊伍積極深入有信貸需求的小微企業，幫助小微企業客戶解決實際困難，同時為企業提供發展建議。截止1季度末，我社累計發放小微企業貸款xxxx萬元，扶持個體工商戶xxxx戶，累計表內外授信xxxxx萬元，小微企業貸款余額xxxxx萬元，無不良貸款。

　　2、貼現及表外授信業務開展情況

　　根據我社目前各項業務開展情況，暫時對外未開辦貼現及表外授信業務。隨著各項業務的發展及經濟環境的變化，我社會適時開辦以上業務，為轄內小微企業提供更加全面的金融服務。

　　（二）主要作法

　　一是創新擔保抵押方式，在大力推廣土地使用權擔保、商用門點房抵押等傳統擔保方式的同時，逐步探索宣傳公務員擔保、動產擔保、小微企業聯保、政府擔保、擔保公司擔保等新型擔保方式。從企業多元化的現實需求入手，為小微企業提供了更大的融資選擇空間。

　　二是堅持“收益覆蓋風險和成本”及“盡職免責、失職問責”的原則，適當放寬小微企業貸款風險容忍度，同時通過各類擔保形式相結合的方式降低小微企業信貸業務的整體風險，強調全流

　　程的風險控制和管理，提高審批質量和效率。同時深入研究小微企業發展環境，加強主動風險管理。嚴格執行“三個辦法一個指引”有關政策要求，把握信貸投向，使信貸資金真正用于實體經濟發展，堅決杜絕信貸資金被挪用或流向民間借貸領域。

　　（三）不良資產情況

　　截止一季度末，我社小微企業無不良貸款。主要由于我社在小微企業貸款投放之初，就制定了嚴格的'風險防控制度，同時客戶經理本著“盡職免責、失職問責”的原則，貸款發放前已對小微企業的發展情況及周邊經濟情況進行了深入細致的調查，前移貸款風險防范關口，有效防范信貸風險的發生。

　　三、小企業其它業務開展情況

　　截止目前我社為縣域小微企業提供包括結算、賬戶管理、信息查詢，同時為全轄xxx戶個體工商戶安裝了POS終端，進一步拓展了結算渠道。隨著省聯社后續業務的進一步開展和完善，企業網銀業務也將在7月1日后全面運行，屆時將進一步提升我社對小微企業的金融服務能力。

　　四、小企業金融服務工作中存在的主要問題

　　小微企業做為我縣域內企業主要構成部分，但是在信貸投放過程中還存在以下問題。一是雖然部分企業經營能力較成立之初有很大的提高，但是仍有大部分小微企業存在管理不規范、財

　　務不透明、信息不對稱、經營風險較大、擔保能力不足等因素，致使對小微企業的評級授信、貸款發放有一定的難度。二是部分小微企業投放貸款后，由于大的經濟環境和市場影響，企業經營波動性大，發展不穩定，造成企業償債能力不足，易造成信貸風險。

　　五、改進措施及建議

　　（1）科學合理把握信貸投放節奏。根據我社自身發展戰略、風險防控能力制定季度小微企業投放計劃，確保信貸投放平穩增長，防止大起大落。

　　（2）從嚴把握信貸政策界限。對不符合產業政策、環保政策要求的一律不得授信。重點支持對“三農”及小微企業貸款投放力度。

　　（3）切實提高風險管理的有效性。發揮審查、審批的風險管理作用，強化風險管理流程，提高工作人員的專業性、科學性、獨立性素質。

　　（4）結合小微企業的實際需求,全面推進“三個辦法、一個指引”的實施。

　　二0一二年四月九日

金融自查報告3

　　根據岳銀發（25號《關于轉發的通知》要求，縣聯社立即組織相關人員認真學習，深刻領會文件精神，并對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、金融統計數據的真實性情況

　　通過對科目統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整。沒有發現下列統計違法行為。

　　瞞報、偽造、篡改金融統計資料，更沒有違反統計法規和工作程序編造統計數據的行為。

　　統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一至，數據差異不大。

　　3、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。

　　4、未強迫或授意基層信用社和基層社統計人員在統計數據上弄虛作假。

　　二、統計法規和統計制度的貫徹情況。

　　《金融規定》等法律、法規。

　　檢查。

　　匯總、編制、管理本系統金融統計數據和報表。

　　報表、統計資料。

　　按質、按量完成人民銀行布置的'各項統計調查工作。

　　三、統計工作管理情況

　　1、統計崗位設置及人員配備情況。

　　聯社金融統計工作主要由計劃信貸股負責，計劃信貸股配備專職統計員一名，各基層信用社的統計工作基本上是由信用社主辦會計、內勤主任或信貸會計兼任，未配專職統計人員。

　　2、統計人員的業務培訓狀況。

　　聯社對統計人員的業務培訓一般是利用舉辦會計，信貸培訓班時，對統計人員進行業務知識培訓，今年統計局要求統計人員必須持證上崗，聯社以縣統計局關于開展統計普法、統計執法培訓工作為契機，組織全縣基層信用社統計人員學習了《統計法》、《統計法實施細則》、《安徽省統計管理監督條例》及相關法律、法規，并進行了統一考試，使他們進一步增強了統計意識，提高了統計人員素質，對統計工作的開展起到了積極作用。

　　四、存在的問題及整改措施

　　（一）存在的問題：

　　1、未建立相應的統計操作規程。

　　2、漏報、遲報等有違統計法規的現象。

　　3、農村信用社的許多統計數據仍處于手工操作狀態，工作效率不高。

　　（二）針對以上統計工作中存在的問題提出如下整改措施。

　　1、盡快建立相應的統計操作規程。

　　2、準確和完整。

　　3、加快農村信用社統計電子步伐，使他們盡快改變手工統計的落后狀況，逐步提高統計工作效率，以適應金融統計發展的需要。

金融自查報告4

　　XX農商行20xx年金融統計

　　自

　　查

　　報

　　告

　　根據《中國人民銀行XX分行轉發總行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》（XX【20xx年】40號）、《關于開展20xx年金融統計檢查的通知》（XX發【20xx年】22號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立金融統計工作自查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、成立自查專班，認真組織實施

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，農商行副行長XXX為組長，財務、信貸、資金運營部門負責人為成員的工作小組，并召開專題會議，組織認真學習了《中國人民銀行關于開展20xx年金融統計檢查的通知》文件內容。通過學習提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了自查的重點內容，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、金融統計工作自查情況

　　（一）檢查整改情況

　　20xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行XX市支行檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。20xx年金融統計檢查中存在問題：20xx年7月，我行按照貴行X銀檢意字（20xx年）第02-6號，關于20xx年至20xx年3月末金融統計檢查情況的意見書，我行對照意見書提出的問題，逐項予以整改落實。針對行業分類、企業規模分類不準的問題，我行首先組織信貸員學習大中小企業最新版分類標準、行業分類標準，其次根據貴行要求對信貸風險系統進行數據清理。經貴行檢查和驗收，整改后的數據符合貴行的要求，圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

　　（二）落實人民銀行統計制度的情況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》、《金融統計管理規定》等法律、法規，以及相關管理規定，2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的.監督、檢查。

　　3、我行依法執行房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款統計和其他統計制度，所報境內大中小企業貸款情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

　　4、統計工作管理情況。我行統計集中管理系統配有專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析，統計人員具備良好的職業道德，具有必要的統計專業基礎知識和一定的計算機操作技能，統計人員實行崗位培訓，未經崗前培訓或培訓不合格者不得上崗。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行，通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

　　5、各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，認真開展統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。.通過對歷年來現場檢查統計數據的情況，上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

　　6、按時、按質、按量完成人民銀行仙桃支行布置的各項統計調查工作。

　　三、主要業務自查情況

　　（一）存、貸款統計歸屬與統計數據的準確性。截止20xx年3月31日，我行各項存款余額為 萬元，存款總額中，單位存款萬元，個人存款 萬元，應解匯款及保證金萬元，各項貸款余額為萬元，其中正常類貸款為萬元，關注類貸款為1144萬元，次級類貸款為1746萬元，可疑類貸款為6835萬元，損失類貸款為37萬元。我行各項金融統計數據主要來源于綜合業務系統，分別通過信貸臺賬系統和業務報表系統等自動取數，保障了金融統計數據的真實性和準確性。我行在自查期間通過對20xx年和20xx年一至三月上報市人民銀行各類報表中存貸款統計數據進行了認真核對，認為上報數據及時、真實、完整，提交接收程序合規，未發現重要錯報和遺漏情況，也沒有發現統計違法行為。具體如下：

　　1、月報主報中存貸款統計數據的準確性.我行均按照人民銀行金融統計制度設立的相應統計科目，將統計數據正確歸屬，沒有將數據混入其他統計科目填報。

　　2、未利用常規的業務操作虛增，虛減原始統計記錄或與統計有關的其他原始資料行為。無虛增存款規模、虛降貸款規模的現象。

　　3、統計數據與原始統計記錄，統計臺賬、統計報表以及與統計有關的其他資料核對基本一致。一些四舍五入的數據差異在允許范圍之類。

　　（二）與信托、證券、保險等金融機構往來情況。我行只涉及保險代理業務。其中：人保、中華聯合、中國平安、太平洋保險XX分公司代理財產保險業務，20xx年度代理財險發生額萬元；與新華、人壽、泰康太平洋人壽代理意外保險業務，20xx年度代理意外險發生額萬元，我行與上述保險機構無其他資金往來。

　　（三）回購、投資業務統計情況。一是持有至到期投資（債券組合）。20xx年1月持有至到期投資余額萬元，其中國債5000萬元；央行票據余額為萬元，政策性銀行債券余額為萬元，企業債券余額為萬元；20xx年2月持有至到期投資余額萬元，其中央行票據余額為萬元，政策性銀行債券余額為萬元，企業債券余額為萬元；20xx年3月持有至到期投資余額萬元，其中央行票據余額為萬元，政策性銀行債券余額為萬元，企業債券余額為萬元。自查核對無誤。二是存放同業款項 。存放興業銀行應急賬戶2萬元（除3月份季度結息外無其他發生額）。三是回購業務。質押式逆回購業務，交易對手方均為境內銀行業存款類金融機構，在買入返售資產科目反映，1至3月余額分別為萬元，萬元，萬元。自查核對無誤。質押式正回購業務，2月份有余額萬元，在賣出回購金融資產款科目反映，對手方為境內銀行業存款類金融機構，自查核對無誤。

　　（四）房地產、保障性安居工程、大中小企業、地方融資平臺、中長期、涉農貸款情況。截止20xx年3月末，我行房地產貸款余額萬元，無保障性安居工程貸款，大中小微企業貸款余額分別為9000萬元、萬元、萬元、2950萬元，地方政府融資平臺貸款9660萬元，涉農貸款萬元。目前，我行信貸風險管理中統計模塊在原有基礎上，針對人民銀行和銀監部門等要求的報送口徑，經過改進和完善，基本能系統生成監管部門要求的數據。另一方面，出于保證專項統計數據質量，在我行多次信貸培訓會議上，信貸系統培訓負責人專門針對系統基礎數據輸入進行了培訓和強調，并下發了相關通知。因此，通過自查，上述報送的數據符合實際情況。

　　（五）20xx年我行新增存款用于當地貸款情況。20xx年，我行年度新增存款萬元，年度新增可貸額度萬元，年度新增貸款萬元，剔除社團貸款萬元，投放本地新增貸款為萬元，由此可以測算我行20xx年度新增存款用于當地貸款的比例為%，達到了考核標準。

　　（六）理財與資金信托業務我行未開展。

　　四、存在的問題和改進措施

　　自查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析，不能對全行業務的全面發展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素質，加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為各級領導決策提供有力依據。

　　二〇一三年四月二十五日

金融自查報告5

　　雷州市國有資產經營公司成立于20xx年，經雷州市政府批準，脫鉤給國資權屬管理的企業有59家。隨著社會經濟的發展，59家國有企業中有7家已關閉、破產，其他企業大部分處于歇業、半停產、停產狀態，目前只有7家企業有業務經營。這些企業的法定代表人有的已年老退休，有的已調動，部分企業也只有名稱保留，沒辦公場所，沒資產，沒業務。為便于保護職工的權益，20xx年，經請示市政府批準，財政給國資公司權屬企業撥付1-2名留守人員生活費，讓1-2名企業人來為企業理事，也只有這樣，市委、市政府的會議精神、文件、法規等才及時傳達到各企業。同時，在人力、物力不足的情況下，國資部門為保護國家財物，保障職工利益，維護社會穩定，不斷加強企業的監管，至今，國資公司各權屬企業沒發現私設“小金庫”的違法經濟行為。現將各國有企業“小金庫”自查自糾情況匯報如下：

　　(一)、會計機構：

　　各企業財務會計機構完善，會計、出納分工明確，職責分明。

　　(二)、會計制度：

　　各企業財務會計制度規范，財務管理得力，各項財務收、支完全按財務制度規定執行。

　　(三)、經濟活動：

　　各企業幾乎處于歇業、半停產停產、關閉狀態，經濟業務很少，大部分企業人員已分散社會，留守人員只靠領取財政撥付的`生活補貼。有的企業基本沒有資產，沒有經營權，銀行帳戶也已凍結，甚至沒有。有的企業只靠舊鋪面出租，每次出租也是經職工同意公開竟價拍標的，各企業的資產出讓全按市國資委的要求進行，通過上報國資委批準，社會中介機構評估、公開、公平竟拍、資金回籠企業銀行帳戶，有的是經國資監管方能支付。停產企業大部分職工退休是自己交付企業的養老保險金。

　　(四)、財務狀況：

　　各企業只設一會計帳套，帳薄設置完整，收支核算據實，費用開支合法，帳薄、憑證保存齊全，并履行依法納稅義務。至今沒發現有私設“小金庫”行為，沒有發現公款旅游，職務消費，轉移資產，虛列費用等現象。

金融自查報告6

xxxx：

　　根據《關于開展20xx年金融統計自查的通知》文件要求，我支行已完成對20xx年金融統計的自查工作，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，重點對金融統計數據質量和統計工作管理情況進行了自查了，現將有關金融統計自查的工作情況報告如下：

　　一、20xx年金融統計工作自查的總體狀況

　　（一）、本次自查工作的起止時間：20xx年5月23日至5月24日。

　　（二）、自查范圍為我支行20xx年在報表平臺中和上報總行各部門所涉及的所有報表。

　　（三）、20xx年金融統計工作自查結果：

　　我支行在本次對20xx年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

　　二、20xx年金融統計工作中存在的問題

　　（一）、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規范。

　　（二）、在日常金融統計工作中，未嚴格實行AB崗制度，人員配備不齊。

　　（三）、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行。

　　三、整改措施

　　（一）、組織部門人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

　　（二）、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的.統計人員，以便做好復核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

　　（三）、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核后，方可報送統計報表。

　　（四）、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

　　（五）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

　　xxxxxx支行

金融自查報告7

　　20xx年上半年，XX市稅務局持續落實大規模減稅降費政策，尤其是支持疫情防控和企業復工復產的稅費優惠政策，在服務我市經濟恢復發展中貢獻稅收力量。現就有關情況報告如下：

　　一、提高政治站位，服務復工復產。

　　在持續落實去年更大規模減稅降費政策的基礎上，市稅務局高度重視支持疫情防控和企業復工復產稅收優惠政策落實工作，將政策落實作為重大政治任務。第一時間統籌做好政策落實工作，做到明確分工、各司其職，協同配合、確保各項政策送到企業手中，為企業復工復產提供稅收支持。

　　二、推行線上包保，政策落實更精準。

　　一是落實包保責任。迅速啟動線上包保責任制，廣泛開展“送政策、問需求、解難題、增信心”包保服務活動，向重點包保對象送去優惠政策和“致全市納稅人、繳費人的'一封信”。二是創新方式線上問需。開展線上問需包保服務，將納稅人與包保責任人直接關聯，提高稅企溝通效率，利用平臺，宣傳稅收優惠政策，廣泛征集納稅人存在的問題及需求，為企業排憂解難。三是深入開展分析。對收集到的企業復工復產現狀及存在問題進行歸納梳理，提出相應意見建議。

　　三、強化部門協作，落實階段性減免社會保險費政策。

　　組織成立了工作專班，統籌部署和安排階段性減免社保費政策落實工作，擬定方案。加強溝通協調。XX市稅務、人社、醫保多次召開落實階段性減免社保費政策工作協調會，建立了定期聯席會議制度，共同派遣業務骨干，成立了階段性減免社保費業務保障團隊，保障政策落實。一是加強內部培訓。積極開展視頻授課、微信推送、電話培訓等方式，開展對社保、稅務部門人員培訓。二是開展線上輔導。市稅務局積極推行線上包保服務責任制，通過微信、釘釘等線上渠道，對符合階段性減免社會保險費政策的企業提供政策輔導，實現精準推送。三是廣泛開展宣傳。充分利用報紙、網站、微信公眾號、12366服務熱線等線上線下渠道進行廣泛宣傳，通過12366短信平臺發送政策宣傳短信，確保繳費人知曉政策。

　　四、數據服務大局，支撐決策更有力。

　　一是發揮稅收大數據優勢，協助打通上下游產業鏈條，通過分析各行業減稅降費中的數據，綜合客觀開展企業復工復產分析，為推動全市社會經濟有序健康恢復提供合理化的意見建議。二是加強與銀保監部門、銀行業金融機構合作，及時傳遞企業納稅信用評價數據至金融機構。推進“稅融通”業務升級優化，擴大“銀稅互動”受惠范圍至納稅信用A級、B級、M級，推進以信授貸無抵押貸款。大力推進電子稅務局“銀稅互動”模塊實現貸款申請、審批、授信、放貸網上一站式辦理。

　　五、加強政策宣傳，納稅服務更優化。

　　一是按稅種細化優惠政策，編制《疫情防控政策匯編》，通過問卷調查形式和稅收優惠政策匯編二維碼進行宣傳，在市局外部網站、微信公眾號、廣泛發布政策文件及其解讀，幫助企業知曉政策，享受政策。二是以“戰疫情促發展服務全面小康”為主題，連續第7年開展“便民辦稅春風行動”，從“支持疫情防控幫扶企業紓困解難、推動企業復工復產、服務國家發展戰略、優化稅收營商環境”四方面推出便民服務舉措。實行“承諾制”容缺辦理，推出“延期辦”“網上辦”“容缺辦”“豁免辦”“錯峰辦”“特別辦”，切實為納稅人提供辦稅便利。大力推廣“非接觸式”辦稅，落實各項“非接觸式”網上辦稅繳費事項清單操作規范。

　　六、組織稅費收入，堅持依法依規更到位。

　　嚴守依法依規征收稅費的底線，堅決防止收“過頭稅費”，堅決做到應收盡收。統籌做好歷史積案和下發積案的稽查工作，確保查補稅款特別是“掃黑除惡”查處稅款的及時入庫；嚴守“兩個不得、一個務必”要求，積極穩妥做好社保費和非稅收入各項工作，堅決確保國家稅費收入安全。

金融自查報告8

　　根據總行農發銀計【xx】22號《關于開展中國農業發展銀行xx年統計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展xx年金融統計檢查的通知》（銀發【87】號）的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對照統計檢查內容進行了自查，現將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領導，統一思想認識，周密安排部署

　　為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業發展銀行統計工作管理制度》、《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》等文件辦法內容，金融統計自查報告。通過學習,統一了員工的思想認識,提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的`、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

　　二、統計工作檢查情況

　　（一）落實整改

　　xx年金融執法檢查中發現問題的情況我行對照去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發現的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發現的問題進行了逐一檢查，未發現重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

　　（二）落實人民銀行統計制度的情況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的法律、法規。

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理辦法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票情況統計表等各類報表均能及時、保質、保量地報送。

　　4、各類統計報表、統計數據能做到及時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

　　5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。

　　（三）落實銀監會非現場監管報表制度的情況

　　1.認真貫徹執行《中國農業發展銀行非現場監管報表管理暫行辦法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。

　　2.認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，互相監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，及時完成數據統計、上報工作。

　　3.通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的及時性、準確性、完整性。

　　（四）統計工作管理情況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作熟練，各司其職，能按時、準確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過檢查,我行加強了對統計工作的領導,統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了一定提高。

　　三、存在的問題和改進措施

　　檢查發現，統計資料整理歸檔工作不夠規范；統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡單的分析,不能對全行業務的全面發展提出合理的建議,沒有較好的發揮統計分析的實效性。根據存在的問題，我行提出了整改措施。

　　一是進一步提高統計人員素質,加強對統計制度、規定的學習，特別是對統計業務的學習,努力提高統計水平和統計質量。

　　二是嚴格按照人民銀行和上級行的要求,對統計數據進行雙備份,做到異地存放,保證備份數據完好無損。

　　三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平,充分發揮統計分析的作用,為行領導決策提供有力依據。

金融自查報告9

　　減稅降費是深化供給側結構性改革的重要舉措，是黨中央作出的優化經濟結構、促進企業發展的`重要舉措。今年以來，XX區稅務系統全體干部職工迎難而上、戮力同心，在區委區政府和市稅務局的正確領導下，突出確保減稅降費政策措施落地生根這個主題，持續優化納稅服務和營商環境，把進一步減輕企業負擔、激發市場活力、促進經濟增長納入工作重要日程中，為XX區經濟社會實現高質量發展作出應有貢獻。現將有關情況報告如下：

　　一、總體減稅情況

　　1-7月，XX區稅務局共減免稅款2.26億元，其中20xx年新出臺政策減免稅款1.01億元，占總減免稅額的44.69%。累計新增減稅主要由兩個部分組成：

　　（一）20xx年新出臺減稅政策。累計新增減稅8255.87萬元。其中，深化增值稅改革新增減稅1320.56萬（含隨增值稅附征的城市維護建設稅、教育費附加、地方教育附加減稅141.48萬元，下同）；個人所得稅專項附加扣除政策新增減稅59.9萬元；小微企業普惠性政策新增減稅6874.84萬元，其中增值稅新增減稅946.97萬元（即月銷售額在3萬元至10萬元之間的納稅人）；放款小型微利企業標準加大企業所得稅優惠力度減免1925.11萬元。

　　（二）20xx年實施20xx年翹尾減稅政策。累計新增減稅2106.97萬元。其中，個人所得稅第一步改革翹尾新增減稅779.58萬元，增值稅降率翹尾新增減稅966.03萬元，統一增值稅小規模納稅人標準新增減稅292.48萬元，其他減稅政策新增減稅36.31萬元。

　　二、深化增值稅改革情況

　　從深化增值稅改革首月運行情況來看，整體運行平穩，實現整體凈減稅1179.08萬元（不包括折算附征的城市維護建設稅、教育附加和地方教育附加減稅）。

　　（一）主要行業整體減稅情況

　　增值稅16%、10%兩檔稅率分別降低至13%、9%，配套國內旅客運輸服務納入抵扣范圍、不動產一次性抵扣、加計抵減政策三項措施后，絕大多數行業實現了減稅。（詳見附件2）。

　　1、適用13%稅率行業減稅情況。原適用16%稅率的制造業、批發零售業因稅率大幅下調3個百分點，減稅非常明顯。其中，批發和零售業減稅排在所有行業首位，是受益最大的行業，實現凈減稅824。31萬元，減稅金額占總減稅金額的69.91%，制造業也是此次稅率下調的主要受益行業，實現凈減稅53.38萬元。

　　2、適用9%稅率行業減稅情況。原適用10%稅率的行業減稅效應也較為明顯。其中，交通運輸業實現凈減稅139.92萬元；建筑業實現凈減稅85.34萬元。

　　3、主要適用6%稅率行業稅收變化情況。適用6%稅率的行業，主要涉及郵政、電信、現代服務、生活服務業等生產、生活性服務業，以及金融行業。這些行業由于銷項端6%的稅率保持不變，進項端稅率由16%、10%分別下調至13%、9%，抵扣減少從而可能出現增稅；但受益于三項配套措施，生產、生活性服務業中的所有行業實現減稅，并且減稅面也不小。1-6月，現代服務業和生活服務業分別實現凈減稅38.68萬元和31.31萬元。

　　三、稅務部門征收社會保險費情況

　　在降低城鎮職工基本養老保險單位繳費比例方面，社保費征收子系統已經在5月開征前將機關養老保險單位繳費比率從20%維護為16%，從系統上確保所有單位繳費比例正確無誤。截至七月底，共減免機關事業單位養老保險436.14萬，624戶次享受減免，減免率達100%。

　　在階段性降低失業保險、工傷保險費率方面，所有政策維持不變，且失業保險、工傷保險目前仍然由社保部門核定，線下傳遞數據進行征收，無需在稅務系統內進行調整，未受到影響。

　　在調整社保繳費基數方面，根據江西省5月30日公布的最新全口徑平均工資4736元，通過逐一排查，我局沒有一家單位在60%-300%范圍外，沒有受到此項優惠政策影響。

　　此外，我局穩步推進社保費征收體制改革，企業職工基本養老保險和企業職工其他險種繳費均暫按原征收體制繼續征收，繳費方式穩定；不增加小微企業實際繳費負擔，不自行對歷史欠費進行集中清繳，務必使企業特別是小微企業繳費負擔有實質性下降。

　　四、下一步工作安排

　　在深入落實減稅降費工作中，我局以實而又實的作風，鐵心硬手抓工作落實，持續推動工作全流程、各環節有新的提升，取得了新的積極成效。

　　（一）指揮體系得到進一步完善。一是緊盯上級要求。及時更新編制新版減稅降費工作路線圖、時間表、任務書，實現掛圖作戰、對表銷號。二是統籌工作部署。為切實給基層減負，對減稅降費相關數據由減稅辦進行統一集中下發。三是暢通上傳下達。及時向下傳達總局、省局以及市局減稅辦問題解決方案和答復口徑，同時收集基層管理部門反饋的意見建議，進行匯總梳理、建賬銷號，指導推進工作。

　　（二）內外合力得到進一步聚集。一是思想同心。全省各級稅務局繼續開展集中走訪，在減稅降費出臺之際，我局積極爭取并得到多部門的`支持和配合，主動向區委區政府和區紀委匯報，得到了區政府、區審計局、區財政局以及社區街道等各部門幫助與支持。二是行動同步。重點打造“縣長稅課”品牌，專題輔導減稅降費等相關稅收政策，我局擬將通過集中授課、政府常務會議、地方黨委理論中心組學習等形式，向地方黨政部門講授一堂“減稅降費”知識課，進一步助力減稅降費政策的落實。

　　（三）宣傳輔導得到進一步強化。我局積極暢通線上+線下兩條宣傳輔導渠道，第一輪深化增值稅改革一般納稅人的宣傳輔導戶數共827戶，采取實體納稅人學堂5場次，通過QQ、微信等方式推送信息58條。第二輪主要針對三類小微企業，已宣傳輔導小微企業4900戶，通過QQ、微信等方式推送信息達4600戶次，上門一對一輔導25戶次，電話輔導275戶次。第三輪重點對生產、生活性服務業納稅人共計132戶納稅人進行實體納稅人培訓。實現了一般納稅人和小微企業的宣傳輔導面100%。為助力社保費政策的順利落地生根，4月26日，我局對轄區內共計224戶繳費人開展了社會保險降率培訓，培訓覆蓋面達100%。此外，我局還印制發放減稅降費政策60問5000份，告納稅人一封信5000份，發放省、市局編印各類政策匯編15560份。信息報道上，我局在《鳳凰網》、《稅務專報》、《中國稅務報》、《江西手機報》、《中國新聞網》、市局減稅降費專報以及局內網等媒體和平臺刊發了系列減稅降費新聞稿件。

　　（四）政策落實得到進一步推動。一是在管理服務上出實招。開展第三方亂收費行為排查整治，結合“三服務”實地走訪企業和隨機電話回訪納稅人等方式，抽查共計30家使用稅控盤企業，抽查中未發現亂收費現象，減稅降費工作推進平穩有力有序。二是在退稅辦理上出新招。針對應享未享自然人退稅難點，我局組織青年先鋒突擊隊，根據市各大商業銀行發來的銀行賬號信息加班加點錄入金三系統，發起自然人退稅流程，梳理自然人應享未享數據，共處理四千多條自然人數據。三是在社保征收上出硬招。社保降率政策實施以來，我局積極協調人社部門，統一數據標準，加強申報繳納，大力推行機關事業單位電子繳庫，已全部解決零余額賬戶繳費問題，我局電子繳庫率為100%。

　　（五）統計核算得到進一步提升。為完善數據質量保障機制，不斷提高前端源頭數據的準確性，理順數據核查、會審、差錯數據更正等后端糾錯業務流程，切實提高減稅降費數據統計質量，我局減稅辦以及各個科室人員每日登陸大數據平臺查看最新數據情況。

　　下一步，我局將繼續落實好區委、區政府工作部署，進一步提高政治站位，持續跟蹤減稅降費政策落實情況，切實做到分析更深入、核算更精準、服務更優化、輔導更到位，確保減稅降費落地生根，向廣大納稅人繳費人交上合格答卷。

金融自查報告10

　　為加強我行客戶信息及相關數據庫安全管理，按照人民銀行××支行《關于轉發《關于金融機構進一步做好客戶個人金融信息保護工作的通知》的通知》××【20xx】1號）和省分行（《關于開展客戶個人金融信息保護自查工作的通知》××（【20xx】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照“邊查邊改”的原則，積極在轄內組織開展個人客戶信息安全自查工作。現將自查情況報告如下：

　　一、自查工作的組織情況

　　接到省行開展客戶個人金融信息保護自查工作部署的通知后，個人金融部主任立即組織相關人員對文件進行了學習，提出了工作要求和時間安排，并成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、X-PAD系統、CRM系統、個人征信系統、銀行卡業務個人客戶信息管理等涉及客戶信息保管與使用等環節中是否存在安全隱患，泄露客戶信息等問題開展全面自查工作。

　　二、自查基本情況

　　（一）制度建設方面

　　1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方1面，按照《中國銀行股份有限公司保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的信息保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促信息保密工作的落實，并且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。

　　2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密文件、內部資料的傳遞、回收、都嚴格按照相關規定辦理，保密干部有變動后，均及時作出調整并上報省分行。

　　（二）系統管理情況我行健全內部控制制度,通過權限管理設置,加強對X-PAD系統、CRM系統、個人征信信息系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程序，并明確了管理責任,確保個人金融信息在收集、傳輸、加工、保存、使用等環節不被泄露和盜用。今年以來，我行通過對個人客戶經理的風險排查和對基層網點常規業務檢查對涉及個人金融信息的保密環節進行了自查和檢查，目前尚未發現個人信息泄漏的情況。

　　（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況2為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由于內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計劃作為常規檢查項目，認真開展個人金融業務的檢查。

　　1、銀行卡業務管理

　　（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了“三親見”制度，并通過身份聯網核查和人行征信系統進行了身份核查和征信調查。

　　（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設置特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關信息的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良信息系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶POS設備安裝與商戶POS設備入網控制相分離的要求。

　　2、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。

　　（1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明文件的真實性進行認真審核，并按照規定登記客戶身份基本信息，留存身份證件或身份證明文件復印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。

　　（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交易信息，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、泄露的信息；對于上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何信息。

　　（四）重要崗位人員管理情況

　　1、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的'要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況。

　　2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參于高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。

　　（五）重要制度的貫徹執行情況為防范風險，規范操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。并結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以后，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示，“六十個嚴禁“等制度，將流程與制5度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的風險控制能力。

　　三、下一步工作措施

　　我行將此項工作作為重要議程納入日常工作管理，通過這次開展保密自查工作，在全行進一步樹立了“人人保密、時時保密、處處保密”的良好意識。我行將繼續按照上級保密工作的要求，進一步完善有關涉密管理的相關制度，長抓不懈地做好保密工作。

金融自查報告11

　　根據煙臺銀監分局《煙臺銀監分局辦公室轉發山東銀監局辦公室關于年下半年金融許可證檢查情況的通報》銀監煙辦發

　　[20xx]12號文件的要求，及《金融許可證管理辦法》的相關規定，對我行金融許可證的管理進行了自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、金融許可證的公示

　　需要金融許可證管理辦法的金融許可證的顯著位置予以公告機構的營業場所,檢查后,我們的金融安全許可證的原因,現在掛在墻上在柜臺,因為我們的現金區域面積不大,約4.5米從窗戶墻,客戶可以清楚地看到,金融許可證窗外。

　　二、業務范圍和主要負責人的公示

　　《金融許可證管理辦法》中要求將業務范圍逐一列出，并按上級部門的任命文件公示主要負責人。經自查，我行在聯動門門的墻壁上已對以上內容進行公示，此處為開放區域，客戶能夠靠近查看。

　　三、發生變更事項后及時換領金融許可證

　　我行在20xx年4月28日取得金融許可證，期間機構名稱、營業地址、金融機構編碼、郵政編碼等均未更改，所以不需換領。

　　通過對以上方面的自查，我行嚴格按照《金融許可證管理辦法》對金融許可證進行了管理，未發生違規現象。

　　通過學習銀監煙辦發[20xx]12號文件，了解到金融許可證作為重要的憑證，應對其加以重視，因此在開展自查的同時，我行專門針對金融許可證管理方面進行了整頓及學習。

　　一、加強對《金融許可證管理辦法》的學習，嚴格按照辦法中的要求實行管理，提高相關人員對金融許可證管理重要性的認識，把金融許可證的管理工作當成重要的工作來做。注重經營的'合法合規性，保證銀行的穩健發展。

　　二、根據我行的實際情況，建立健全金融許可證的內部管理制度，落實崗位責任制，指定綜合管理部專門人員負責金融許可證的管理工作，保證許可證的保存完好、存放安全、變更及時。

金融自查報告12

　　根據《衡水市商業銀行統計工作考核評比辦法》制度要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行立即成立統計工作檢查領導小組對20xx年1-6月份金融統計數據質量的自查工作照金融統計檢查內容進行了自查，本次自查中我支行堅持實事求是的原則，現將自查的工作情況報告如下：

　　一、加強組織領導，統一思想認識

　　為認真開展好此項自查工作,我行高度重視,加強組織領導,成立了自查工作領導小組，召開專題會議,統一員工的思想認識,提高對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的認識，明確了檢查的目的、內容、重點,確定了檢查人員,落實檢查人員責任,提出了具體要求,從而保證了自查效果。

　　二、金融統計自查情況

　　（一）、確定檢查時間及范圍

　　本次自查工作的起止時間：20xx年9月3日至9月6日，自查范圍為我支行20xx年1-6月份數據源、非現場監管統計報表、大額風險預警系統所涉及的所有報表以及數據源準確性。

　　（二）、自查結果

　　我支行在本次對20xx年上半年金融統計自查工作中，未發現有錯報、漏報、虛報、偽造及篡改統計資料的情況，并且根據《銀行法》、

　　《金融統計管理規定》等有關法律、法規和規章制度，未發現有統計違法行為發生。統計數據與綜合業務系統統計記錄，統計臺帳、以及與統計有關的其他資料核對基本一致。

　　（三）金融統計工作中存在的問題

　　（一）統計資料整理歸檔工作不夠規范。

　　（二）、統計人員業務水平有待進一步提高。目前統計人員對統計業務、統計法律知識掌握不夠全面，造成對統計指標理解不深，報表填寫不規范。

　　（三）、統計報表編制工作流程未嚴格按照制表、復核、負責人審核的復核審批制度執行，因此有時造成報表統計有所偏差，給總部統計工作制造了不必要的麻煩。

　　三、整改措施

　　（一）加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。

　　（二）、組織相關人員認真學習有關金融統計規定和制度，加深對金融統計制度的理解，提高認識，明確職責，并嚴格按照人民銀行和總行的金融統計要求報送數據，依法統計，確保金融統計數據真實、準確。

　　（三）、部門的統計工作實行崗位責任制和AB崗制度，每個報表需配備2名及以上的統計人員，以便做好復核工作，同時防止出現特殊情況時，影響報表的統計報送工作。

　　（四）、對各種統計報表實行復核審批制度，做好各種數據的審核把關工作。每張報表必須先經復核崗核查，再由負責人審核后，方可

　　報送統計報表。

　　（五）、在統計數據時，加強與相關業務部門的協調、溝通工作。做好業務部門間的統計數據管理和審核工作，統一數據口徑和報送標準，保證數據的及時和準確性。

　　（六）、定期對部門統計基礎工作和統計制度執行情況進行自查，及時發現統計工作存在的問題，落實整改。

　　金融自查報告9

　　近日，人民銀行聯合證監會、銀保監會和國家外匯局公布了《關于進一步規范金融營銷宣傳行為的通知（公開征求意見稿）》（以下簡稱《通知》），向社會公開征求意見。合規課堂與大家一起了解一下《通知》的主要內容。

　　《通知》強調金融營銷宣傳資質的重要性，指出各金融機構需要依法“持證經營”不得“無證經營”或者“超越經營范圍”經營，金融行業本身即是特許經營行業，未取得相應金融業務資質的主體，不得開展與該金融業務相關的營銷宣傳活動。

　　《通知》首次提出“金融營銷宣傳行為”的概念，是指“金融產品或金融服務經營者，利用各種宣傳工具或方式，就金融產品或金融服務進行宣傳、推廣等活動”。明確了金融營銷宣傳行為的行為主體、主要內容和主要形式，提高了《通知》的可操作性。

　　《通知》從嚴格規范金融營銷宣傳行為，促進金融行業平穩健康發展的角度出發，明確提出了“三個要求”和“八項禁止”。

　　“三個要求”

　　要求金融產品或金融服務經營者建立健全內控制度和管理機制、金融營銷宣傳行為監測機制以及加強對第三方合作機構的監督，審慎選擇第三方合作機構，明確雙方在金融營銷宣傳活動中的責任義務。

　　“八項禁止”

　　1、禁止非法或超范圍開展金融營銷宣傳

　　《通知》明確提出，經營者在進行營銷宣傳活動時應當依法“持證經營”，并且提供能夠證明其合法經營的材料。實際是重申“金融營銷宣傳資質”的重要性，不得“無證經營”或者“超范圍經營”，未取得相應金融業務資質的市場主體，不得開展與該金融業務相關的營銷宣傳活動。

　　2、禁止以欺詐或引人誤解的方式對金融產品或金融服務進行營銷宣傳

　　《通知》針對金融營銷宣傳活動中容易出現的違法宣傳推介行為，明確指出禁止以欺詐或引人誤解的方式進行營銷宣傳，同時指出了“欺詐”或“引人誤解”的具體表現形式，如：引用不真實、不準確的數據和資料；隱瞞限制條件、對過往業績進行虛假或夸大表述；使用小概率事件夸大產品收益；對資產管理產品未來效果、收益或與其相關情況作出保證性承諾；明示或暗示保本、無風險或保收益；對不同類型產品進行比較；使用偷換概念、不當類比、隱去假設等。上述行為金融產品或服務經營者應在未來的展業中避免發生，嚴格規范金融營銷宣傳活動。

　　3、禁止以損害公平競爭的方式開展金融營銷宣傳

　　《通知》要求經營者在進行金融營銷宣傳活動的過程中，不得惡意損害同行業其他經營者的合法利益，不得通過捏造、散布虛假事實、惡意貶低競爭對手，或者通過盜用、冒用他人的商標、字號等方式謀取不正當利益。這些行為屬于金融領域中的不正常競爭行為，理應受反不正當競爭法的約束，《通知》中對此進行了進一步的強調。

　　4、禁止利用政府公信力進行金融營銷宣傳

　　《通知》的此項要求，主要是針對某些不法經營者將政府、金融管理部門謊稱為擔保方或者作為某項增信措施用以向投資者進行違法違規的營銷宣傳。《通知》禁止此類行為，有助于從實際操作層面規范金融營銷宣傳行為，維護政府的公信力。

　　5、禁止損害金融消費者知情權

　　《通知》明確經營者在營銷宣傳時需用顯著、醒目的文字、符號等對告知、警示或免責信息等向消費者進行提示，實際是保障消費者知情權的重要舉措。《證券期貨投資者適當性管理辦法》、《私募投資基金募集行為管理辦法》等法規也要求經營者對投資者進行宣傳、告知、警示的.內容應當真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。《消費者權益保護法》也規定了消費者對其購買的產品或服務享有“知情權”。《通知》重申了金融消費者知情權的重要性，有助于切實維護金融消費者的權益。

　　6、禁止利用互聯網進行不當金融營銷宣傳

　　《通知》指出，利用互聯網進行線上營銷宣傳活動，不得影響他人的正常使用，不得利用相關程序影響他人合法經營、干擾消費者的自主選擇權，不得由個人自行編輯發送或轉載未經審核的營銷宣傳信息。《通知》針對常見的線上營銷模式，提出具體的規范要求，有助于嚴格規范金融營銷機構及其從業人員的營銷行為，保障線上營銷活動的健康發展。

　　7、禁止違規向金融消費者發送金融營銷宣傳信息

　　《消費者權益保護法》規定了消費者對產品或服務享有自主選擇的權利，《通知》再次明確未經金融消費者同意，不得向其住宅、交通工具等發送金融營銷信息，也不得以電子信息方式向其反復發送金融營銷信息，同時要求以電子信息發送的，需要明確發送者的真實身份和聯系方式并提供拒絕接收的方式。這實際是從保護消費者自主選擇權的角度出發，對金融營銷行為作出限制，保障消費者的合法權益。同時，在國家13部委聯合整治騷擾電話，明確要求嚴格規范金融類電話營銷行為之外，將金融營銷宣傳信息的規范治理也納入了監管范圍。

　　8、禁止開展其他違法違規金融營銷宣傳活動。

　　綜上，對于提供金融產品或金融服務的經營者而言，應該從規范銷售行為和銷售材料等方面進行自查，嚴格按照《通知》要求，從健全內控制度、規范金融營銷宣傳行為等方面入手，加強與金融管理部門的溝通，切實將“三個要求”和“八項禁止”及行業監管要求落到實處。但《通知》目前尚處于向全社會征求意見的階段，正式版本尚未確定。合規課堂將繼續關注其最新動態。

金融自查報告13

　　20xx年是全面脫貧攻堅的最后一年、關鍵之年，黨中央、國務院高度重視，脫貧攻堅各項工作任務更重、要求更高。為更好地落實脫貧攻堅主體責任，切實抓好金融扶貧工作，防范化解金融扶貧風險，根據總行《關于開展金融扶貧自查工作的通知》（xx銀行銀發〔20xx〕114號）及xx銀行市分行《關于開展金融扶貧自查工作的通知》的要求，我行開展了金融扶貧全面自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、自查工作開展情況

　　為加強組織領導，我行成立了問題排查及整改工作領導小組。

　　組長：xx

　　副組長：xxxx

　　成員部門：綜xx部門

　　領導小組的成立壓實了主要負責同志整改工作的第一責任，認真組織和落實轄內金融扶貧摸排整改工作。領導小組成立后，我行迅速開展了金融扶貧自查自糾。通過實地走訪、談話、查看檔案、查看報表、對照系統等方式對我行金融扶貧工作開展了全面自查。

　　二、自查發現的.問題

　　我行本次自查主要圍繞金融扶貧工作和定點扶貧工作開展，具體情況如下：

　　（一）責任落實情況

　　我行堅決落實黨的十九大精神和黨中央打贏脫貧攻堅戰的決策部署，定期召開專題研討會，加強思想認識，不存在態度不堅決、工作不扎實、敷衍應付等問題；

　　成立了以行長xx為組長的金融扶貧工作領導小組；

　　經常召開黨委會專題研究扶貧工作；

　　定期組織學習、貫徹落實黨中央、國務院、監管部門等關于脫貧攻堅工作的精神；

　　落實黨委主體責任，把金融扶貧工作作為重大政治任務進行安排部署；

　　及時細化金融扶貧工作措施，制定金融扶貧方案；

　　明確各部門的工作職責;結合各部門職責出臺支持脫貧攻堅各項政策，并落地實施；

　　明確任務目標，并壓實責任；

　　加強引導，對金融扶貧工作情況進行考核，將金融扶貧工作成效納入對分支行領導班子成員的年度考核；

　　對上級行安排的各類扶貧工作檢查發現的問題積極整改落實到位，不存在整改走過場、敷衍應付、弄虛作假等問題。

　　（二）任務完成情況

　　我行充分了解金融扶貧方面下達的各項任務目標，包括但不限于監管部門、地方政府、上級行下發的金融扶貧任務；

　　我行目前順利完成金融扶貧的各項任務目標；

　　具備統籌推進能力，完成了扶貧貸款任務進度序時進度要求。

　　（三）措施精準方面

　　我行掌握精準扶貧的統計口徑和規則；

　　金融扶貧對象識別精準，貸前調查充分，做到應扶盡扶；

　　對貧困戶信貸投放情況進行準確統計；

　　對貧困人口給予政策傾斜；

　　能夠能立足當地資源稟賦、產業特色，探索金融扶貧的有效模式；

　　建立了貧困戶臺賬，做好客戶管理；

　　對能吸收貧困人口就業、帶動貧困人群增收的特色產業積極開展扶貧開發。

　　（四）風險管理方面

　　我行貸款“三查”落實到位；

　　扶貧貸款不存在過度授信；

　　不存在直接按政府推薦名單頂額發放扶貧小額信貸的問題；

　　不存在違規或未按政策要求發放扶貧小額信貸，堅決杜絕戶貸企用、執行“五萬、三年、基準利率、無擔保無抵押”的政策要求、關注扶貧小額信貸集中還款風險，并作出相應安排；

　　高度重視中央巡視、地方巡視、審計署檢查提出的問題；

　　對扶貧工作執行情況開展監督自查；

　　扶貧貸款領域不存在xx侵占、行賄 受賄、吃拿卡要、內外勾結騙貸、發放高利貸、優親厚友等突出問題。

　　（五）扶貧作風建設方面

　　我行通過深入基層調研，切實解決業務推進中存在的問題；

　　不存在工作落實走形式，以會議貫徹會議，以文件貫徹文件，制定文件抄襲拼湊的問題；

　　不存在簡單發錢發物、送錢送物，注重激發貧困群眾內生動力的問題；

　　對扶貧資金和項目監管嚴格，不存在xx浪費、擠占挪用等問題。

　　（六）定點扶貧方面

　　我行有定點扶貧任務；

　　制定了定點扶貧年度計劃；

　　派駐了專人進行定點扶貧，定點扶貧捐贈物資費用列支和使用管理規范；

　　扶貧資金使用專款專用，按要求及時、足額撥付，捐款資金記錄齊全，捐物賬實一致，不存在滯留、截留、挪用等情況，直接支付的資金手續符合規定，不存在優親厚友、虛報冒領、套取侵占、xx私分等問題；

　　按規定完成定點扶貧任務；

　　派駐扶貧干部。扶貧干部在工作作風上不存在“走讀式”“掛名式”幫扶，不存在“只轉轉、不用心”“只談談、不落實”，簡單送錢送物等問題；

　　不存在xx、xx侵占、行賄 受賄、虛報冒領、揮霍浪費等問題。

　　（七）扶貧宣傳方面

　　我行認真總結金融扶貧的突出成效、經驗做法、典型案例等；

　　積極與主流媒體和新媒體溝通合作，加大我行金融扶貧的宣傳力度；

　　積極向政府、監管部門匯報金融扶貧工作進展及成效。

　　三、整改情況

　　經過全面排查發現，我支行未發現金融扶貧領域存在嚴重違規行為，當前，脫貧攻堅戰已經進入啃硬骨頭、攻堅拔寨的沖刺期，我行高度重視本次風險摸排整改工作，充分認識到規范金融扶貧業務管理的重要性，切實查找和化解存在的問題。我行提高政治站位，將脫貧攻堅相關工作作為當前一項重大政治任務，積極落實各項脫貧攻堅政策，推動各項工作的落到實處，為我省全面完成決戰決勝脫貧攻堅目標任務發揮應有作用。

金融自查報告14

　　依據總行農發銀計【xx】22 號《關于開展中國農業進展銀行 xx 年統計檢查的通知》《中國人民銀行關于開展 xx 年金融統計檢查的通知》(銀發【87】號)的要求，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行馬上成立統計工作檢查領導小組對比統計檢查內容進行了自查，現將自查狀況報告如下：

　　一、加強組織領導，統一思想熟識，周密部署部署

　　為認真開展好此項自查工作，我行高度重視，加強組織領導，成立了自查工作領導小組，召開專題會議，組織全行員工認真學習了《中國人民銀行關于開展全國金融統計執法檢查的通知》、《中國農業進展銀行統計工作管理制度》、《中國農業進展銀行非現場監管報表管理暫行方法》等文件方法內容。通過學習，統一了員工的思想熟識，提高了對開展統計檢查和加強統計管理工作重要性的熟識，明確了檢查的目的、內容、重點，確定了檢查人員，落實檢查人員責任，提出了具體要求，從而保證了自查效果。

　　二、統計工作檢查狀況 (一)落實整改

　　xx 年金融執法檢查中發覺問題的狀況我行對比去年人民銀行、銀監會、總行統計執法檢查中發覺的問題進行了有針對性的復查。圍繞整改中發覺的問題進行了逐一檢查，未發覺重復問題，杜絕一切統計工作中的違規、違法行為，更好地保障了金融統計工作的質量。

　　(二)落實人民銀行統計制度的狀況

　　1、認真貫徹《中華人民共和國統計法》《金融統計管理規、定》《現金收支統計操作規程》等法律、法規，以及相關的'法律、法規。

　　2、貫徹執行中國人民銀行制定的金融統計制度及有關管理方法，并接受人民銀行的監督、檢查。

　　3、我行依法執行涉農貸款統計和銀行承兌匯票及其他統計制度，所報境內大中小企業貸款、銀行承兌匯票狀況統計表等各類報表均能準時、保質、保量地報送。

　　4、各類統計報表、統計數據能做到準時整理并歸檔保存，不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統計數據的現象。

　　5、按時、按質、按量完成人民銀行布置的各項統計調查工作。

　　(三)落實銀監會非現場監管報表制度的狀況

　　1、認真貫徹執行《中國農業進展銀行非現場監管報表管理暫行方法》，依法向上級行及轄區人民銀行報送非現場監管報表。

　　2、認真開展非現場監管統計工作，設置統計管理員和操作員，相互監督、檢查，確保非現場監管統計工作保質保量，準時完成數據統計、上報工作。

　　3、通過對歷年非現場統計數據的自我檢查，認為上報數據真實完整，未利用常規的業務操作虛增、虛減原始統計記錄，未虛報、瞞報、偽造、篡改非現場監管報表數據，能夠做到報送報表數據的準時性、精確性、完整性。

　　(四)統計工作管理狀況我行統計集中管理系統配有省分行下發的專用計算機，專機專用，內外網隔離，使用合理，系統運行正常，做到專人負責使用。統計人員業務規范，操作嫻熟，各司其職，能按時、精確上報各類統計報表、撰寫統計分析。統計崗位責任制度健全并嚴格遵照執行。通過檢查，我行加強了對統計工作的領導，統計報表質量和統計人員執行統計法規的自覺性有了肯定提高。

　　三、存在的問題和改進措施

　　檢查發覺，統計資料整理歸檔工作不夠規范;統計分析水平尚需提高，目前只做一些簡潔的分析，不能對全行業務的全面進展提出合理的建議，沒有較好的發揮統計分析的實效性。依據存在的問題，我行提出了整改措施。一是進一步提高統計人員素養，加強對統計制度、規定的學習，特殊是對統計業務的學習，努力提高統計水平和統計質量。二是嚴格依據人民銀行和上級行的要求，對統計數據進行雙備份，做到異地存放，保證備份數據完好無損。三是加強統計資料的整理歸檔，確保統計資料的完整。四是努力提高統計分析水平，充分發揮統計分析的作用，為行領導決策供應有力依據。

金融自查報告15

　　我管理六個部門，目前有六名工作人員，包括一名賬單管理股股長和一名全職賬單管理員。近年來，我國非稅收入管理工作緊緊抓住財政票據管理的主線，努力鞏固基礎工作，加強日常管理工作，不斷完善管理制度，使管理模式更加科學，管理水平逐年提高。根據省非稅務局和市非稅務部門的統一部署和要求，我們對我區票據管理工作進行了認真的自查，并從四個方面報告如下:

　　一、基礎工作。

　　一是建立和完善了金融票據管理的各項內部制度。明確了票據購買、簽發、保管、核銷、銷毀的程序和要求，分別制定了《票據管理系統》(包括票據計劃、票據入庫、票據簽發、票據成本結算、票據核銷、記賬、庫存、歸檔、數據備份等九個方面)、單位票據購買、使用和核銷系統、票據保管和安全系統，除了在票據簽發辦公室的墻上宣傳各種系統外，我們還將其放在“地區非稅收入網絡”網站向公眾公示，讓大多數人了解我們的票據管理系統，支持我們的管理工作。

　　二是按要求建立各種票據臺賬，及時記錄票據購買、發放、庫存、核銷、生產成本等業務信息，定期檢查臺賬庫存和倉庫庫存票據數量。票據的.收、發、銷、結存都要建賬，以便每個工作日及時登記賬目，打印進出口等相關憑證，每月核對一次票據的庫存，核實倉庫和賬戶的庫存，確保賬實相符。同時，區財政在年初將票據成本和收取的改革資金納入預算，為票據管理提供了有力的財政保障。

　　第三，票據由專門的倉庫柜臺保管，保證了票據的安全性。在辦公空間緊張的情況下，局方專門騰出三個房間存放金融票據，倉庫面積達到15平方米，完全可以滿足金融票據存放的需要。其中一張是行政費票據，一張是礦產品稅票，一張是備用。金融票據按標簽存放，整齊有序，便于查看。倉庫除了堅固的鐵門外，還配備了報警器、攝像頭等監控設備，還配備了兩個干粉滅火器。所有未開封的票據要按順序放在票據柜內，并準備樟腦，防止蟲蛀；未開封的裝訂好的票據應放在票據鐵架上，與地面保持一定距離，以防受潮。倉庫唯一的鑰匙由票據管理員保管，其他人員未經允許不得進入倉庫。通過采取上述防盜、防火、防蟲、防潮措施，保證了我區金融票據的安全，從未出現過因保管措施不到位而造成票據損壞或丟失的情況。

　　三是加強了與物價部門的橫向聯系，聯合行文進一步明確了非稅收入票據的購買、使用和注銷程序:規定從今年開始，代收單位在重新購買和接收票據之前，先到物價局核對使用過的票據，然后到非稅務所辦理注銷手續。如果這筆錢還沒有存入非稅收入匯算清繳賬戶，會及時調用，等錢付完了，再發給購票許可證。通過這一措施，票據的源頭控制得到加強，達到“憑票領取，票價一樣”的目標。上半年納入匯算清繳專戶管理的非稅收入1.2338億元，比去年同期增加4006萬元，增幅48%，專戶存儲率達到100%。

　　二、日常管理。

　　一是所有票據統一從市票據部購買，票據費用及時結算。我區從一開始就不再打印任何財政票據，所有需要的票據都是從市票據部門購買收取，按程序分發給各代收單位。從市票據部購買金融票據共計44600張，其中新增金融票據35000張，新增金融票據89萬張；礦產品稅票19600張，向市非稅務部門繳納票據總成本20.2萬元。沒有違約。今年以來也采用了按計劃金額預付的方式。

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