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銀行合規文化建設心得

時間:2024-07-17 13:53:08 文化 我要投稿

銀行合規文化建設心得

  我們有一些啟發后,通常就可以寫一篇心得體會將其記下來,這樣我們可以養成良好的總結方法。應該怎么寫才合適呢?下面是小編整理的銀行合規文化建設心得,歡迎大家借鑒與參考,希望對大家有所幫助。

銀行合規文化建設心得

銀行合規文化建設心得1

  本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件,通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,深刻認識到違規經營,案件高發的危害性。南海“光華”案件,順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘,今年省聯社對案情的通報,使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。我深知依法合規經營是金融經營管理的基本原則,也是堅持正確的經營方向的保證,更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,在工作中,必須做好以下的工作,才能確保我處各項工作健康快速發展。

  一、提高員工思想素質,增強員工依法合規經營的理念。

  加強員工的法律法規、規章制度。學習,加強思想教育,這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對員工的風險防范教育,使大家都認識到社會的復雜性和金融經營風險的普遍性,認識到信用社本身就是高風險行業,必須把風險防范放在第一位每天從自己的崗位做起,自覺遵守各項規章制度,自覺抵制各種違紀、違規、違章行為,要根除以信任代替管理,以習慣代替制度,以情面代替紀律,珍惜自己的職業生涯,視制度如生命,糾違章如排雷,增強風險防范意識和自我保護意識,提高規范操作,從源頭上預防案件的發生。

  二、建立建全各項規章制度,加強內控管理。

  從近幾年金融系統發生的經濟案件來看,“十個案件九違章”有章不循,違規操作,檢查不細,監督不力,實屬重要根源,無數案件、事故、教訓,都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善,才導致一些人有機會鉆空子,從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓,不斷健全完善各項規章制度,并將內控管理當作風險防范的前提條件,要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定,促進內部防范機制的強化與完善,努力做到在規范的前提下發展業務,在發展業務的同時,加強規范管理,以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞,提出合理建議,為完善內控管理提供了重要依據。

  依法合規經營,加強內部管理,并不是三言兩語就能說得清楚,也并非一個人的能力就能做好,作為員工就應盡職盡責,做好本份,要深刻認識到開展“開展合規建設年”活動的意義,從每一個員工做起,從自身的工作做起,認真做到依法合規。做到常在河邊站,就是不濕腳。做到警鐘常鳴,八小時內約束自己,八小外也要警醒自己。

  為進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識,建立良好的道德誠信標準,增強內部會計控制及風險防范能力,創建農業銀行良好的合規文化,農行合規文化心得體會。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署,結合本行實際情況,從七月份至九月份,在全行范圍內開展“從我做起,合規操作”專題教育學習活動。

  開展這次教育學習活動的目的,就是要幫助員工樹立正確的價值觀,找準工作立足點,增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的.自覺性,增強識別風險和控制會計風險的能力,切實規范操作行為,有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心,增強維護農業銀行利益的責任心和使命感,建立良好的合規文化。

  該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。

  學習自查階段的活動內容包括:

  一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式,對相關文件、制度、規章進行學習,學習內容以業務操作規范為主,做好學習記錄和筆記,學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起,合規操作”為主題的學習心得。

  二是對照制度進行自查整改。通過組織學習。)結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動,深入排查會計業務風險點,查找合規操作方面存在的問題并落實整改。

  三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業務系統管理和會計制度方面的研討會,包括:對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究,提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理,查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題,研究解決辦法,提出完善意見。

  四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業務骨干,組成宣講組,根據《中國農業銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點,以實際案例,進行風險分析和警示。

  鞏固驗收階段活動內容包括:

  一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容,組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。

  二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案,組織各單位對“從我做起,合規操作”活動進行檢查驗收。

  三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規范,建立崗位風險點提示制度,把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。

  為提高合規展業,避免違規展業的在次發生。我認真學習了,公司員工合規守則。通過這次認真的學習,我充分認識到,只有在時時合規,事事合規的前提下,才能取得預期的業務成果,才能實現公司效益和個人利益的一致,才能最終實現創造價值,成就你我!

  國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業部之一,時至今日,我們之所以在中國證券市場近20xx年的風風雨雨中不斷做大做強,成為中國證券界的翹楚,我們能有今天的成績,是每一個國信人合規自律的結果,是公司憑著遵紀守法,穩健經營的合規管理的結果。公司倡導合規管理,合規經營,合規人人有責,全員主動合規,合規創造價值的理念,在全公司推行誠信與正直的職業操守和價值觀,提高全體工作人員的合規意識,推進合規文化建設,并將合規文化建設融入企業文化建設全過程,促進公司自律合規與外部監管的有效互動。

  1.合規經營:公司以合規為經營管理的第一要旨,公司加強合規教育,堅持長期穩健經營,建立長效執行和監督機制,以安全,穩健,合規,守法,效益經營為客戶,投資者,股東,員工社會帶來有效價值。公司倡導以誠實,守信,正直,守法為內涵的合規文化,并將合規文化做為公司企業文化的重要組成部分。

  2.合規人人有責:合規不是合規部門或合規管理人員的獨有責任,合規覆蓋所有的部門和全體工作人員經營管理和執業行為的全過程,堅持合規操作是每個部門,每位員工日常工作的神圣職責。

  3.全員主動合規:公司全體工作人員均有自覺合規意識,將合規視為公司內在的需要和自律行為,將合規視為自己本職工作的基礎和前提,主動履行合規職責,主動培育合規理念,接受合規培訓,參與合規文化宣導,主動發現,揭示,報告,處置合規風險,使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。

  4.合規創造價值:合規是公司經營發展的內在需要,合規為公司規避風險,減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽或財務損失的可能性,降低公司經營成本,合規為公司提升聲譽和品牌價值,因而使得公司在業務拓展和創新上能夠得到更多的發展機會和盈利空間。

  俗話說的好,沒有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會得到嚴懲,在我們偏離軌道的時候,我們要牢記,合規人人有責,合規創造價值,全員要主動合規。我們的頭上可以環繞著創造價值的光環,也同樣頂著違規的高壓線,在我們創造價值的同時,我們要謹慎的問自己。我合規了沒有,如果沒有合規展業,即使自己創造了價值,那也終歸是0!!!

  我記得,我剛來國信的時候,我們那時第一次培訓。培訓的老師,告訴我們,合規創造價值,合規人人有責,未來4年內國信要從優秀做到卓越,我們是金融農民,在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時候,我們不要老是低頭干活,還要抬頭看路,我們不是什么路都可以去走,我們要走的是一條腳踏實地合規自律的健康之路!在國信我們有追求卓越的領導,有團結的同事,我們有一個無限廣闊的發展平臺,我們國信現在是全國第三,我們未來一定會做第一!在我們追求卓越和第一的過程中,我們一定要牢記,合規,合規,在合規!!!

  相信在不久的將來我們一定可以實現大國信的美好愿望,國信要強,國信濟南更要強,做為國信人我們要去改變,把不可能變為可能!國信一定強,我們一定創造更多的價值,但是我們也要時刻把合規放在心里,讓我們啟動合規模式,努力向前沖吧!!!

銀行合規文化建設心得2

  對我們個人而言,合規操作不僅關系到個人工作的規范與效率,更關系到企業利益與形象,進而影響到行業的健康發展!不講合規,一旦發生事件,再好的經營業績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,就能使數百萬元資金流失,給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規,哪怕是小小的一筆業務發生差錯,就能我們的帳務不平,不能正常下班、按時回家;擯棄合規,就可能誤入歧途,甚至走上危險的不歸之路.因此,正是合規文化保障著各項業務高速、迅猛的發展態勢,也正是合規文化讓我們不斷的走向發展壯大. 樹立新時期的“合規文化”是規范行業服務標準行之有效的舉措,但是,如何讓“合規文化"深入人心,如何又讓“合規文化”融化在自己的實際行動中并形成一種習慣,卻并非一件簡單的事。春風化雨,潤物無聲,我們每一個人應該從自己做起,從小事做起,加強自身修養,加強人格錘煉,恪守行業規范,為弘揚行業新風、促進行業發展進步盡職盡力,對此,我也感觸頗多,以下是我個人對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識的一點心得體會,還望大家不吝指教:

  一、以德立身.古語有云:百行以德為首。可見古人早就講明了道德的重要性,做人,應該身先立德,做事,亦應該以德從業,堅決樹立與不良行為做斗爭的決心,萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的,恪守行規、樹立良好行業風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起。

  二、以慎處事。“合規文化”的建設與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成,它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持,正所謂“循規蹈距一日易,遵章守制千日難”,保持嚴肅謹慎的工作作風、固守心中那道不可逾越的道德防線,任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上,慎于思、謹于行、安住心、守住身,小事當慎、小節當拘,許多行業事件的發生往往始于小節,千里長堤,潰于蟻穴;百尺之室,焚于隙煙說的就是這個道理,與其“悔不當初”,不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,嚴把合規關,慎小處微,讓“合規”成為一種習慣。

  三、“三省其身”,超越自我。社會在進步、行業在發展,我們面臨的情況也在不停的`變化,古人尚且知道“君子日三省吾身”,難道我們還比不上古人?

  重視學習、尤其重視善于學習,學習領會黨紀國法、規章制度,為思想充電、讓觀念更新,拓寬思維、提高修養,將“八榮八恥"的道德規范體系溶入“合規文化”之中,此乃建設合規文化之一省;

  以鏡為鑒可知美丑,以人為鑒可知得失。因為人情關、面子關或者這樣那樣的原因,違規操作的事件層出不窮,無可挽回的經濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮,難道我們還能見怪不怪的無動于衷?難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍?善于總結汲取經驗教訓,警鐘長鳴,不為不仁之事、不取不義之財、不染不正之風、不干不法之舉,以“合規”作為行為處事準則,此乃規避合規風險之二省;

  融“合規于實踐”,處處合規,事事合規,不僅要確保自身的業務活動符合本行業的規章制度及行為準則,更要在企業內部與外部之間加強對“合規”精神的發揚與傳播。

  作為奮斗在行業基層服務最前線的一名普通員工,我們的言行與企業的形象息息相關,因為工作的特性,我們義無反顧的挑起了“合規"文化的宣傳重任,以實際行動詮釋合規文化內涵,盡心竭力演繹“合規"文化使者的真我風采,攜手并進,通力打造“依法經營、守法奉獻、合規辦事、全員信守”的合規文化.此乃宣揚“合規文化”之三省。

  合規文化的衍生,與中華民族傳承數千年的優秀傳統密不可分,合規文化的建立更與地方經濟文化的發展息息相關,黔江要發展,合規是關鍵!

銀行合規文化建設心得3

  要民生單位之一,如何將黨風廉政的建設思維融入到未來銀行體系發展過程中去,致力于打造具備風清氣正特色的廉潔銀行,為人民群眾生活和社會發展提供助力,就成為現階段我國發展過程中迫切需要解決的問題。

  一、在黨風廉政建設基礎上打造風清氣正銀行過程中存在的不足。

  縱觀目前我國廉潔銀行打造的實際情況,雖然這一工作已然展開了數年的時間,但是,受固有銀行體制、社會經濟環境等多方面因素的影響,導致在實際風清氣正廉潔銀行打造環節仍舊存在一定的不足[2]。其中,最為顯著的就是銀行人員思想認知、銀行管理結構等層面存在的不足,這些層面的不足不僅僅會限制基層銀行黨風廉政建設效果,同時也會引發銀行運行、管理過程出現漏洞,為后續貪腐、腐敗等問題創造蔓延的環境,影響我國基層銀行在黨風廉政建設背景下廉潔銀行的建設目標[3]。比如,以往打造廉潔銀行環節,相關黨風廉政建設舉措落實效果不佳、問題人員處置不痛不癢等情況的存在,不僅僅會影響打造廉潔銀行的效果,同時還可能會打消為廉潔銀行建設提供資料人員的信心,營造“事不關己高高掛起”的惡劣環境,阻礙我國銀行體系中黨風廉政建設的效果,同時為后續廉潔銀行的打造埋下隱患。

  二、基于黨風廉政建設打造風清氣正廉潔銀行的路徑。

  結合以往銀行工作的經驗,本文認為在未來打造廉潔銀行的環節就可以從上述以往銀行建設中存在的不足入手,針對性的彌補以往風清氣正廉潔銀行建設中的不足,凸顯黨風廉政建設的意義,同時實現預期的銀行打造目標。

  (一)重視銀行人員的思政工作,強化人員黨建修養。

  去,使其能夠更加積極的參與到風清氣正廉潔銀行的打造過程中來,推動未來這一銀行建設的目標[4]。比如,在未來打造廉潔銀行的過程中,管理者們就應基于黨風廉政建設這一核心內容入手,針對性的組織銀行工作人員展開多樣化的學習、研討活動,如有關黨風廉政建設的政策講座、主題研討等,讓工作人員更好的了解新時代發展背景下社會黨風廉政建設對其自身提出的新要求,以此提升銀行各層級工作人員的黨風廉政建設思想,同時實現后續打造風清氣正銀行的目標。需要注意的是,就這一環節,管理者們也應尤為重視銀行體制中黨員群體的黨建工作,充分發揮這一群體的帶頭作用,以此深化后續基于黨風廉政建設廉潔銀行建設的目標。

  (二)樹立銀行工作者們敢于較真、敢于擔當的精神。

  在上述工作的基礎上,管理者們也應側重培養銀行工作人員敢于較真、勇于擔當的良好品質,切實的將國家黨風廉政建設中“紅臉”“出汗”的精神落實到廉潔銀行的打造過程中去,保障相關黨風廉政建設政策、舉措在銀行工作中的有效落實,聆聽群眾們對于打造廉潔銀行的根本訴求,以此實現在新時代發展背景下,基于黨風廉政建設的廉潔銀行發展目標[5]。比如,在未來的廉潔銀行打造過程中,工作者們應將“行長接待日”的活動切實的`落實到銀行日常工作中去,在平等溝通的前提下,了解實際銀行黨風廉政建設過程中可能會存在的各種問題和困境,進而提升后續工作的針對性,以此實現致力于打造風清氣正廉潔銀行的根本目標。

  (三)重視廉潔銀行打造過程中“榜樣”的重要作用。

  如,在未來基于黨風廉政建設打造廉潔銀行的過程中,領導層人員應堅持從自身著手、從小事著手,將風清氣正、兢兢業業的思維貫徹落實到日常工作的點滴中去,以此為銀行工作中其他階層的工作人員做出表率,彰顯榜樣的力量,同時推動后續風清氣正廉潔銀行建設的目標。

  (四)深化銀行內部監督管理流程的完善,提升效果。

  最后,在上述打造舉措的基礎上,管理者們也應著眼于銀行內部的監督管理流程予以進一步的解決、完善,以此針對性的提升黨風廉政建設在銀行內部的作用效果,推動后續廉潔銀行的打造目標。比如,在未來的廉潔銀行打造環節,管理者們應結合自身銀行的實際情況,創設相對獨立的監督管理部門,使其能夠在不受外界影響的前提下展開對銀行黨風廉政建設的監督管理工作,以此推動后續廉潔銀行的打造目標。

銀行合規文化建設心得4

  我的童年是在父母講述的故事中度過的,在他們的口中,有不畏權貴、剛直不阿的包拯、有治軍嚴謹、精忠報國的岳飛,他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分,當然,千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角.“為什么同樣的人會有這么大的差別呢?”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。

  “那是因為在一個人的心中,善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭,魔鬼用懶惰、貪婪、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵,而天使則用勤勉、自律、真誠、責任、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!"父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀。

  面對父母的解釋,我似懂非懂的點著頭,直到多年以后,我才逐漸明白了他們的良苦用心,其實,在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭,人生的走向也取決于自己的內心。

  人生的路要靠自己選擇.愛崗敬業,爭創一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客,微笑服務是我們固守的經營原則;服從上級、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務高效、社會認可是我們全體金冠人最大的心愿。人可以渾渾噩噩,也可以志存高遠;可以輕視自己,也可以莊嚴自我;可以人微言輕,也可以舉足輕重;可以辦事拖拉,也可以雷厲風行。有道是:我的靈魂期待什么,我便能夠做成什么。如果說商品靠品牌打天下,那么,我說,人活著也應該有自己的品牌“,滿意是綱,放心為常,合規操作是保障。"

  什么叫合規?合規就是合乎規范,包括大的規章制度,也包括小的規則、秩序.我按照次序第*個走上演講臺,是合規;大家安靜地坐在這里聽演講,是合規;過馬路走人行橫道是合規;工作中,我們恪盡職守就更是合規。因為沒有從事太多業務工作的經驗,我對合規的認識比較朦朧,但是我明白,行業規范的.遵從與自身的自律是密不可分的,孔子云:“其身正,毋令則行,其身不正,雖令毋從.” 第一次認識到“合規”這個詞,還是從一位金融業界的朋友口中得知,但我想,“合規”的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業,縱觀歷年來因為不講“合規"而屢屢發生的行業事件,讓我真切的感受到“合規”文化建設的重要性與必要性。

  因為不講合規,我們已經經歷太多的教訓:一根頭發引發的投訴、一件器皿帶來的責怪、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道,我們還跳不出這周而復始的怪圈?

  反思這一系列事件, 原因是多方面的。 既有內部原因, 又有外部原因; 既有主觀原因, 又有客觀原因; 既有基層管理者監管不力的問題, 又有業務管理工作基礎薄弱的問題.但是,究其根本,“十案十違章”,有章不循, 違章操作, 是發生事件的最主要原因,也體現出“合規”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,行業規章制度形同虛設:內控管理比較混亂,相互制約關系被破壞, 導致在業務操作過程中有章不循, 違章操作的問題嚴重,當個人的率性而為凌駕于規章制度之上,當違規操作戰勝合規意識之時,我們還能奢望建立一種規范的經營與經濟秩序嗎?

銀行合規文化建設心得5

  隨著全球化進程的加快,國內外金融競爭日趨激烈,銀行業合規文化建設勢在必行。我行剛成立上市,面臨更加復雜及嚴峻的挑戰,要想在萬眾矚目中做到“讓國家滿意、讓股東滿意、讓社會滿意、讓員工滿意”,將我行建設成為城鄉一體化的全能型國際金融企業,合規文化建設不容懈怠。

  為防范金融風險,保證我行穩健經營,確保各項業務流程合法合規,我行高度重視合規文化建設。長期以來,我行踐行“細節決定成敗,合規創造價值,責任成就事業”的理念,加強內控管理,狠抓案件防控工作,定期不定期檢查合法合規操作。但遺憾的是,我行仍然有小部分員工合規風險意識淡薄,工作中貪圖自身方便隨意發揮,一方面影響了工作效率和工作質量,容易產生操作風險,損害自身和客戶利益。另一方面,影響了我行專業化操作,破壞我行公眾銀行形象。

  我認為,既然“合規”作為一種文化,就需要在長期中熏陶、沉淀、強化,需要從思想、制度、環境等更方面不斷努力,需要各個部門各個員工的通力合作,才能保證這種文化深入人心,源遠流長。

  第一、加強合規文化建設,要樹立起合規意識。

  正確的意識,最直接最有效是來自于有效的制度。我們要以《銀行業金融機構從業人員職業操守指引》、《中國農業銀行員工行為守則》、《農業銀行內部控制基本規定》等各項制度規范為導向,建立正確的合規意識。今年7月,我行制定了《xx年合規文化建設活動實施方案》和《xx年合規文化建設活動實施日程表》,在內部網設立合規文化建設活動專欄,以便更廣泛、更全面、更系統地推廣合

  規文化。今年9月,我行綜合部深入到各網點,組織開展了合規文化宣講活動,以加強員工合規文化教育培訓,強化全行員工合規操作的意識,確保合規理念深入各個部門、各個網點,做到人人懂合規,人人知合規。

  第二、加強合規操作管理,確保合規操作落實到每個工作流程上去。

  合規理念的確立,是要運用到各項工作流程當中去。領導干部要當好“帶頭人”,嚴格按照各項規章制度,依法辦事,秉公辦事,切實做到各項工作決策合規合法,為合規文化建設樹立榜樣;要不斷提高內控管理能力,加強案件防控,提高風險防范意識;要帶領員工樹立起“業務發展、合規為先”的'理念,督促員工,嚴格遵守各項制度,合規合法操作。特別是網點的一線員工,他們的服務水平、業務水平、工作態度等,一舉一動都直接反映了我行的綜合能力,所以一線員工的合規操作尤其重要。一線員工在業務操作中,每個環節每個步驟,都必須嚴格按照我行各項制度進行,不因任何外界阻力而忽視制度的執行,切實做到合規合法,才能保證業務操作的正確、安全、高效,才能維護員工客戶的合法權益。

  第三、加大合規監督檢查力度,對違反合規行為嚴懲不貸。

  要使合規相關規章制度行之有效,必須加強監督力度,對違反合規的行為嚴懲不貸,才能確保制度的不可抗拒性。通過定期和不定期的方式,對我行重點業務、重點區域、重點環節進行檢查和指導,切實做到有效防范和化解各種經營風險。并對檢查中發現的問題,督促其整改和改進,將合規工作落到實處,促進我行合規穩健經營。同時,對整改不力行為,按照規定進行處罰,對故意違規者,嚴格執行“雙線問責”、“重大案件上追兩級”規定,不搞特俗化,不走人情路,切實保障合規制度的震懾性。

  我行要不斷推進合規體系建設,加強各個部門的組織協調作用,做到全行員工積極參與,將合規理念貫穿于各項工作、各個環節,營造全行員工齊齊合規的環境氛圍,確保我行合規經營穩健經營,以促進我行各項業務的發展,推進發展成為城鄉一體化的全能型國際金融企業。合規文化建設任重而道遠,要想合規文化經久不衰,源遠流長,還需要我行各級員工在未來的發展道路中孜孜不倦地努力。

銀行合規文化建設心得6

  在銀行工作,時間不覺已過了四年整。幾年來,我也深知只有把風險降至最低點,銀行的各項工作才能更好地開展。因此,合規是關乎銀行開展過程中關健的一環。

  合規,對于業務操作崗位的我,尤為重要。在我行舉行的?我與合規大討論?專題中,個個鮮明的案例回放,不僅使我們了解合規的重要性,更應在腦中懸掛警鐘,時刻敲響,規x自己的行為。

  以下是我對合規教育活動的幾點體會:

  一、心正,行正。

  由于銀行業的特殊性,直接與金錢打交道,因此首先須保持一顆正直的心,不妄生邪念。在職業上,講求道與德。俗語說:一失足成千古恨。如果不慎走錯路,就會迷失了方向,何談職業理想,何談社會奉獻,只能使自己陷于萬劫不覆的深淵。

  二、對人,對已。

  對工作,有責任心。作為臨柜人員,每天上班,不管自己心情狀態如何,都要首先告誡自己,認真投入工作當中,按照規程辦好每一筆業務,并認真做好六個方面的工作:

  第一,要求自己在辦理業務時一定要認真,細心,做到一次過,盡量防止重復審查憑證;

  第二,統籌合理的安排自己的`時間,不做無用功以便提高工作效率;

  第三,對于特殊的業務一定要在辦理時格外小心審核,合規操作;

  第四,在辦理業務時同事間要相互提醒,發現有任何不合規的問題時,一定要及時指出;

  第五,每日現金、重空一定要認真清點;

  第六,登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符。現在,正值中行IT藍圖上線的特殊時期,正值我高新區支行升為管轄行的轉型時期,合規操作,對中行的開展有著至關重要的作用。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么,自覺規x、約束自身的行為。這不僅是對客戶負責,對單位負責,最終是對自己負責。

  三、加強業務學習,提升合規意識。

  合規操作,必先熟知銀行的各項規章制度及實際工作中的各項規x。規章制度的執行與否,取決于廣闊員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,話說“車行千里始有道〞,因此,作為一線員工,不僅要提升自己的業務能力,同時也要學習如何規x操作,各項制度不能放松。可能有人會說“有些制度不過形式罷了〞。其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是經歷了許許多多續血的教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才能更好地保護自已、單位和廣闊客戶的利益。

  合規,對于銀行來說,是一個永恒的話題。同時合規文化的建立也需要全體員工“從我做起〞。

銀行合規文化建設心得7

  通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式,是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解。

  一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要.按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營.

  二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要.企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展,員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力.其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件.要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的.人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華.

  三、加強合規文化教育,是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到“三要”.一要樹立正確指導思想.要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想.一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度.要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為.為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題.要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范。四要堅持思想教育.要緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行合規文化建設心得8

  在實際工作中,人們往往把誠信服務理解為刻板的服務需要,即態度好就等于服務好,其實不然,服務有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行規章制度之間有著密不可分的聯系. 孟子曰:不以規矩,不成方圓。淮南子有訓:矩不正,不可為方;規不正,不可為圓,合規管理是金融業的生命保障線,對作為上百年歷史的銀行業來說,客戶是其發展的天然基石,質量是其分展的永恒主題,形象是其發展的亮麗衣裳,而制度是其發展的根本保障。

  合規作為一門獨特的銀行風險管理技術,如今已得到全球銀行業的`普遍認同.合規風險也與銀行的其他風險一道,納入銀行的全風險管理框架之中.如何真正體現商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念,如何大力倡導建立銀行自身的合規文化,都已成為各家商業銀行探究的主題。

  近年來,我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策,以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著力點,不斷加強合規建設和風險管理,通過學習教育使我們深刻認識到:只有把風險扼殺在搖籃中,才能最大程度地維護我行利益,最終使每一位員工受益,因為稠州行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的利益.

  合規是我行內部的一項核心風險管理活動,合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含著兩個層次的涵義:一是有一個“合格”的“規";二是大家都去“符合”這個“合格的規”。在我行的內部控制檢查中,曾發現了不少問題,例如授權流于形式,疏于審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等,從中揭示出我們日常工作中的有章不循,制度執行不嚴的現象,這些檢查都給我們敲響了警鐘,合規就像一個警示牌,時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度.風險防范有時就在一念之間,有責任心的人就能把風險拒之千里,沒有責任心的人是害已又害人,我們不能憑感情辦事,違規操作,最終自食其果。

  當然,制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾,客戶需求往往受到制度和規定的制約,作為員工的我們要把握政策,規范操作,控制風險,絕對不能以習慣代替制度,以人情代替紀律,以信任代替管理,不搞違規操作,堅持以誠相待,以高效率和高質量取得客戶的信任.

  恪守誠信,合規為本,讓我們嚴守行規,從我做起,從現在做起。我們沒有豪言壯語,只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡,只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中,充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力,用我們優質的服務做出更好的成績

銀行合規文化建設心得9

  強化學習提高認識 樹立企業良好形象

  通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式,是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力.下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解。

  一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義.一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展.要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象.一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法.從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。

  二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念.首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展,員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的`改革與發展有何建設性意見.要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化。最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華.

  三、加強合規文化教育,是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化。工作中,應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想.要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想.一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為。為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范.四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕.

銀行合規文化建設心得10

  在實際工作中,人們往往把誠信效勞理解為刻板的效勞需要,即態度好就等于效勞好,其實不然,效勞有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行規章制度之間有著密不可分的聯系。

  孟子曰:不以規矩,不成方圓。xx子有訓:矩不正,不可為方;規不正,不可為圓,合規管理是金融業的生命保障線,對作為上百年歷史的銀行業來說,客戶是其開展的天然基石,質量是其分展的永恒主題,形象是其開展的亮麗衣裳,而制度是其開展的根本保障。

  合規作為一門獨特的銀行風險管理技術,如今已得到全球銀行業的普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道,納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正表達商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念,如何大力倡導建立銀行自身的合規文化,都已成為各家商業銀行探究的主題。

  近年來,我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策,以把握政策、誠信待客、建章立制、規x操作作為著力點,不斷加強合規建立和風險管理,通過學習教育使我們深刻認識到:只有把風險扼殺在搖籃中,才能最大程度地維護我行利益,最終使每一位員工受益,因為稠州行的開展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。

  合規是我行內部的一項核心風險管理活動,合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規〞包含著兩個層次的涵義:一是有一個“合格〞的“規〞;二是大家都去“符合〞這個“合格的規〞。在我行的內部控制檢查中,曾發現了不少問題,例如授權流于形式,疏于審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規x;對賬管理不夠到位等等,從中提醒出我們日常工作中的.有章不循,制度執行不嚴的現象,這些檢查都給我們敲響了警鐘,合規就像一個警示牌,時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風險防x有時就在一念之間,有責任心的人就能把風險拒之千里,沒有責任心的人是害已又害人,我們不能憑感情辦事,違規操作,最終自食其果。

  當然,制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾,客戶需求往往受到制度和規定的制約,作為員工的我們要把握政策,規x操作,控制風險,絕對不能以習慣代替制度,以人情代替紀律,以信任代替管理,不搞違規操作,堅持以誠相待,以高效率和高質量取得客戶的信任。

  遵守誠信,合規為本,讓我們嚴守行規,從我做起,從現在做起。我們沒有豪言壯語,只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡,只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中,充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力,用我們優質的效勞做出更好的成績

銀行合規文化建設心得11

  在形形色色的行業中,銀行業可以稱得上是一個時刻與風險相伴的行業,在日常的經營、管理中,處處都有風險的蹤跡。因此,增強自律監管合規管控意識,樹立“合規創造價值”經營理念,傳播合規文化,營造人人講合規的輿論氛圍,筑牢審慎穩健發展根基,極為重要。

  古人云,矩不正,不可以為方;規不正,不可以為圓。合規是我們日常辦理業務的基礎,是維護我們長久發展的基礎,更是推進我們銀行隊伍全面提升綜合素質的基礎。

  一、敬畏合規、以己為鑒

  合規需要我們日復一日,年復一年的去做,而違規確僅僅可能是一念之差。從基層工作來說,不論業務簡單與否,都應該端正的態度去辦理業務,謹慎的對待每一筆業務,合規合法的達成每個客戶的業務需求,堅決抵制各種違章違規操作。將嚴肅認真的作風充分的融入到工作中去,堅守心中那道不可逾越的道德防線。慎思,謹行,慎于小事,拘于小節,慎于小微。合規就是在對客戶、自己、單位都要保持有一顆職責心;是一種沒有盲區,沒有僥幸的強大約束力;也是一種促進行業發展進步的使命感。

  二、以案促改、堅守底線

  銀行業所經歷過的每一個案件,大多是因為銀行工作人員的種種不合規操作導致的。個別員工認為可能只是一丁點的不合規,更有甚者以為那只是一個微不足道的疏漏,卻不曾想會給客戶、銀行帶來多少無法挽回的`后果!利劍高懸,警鐘長鳴,一樁樁的真實案例無時無刻不在為我們的工作提醒。通過對這些案例的了解學習,我們便會發現,這一樁樁的案例,無論大小,無一不是因為個人對合規的漠視,而造成了思想上的松懈,他們因為對規則的輕蔑葬送了自己的人生,同時也對銀行業造成了一定程度上的負面影響。銀行業日常經營中的每一項合規制度,都是用慘痛的經驗教訓換來的,因此我們身為銀行業的員工更要以身作則,堅守合規底線。

  凡善怕者,必身有所正,言有所歸,行有所止。銀行業是一個特殊的行業,是一個處處有風險的行業,只有我們每一個員工都堅守合規經營,把合規當做自己內心的明燈,用這盞明燈來照亮我們前進的道路,指引著我們走向光明。

銀行合規文化建設心得12

  在銀行工作,時間不覺已過了四年整;幾年來,我也深知只有把風險降至最低點,銀行的各項工作才能更好地開展;因此,合規是關乎銀行發展過程中關健的一環;合規,對于業務操作崗位的我,尤為重要;在我行舉行的我與合規大討論專題中,個個鮮明的案例回放,不僅使我們了解合規的重要性,更應在腦中懸掛警鐘,時刻敲響,規范自己的行為;

  以下是我對合規教育活動的幾點體會:

  一、心正,行正;由于銀行業的特殊性,直接與金錢打交道,因此首先須保持一顆正直的心,不妄生邪念;在職業上,講求道與德;俗語說:一失足成千古恨;如果不慎走錯路,就會迷失了方向,何談職業理想,何談社會貢獻,只能使自己陷于萬劫不覆的深淵;

  二、對人,對已,對工作,有責任心;作為臨柜人員,每天上班,不論自己心情狀態如何,都要首先告誡自己,認真投入工作當中,按照規程辦好每一筆業務,并認真做好六個方面的工作:

  第一,要求自己在辦理業務時一定要認真,細心,做到一次過,盡量避免重復審查憑證;

  第二,統籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率;

  第三,對于特殊的業務一定要在辦理時格外小心審核,合規操作;

  第四,在辦理業務時同事間要相互提醒,發現有任何不合規的問題時,一定要及時指出;

  第五,每日現金、重空一定要認真清點;

  第六,登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符;現在,正值中行IT藍圖上線的特殊時期,正值我高新區支行升為管轄行的轉型時期,合規操作,對中行的發展有著至關重要的作用;我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么,自覺規范、約束自身的行為;這不僅是對客戶負責,對單位負責,最終是對自己負責;

  三、加強業務學習,提升合規意識;合規操作,必先熟知銀行的各項規章制度及實際工作中的各項規范;規章制度的.執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,話說“車行千里始有道”,因此,作為一線員工,不僅要提升自己的業務能力,同時也要學習如何規范操作,各項制度不能放松;可能有人會說“有些制度不過形式罷了”;其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是經歷了許許多多續血的教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益;合規,對于銀行來說,是一個永恒的話題;同時合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。

銀行合規文化建設心得13

  在實際工作中,人們往往把誠信服務理解為刻板的服務需要,即態度好就等于服務好,其實不然,服務有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行規章制度之間有著密不可分的聯系;

  孟子曰:不以規矩,不成方圓;淮南子有訓:矩不正,不可為方;規不正,不可為圓,合規管理是金融業的生命保障線,對作為上百年歷史的銀行業來說,客戶是其發展的天然基石,質量是其分展的永恒主題,形象是其發展的亮麗衣裳,而制度是其發展的根本保障;

  合規作為一門獨特的銀行風險管理技術,如今已得到全球銀行業的普遍認同;合規風險也與銀行的其他風險一道,納入銀行的全風險管理框架之中;如何真正體現商業銀行應有的誠信與正直的.價值觀念,如何大力倡導建立銀行自身的合規文化,都已成為各家商業銀行探究的主題;

  近年來,我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策,以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著力點,不斷加強合規建設和風險管理,通過學習教育使我們深刻認識到:只有把風險扼殺在搖籃中,才能最大程度地維護我行利益,最終使每一位員工受益,因為稠州行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的利益;

  合規是我行內部的一項核心風險管理活動,合規操作是企業合規文化的重要構成要素;“合規”包含著兩個層次的涵義:一是有一個“合格”的“規”;二是大家都去“符合”這個“合格的規”;在我行的內部控制檢查中,曾發現了不少問題,例如授權流于形式,疏于審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等,從中揭示出我們日常工作中的有章不循,制度執行不嚴的現象,這些檢查都給我們敲響了警鐘,合規就像一個警示牌,時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度;風險防范有時就在一念之間,有責任心的人就能把風險拒之千里,沒有責任心的人是害已又害人,我們不能憑感情辦事,違規操作,最終自食其果;

  當然,制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾,客戶需求往往受到制度和規定的制約,作為員工的我們要把握政策,規范操作,控制風險,絕對不能以習慣代替制度,以人情代替紀律,以信任代替管理,不搞違規操作,堅持以誠相待,以高效率和高質量取得客戶的信任;

  恪守誠信,合規為本,讓我們嚴守行規,從我做起,從現在做起;我們沒有豪言壯語,只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡,只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象,只有忙碌的身影;但就是這樸實、平凡和忙碌中,充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠;我希望用我們的努力,用我們優質的服務做出更好的成績

銀行合規文化建設心得14

  通過前一階段的學習,我深刻的認識到,合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農業銀行金融特點的教育方式及與之相適應的管理制度和組織形式,是農業銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的管理經驗方式并付諸實踐的價值觀念,集中體現了農業銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力,是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證;可以說,這次活動的開展,讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力;下面,就這次學習的收獲,我談點我的見解;

  一、加強合規文化教育,是提高經營管理水平的需要;開展合規文化教育活動對規范操作行為,遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義;一方面,要統一各級領導對加強合規文化教育的認識,使之成為企業合規文化建設的倡導者,策劃者、推動者;當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮;形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要;按照“一崗雙責”的要求,認真履行崗位職責,特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習,不斷提高自身的綜合素質,增強明辯事非和拒腐防變的能力,做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒;同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展;要在我行內部大興求真務實之風,形成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格責任,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象;一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的積極參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法;從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設;要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際情況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級;通過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營;

  二、加強合規文化教育,是建立長效發展機制的需要;企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程,不是一朝一夕就能建成的;要合理確定發展目標,在一個時期內要有一定的規劃目標,最終建立適應企業長遠發展的機制;從我行來看,他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容,形成有自已特色的文化經營理念;首先要采取走出去、請進來等形式,通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展,員工在自己的崗位上應如何做好自己的工作,與別的員工相比差別有多大,應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色,自已出了多少力,對農行的改革與發展有何建設性意見;要通過談認識,談個人的人生觀、世界觀、價值觀,以此建立我行的合規文化,進而提高農行的凝聚力、戰斗力;其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來,要統籌兼顧,合理安排,加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究,突出重點,有的放矢地開展專項治理,堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則,影響公平競爭的不正當行為,依法查處商業賄賂案件;要通過開展教育活動,鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事,提供案件線索,推動案件專項工作深入開展,提高企業合規文化;最后要結合工作實際,認真開展規范化服務,按照總行各項規章規定中的條款,對一些細節問題、難點問題要進行專項學習;對當前的業務經營和柜臺服務形勢,認真總結和細分客戶群體和業務需要,整合有限資源,對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益,打開思路,不斷創新服務方式,以最大的限度滿足客戶需要,提升企業合規文化精華;

  三、加強合規文化教育,是提高經濟效益的需要;加強合規文化教育的主要目的,是通過提高企業的.凝聚力、向心力,降低金融風險,實現企業效益的最大化;工作中,應該做到“三要”;一要樹立正確指導思想;要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向;特別要防止企業炒銀行的思想;一個項目必然會引起多家銀行競爭,在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險,要很好權衡利弊,切忌為了芝麻而丟了西瓜;寧愿不發展,不要盲目發展,而造成新的資金沉淀;二要建立健全各項規章制度;要始終把制度建設放在突出位置,注重用制度來約束人,用制度規范日常行為;為此,要結合工作實際,制訂并完善一系列規章制度,堅持用制度來規范業務經營過程,確保有章可循,切實堵住各種漏洞,防止違規行為的發生,確保每一個環節都不出現問題;要認真借鑒國際先進經驗,積極運用現代科技手段,建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統,要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示,重視早期預警,認真執行重大違約情況登記和風險提示制度;要建立健全內控制度,保證經營的安全性、流動性、效益性,建立自我調整,自我約束、自我控制的制衡機制,要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,加強操作風險防范;四要堅持思想教育;要緊緊抓住思想教育這一重要環節,經常開展有關規章制度的學習,有針對性地進行黨風廉政教育,不斷增強依法合規經營的意識,利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法,使全體職工始終保持清醒頭腦,自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

銀行合規文化建設心得15

  我認為,惟有做到“五個到位”:一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就。”務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業務操作環節中,營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。

  一、強化法紀意識。

  用心積極開展法制教育,進一步增強員工的嚴防意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人,并使員工將法紀規范鍛造在自己思想中。

  二、強化奉獻意識。

  鼓勵員工強化自身學識,學會心理調控,不盲目與人庸俗,防微杜漸,應付各種欲望持續高度的警覺性;正確處理不好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益利害的矛盾。

  三、強化自覺意識。

  鼓勵員工踐行恰當的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的犯罪行為,并使自己循規蹈矩。

  1、管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,員工要從保護自己、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的潛力。

  2、監督別人。不輕而易舉堅信別人,注意安全觀測身邊人,擅于及時明確提出對異常業務處置的疑點,對自己經手的核查和許可業務警惕性負責管理并追問到底。

  3、堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。

  4、創建有效率溝通交流的平臺。借由共同家訪、單獨家訪等方式介紹員工的工作、自學、生活及家庭狀況,聆聽員工的心聲,在基層網點與員工家庭間創建較好的溝通交流平臺,使雙方都明白員工八小時內外的動態,及時幫存有困難的員工解決問題,找出心扉,使大家自學專心、工作愜意、生活高興。四必須監督管理妥當。健全業務發展與合理管理相結合的績效考核辦法,創建風險嚴防的監督機制。

  一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。

  二就是創建獎罰相結合的專項考核激勵機制。對合規工作好不好或對投訴、反對違規存有貢獻者給與維護、表彰或獎勵;對履行職責工作職責中僅有微小偏差或偶然犯規、且未導致不良后果的.,不予抗辯或從輕處理;對存有或謊報違規問題、導致不良后果者,必須按照規定給與行政處罰,追責職責。

  三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經常地向員工宣講,同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,構成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格職責,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的用心參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際狀況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。透過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。

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