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最新合規(guī)文化心得體會
心中有不少心得體會時，就十分有必須要寫一篇心得體會，這樣可以記錄我們的思想活動。應(yīng)該怎么寫才合適呢？以下是小編整理的最新合規(guī)文化心得體會，僅供參考，大家一起來看看吧。
最新合規(guī)文化心得體會1
合規(guī)從我做起，合規(guī)人人有責(zé)，請你談?wù)剬弦?guī)執(zhí)行年活動的認(rèn)識，并結(jié)合自己的工作崗位和工作實際，談?wù)勅绾巫龊米陨砗弦?guī)，以及有效推進(jìn)本單位或部門合規(guī)建設(shè)工作？
合規(guī)是一種行為規(guī)范，更是一種文化，合規(guī)經(jīng)營是農(nóng)信社存在和發(fā)展的基礎(chǔ)，是農(nóng)信社競爭的有力武器。只有講究合規(guī)，才能在約定的規(guī)則中獲得利益最大化。因此合規(guī)執(zhí)行年活動對我們農(nóng)信社的發(fā)展壯大具有十分重要意義。
稽核工作在信用社業(yè)務(wù)發(fā)展中具有重要作用，依法監(jiān)督各項業(yè)務(wù)的合規(guī)執(zhí)行情況，在合規(guī)執(zhí)行年活動中要從以下幾方面做好本職工作，保障信用社各項業(yè)務(wù)的.順利發(fā)展。
一、切實樹立合規(guī)經(jīng)營意識，加強自身學(xué)習(xí)，不斷提高自身素質(zhì)。
二、從我做起，從自身做起，要養(yǎng)成執(zhí)行制度的好習(xí)慣。
三、充分發(fā)揮內(nèi)部稽核監(jiān)督職能作用，處理好服務(wù)與查錯糾弊的關(guān)系。
四、加大稽核檢查力度，提高制度執(zhí)行力。
五、有獎有罰，有效提高全員工作水平。
最新合規(guī)文化心得體會2
20xx年在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，全力推進(jìn)以員工為主體和核心、面向業(yè)務(wù)、面向管理、面向操作的“合規(guī)文化”建設(shè)，通過強化教育培訓(xùn)、組織風(fēng)險點的成因分析，搭建防控體系、優(yōu)化流程、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動的深入開展，基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到及時消除；防范風(fēng)險的能力得到增強，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好的內(nèi)部環(huán)境。
一、優(yōu)化激勵約束，引領(lǐng)合規(guī)文化。
一是完善考核激勵機制，制定了員工績效考核辦法，并對合規(guī)文化學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)培訓(xùn)、按規(guī)操作等內(nèi)容加大了考核分值，以利益分配機制引導(dǎo)員工行主動合規(guī)，做到過程與結(jié)果并重。二是完善薪酬分配機制，提高薪酬分配透明度，增強薪酬分配機制的正向激勵和引導(dǎo)作用，使員工收入與業(yè)務(wù)發(fā)展同步提高，共享改革發(fā)展成果，不斷增強員工的忠誠度和歸屬感。
二、加強員工培訓(xùn)力度
只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構(gòu)筑合規(guī)文化，制度才能合規(guī)徹底地執(zhí)行。基于這種理念，召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創(chuàng)優(yōu)”活動，樹立員工身邊看得見的模范，并出臺了“合規(guī)培訓(xùn)計劃”，分別對信貸、會計、電子銀行等幾大系列實行全員培訓(xùn)。
三、建立防控機制
20xx年，該行通過對內(nèi)外部檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析，并從合規(guī)管理入手，繼續(xù)推進(jìn)制度建設(shè)。針對普遍存在的薄弱環(huán)節(jié)支行制定了培訓(xùn)方案，通過合規(guī)培訓(xùn)，為員工分析基礎(chǔ)管理中存在的問題，剖析問題產(chǎn)生的原因，明確整改措施，使每一位員工對內(nèi)控管理中存在的'問題和形成風(fēng)險點的原因有了更深刻的了解，執(zhí)行制度的觀念有了明顯增強，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。
四、從規(guī)范行為到自覺行為
過去，基層網(wǎng)點對制度要么被動執(zhí)行，要么打折扣，開展基礎(chǔ)管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經(jīng)成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規(guī)經(jīng)營意識的提高，使員工從過去的被動執(zhí)行轉(zhuǎn)向主動學(xué)習(xí)和自覺執(zhí)行制度。從開展基礎(chǔ)管理工作前后的兩種結(jié)果來看，帶來的不僅僅是業(yè)務(wù)操作的規(guī)范化和資產(chǎn)質(zhì)量的提高，它已經(jīng)從深層次上改變了員工的行為習(xí)慣、思維方式和價值理念。
最新合規(guī)文化心得體會3
一、構(gòu)建合規(guī)文化的必要性
安全性、流動性和效益性是銀行經(jīng)營的基本原則。安全性是銀行經(jīng)營的基礎(chǔ)，排在銀行經(jīng)營的首位。保障農(nóng)村信用社經(jīng)營安全性，最重要的是構(gòu)建合規(guī)文化。文化（culture）是一個非常廣泛的概念，給它下一個嚴(yán)格和精確的定義是一件非常困難的事情。但我認(rèn)為，文化就是一種習(xí)慣和自覺。穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展，創(chuàng)建一流金融機構(gòu)是山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社提出的農(nóng)村信用社發(fā)展目標(biāo)。為了實現(xiàn)這個目標(biāo)，構(gòu)建農(nóng)村信用社合規(guī)文化至關(guān)重要。
根據(jù)中國銀監(jiān)會的要求，農(nóng)村信用社將逐步改造為農(nóng)村商業(yè)銀行，進(jìn)入完全自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展階段，伴隨存款保險制度的推出，銀行業(yè)的剛性兌付逐步消失，農(nóng)村信用社將離開國家信用托底，進(jìn)入完全市場競爭階段。競爭力強的農(nóng)村信用社和農(nóng)商銀行，職工、股東、政府實現(xiàn)利益最大化，職工得實惠、股東得利益、政府得稅收；反之，經(jīng)營不善、競爭力弱的農(nóng)村信用社和農(nóng)商銀行將可能被重組兼并或市場退出，職工面臨下崗、股東利益受損、政府稅收降低。構(gòu)建農(nóng)村信用社合規(guī)文化就是讓合規(guī)意識和合規(guī)行為成為每名干部職工的行為習(xí)慣和自覺，內(nèi)化于心、外化于行。為了實現(xiàn)這個目標(biāo)，必須構(gòu)建和完善農(nóng)村信用社風(fēng)險管理體系，打造優(yōu)秀的合規(guī)文化，并堅持與時俱進(jìn)，大膽吸收外來文化，積極而不僵化。
當(dāng)前，國家經(jīng)濟進(jìn)入下行期，農(nóng)村信用社面臨的經(jīng)營環(huán)境更加嚴(yán)峻，農(nóng)村金融競爭更加激烈，在信貸管理、安全保衛(wèi)、經(jīng)營核算、信息科技等工作中構(gòu)建風(fēng)險防控體系十分必要。農(nóng)村信用社要切實做好轉(zhuǎn)型發(fā)展，從注重規(guī)模擴張向注重質(zhì)量效益轉(zhuǎn)變；從注重發(fā)展速度向注重發(fā)展質(zhì)量轉(zhuǎn)變；從粗放式經(jīng)營向集約化經(jīng)營轉(zhuǎn)變。轉(zhuǎn)型發(fā)展的基礎(chǔ)在于穩(wěn)健經(jīng)營、穩(wěn)步發(fā)展，在于構(gòu)建合規(guī)文化。提高農(nóng)村信用社信貸資產(chǎn)質(zhì)量需要合規(guī)；提高經(jīng)營效益需要合規(guī)；防控各類案件事故需要合規(guī)。可以說，合規(guī)貫穿于農(nóng)村信用社經(jīng)營的方方面面。離開了合規(guī)，再好的發(fā)展成果在頃刻之間可能化為烏有。一筆大額不良貸款的出現(xiàn)可能葬送幾年的發(fā)展成果；一個案件的發(fā)生，可能影響幾年的發(fā)展；而大額不良貸款、大面積不良貸款的出現(xiàn)，往往反映一個單位信貸合規(guī)文化沒有建立起來，信貸管理粗放、不合規(guī)行為較多。十案九違章，一個案件的發(fā)生，也往往透漏出單位管理粗放，干部職工不合規(guī)的影子。
二、構(gòu)建農(nóng)村信用社合規(guī)文化的對策
1、完善修訂制度辦法。各級管理部門要建立完善各類制度辦法，并根據(jù)面臨的新情況新問題，及時修訂、補充、完善制度辦法，使每個環(huán)節(jié)都有規(guī)可依、規(guī)章切合實際。既有工作效率，又能發(fā)揮防控風(fēng)險的作用。各縣級聯(lián)社要結(jié)合上級制定的各類規(guī)章制度，因地制宜、實事求是，完善實施細(xì)則，提高制度辦法的適應(yīng)性和實用性，使制度辦法在防控風(fēng)險方面真正發(fā)揮作用，不能花拳繡腿、不實用。要對信貸管理、信息科技、會計核算、安全保衛(wèi)等重點工作的制度辦法定期進(jìn)行梳理，對流程不科學(xué)、不實用的內(nèi)容，及時修訂和調(diào)整，防止制度僵化，提高制度辦法的科學(xué)性、實用性和可執(zhí)行性。
2、確保制度執(zhí)行。要多措并舉，保障各類制度辦法得到有效落實。要建立檢查、整改、責(zé)任追究、培訓(xùn)、再檢查的閉環(huán)式管理模式，防止屢查屢犯現(xiàn)象的發(fā)生。組織制度落實檢查前，要制定詳細(xì)的檢查方案，抽調(diào)有專長的檢查人員，提高檢查質(zhì)量，防止檢查走過場；對檢查出的問題，要指導(dǎo)被查單位和責(zé)任人及時整改，能現(xiàn)場整改的要立即整改，不能整改的要區(qū)分情況確定責(zé)任人；檢查結(jié)束后，要認(rèn)真分析問題成困，區(qū)別情況追究相關(guān)人員的責(zé)任；要根據(jù)檢查出的.問題，組織相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，防范類似問題再次發(fā)生。制度缺乏可操作性的，要及時向上級反應(yīng)，修訂完善制度。人為因素導(dǎo)致違規(guī)的，要從嚴(yán)追究相關(guān)人員的責(zé)任；不僅追究直接責(zé)任人的責(zé)任，還要追究管理責(zé)任人的責(zé)任。對屢查屢犯的相關(guān)責(zé)任人，要根據(jù)查出的累計次數(shù)，提高處罰追究標(biāo)準(zhǔn)。對上級檢查出的問題，各單位要舉一反
三、加強教育、認(rèn)真整改，堅決杜絕說情、減輕處罰的現(xiàn)象。
各級管理部門要樹立處罰責(zé)任人不是得罪人、是治病救人的意識，增強檢查人員的責(zé)任感，切實提高檢查質(zhì)量。要不斷創(chuàng)新工作方法，通過表彰先進(jìn)、鞭策后進(jìn)，提高制度的執(zhí)行效果。
3、做好教育培訓(xùn)。要強化合規(guī)教育培訓(xùn)，對新入社青年員工，要強化合規(guī)意識教育，使每名員工認(rèn)識到堅持制度、執(zhí)行制度的重要意義。合規(guī)是農(nóng)村信用社賴以生存的基礎(chǔ)，規(guī)章制度就是農(nóng)村信用社的高壓線，任何人不能逾越；執(zhí)行制度光榮，違規(guī)可恥。各級管理部門要定期舉辦各類合規(guī)培訓(xùn)，通過開展合規(guī)演講比賽、召開座談會、選拔合規(guī)標(biāo)兵、建立合規(guī)流動紅旗制等多種形式，豐富合規(guī)教育的內(nèi)容。要使合規(guī)意識融化到每名員工的血液，化為行動的自覺。要常講典型案例，某銀行因票據(jù)案件，聲譽受到嚴(yán)重影響，銀行主要高管均被撤職，銀行的發(fā)展也受到很大影響；某銀行出現(xiàn)重大違規(guī)案件，多年的信譽毀于一旦；銀行是經(jīng)營風(fēng)險的，出了風(fēng)險和案件，銀行就失去了競爭力。每條制度的補充和完善都是靠血的代價換來的，農(nóng)村信用社規(guī)章制度是多年經(jīng)營管理經(jīng)驗的積累，是集體智慧的結(jié)晶，每名員工都要對制度懷敬畏之心，做遵守制度的帶頭人和標(biāo)兵。
4、強化舍規(guī)考核。要將合規(guī)內(nèi)容和檢查中查出的問題納入對基層機構(gòu)的考核，合規(guī)與員工的績效工資收入掛鉤。要建立合規(guī)約束激勵機制，對多年合規(guī)先進(jìn)單位和個人，要定期表彰；要以構(gòu)建風(fēng)險管理體系為目標(biāo)，以強化制度執(zhí)行為手段，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，嚴(yán)格考核兌現(xiàn)，堅持重大違規(guī)行為一票否決制和一把手負(fù)責(zé)制，出了合規(guī)案件，再大的業(yè)績也沒有用，主要負(fù)責(zé)人應(yīng)引咎辭職。
最新合規(guī)文化心得體會4
銀行的合規(guī)文化是根據(jù)巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的關(guān)于銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。合規(guī)文化就是為了保證一個單位、一個團隊里的所有成員都能夠自覺做到依法合規(guī)，而在單位內(nèi)、團隊里確立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣、加強合規(guī)的管理、營造合規(guī)的氛圍，形成一種良好的軟環(huán)境。合規(guī)文化對我們郵政儲蓄銀行的發(fā)展有著重要的意義。
首先，培育合規(guī)文化、強化合規(guī)經(jīng)營是對金融企業(yè)的必然要求。金融企業(yè)自身工作性質(zhì)、經(jīng)營產(chǎn)品以及金融服務(wù)的特殊性，決定了它的風(fēng)險性大、規(guī)范性強，對合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理的要求比較高。金融企業(yè)一旦因不合規(guī)發(fā)生問題，就可能造成不良的社會影響和巨大的經(jīng)濟損失。可以說，合規(guī)是金融企業(yè)的根本所在，沒有合規(guī)作保障，金融企業(yè)就無法生存和發(fā)展。近年來，人們對金融企業(yè)的合規(guī)問題越來越關(guān)注、越來越重視。郵政儲蓄銀行由于歷史的、體制的原因，合規(guī)意識、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)管理，相比其它商業(yè)銀行和金融機構(gòu)都有較大差距，合規(guī)文化建設(shè)任重而道遠(yuǎn)。我們要成為資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運營安全、服務(wù)優(yōu)質(zhì)、效益良好的現(xiàn)代金融企業(yè)，就必須在合規(guī)文化建設(shè)上，采取實質(zhì)性的動作，取得突破性的進(jìn)展。其次，培育合規(guī)文化、強化合規(guī)經(jīng)營是又出銀行又好又快發(fā)展的有力保證。當(dāng)前，郵政儲蓄銀行正處于改革發(fā)展的關(guān)鍵階段，面對日新月異的新形勢，我們改革發(fā)展面臨著難得的歷史機遇。但是，我們的改革發(fā)展必須是科學(xué)的發(fā)展、穩(wěn)健的發(fā)展、持續(xù)的發(fā)展。強化合規(guī)理念，完善規(guī)章制度，熟悉法律規(guī)定，讓每個人都自覺養(yǎng)成依法辦事、合規(guī)經(jīng)營的良好習(xí)慣，在全轄營造規(guī)范、謹(jǐn)慎、誠信、嚴(yán)格的良好氛圍，盡最大可能避免盲目經(jīng)營、違規(guī)操作等問題的發(fā)生，對郵儲銀行又好又快發(fā)展，必將起到積極的促進(jìn)作用和有力的保證作用。
再次，培育合規(guī)文化是預(yù)防案件風(fēng)險和經(jīng)營風(fēng)險的根本舉措。要開展合規(guī)文化建設(shè)活動，就是要緊密配合案件防范長效機制建設(shè)，變堵為疏，變被動為主動，將檢查處理與正面引導(dǎo)相結(jié)合，著眼源頭，綜合治理。
如何培育合規(guī)文化、強化合規(guī)經(jīng)營？
第一、全員樹立合規(guī)管理和合規(guī)文化的經(jīng)營理念。
要讓全體員工意識到合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是經(jīng)營管理的一件大事，不是監(jiān)管者要我做，而應(yīng)是我們自己要做，而且要自覺地做。因為合規(guī)與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價值，有效的合規(guī)文化將能夠消除合規(guī)風(fēng)險于無形。合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營管理水平的需要；是完善制度管理體系，從源頭上預(yù)防風(fēng)險的迫切需要；是倡導(dǎo)誠實、守信、正直的道德價值標(biāo)準(zhǔn)或行為操守準(zhǔn)則和企業(yè)文化。
第二、建立健全合規(guī)管理組織機制。
一定要充分認(rèn)識設(shè)立合規(guī)部門的重要性，設(shè)置獨立的、強勢的合規(guī)部門，并高度重視合規(guī)部門的建設(shè)。合規(guī)專業(yè)人員既要具有較強的專業(yè)素質(zhì)，又要具有較強的個人素質(zhì)，要選派那些具有高度的敬業(yè)精神，相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的人員充實到合規(guī)經(jīng)營管理隊伍中，培養(yǎng)和造就一支高素質(zhì)的專業(yè)化隊伍。各個業(yè)務(wù)部門主動尋求合規(guī)部門的'支持和幫助，主動提供合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點，并配合合規(guī)部門的風(fēng)險監(jiān)測和評估；合規(guī)部門要通過提供建設(shè)性意見，幫助業(yè)務(wù)部門管理好合規(guī)風(fēng)險，為銀行業(yè)務(wù)與產(chǎn)品創(chuàng)新提供合規(guī)支持，最大限度地減少業(yè)務(wù)創(chuàng)新帶來的法律風(fēng)險。
第三、制訂一套具有較強執(zhí)行力的好制度。
長期以來，內(nèi)部缺乏一個統(tǒng)一完整、全面科學(xué)的合規(guī)風(fēng)險管理法規(guī)制度及操作規(guī)則，不少制度規(guī)定存在粗略化、大致化、模糊化問題，缺乏可操作性，制度執(zhí)行時存在“以信任代替管理、以習(xí)慣代替制度、以情面代替紀(jì)律”等不良現(xiàn)象。合規(guī)經(jīng)營呼喚科學(xué)合理的、完善的規(guī)章制度和操作流程，需要強化規(guī)章制度的執(zhí)行力，以扭轉(zhuǎn)長期職責(zé)不清、責(zé)任落實難的狀況。在識別、量化、評估、化解等方面，都要對過去的規(guī)章制度和操作辦法進(jìn)行及時必要和科學(xué)合理的改進(jìn)，在制定規(guī)章制度時，一定要有針對性，要具體化，操作性要強。在業(yè)務(wù)規(guī)章和操作規(guī)程的制定上，要明確內(nèi)部制度梳理、整合和修訂的規(guī)范要求。通過制度層面不斷修訂與完善的方式，形成事事都有明確合規(guī)守法的工作標(biāo)準(zhǔn)、處處都有嚴(yán)格的合規(guī)經(jīng)營紀(jì)律約束，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。
第四、強化員工的合規(guī)培訓(xùn)。
通過組織開發(fā)持續(xù)有效的合規(guī)風(fēng)險培訓(xùn)和教育項目，將銀行所適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則、合規(guī)政策、合規(guī)意識和合規(guī)職責(zé)等字面要求及其精神實質(zhì)，貫穿于業(yè)務(wù)政策、行為手冊和操作程序中。按照全員參與的原則，開展針對合規(guī)管理人員和其他人員的教育和培訓(xùn)，培訓(xùn)要注重系統(tǒng)性、針對性、專業(yè)性、實用性和多樣性。對合規(guī)管理人員要加強新法律法規(guī)的培訓(xùn)和堅持“實事求是、客觀公正、廉潔奉公”的職業(yè)情操的培養(yǎng)，確保從業(yè)人員具備應(yīng)有的專業(yè)素養(yǎng)；對其他員工負(fù)責(zé)提供關(guān)于操作執(zhí)行中相關(guān)的法律、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)準(zhǔn)則的培訓(xùn)。
第五、加強對合規(guī)經(jīng)營的檢查監(jiān)管。
從持續(xù)發(fā)展的角度看，銀行合規(guī)經(jīng)營必須實現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。一方面，加強信息披露，提高透明度，利用社會力量來監(jiān)督經(jīng)營行為；另一方面，加強現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管，進(jìn)一步推進(jìn)自律建設(shè)。在履行檢查和自律監(jiān)管職能時，各部門職責(zé)分工要明確，要密切配合，形成合力。
第六、建立有效的合規(guī)經(jīng)營激勵約束機制。
以往，由于對合規(guī)風(fēng)險管理的重視不足，激勵約束機制相對比較欠缺，褒獎力度較小，懲罰措施較輕。一是要建立并落實合規(guī)經(jīng)營的定期評估機制和重大違規(guī)行為的報告制度，對重大、突發(fā)合規(guī)事件應(yīng)報未報或遲報、謊報、瞞報、漏報的，根據(jù)有關(guān)情節(jié)、不良影響程度等，按照國家或聯(lián)社有關(guān)規(guī)定嚴(yán)肅處理。對于責(zé)任人主動報告違規(guī)行為或減少風(fēng)險隱患的，可酌情減輕或免除處罰。二是要建立合規(guī)問責(zé)制，落實合規(guī)責(zé)任。對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報、抵制違規(guī)有貢獻(xiàn)者要給予保護(hù)、表揚或獎勵；加大違規(guī)處罰力度，提高違規(guī)成本，對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成資金損失和經(jīng)濟案件的，嚴(yán)格追究各級管理者的責(zé)任。三是要建立檢查人員的再監(jiān)督制度，對各級管理人員、合規(guī)部門人員、監(jiān)管人員在日常的合規(guī)風(fēng)險管理工作中該發(fā)現(xiàn)的問題未發(fā)現(xiàn)，該處罰的未處罰，該提出整改意見未提出的，要追究連帶責(zé)任，一并予以從嚴(yán)處罰。
相信通過全行上下齊心協(xié)力，我們郵儲銀行的合規(guī)文化將構(gòu)建的更為科學(xué)和持久，并極大推動我們業(yè)務(wù)的發(fā)展。
最新合規(guī)文化心得體會5
本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經(jīng)營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年省聯(lián)社對案情的通報，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是金融經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在工作中，必須做好以下的工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念。
加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度。學(xué)習(xí)，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認(rèn)識到社會的復(fù)雜性和金融經(jīng)營風(fēng)險的普遍性，認(rèn)識到信用社本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀(jì)、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習(xí)慣代替制度，以情面代替紀(jì)律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護(hù)意識，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規(guī)章制度，加強內(nèi)控管理。
從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作，檢查不細(xì)，監(jiān)督不力，實屬重要根源，無數(shù)案件、事故、教訓(xùn)，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件，要認(rèn)真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機制的強化與完善，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行。使各個從事不同崗位的員工從自身崗位上找工作漏洞，提出合理建議，為完善內(nèi)控管理提供了重要依據(jù)。
依法合規(guī)經(jīng)營，加強內(nèi)部管理，并不是三言兩語就能說得清楚，也并非一個人的能力就能做好，作為員工就應(yīng)盡職盡責(zé)，做好本份，要深刻認(rèn)識到開展“開展合規(guī)建設(shè)年”活動的意義，從每一個員工做起，從自身的工作做起，認(rèn)真做到依法合規(guī)。做到常在河邊站，就是不濕腳。做到警鐘常鳴，八小時內(nèi)約束自己，八小外也要警醒自己。
為進(jìn)一步提高全行會計管理及操作人員合規(guī)意識，建立良好的道德誠信標(biāo)準(zhǔn)，增強內(nèi)部會計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng)建農(nóng)業(yè)銀行良好的合規(guī)文化，農(nóng)行合規(guī)文化心得體會。農(nóng)行山東泰安分行按照農(nóng)總行、省行的統(tǒng)一部署，結(jié)合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內(nèi)開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動。
開展這次教育學(xué)習(xí)活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準(zhǔn)工作立足點，增強合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營意識;切實提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性，增強識別風(fēng)險和控制會計風(fēng)險的能力，切實規(guī)范操作行為，有效遏制違規(guī)違紀(jì)問題和案件的發(fā)生;樹立農(nóng)業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護(hù)農(nóng)業(yè)銀行利益的責(zé)任心和使命感，建立良好的合規(guī)文化。
該行此次教育學(xué)習(xí)活動分為學(xué)習(xí)自查和鞏固驗收兩個階段進(jìn)行。
學(xué)習(xí)自查階段的活動內(nèi)容包括：
一是學(xué)習(xí)相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式，對相關(guān)文件、制度、規(guī)章進(jìn)行學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)內(nèi)容以業(yè)務(wù)操作規(guī)范為主，做好學(xué)習(xí)記錄和筆記，學(xué)習(xí)面達(dá)到100%。每名會計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規(guī)操作”為主題的學(xué)習(xí)心得。
二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過組織學(xué)習(xí)。)結(jié)合“內(nèi)控管理規(guī)范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規(guī)文化教育活動，深入排查會計業(yè)務(wù)風(fēng)險點，查找合規(guī)操作方面存在的問題并落實整改。
三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關(guān)于業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理和會計制度方面的研討會，包括：對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)生產(chǎn)系統(tǒng)和管理系統(tǒng)的內(nèi)部控制進(jìn)行探討和研究，提出完善系統(tǒng)風(fēng)險控制的意見;對現(xiàn)行的會計業(yè)務(wù)規(guī)章制度進(jìn)行認(rèn)真梳理，查找分析現(xiàn)行制度中存在與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。
四是開展會計操作風(fēng)險案例巡回宣講工作。抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干，組成宣講組，根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會計操作的風(fēng)險點，以實際案例，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。
鞏固驗收階段活動內(nèi)容包括：
一是組織集中考試。圍繞本次活動的學(xué)習(xí)內(nèi)容，組織全行會計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。
二是檢查驗收。制定詳細(xì)檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規(guī)操作”活動進(jìn)行檢查驗收。
三是鞏固學(xué)習(xí)成果。修訂和完善會計結(jié)算專業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)操作規(guī)范，建立崗位風(fēng)險點提示制度，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作的理念深入到每一個員工。
為提高合規(guī)展業(yè)，避免違規(guī)展業(yè)的在次發(fā)生。我認(rèn)真學(xué)習(xí)了，公司員工合規(guī)守則。通過這次認(rèn)真的學(xué)習(xí)，我充分認(rèn)識到，只有在時時合規(guī)，事事合規(guī)的前提下，才能取得預(yù)期的業(yè)務(wù)成果，才能實現(xiàn)公司效益和個人利益的一致，才能最終實現(xiàn)創(chuàng)造價值，成就你我!
國信證券源起于中國證券市場最早的三家營業(yè)部之一，時至今日，我們之所以在中國證券市場近20xx年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績，是每一個國信人合規(guī)自律的結(jié)果，是公司憑著遵紀(jì)守法，穩(wěn)健經(jīng)營的合規(guī)管理的結(jié)果。公司倡導(dǎo)合規(guī)管理，合規(guī)經(jīng)營，合規(guī)人人有責(zé)，全員主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價值觀，提高全體工作人員的合規(guī)意識，推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建設(shè)融入企業(yè)文化建設(shè)全過程，促進(jìn)公司自律合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。
1.合規(guī)經(jīng)營：公司以合規(guī)為經(jīng)營管理的'第一要旨，公司加強合規(guī)教育，堅持長期穩(wěn)健經(jīng)營，建立長效執(zhí)行和監(jiān)督機制，以安全，穩(wěn)健，合規(guī)，守法，效益經(jīng)營為客戶，投資者，股東，員工社會帶來有效價值。公司倡導(dǎo)以誠實，守信，正直，守法為內(nèi)涵的合規(guī)文化，并將合規(guī)文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。
2.合規(guī)人人有責(zé)：合規(guī)不是合規(guī)部門或合規(guī)管理人員的獨有責(zé)任，合規(guī)覆蓋所有的部門和全體工作人員經(jīng)營管理和執(zhí)業(yè)行為的全過程，堅持合規(guī)操作是每個部門，每位員工日常工作的神圣職責(zé)。
3.全員主動合規(guī)：公司全體工作人員均有自覺合規(guī)意識，將合規(guī)視為公司內(nèi)在的需要和自律行為，將合規(guī)視為自己本職工作的基礎(chǔ)和前提，主動履行合規(guī)職責(zé)，主動培育合規(guī)理念，接受合規(guī)培訓(xùn)，參與合規(guī)文化宣導(dǎo)，主動發(fā)現(xiàn)，揭示，報告，處置合規(guī)風(fēng)險，使合規(guī)成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。
4.合規(guī)創(chuàng)造價值：合規(guī)是公司經(jīng)營發(fā)展的內(nèi)在需要，合規(guī)為公司規(guī)避風(fēng)險，減少公司因遭受法律制裁或監(jiān)管處罰所導(dǎo)致的聲譽或財務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營成本，合規(guī)為公司提升聲譽和品牌價值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng)新上能夠得到更多的發(fā)展機會和盈利空間。
俗話說的好，沒有規(guī)矩不成方圓。任何違規(guī)和違法的行為必將會得到嚴(yán)懲，在我們偏離軌道的時候，我們要牢記，合規(guī)人人有責(zé)，合規(guī)創(chuàng)造價值，全員要主動合規(guī)。我們的頭上可以環(huán)繞著創(chuàng)造價值的光環(huán)，也同樣頂著違規(guī)的高壓線，在我們創(chuàng)造價值的同時，我們要謹(jǐn)慎的問自己。我合規(guī)了沒有，如果沒有合規(guī)展業(yè)，即使自己創(chuàng)造了價值，那也終歸是0!!!
我記得，我剛來國信的時候，我們那時第一次培訓(xùn)。培訓(xùn)的老師，告訴我們，合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)人人有責(zé)，未來4年內(nèi)國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農(nóng)民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實地合規(guī)自律的健康之路!在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導(dǎo)，有團結(jié)的同事，我們有一個無限廣闊的發(fā)展平臺，我們國信現(xiàn)在是全國第三，我們未來一定會做第一!在我們追求卓越和第一的過程中，我們一定要牢記，合規(guī)，合規(guī)，在合規(guī)!!!
相信在不久的將來我們一定可以實現(xiàn)大國信的美好愿望，國信要強，國信濟南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡?國信一定強，我們一定創(chuàng)造更多的價值，但是我們也要時刻把合規(guī)放在心里，讓我們啟動合規(guī)模式，努力向前沖吧!!!
最新合規(guī)文化心得體會6
要民生單位之一，如何將黨風(fēng)廉政的建設(shè)思維融入到未來銀行體系發(fā)展過程中去，致力于打造具備風(fēng)清氣正特色的廉潔銀行，為人民群眾生活和社會發(fā)展提供助力，就成為現(xiàn)階段我國發(fā)展過程中迫切需要解決的問題。
一、在黨風(fēng)廉政建設(shè)基礎(chǔ)上打造風(fēng)清氣正銀行過程中存在的不足。
縱觀目前我國廉潔銀行打造的實際情況，雖然這一工作已然展開了數(shù)年的時間，但是，受固有銀行體制、社會經(jīng)濟環(huán)境等多方面因素的影響，導(dǎo)致在實際風(fēng)清氣正廉潔銀行打造環(huán)節(jié)仍舊存在一定的不足[2]。其中，最為顯著的就是銀行人員思想認(rèn)知、銀行管理結(jié)構(gòu)等層面存在的不足，這些層面的不足不僅僅會限制基層銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)效果，同時也會引發(fā)銀行運行、管理過程出現(xiàn)漏洞，為后續(xù)貪腐、腐敗等問題創(chuàng)造蔓延的環(huán)境，影響我國基層銀行在黨風(fēng)廉政建設(shè)背景下廉潔銀行的建設(shè)目標(biāo)[3]。比如，以往打造廉潔銀行環(huán)節(jié)，相關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)舉措落實效果不佳、問題人員處置不痛不癢等情況的存在，不僅僅會影響打造廉潔銀行的效果，同時還可能會打消為廉潔銀行建設(shè)提供資料人員的信心，營造“事不關(guān)己高高掛起”的惡劣環(huán)境，阻礙我國銀行體系中黨風(fēng)廉政建設(shè)的效果，同時為后續(xù)廉潔銀行的打造埋下隱患。
二、基于黨風(fēng)廉政建設(shè)打造風(fēng)清氣正廉潔銀行的路徑。
結(jié)合以往銀行工作的經(jīng)驗，本文認(rèn)為在未來打造廉潔銀行的環(huán)節(jié)就可以從上述以往銀行建設(shè)中存在的不足入手，針對性的彌補以往風(fēng)清氣正廉潔銀行建設(shè)中的不足，凸顯黨風(fēng)廉政建設(shè)的意義，同時實現(xiàn)預(yù)期的銀行打造目標(biāo)。
（一）重視銀行人員的思政工作，強化人員黨建修養(yǎng)。
去，使其能夠更加積極的參與到風(fēng)清氣正廉潔銀行的打造過程中來，推動未來這一銀行建設(shè)的目標(biāo)[4]。比如，在未來打造廉潔銀行的過程中，管理者們就應(yīng)基于黨風(fēng)廉政建設(shè)這一核心內(nèi)容入手，針對性的組織銀行工作人員展開多樣化的學(xué)習(xí)、研討活動，如有關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)的政策講座、主題研討等，讓工作人員更好的了解新時代發(fā)展背景下社會黨風(fēng)廉政建設(shè)對其自身提出的新要求，以此提升銀行各層級工作人員的黨風(fēng)廉政建設(shè)思想，同時實現(xiàn)后續(xù)打造風(fēng)清氣正銀行的目標(biāo)。需要注意的是，就這一環(huán)節(jié)，管理者們也應(yīng)尤為重視銀行體制中黨員群體的黨建工作，充分發(fā)揮這一群體的帶頭作用，以此深化后續(xù)基于黨風(fēng)廉政建設(shè)廉潔銀行建設(shè)的目標(biāo)。
（二）樹立銀行工作者們敢于較真、敢于擔(dān)當(dāng)?shù)木瘛?/p>
在上述工作的基礎(chǔ)上，管理者們也應(yīng)側(cè)重培養(yǎng)銀行工作人員敢于較真、勇于擔(dān)當(dāng)?shù)牧己闷焚|(zhì)，切實的將國家黨風(fēng)廉政建設(shè)中“紅臉”“出汗”的精神落實到廉潔銀行的打造過程中去，保障相關(guān)黨風(fēng)廉政建設(shè)政策、舉措在銀行工作中的有效落實，聆聽群眾們對于打造廉潔銀行的根本訴求，以此實現(xiàn)在新時代發(fā)展背景下，基于黨風(fēng)廉政建設(shè)的廉潔銀行發(fā)展目標(biāo)[5]。比如，在未來的廉潔銀行打造過程中，工作者們應(yīng)將“行長接待日”的.活動切實的落實到銀行日常工作中去，在平等溝通的前提下，了解實際銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)過程中可能會存在的各種問題和困境，進(jìn)而提升后續(xù)工作的針對性，以此實現(xiàn)致力于打造風(fēng)清氣正廉潔銀行的根本目標(biāo)。
（三）重視廉潔銀行打造過程中“榜樣”的重要作用。
如，在未來基于黨風(fēng)廉政建設(shè)打造廉潔銀行的過程中，領(lǐng)導(dǎo)層人員應(yīng)堅持從自身著手、從小事著手，將風(fēng)清氣正、兢兢業(yè)業(yè)的思維貫徹落實到日常工作的點滴中去，以此為銀行工作中其他階層的工作人員做出表率，彰顯榜樣的力量，同時推動后續(xù)風(fēng)清氣正廉潔銀行建設(shè)的目標(biāo)。
（四）深化銀行內(nèi)部監(jiān)督管理流程的完善，提升效果。
最后，在上述打造舉措的基礎(chǔ)上，管理者們也應(yīng)著眼于銀行內(nèi)部的監(jiān)督管理流程予以進(jìn)一步的解決、完善，以此針對性的提升黨風(fēng)廉政建設(shè)在銀行內(nèi)部的作用效果，推動后續(xù)廉潔銀行的打造目標(biāo)。比如，在未來的廉潔銀行打造環(huán)節(jié)，管理者們應(yīng)結(jié)合自身銀行的實際情況，創(chuàng)設(shè)相對獨立的監(jiān)督管理部門，使其能夠在不受外界影響的前提下展開對銀行黨風(fēng)廉政建設(shè)的監(jiān)督管理工作，以此推動后續(xù)廉潔銀行的打造目標(biāo)。
最新合規(guī)文化心得體會7
對我們個人而言，合規(guī)操作不僅關(guān)系到個人工作的規(guī)范與效率，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展！不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件，再好的經(jīng)營業(yè)績也要一票否決！哪怕是輕輕的一碰鍵盤，就能使數(shù)百萬元資金流失，給客戶和單位造成巨大損失；不懂合規(guī)，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯，就能我們的帳務(wù)不平，不能正常下班、按時回家；擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途，甚至走上危險的不歸之路。因此，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務(wù)高速、迅猛的發(fā)展態(tài)勢，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。
樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措，但是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自己的實際行動中并形成一種習(xí)慣，卻并非一件簡單的事。春風(fēng)化雨，潤物無聲，我們每一個人應(yīng)該從自己做起，從小事做起，加強自身修養(yǎng)，加強人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風(fēng)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展進(jìn)步盡職盡力，對此，我也感觸頗多，以下是我個人對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點心得體會，還望大家不吝指教：
一、以德立身。古語有云：百行以德為首。可見古人早就講明了道德的重要性，做人，應(yīng)該身先立德，做事，亦應(yīng)該以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起。
二、以慎處事。“合規(guī)文化”的.建設(shè)與實踐絕非一朝一夕、一人一事便可以完成，它需要我們共同恪守、長期不懈的堅持，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”，保持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng)、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和集體的利益之上，慎于思、謹(jǐn)于行、安住心、守住身，小事當(dāng)慎、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié)，千里長堤，潰于蟻穴；百尺之室，焚于隙煙說的就是這個道理，與其“悔不當(dāng)初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān)，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。
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