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銀行合規文化心得

時間:2024-11-23 16:32:01 文化 我要投稿

銀行合規文化心得12篇(熱門)

  當我們積累了新的體會時,就很有必要寫一篇心得體會,如此就可以提升我們寫作能力了。是不是無從下筆、沒有頭緒?下面是小編為大家整理的銀行合規文化心得,僅供參考,希望能夠幫助到大家。

銀行合規文化心得12篇(熱門)

  銀行合規文化心得 篇1

  在實際工作中,人們往往把誠信服務理解為刻板的服務需要,即態度好就等于服務好,其實不然,服務有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行規章制度之間有著密不可分的聯系. 孟子曰:不以規矩,不成方圓。淮南子有訓:矩不正,不可為方;規不正,不可為圓,合規管理是金融業的生命保障線,對作為上百年歷史的銀行業來說,客戶是其發展的天然基石,質量是其分展的永恒主題,形象是其發展的亮麗衣裳,而制度是其發展的根本保障。

  合規作為一門獨特的銀行風險管理技術,如今已得到全球銀行業的普遍認同.合規風險也與銀行的其他風險一道,納入銀行的全風險管理框架之中.如何真正體現商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念,如何大力倡導建立銀行自身的合規文化,都已成為各家商業銀行探究的主題。

  近年來,我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策,以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著力點,不斷加強合規建設和風險管理,通過學習教育使我們深刻認識到:只有把風險扼殺在搖籃中,才能最大程度地維護我行利益,最終使每一位員工受益,因為稠州行的發展與繁榮關乎我們每一位員工的'利益.

  合規是我行內部的一項核心風險管理活動,合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規”包含著兩個層次的涵義:一是有一個“合格”的“規";二是大家都去“符合”這個“合格的規”。在我行的內部控制檢查中,曾發現了不少問題,例如授權流于形式,疏于審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規范;對賬管理不夠到位等等,從中揭示出我們日常工作中的有章不循,制度執行不嚴的現象,這些檢查都給我們敲響了警鐘,合規就像一個警示牌,時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度.風險防范有時就在一念之間,有責任心的人就能把風險拒之千里,沒有責任心的人是害已又害人,我們不能憑感情辦事,違規操作,最終自食其果。

  當然,制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾,客戶需求往往受到制度和規定的制約,作為員工的我們要把握政策,規范操作,控制風險,絕對不能以習慣代替制度,以人情代替紀律,以信任代替管理,不搞違規操作,堅持以誠相待,以高效率和高質量取得客戶的信任.

  恪守誠信,合規為本,讓我們嚴守行規,從我做起,從現在做起。我們沒有豪言壯語,只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡,只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中,充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力,用我們優質的服務做出更好的成績

  銀行合規文化心得 篇2

  合規經營是銀行穩健運行的內在要求,是每一個員工必須履行的職責,同時也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過這次內控合規的學習使我對合規有了更加深刻的認識:

  作為一線員工,在日常的崗位上,我們需時時刻刻注意留心那些細微的風險信號,千萬不能因為一時的風平浪靜而放松戒備,更不能對任何一個小問題而放松警惕,只有這樣才能揭示風險防范于未然。

  當今社會是一個知識經濟社會,各種新事物不斷涌現,新業務、新知識更是層出不窮。新形勢的發展要求我們不斷加強學習,全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的.知識,不斷更新知識結構,努力提高綜合素質,更好地適應全行業務提速發展的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為,對遏制違法違紀和防范案件發生具有進取的深遠的意義。這次合規專題課的學習讓我知道了什么事不能做,什么線不能碰,什么錯不能犯,今后在崗位上更加能夠警醒自己并把它努力認真實踐到各項工作中去,做出更好的成績!

  銀行合規文化心得 篇3

  近日,省行組織開展“合規文化建設”主題活動,不斷增強新青年員工合規理念,強化合規意識,提高合規經營的自覺性。

  近年來,我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策,以把握政策、誠信待客、建章立制、規范操作作為著力點,不斷加強合規建設和風險管理,通過學習教育使我們深刻認識到:只有把風險扼殺在搖籃中,才能較大程度地維護我行利益,使每一位員工受益。

  當然,制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾,客戶需求往往受到制度和規定的制約,作為新青年員工的我們要把握政策,規范操作,控制風險,絕對不能以習慣代替制度,以人情代替紀律,以信任代替管理,不搞違規操作,堅持以誠相待,以高效率和高質量取得客戶的信任。

  恪守誠信,合規為本,讓我們嚴守行規,從我做起,從現在做起。我們沒有豪言壯語,只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡,只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象,只有忙碌的.身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中,充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。知敬畏、存戒懼,銀行的發展才會不偏正軌,穩健經營;守底線、知廉恥,全體員工才會凝心聚力謀發展,敬業奉獻書新篇;促合規、強管理,相信我行定會實現高質量發展,實現跨越與騰飛。

  銀行合規文化心得 篇4

  作為農商行新進員工,我參加了專門為新員工舉辦的合規學習課,在這堂課中,通過細致的課件和生動的視頻案例再現,讓我深切感受到合規的重要性和必要性,感觸頗多。

  一要增強責任意識,加強責任監督。首先,我們應真正認識到責任心的重要性。不論是在柜員崗位或是管理崗位,我們身為農商行的一份子都應該時刻意識到自己所肩負的責任。不論自己對業務是生疏還是熟練,不論辦理業務是繁忙還是閑暇,不論身邊的同事是嚴肅還是懶散,我們都應該要根據規章制度來辦事,合規進行業務操作。

  假如我們對自己所做的工作產生了厭倦和松懈,對所做工作失去熱情,那么在思想上很容易麻痹大意、漫不經心,并且對自己所經辦的業務審核不嚴,把關不到位,不去思考所做工作存在哪些風險,那么,工作中所潛在的風險就可能已經出現,有可能在工作時的無心之失就會釀成大錯。所以我們必須時刻去提醒自己:自己的小小疏忽,就有可能給客戶帶來極大的麻煩,有可能給農商行造成很大的損失。

  責任心對我們而言也是一種約束。我們看過、聽過很多的警示案例,大多數案件的發生根源在于責任意識不強。在這些案例中,有的人對身邊人違規的苗頭和跡象不聞不問、視而不見;對行為異常的人,作為同事不提醒、不警示;更有甚者不但不提出異議,還因自己不照章辦事無形中為作案人員開了綠燈。因為責任心不強,導致未能及時發現和制止違規行為;因為責任心不強,才給有心作案者帶來了便利。假如每個人在對自己負責的同時同樣對他人負責,那么我們相互監督的制約機制就不是一句空話,實現合規操作的目標就不會遙遠。

  二要加強業務學習,增強職業操守。作為金融行業的員工,業務學習固然重要,但思想覺悟的提高和道德品質的升華更需要通過勤加學習來保證。一方面,我們應自覺學習內部各種制度、禁令,明白什么可為和什么不可為;多讀報多看新聞,學習好人好事,以正能量的人物為榜樣,思想上到達拒腐蝕、防腐蝕的'高度。另一方面,我們不能因周圍環境的影響而無視職業操守。不能因“他這么做了”而產生“我也能夠這么做”的非分之想,否則,將深陷其中,不能自拔。

  三要身體力行,做合規文化的踐行者。作為新進農商行臨柜人員,首先,我們應該認真學習業務,勤鉆研、多思考。其次,檢查自己在工作中是否細致、扎實,不走過場。檢查前,做到事先明確檢查問題、細想檢查方法;檢查中,人到心到,既動腦又動手,先細想自己當日的工作做得怎么樣,有沒有出現過問題,如果出現問題是哪些問題;檢查后,對問題產生的原因進行解決。通過如此自我檢查,提高自身業務能力和水平,加強對合規操作的認識和理解,規范自身行為,做到不違規不亂紀,成為合規操作的踐行者。

  銀行合規文化心得 篇5

  要民生單位之一,如何將黨風廉政的建設思維融入到未來銀行體系發展過程中去,致力于打造具備風清氣正特色的廉潔銀行,為人民群眾生活和社會發展提供助力,就成為現階段我國發展過程中迫切需要解決的問題。

  一、在黨風廉政建設基礎上打造風清氣正銀行過程中存在的不足。

  縱觀目前我國廉潔銀行打造的實際情況,雖然這一工作已然展開了數年的時間,但是,受固有銀行體制、社會經濟環境等多方面因素的影響,導致在實際風清氣正廉潔銀行打造環節仍舊存在一定的不足[2]。其中,最為顯著的就是銀行人員思想認知、銀行管理結構等層面存在的不足,這些層面的不足不僅僅會限制基層銀行黨風廉政建設效果,同時也會引發銀行運行、管理過程出現漏洞,為后續貪腐、腐敗等問題創造蔓延的環境,影響我國基層銀行在黨風廉政建設背景下廉潔銀行的建設目標[3]。比如,以往打造廉潔銀行環節,相關黨風廉政建設舉措落實效果不佳、問題人員處置不痛不癢等情況的存在,不僅僅會影響打造廉潔銀行的效果,同時還可能會打消為廉潔銀行建設提供資料人員的信心,營造“事不關己高高掛起”的惡劣環境,阻礙我國銀行體系中黨風廉政建設的效果,同時為后續廉潔銀行的打造埋下隱患。

  二、基于黨風廉政建設打造風清氣正廉潔銀行的路徑。

  結合以往銀行工作的經驗,本文認為在未來打造廉潔銀行的環節就可以從上述以往銀行建設中存在的不足入手,針對性的彌補以往風清氣正廉潔銀行建設中的不足,凸顯黨風廉政建設的意義,同時實現預期的銀行打造目標。

  (一)重視銀行人員的思政工作,強化人員黨建修養。

  去,使其能夠更加積極的參與到風清氣正廉潔銀行的打造過程中來,推動未來這一銀行建設的目標[4]。比如,在未來打造廉潔銀行的過程中,管理者們就應基于黨風廉政建設這一核心內容入手,針對性的組織銀行工作人員展開多樣化的學習、研討活動,如有關黨風廉政建設的政策講座、主題研討等,讓工作人員更好的了解新時代發展背景下社會黨風廉政建設對其自身提出的新要求,以此提升銀行各層級工作人員的黨風廉政建設思想,同時實現后續打造風清氣正銀行的目標。需要注意的是,就這一環節,管理者們也應尤為重視銀行體制中黨員群體的黨建工作,充分發揮這一群體的'帶頭作用,以此深化后續基于黨風廉政建設廉潔銀行建設的目標。

  (二)樹立銀行工作者們敢于較真、敢于擔當的精神。

  在上述工作的基礎上,管理者們也應側重培養銀行工作人員敢于較真、勇于擔當的良好品質,切實的將國家黨風廉政建設中“紅臉”“出汗”的精神落實到廉潔銀行的打造過程中去,保障相關黨風廉政建設政策、舉措在銀行工作中的有效落實,聆聽群眾們對于打造廉潔銀行的根本訴求,以此實現在新時代發展背景下,基于黨風廉政建設的廉潔銀行發展目標[5]。比如,在未來的廉潔銀行打造過程中,工作者們應將“行長接待日”的活動切實的落實到銀行日常工作中去,在平等溝通的前提下,了解實際銀行黨風廉政建設過程中可能會存在的各種問題和困境,進而提升后續工作的針對性,以此實現致力于打造風清氣正廉潔銀行的根本目標。

  (三)重視廉潔銀行打造過程中“榜樣”的重要作用。

  如,在未來基于黨風廉政建設打造廉潔銀行的過程中,領導層人員應堅持從自身著手、從小事著手,將風清氣正、兢兢業業的思維貫徹落實到日常工作的點滴中去,以此為銀行工作中其他階層的工作人員做出表率,彰顯榜樣的力量,同時推動后續風清氣正廉潔銀行建設的目標。

  (四)深化銀行內部監督管理流程的完善,提升效果。

  最后,在上述打造舉措的基礎上,管理者們也應著眼于銀行內部的監督管理流程予以進一步的解決、完善,以此針對性的提升黨風廉政建設在銀行內部的作用效果,推動后續廉潔銀行的打造目標。比如,在未來的廉潔銀行打造環節,管理者們應結合自身銀行的實際情況,創設相對獨立的監督管理部門,使其能夠在不受外界影響的前提下展開對銀行黨風廉政建設的監督管理工作,以此推動后續廉潔銀行的打造目標。

  銀行合規文化心得 篇6

  我認為,惟有做到“五個到位”:一要道德教育到位。“思考方式決定行為和成就。”務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業務操作環節中,營造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。

  一、強化法紀意識。

  用心積極開展法制教育,進一步增強員工的嚴防意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人,并使員工將法紀規范鍛造在自己思想中。

  二、強化奉獻意識。

  鼓勵員工強化自身學識,學會心理調控,不盲目與人庸俗,防微杜漸,應付各種欲望持續高度的警覺性;正確處理不好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益利害的矛盾。

  三、強化自覺意識。

  鼓勵員工踐行恰當的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的犯罪行為,并使自己循規蹈矩。

  1、管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,員工要從保護自己、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的潛力。

  2、監督別人。不輕而易舉堅信別人,注意安全觀測身邊人,擅于及時明確提出對異常業務處置的疑點,對自己經手的核查和許可業務警惕性負責管理并追問到底。

  3、堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。

  4、創建有效率溝通交流的平臺。借由共同家訪、單獨家訪等方式介紹員工的工作、自學、生活及家庭狀況,聆聽員工的心聲,在基層網點與員工家庭間創建較好的溝通交流平臺,使雙方都明白員工八小時內外的動態,及時幫存有困難的員工解決問題,找出心扉,使大家自學專心、工作愜意、生活高興。四必須監督管理妥當。健全業務發展與合理管理相結合的績效考核辦法,創建風險嚴防的監督機制。

  一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。

  二就是創建獎罰相結合的專項考核激勵機制。對合規工作好不好或對投訴、反對違規存有貢獻者給與維護、表彰或獎勵;對履行職責工作職責中僅有微小偏差或偶然犯規、且未導致不良后果的,不予抗辯或從輕處理;對存有或謊報違規問題、導致不良后果者,必須按照規定給與行政處罰,追責職責。

  三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經常地向員工宣講,同時,要進一步端正經營指導思想,增強依法合規審慎經營意識,把我行各項經營活動引向正確軌道,推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風,構成講實話,報實情,出實招,辦實事,務實效的經營作風,營造良好的經營環境,提升管理水平,嚴明紀律,嚴格職責,狠抓落實,嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險,維護和提升農行形象。一方面,要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識,全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體,又是企業合規文化的實踐者和創造者,沒有廣大員工的`用心參與,就不可能建設好優良的合規文化企業,更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解,把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來,以為提幾句口號,組織一些文體活動,唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核,業務培訓力求到達綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性,要使所有會計出納人員人人熟知制度規定,個個爭當合格柜員,柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓,針對不同崗位的實際狀況,采取以會代訓、專題培訓等不同形式,力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。透過系列活動,使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵,自覺地融入到企業的合規文化建設中去,增強內控管理意識,狠抓基礎管理,促進依法合規經營。

  銀行合規文化心得 篇7

  9月27日下午,省行召開“知規懂規守規、勇當合規標兵”合規文化建設專題課,課堂由省分行黨委委員兼副行長崔xx主持召開,晉安支行派出5名青年員工代表赴現場學習,其中包括1名客服經理和4名客戶經理。崔行長的課程精彩充實,青年員工代表收獲滿滿。

  課上,崔行長帶領青年員工代表了解了工行發展史和年輕員工職業發展前途,隨后以案例為參考,詳細解讀員工違規行為處理規定、員工違規積分管理規定等與員工自身息息相關的規章制度。崔行長強調,金融職業充滿誘惑,員工自職業生涯初期就應該設好合規警戒線,時刻注意按章操作不越線。青年員工認真領悟了崔行長的`每一句話,并深受啟發。

  作為青年員工,我們應扣好人生的第一粒扣子,要做到以下三點:

  第一,敢于拒絕,不講情面。

  第二,保持清醒,抵御誘惑。

  第三,自我約束,班后不停。

  銀行合規文化心得 篇8

  合規經營是銀行穩健運行的內在要求,也是防范金融案件的基本前提,通過合規培訓,對合規有了更加深刻的認識:合規操作涉及各部門,覆蓋業務的每一個環節,作為工行的.一名新員工,我深刻體會合規意義重大。現就此學習的心得體會做如下幾點總結:

  一是:要做好政治思想和職業道德教育,樹立正確的人生觀、價值觀,自覺抵制腐朽思想的侵蝕嚴于守紀,做到警鐘常敲;二是:加強風險防范意識。合規的貫徹執行,是以金融業務知識為基礎。合規制度的每一個項目,我們都可以從金融業務知識中找到答案,應該說加強自身業務素質的培養,就是從源頭上認識合規文化;三是:加強業務知識學習、提升合規操作意識。在工作中始終堅持要做一個合格的銀行的員工,耐心辦理業務,熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下,我們都很清楚地意識到:只有更耐心、周到快捷的優質服務才能爭取更多的客戶,贏得更好的社會形象。所以要自覺學習業務,認真按操作規程辦理業務。

  通過這次合規教育培訓,使我找到了自我正確的價值取向與是非標準找準了工作立足點,增強了合規辦理和合規經營意識。對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求,增強了識別和控制業務上的各種風險的抵御能力,積極規范了操作行為和消除風險隱患,樹立了對工作的信心。

  銀行合規文化心得 篇9

  在銀行工作,時間不覺已過了四年整;幾年來,我也深知只有把風險降至最低點,銀行的各項工作才能更好地開展;因此,合規是關乎銀行發展過程中關健的一環;合規,對于業務操作崗位的我,尤為重要;在我行舉行的我與合規大討論專題中,個個鮮明的案例回放,不僅使我們了解合規的重要性,更應在腦中懸掛警鐘,時刻敲響,規范自己的行為;

  以下是我對合規教育活動的幾點體會:

  一、心正,行正;由于銀行業的特殊性,直接與金錢打交道,因此首先須保持一顆正直的心,不妄生邪念;在職業上,講求道與德;俗語說:一失足成千古恨;如果不慎走錯路,就會迷失了方向,何談職業理想,何談社會貢獻,只能使自己陷于萬劫不覆的.深淵;

  二、對人,對已,對工作,有責任心;作為臨柜人員,每天上班,不論自己心情狀態如何,都要首先告誡自己,認真投入工作當中,按照規程辦好每一筆業務,并認真做好六個方面的工作:

  第一,要求自己在辦理業務時一定要認真,細心,做到一次過,盡量避免重復審查憑證;

  第二,統籌合理的安排自己的時間,不做無用功以便提高工作效率;

  第三,對于特殊的業務一定要在辦理時格外小心審核,合規操作;

  第四,在辦理業務時同事間要相互提醒,發現有任何不合規的問題時,一定要及時指出;

  第五,每日現金、重空一定要認真清點;

  第六,登記簿絕不流于形勢,一定要做到帳實相符;現在,正值中行IT藍圖上線的特殊時期,正值我高新區支行升為管轄行的轉型時期,合規操作,對中行的發展有著至關重要的作用;我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么,自覺規范、約束自身的行為;這不僅是對客戶負責,對單位負責,最終是對自己負責;

  三、加強業務學習,提升合規意識;合規操作,必先熟知銀行的各項規章制度及實際工作中的各項規范;規章制度的執行與否,取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度,有規不遵,有章不遁是各行業之大忌,話說“車行千里始有道”,因此,作為一線員工,不僅要提升自己的業務能力,同時也要學習如何規范操作,各項制度不能放松;可能有人會說“有些制度不過形式罷了”;其實不然,各項規章制度的建立,不是憑空想象出來產物,而是經歷了許許多多續血的教訓總結出來的,只有按照各項規章制度辦事,我們才能更好地保護自已、單位和廣大客戶的利益;合規,對于銀行來說,是一個永恒的話題;同時合規文化的建設也需要全體員工“從我做起”。

  銀行合規文化心得 篇10

  我認為,惟有做到五個到位:一要道德教育到位。思考方式決定行為和成就。務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,滲透到每個崗位、每個業務操作環節中,營造重操守、講合規、促案防的良好氛圍,促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。

  一、強化法紀意識。

  用心開展法制教育,增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人,使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。

  二、強化奉獻意識。

  引導員工加強自身修養,學會心理調控,不盲目與人攀比,防微杜漸,應對各種誘惑持續高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。

  三、強化自覺意識。

  引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,自覺地運用各種社會規范指導和檢點自己的行為,使自己循規蹈矩。

  1、管好自己。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,員工要從保護自己、保護家人的立場,切實提高自身防微杜漸的潛力。

  2、監督別人。不輕易相信別人,留心觀察身邊人,善于及時提出對異常業務處理的疑問,對自己經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底。

  3、堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法,實踐證明,人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。

  4、建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況,傾聽員工的心聲,在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺,讓雙方都明白員工八小時內外的動態,及時幫忙有困難的員工解決問題,解開心扉,讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。四要監督管理到位。完善業務發展與合理管理并重的績效考核辦法,建立風險防范的監督機制。

  一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系,并作為衡量各單位工作績效的指標之一,使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。

  二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的',予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者,要按照規定給予處罰,追究職責。

  三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品,它需要管理人員經常地向員工宣講,不厭其煩地溝通、解釋、提醒,制度才能得以執行。

  四是建立合理化推薦制度。透過開展合理化推薦活動,充分發揮員工的智慧,重視他們的意見,給他們發現問題、提出解決問題的機會,引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化推薦,凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦,員工自然會銘記在心,自覺執行。五要榜樣作用到位。榜樣的力量是無窮的。正面典型是旗幟,能夠啟迪心靈,引路導航;反面典型是警鐘,能夠敲山震虎,以之為鑒。一是領導干部要率先垂范,身體力行,給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起,這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念,也是《中國人民銀行合規政策》要求的。

  合規從高層做起,從每一個單位的一把手做起,口頭上要時時宣講合規,行為上要時刻體現合規,給廣大員工做出合規經營的良好示范,只有各級管理人員提高認識,高度重視,才能保證合規經營各項工作落實到位,合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,透過透視發生的各類案例,抓住典型,經常性地開展典型案例警示教育活動,個性是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,到達警鐘常鳴、防患未然的目的。總之,我們每名員工都要把誠信、正直、守法、合規的理念牢記,將合規人人有責,合規創造價值的經營理念根植于心,爭做遵規守紀的交行人,為實現交通銀行持續穩健經營、快速發展的既定目標貢獻力量!

  銀行合規文化心得 篇11

  在實際工作中,人們往往把誠信效勞理解為刻板的效勞需要,即態度好就等于效勞好,其實不然,效勞有其更深刻的內涵,并且與嚴格執行規章制度之間有著密不可分的聯系。

  孟子曰:不以規矩,不成方圓。xx子有訓:矩不正,不可為方;規不正,不可為圓,合規管理是金融業的生命保障線,對作為上百年歷史的銀行業來說,客戶是其開展的天然基石,質量是其分展的永恒主題,形象是其開展的亮麗衣裳,而制度是其開展的根本保障。

  合規作為一門獨特的銀行風險管理技術,如今已得到全球銀行業的普遍認同。合規風險也與銀行的其他風險一道,納入銀行的全風險管理框架之中。如何真正表達商業銀行應有的誠信與正直的價值觀念,如何大力倡導建立銀行自身的合規文化,都已成為各家商業銀行探究的主題。

  近年來,我行始終將完善制度、從嚴治行作為固本之策,以把握政策、誠信待客、建章立制、規x操作作為著力點,不斷加強合規建立和風險管理,通過學習教育使我們深刻認識到:只有把風險扼殺在搖籃中,才能最大程度地維護我行利益,最終使每一位員工受益,因為稠州行的開展與繁榮關乎我們每一位員工的利益。

  合規是我行內部的一項核心風險管理活動,合規操作是企業合規文化的重要構成要素。“合規〞包含著兩個層次的涵義:一是有一個“合格〞的“規〞;二是大家都去“符合〞這個“合格的規〞。在我行的內部控制檢查中,曾發現了不少問題,例如授權流于形式,疏于審核相關信息;重控管理存在漏洞;查庫管理不夠規x;對賬管理不夠到位等等,從中提醒出我們日常工作中的有章不循,制度執行不嚴的現象,這些檢查都給我們敲響了警鐘,合規就像一個警示牌,時刻提醒著我們要嚴格遵守法律法規和各項規章制度。風險防x有時就在一念之間,有責任心的人就能把風險拒之千里,沒有責任心的人是害已又害人,我們不能憑感情辦事,違規操作,最終自食其果。

  當然,制度和規定有時和客戶需求會產生矛盾,客戶需求往往受到制度和規定的'制約,作為員工的我們要把握政策,規x操作,控制風險,絕對不能以習慣代替制度,以人情代替紀律,以信任代替管理,不搞違規操作,堅持以誠相待,以高效率和高質量取得客戶的信任。

  遵守誠信,合規為本,讓我們嚴守行規,從我做起,從現在做起。我們沒有豪言壯語,只有樸實無華的言行;沒有光輝的事跡,只有平凡普通的工作;沒有英雄的形象,只有忙碌的身影。但就是這樸實、平凡和忙碌中,充分說明了我們對工作的熱愛和忠誠。我希望用我們的努力,用我們優質的效勞做出更好的成績

  銀行合規文化心得 篇12

  根據四川省城市商業銀行協會關于20xx年合規線上學習的要求,在規定時間內保質保量完成了38門合規課程的學習,合規是銀行穩健運行的重點,也是每一個員工都應履行的職責。結合平時實際工作,對職業道德、合規意識、監督防范意識有了更深刻的學習。現就此次學習總結幾點心得體會。

  隨著銀行業間競爭壓力,互聯網金融帶來的沖擊,部分銀行存在重業務發展,輕視價值觀的引導,對價值觀的重要性認識不足,把業務工作視為硬指標,把思想政治教育當軟任務,過于重視工作業績,思想政治教育脫離實際業務工作,缺乏經常性崗位職責,職業道德,制度剛性的教育。通過這些方面存在的問題更要求我們員工要加強合規學習,遵守法律法規,恪守工作紀律。

  1、增強合規意識,加大思想教育

  對銀行員工的人生觀、價值觀、世界觀進行全方面研討,增強自覺抵制腐朽思想侵蝕的能力。銀行一線員工經常接觸大量現金的管理、使用,在這個過程中會面臨金錢的誘惑,可能會受欲望驅使,對管理的.資金進行非法侵占或挪用,也會受一些不法分子的腐蝕。把合規教育、思想道德教育滲透到業務、經營、管理、財務、分配等各個方面,緊緊圍繞業務、經營管理。

  堅持把做好人的工作放在重要位置,與業務工作一起抓,思想道德教育要為防范和化解金融風險構筑思想防線。要把經常性的思想教育、嚴格的管理、嚴厲的懲處結合起來,建立思想、制度、法律三道防線,內在約束和外在約束有機結合,從根本上遏制金融案件的發生和金融違規行為的發生。

  通過思想道德教育,使員工認識到規范經營、嚴格管理的重要性,疏于管理的危害性。教育員工,使員工不敢、不想、不愿、不能作案。

  2、加強合規學習,增強風險防范能力

  雖然銀行內部規章制度已比較健全、嚴密,但仍然存在有章不循,違規得不到及時糾正,制度執行不嚴格,管理松懈等問題。增強合規意識,加強合規學習,預防職務犯罪是需要銀行員工與銀行機構共同努力,最終將職務犯罪消滅在萌芽狀態。作為銀行一線員工我們要全面加強柜臺服務,盡職盡責,加強業務學習,特別是加強各項規章制度的學習,熟悉和掌握各項規章制度的要求,提高自身業務能力,認真履行工作職責,有效進行案件風險防范。

  3、嚴于律己,自我約束。

  由于銀行工作的特殊性,日常工作開展會有巨額資金的往來,會有金錢的誘惑和收入懸殊的對比,會讓個別員工價值觀、權力觀、利益觀扭曲,面對金錢誘惑,產生失衡心里和補償心里,還存在僥幸心里,蒙混過關思想不斷滋生。我們要克服這些不利心理,把握人生正確方向,牢牢守住自己的職業道德與理想,遠離貪占、僥幸、攀比等不良心理,樹立正確觀念,做到慎始、慎微、慎獨、慎友,夯實自律基礎。算好經濟賬、名譽賬、家庭賬、自由賬、親情賬,以增強個人廉潔自律意識,自我約束,嚴于律己。

  總之,本次合規學習使我受益匪淺,深刻認識到我們銀行員工要保持良好的職業操守,誠實守信、勤勉盡責,堅持合規操作,嚴格執行廉潔從業的各項規定。想要獲得更加美好的未來,就需要靠我們每一個員工自律的努力與付出!

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