解讀保險公司股權管理辦法

　　據悉，這是為充分發揮市場機制對保險公司股權配置的決定性作用，進一步加強股權監管、規范股東行為，對股權管理實踐中面臨的新問題加以明確，同時強化對相關風險隱患的查處手段和問責力度， 因此對原有的《保險公司股權管理辦法》進行了修訂。

　　在股東類別上，《征求意見稿》根據持股比例、資質條件和對保險公司經營管理的影響，保險公司股東分為財務類股東、戰略類股東和控制類股東三類。

　　其中，財務類股東是指持有保險公司股權不足百分之十， 對保險公司經營管理無重大影響的股東;戰略類股東是指持有保險公司股權百分之十以上但不足三分之一的股東;或者持有的股權雖不足百分之十，但足以對保險公司經營管理產生較大影響的股東;控制類股東是指持有保險公司股權三分之一以上， 對保險公司經營管理有控制性影響的股東。

　　在股東資質上，《征求意見稿》規定，符合相關規定的投資人，包括公司法人、有限合伙企業、事業單位、社會團體和境外金融機構可以成為保險公司股東，而有限合伙企業、事業單位和社會團體只能成為保險公司財務類股東，自然人可以通過購買上市保險公司股票成為保險公司財務類股東。

　　同時，《征求意見稿》對申請成為保險公司上述三種類型股東的投資人進行了分門別類的要求，如申請成為保險公司財務類股東的投資人，應當具備財務狀況良好，最近一個會計年度盈利; 納稅記錄正常，最近三年內無偷漏稅記錄;誠信記錄良好，最近三年內無重大失信行為記錄; 合規狀況良好，最近三年內無重大違法違規記錄; 法律、行政法規及中國保監會規定的其它條件。

　　申請成為保險公司戰略類股東的投資人，除符合上述規定外，還應當具備核心主業突出，投資行為穩健; 在本行業內處于領先地位，信譽良好;具有持續出資能力，最近三個會計年度連續盈利; 具有較強的資金實力，凈資產不得低于二億元人民幣， 且留存收益為正;包括本項投資在內的長期股權投資余額不超過凈資產(合并會計報表口徑);法律、行政法規及中國保監會規定的其它條件。

　　申請成為保險公司控制類股東的投資人，除符合上述規定外，還應當具備最近一年年末總資產不低于一百億元人民幣;凈資產不低于總資產的百分之三十; 資產負債率、財務杠桿率不得顯著高于行業平均水平;法律、行政法規及中國保監會規定的其它條件。

　　此外，《征求意見稿》還對不同類型的投資人自身條件進行了明確要求，在此不一一贅述。

　　在股權獲得上，《征求意見稿》表示，投資人可以通過發起設立保險公司; 以協議方式認購保險公司發行的股權; 以協議方式受讓其它股東所持有的保險公司股權; 以競拍方式獲得其它股東公開拍賣的保險公司股權; 從股票市場購買上市保險公司股權;購買保險公司可轉換債券，在符合合同約定條件下，獲得保險公司股權;作為保險公司股權的質押權人，在符合有關規定的條件下，獲得保險公司股權;參與中國保監會對保險公司的風險處置計劃獲得股權; 其它經中國保監會認可的方式獲得保險公司股權。

　　同時，《征求意見稿》強調，單一股東持股比例不超過保險公司總股本的百分之五十一;單一有限合伙企業持股不超過總股本的百分之五，合計持股不超過百分之十五; 保險公司成立三年內，單一股東持股比例不超過保險公司總股本的三分之一; 保險公司投資設立保險公司的，其持股比例不受限制; 經中國保監會批準，對保險公司采取風險處置措施的， 持股比例不受限制。關聯股東持股的，持股比例合并計算。

　　除經中國保監會批準參與保險公司風險處置等特殊情形外，同一投資人只能成為一家經營同類業務的保險公司的控制類股東。

　　投資人不得成為兩家以上保險公司的戰略類股東。 投資人成為保險公司財務類股東的家數不受限制。

　　此外，《征求意見稿》明確，投資人不得直接或間接通過與保險公司有關的借款;以保險公司投資為條件獲取的資金;以保險公司存款或其它資產為質押獲取的資金;以保險公司股權為質押獲取的資金;基于保險公司的財務影響力，或者與保險公司有不正當關聯關系取得的資金取得保險公司股權。

　　以信托資金或受托管理資金投資保險公司的，只能成為保險公司的財務類股東，并逐級披露信托計劃或受托管理資金的持有人。

　　控制類股東自保險公司成立之日起三年內不得轉讓所持有的股權，戰略類股東兩年內不得轉讓所持有的股權， 財務類股東一年內不得轉讓所持有的股權。

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