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保險合規心得體會

時間：2024-06-15 11:15:03 保險我要投稿

【精】保險合規心得體會

　　某些事情讓我們心里有了一些心得后，可用寫心得體會的方式將其記錄下來，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習、工作生活狀態。一起來學習心得體會是如何寫的吧，下面是小編為大家收集的保險合規心得體會，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

【精】保險合規心得體會

保險合規心得體會1

　　進入保險行業多年，在經歷過公司的學習和各種事件之后，對于保險合規的重要性和必須性，很有體會。合規經營不單單是公司的事情，也是每個保險從業人員的要求。只有合規了，才是正當經營、合法經營了，我們的事業才能前進。

　　從業務開展來說，對于合規宣傳我們的產品，這個就是非常重要的一環。舉個簡單的例子，我原來的公司，PICC在08年銷售常無憂產品時，使用了一些不符合規范的銷售工具造成保監局對公司進行罰款，并且1年左右不得銷售投資類的保險產品，只能銷售純保障產品。不但公司遭受損失，公司的100多名員工也失去了主要的業務收益。很多人員都只能拿基本工資過日子。所以，規范的應用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監會規定和同業守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。

　　從交接流程上，也是必須合乎規范。這個是非常重要的一環。可能我們很多銀保人員沒有直接的感受。以前在我個人銷售團險的時候，發生過分公司經理個人挪用客戶投保費進行炒股的行為，并且發生客戶出現理賠，公司無法理賠的問題。可想，這個是多么大的一件事情啊。這就是由于在業務交接流程上不夠規范，重要憑證的管理不夠嚴謹。在目前的'銀保業務中，也包含這種情況。比如客戶經理對已經生效的投保單的交接不夠嚴謹，與網點與公司內勤等交接上是否規范。從保護客戶信息的角度，是否有客戶經理

　　私自透露客戶信息的問題。這個都是合規方面的重點。

　　從處理業務過程中，還有一些比較多出現嚴重問題的，比如帶客戶簽字，或者投保人代替被保險人簽字等。這個是最容易發生的，也是我們最忽視的。其他，平時看看都是小事，最終可能出現的卻是大事。還有在業務中隨意更改客戶投保信息，變更客戶電話。這個也是很多業務人員比較容易犯錯的地方，保險

　　人員自己沒有誠信了，客戶怎么可能把錢給保險公司管理呢？

　　以上是對自己看到聽到，并且可能自己也犯過的一些錯誤的終結，總的來說，合規是保險公司經營的核心，沒有合規，保險公司就沒有它存在的價值。我們個人沒有做到合規，那我們在這個行業中也是寸步難行。

保險合規心得體會2

　　經營了，我們的事業才能前進。

　　從業務開展來說，對于合規宣傳我們的產品，這個就是非常重要的一環。舉個簡單的例子，我原來的公司，picc在08年銷售常無憂產品時，使用了一些不符合規范的銷售工具造成保監局對公司進行罰款，并且1年左右不得銷售投資類的保險產品，只能銷售純保障產品。不但公司遭受損失，公司的100多名員工也失去了主要的業務收益。很多人員都只能拿基本工資過日子。所以，規范的應用銷售工具和其他輔助工具，還有其他促銷手段，必須符合保監會規定和同業守則。不然，個人與公司都要為此付出代價。

　　一、私自透露客戶信息的問題。這個都是合規方面的重點。

　　步難行。識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照我行的'要求，認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。另一方面，要提高全體員工對合規文化建設大討論活動的認識，全行干部職工是我行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有所有從業人員的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的熟悉和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。在全員中開展合規文化建設大討論，就是要通過學習、討論，使大家認識到合規文化建設的極端重要性并積極參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有業務人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員、營銷能手；通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

　　二、建立合規經營企業文化，促進業務發展的健康可持續。

　　大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

　　自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。三要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。

　　在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規建設的重要性，十次小的違規操作可能造成一次較大的飛行故障，百次較大的故障可能釀造成一次大的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風險，杜絕違規操作，不給“事故”留下任何可乘之機。只有這樣，才能保障我們的事業在合規大道上又好又快的發展。我們要經常參加一些“學內控制度，創合規文化”的活動，真正的使合規文化融入我們員工的日常操作行為，融入具體的業務辦理過程，為全行業務實現又好又快發展奠定堅實的合規基礎。通過此次合規經營大討論活動，我們更應給清醒的認識到合規經營的重要性和必要性，嚴格執行業務規章制度和操作流程，在業務發展的過程中以制度為準繩，按章操作，及時、正確的督促各二級支行，按規定和制度履職，確保我行各項業務合規、穩定、可持續的發展。

保險合規心得體會3

　　首先感謝區部領導和各位經理給了我今天這個機會，讓我代表各位經理，和大家分享我們的心里話。

　　我從1997年4月加入保險業，至今也9個年頭了，取得了優異的成績，獲得了

　　無數的獎勵。99年就走出國門到韓國旅游，從一個農村婦女，到今天的樓房、汽車和代表著身價的多張保單，證明了我當初的選擇是正確的，這個行業是一個機會無窮的行業，人壽是一家培育成功者的公司，區部是一個能給人帶來財富，增長能力的大課堂！所以我代表各位經理，真誠地感謝保險行業，感謝中國人壽，感謝區部，感謝所有的伙伴們！

　　世間自由公道，付出就有回報，所有獲得榮譽的伙伴，都能夠深深的體會這句話的含義。我們正面臨一個充滿機遇與挑戰的新時代，誰能抓住時機，勤于動腦，努力工作，誰就能立于不敗之地。我作為一名主管，親眼看到很多伙伴靠自己的智慧和汗水實現了自己的夢想，我為他們感到由衷的高興；同時我也見到，很多伙伴沒有經受住市場的考驗，無法突破自己而選擇了放棄，我為他們感到惋惜。親愛的伙伴們，珍惜現在所擁有的一切吧，請你堅信，只要我們有一顆執著上進的心，有永不服輸的精神，再加上我們的智慧和汗水，命運之神就不會虧待我們，成功就一定屬于我們，伙伴們，你們說是嗎？再說說咱們區部，有這么一位和藹可親、能文能武的好經理，帶領大家一起學習、成長、旅游、長見識、如何掙更多的錢！大家也許不知道，總的愛人去年和今年都生病住院，可她一天工也不歇！堅持每天工作，這種精神難道不值得我們學習和敬佩嗎？有這么好的總經理，咱們應該感到自豪和驕傲！讓我們把最熱烈的'掌聲送給我們敬愛的胡總！

　　我代表各位經理，向總和各位伙伴表個態：我們一定緊跟公司的步伐，服從區部指揮，勇往直前，胡總走到哪，我們就沖到哪，用優良的業績和人力回報公司給予的支持和厚愛，同時也為我們自己的發展添柴加火！我們部經理要以身作則，每月帶頭舉績增員，做區部的展業高手和增員高手！我們一定要加入精英俱樂部會員的行列！請伙伴們把鼓勵和祝福的掌聲送給我們，為我們加油助威吧！只要心中有目標！不怕路途有多遠；你的夢想有多大，你的保險生涯有多長，都在于你今天所下的決心！希望更多的伙伴努力增員和展業，爭當主管，使我們區部大家庭人氣越來越旺，業績越來越高，收入越來越火！心若在，夢就在，讓我們堅定信心，奮勇向前，在新的一年里掙更多鈔票，讓父母有更多條件享受天倫之樂，兒女有更多機會接受良好教育，讓全家過上更加幸福美滿的生活，伙伴們愿意不愿意？

　　最后，我代表全體經理，給各位領導和伙伴們拜個早年！祝大家身體健康、全家幸福、事事順利、狗年旺旺發大財！

保險合規心得體會4

　　我是在20xx年10月進入郵儲銀行的，進入郵儲銀行首先接受的就是合規制度的學習和各項業務的培訓，我深知在金融單位“合規”二字的重要性，因此，在郵儲銀行工作的近一年里，除了業務技能的不斷加強外，更重要的是合規制度和文化的學習。特別是今年上半年以來全省銀行業全面開展合規執行年活動深入人心，我社接到通知后，開始組織員工進行深入學習，落實責任，作為郵儲銀行一名內部員工，通過合規執行年活動的開展，我的各項素質得到了提高，合規執行也深深的銘記在心了。現將具體心得體會匯報如下：

　　一、深入學習各種文件、報告

　　在四五月份，我社組織我們員工學習各種文件，并從中獲益匪淺。通過學習《栗金強20xx年案件防控和安全保衛工作上的講話》，我熟知了安全保衛的重要性，并結合我社在安全防控方面的薄弱環節，提出了更全面更嚴謹的防控措施，使我們每一位員工都牢記自己的職責，力爭做到營業安全無事故。而學習《栗金強20xx年紀檢監察工作會議上的工作報告》，使我們懂得推進黨風廉政建設和反腐斗爭是我們加強思想道德建設的根本任務，也是我們合規執行年的精神支柱。而學習《王斌祥20xx年工作會議上的講話》，更讓我們每一位員工了解合規執行年我市郵儲銀行快速發展的具體任務與措施，即強化服務意識，塑造團隊精神，推行目標管理，建立激勵機制，并且針對每一個目標進行了詳細的學習。而學習《銀行業從業人員職業操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規。通過文件和制度的學習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質，使我找到了努力的方向。

　　二、進一步加強學習，備戰合規考試

　　今年六月份，按照合規執行年活動方案的具體部署和鄭州市辦的通知，全聯社進行了一次合規執行年的考試。考試前，聯社下發了許多合規執行的復習資料，我都一一認真學習，積極備戰，包括各種文件、精神、郵儲銀行工作條例以及復習題等。通過學習，我對合規執行有了更加深入的了解，通過考試，我對自身存在的`問題也有了很深的認識。

　　三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向通過合規學習和考試，自身存在的問題主要有：

　　1、是學習不夠；當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學校學習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。

　　2、是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。

　　針對以上問題，今后的努力方向是：

　　1、是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業務的熟悉，不能取代對提高個人素養更高層次的追求，必須通過對鄧小平理論、市場經濟理論、國家法律、法規以及金融業務知識、相關政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力。

　　2、是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合同事領導，完成各項工作任務。

　　總之，通過合規執行活動，使我對郵儲銀行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質得到了很大程度的提高，我會進一步加強自身學習，以便能夠更好的為郵儲銀行貢獻自己的力量。

保險合規心得體會5

　　5.12大地震時，董事長親赴險境為災區每個生命送去泰康人與生俱來的溫暖與關懷;SARS肆虐時，苗總等人如同救死扶傷的白衣天使般冒著生命危險為客戶送去救命保單;MH370失聯時，理賠團隊如同等待游子歸家的慈母般守候在理賠一線為每個逝者家屬送去尊重;直至觀看了感動泰康十大人物，這一幕幕雖不是我親身經歷，但卻歷歷在目，濕潤我了許久未見淚水的眼睛，永恒的畫面定格在我的腦海里無法去除。此時此刻只能用一個詞來描述我的感受---震撼，此次培訓對我的心靈沖擊很大，我的.思想和心態從此發生改變，泰康重塑我的價值觀，我被泰康所征服!

　　為什么有那么多的青年才俊十幾年來陪伴泰康征戰南北，奉獻青春卻心甘情愿;為什么有那么多的名校驕子一批批的投入泰康母親的懷抱，受苦受累卻無懼無悔;為什么有那么多的底層員工為了泰康這艘航母的前行燃燒自己，默默無聞卻無怨無悔;我淺顯的得出了一點點自己的感悟，是泰康以人為本的企業文化感染著我們，是保險這個行業偉大的愛支撐著我們，使我們在保險人生的道路上不斷前行。

　　經歷了培訓的點點滴滴，了解了感動泰康十大人物的方方面面，我發現自己不足的同時也發自內心的感受到保險的偉大與不易。

保險合規心得體會6

　　20xx年國際國內形勢復雜嚴峻。國際上歐洲主權債務危機加劇且影響范圍加大，美國經濟復蘇的可能性極小，整個國際經濟形勢充滿不確定性。國內經濟發展面臨不平衡、不協調、不可持續發展的形式，部分企業生產經營困難，經濟金融等領域也存在一些不容忽視的潛在風險。目前這種國際國內形勢的變化將通過金融市場、實體經濟和保險消費者等多種渠道，對保險業的承保、資金運用和資本補充等產生多方面的影響，增加了行業發展和風險防范的壓力與難度。

　　在當前嚴峻形勢之下，保險公司面臨的風險加大，資本緩沖空間和風險吸收能力明顯縮小，行業承受內外部沖擊的能力顯著削弱。同時，案件風險處于高發期，需要采取有力的措施進行治理。另外規范市場的任務更加繁重，人身險公司在發展困難的情況下，公司經營的回旋余地下降，各種違法違規經營和侵害保險消費者利益的行為可能高發多發。在此關鍵時期，保險合規的重要性不言而喻。

　　20xx年是太平洋壽險經歷重大轉型的一年，各條銷售渠道相互打通、界限正在變得模糊，團險、個險、銀保部門的產品相互滲透，今年團險部門的工作重點放在了銷售職團產品，銀保的業務員將進入農信社進行產品銷售，這種打破界限的銷售方式對于合規提出了更高的要求。

　　保險合規是指保險公司、保險中介機構、保險代理機構及其員工的行為應符合法律法規、監管規定、自律規則、市場慣例、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。保險公司要從業務、財務、理賠三個方面進行合規經營管理。

　　第一，保險業務合規。

　　20xx年，保險行業整體償付能力大幅下降，資本緩沖空間和風險吸收能力明顯縮小，行業承受內外不沖擊的能力顯著削弱。案件風險處于高發期，公司經營的回旋余力下降，各種違法違規經營和侵害消費者利益的行為高發，保險公司的管理要加強對行業科學發展的.引導，繼續推進人身險結構調整。強化對保險公司經營情況、績效考核、預算執行以及壓力測試等情況的監測，推動保險公司轉變經營理念。保險管理者應當樹立良好的典范并同時采取適當的措施以確保所有員工，銷售人員和保險代理人的行為符合合規規則。

　　保險合規部門要堅持“抓服務、嚴監管、防風險、促發展”，以科學發展為主題，以保護保險消費者利益為目的，以防范系統性和區域性風險為重點，著力提升保險服務質量和水平，著力改善保險行業形象，促進保險業又好又快發展。

　　保險業務中，誠信和良好聲譽是公司的重要資產。誠信和良好聲譽是公司企業核心價值觀的重要內容，是公司的重要資產。保險誠信一直是保險行業監管的重點關注對象，保險誠信是一個特殊的概念，保險業進入門檻低，人員學歷低，精通保險、擅長管理的中高端人才，特別是核保、核賠、風險管理等專業型人才，以及管理、營銷、培訓等經驗型人才嚴重不足。營銷員隊伍中很大一部分只有高中學歷，很多是下崗再就業人員，能力和素質不能適應現代保險業發展的要求，與銀行、證券等其他金融行業相比更是有較大差距。保險公司片面追求眼前利益，習慣于“挖角”，對人才使用有余、培育不足。有的公司在籌建分支機構時，因為找不到符合監管要求的管理人員而不得不終止籌建。保險公司在人員管理上忽視制度約束和品德考察，在人員任用上片面追求業績導向，造成“劣幣驅逐良幣”。在高薪高職的誘惑下，部分高管人員與業務骨干缺乏長遠職業規劃，在保險公司之間頻繁跳槽，拉高了經營成本，使保險行業失去了誠信招牌。另外保險銷售人員為了完成銷售任務，產生急躁情緒，容易產生銷售誤導，因此合規就要求保險銷售人員嚴格遵守誠信原則，不以銷售任務為目標而失去自身原則，嚴格遵守公司的各項規定，行業道德，另外要求合規部門也要加強監管，不僅是現場調查，還有場外調查，嚴格防范銷售人員只為數量不為質量的銷售方式，防止出現消費者不滿意的情況。另外銀保合規部門要按照銀監會下發的《商業銀行代理保險業務監管指引》，制定人身險業務經營規則、保險銷售從業人員監管規定，規范保險業務經營活動。

　　第二，保險財務合規。

　　保險公司具有分散風險、經濟補償的功能。嚴格按照新會計準則及保費收入確認原則如實反映保費收入情況；不存在“小金庫”、“賬外賬”等現象；沒有通過非財務意義上的未達賬項或者通過未達賬項虛掛應收保費、虛列費用成本的現象；嚴格按照《資金管理辦法》的有關規定管理資金；嚴格按照“收支兩條線”的自盡管理規定，一切資金手指全部納入賬內核算；杜絕超限額存放先進、超范圍使用現金、“白條抵庫”等現象；嚴格按照財務管理規定，規范理賠費用計提、使用和管理；不存在展業手續費和行政辦公費用列支理賠費用現象；各項經營成本費用據實列支，財務數據確保真實準確；不存在洗錢、不存在撕單埋單、系統外出單、凈保費入帳等違規情況。

　　第三，保險理賠合規。

　　保險公司最重要的一項工作是理賠服務。保險理賠決定了保險業績和保險公司的進一步發展，也決定了保險公司的行業地位和公眾口碑，理賠快、服務好的公司往往擁有更多的客戶。合規部門要抓服務創新，不斷拓寬服務渠道，優化理賠服務流程，創新理賠服務手段，充分發揮保險保障功能，注重理賠服務領域的延伸、拓展和深化，積極構建讓社會和廣大消費者滿意的保險理賠服務體系。

　　理賠合規要做到：按保單規定處理賠案，杜絕惡意拖賠、惜賠、無理拒賠等損害客戶權益的行為；不存在故意編造未曾發生的保險事故進行虛假理賠，嚴禁故意擴大保險事故損失范圍虛增賠款金額；杜絕將與賠案無關的費用納進賠款進行列支現象；不斷建立健全理賠服務標準，在確保理賠質量的前提下，認真落實簡化理賠單證、優化理賠工作流程。

　　當前，保險業的發展與國內外經濟金融形勢的聯系日益密切，為確保險公司業務發展持續、有效、健康地發展，保險合規的重要性和有效性越來越顯著，保險合規部門要按照客觀性、可操作性、可比性原則，從保險公司償付能力充足情況、風險控制、社會貢獻等方面，健全綜合評價保險機構經營管理水平，根據產險、壽險、中介等不同的服務類型，建立覆蓋保險銷售、承保、回訪、理賠等各個環節的服務評價標準體系，改善保險機構服務質量。

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